প্রিলিমের 5টি ধাপ উন্নত ট্রেজারি পরিষেবার জন্য

এটিকে সেই উইকিহাউ নিবন্ধগুলির মধ্যে একটির মতো ভাবুন যা আপনি যখন বিয়েতে নাচতে জানেন না বা একটি ফ্ল্যাট টায়ার ঠিক করতে জানেন না (যদিও এই দক্ষতাগুলি খুব, খুব গুরুত্বপূর্ণ) এবং আরও একটি অতুল গাওয়ান্ডে চেকলিস্ট তৈরি করার জন্য একটি ব্যাংকে আধুনিক ট্রেজারি সার্ভিস বিভাগ।

1. আপনি একটি CRM ব্যবহার করেন?

এর দ্বারা, আমি বলতে চাচ্ছি না যে একটি সিআরএম তাত্ত্বিকভাবে ব্যাঙ্কের দ্বারা নিছক কসমেটিক ব্যায়ামের জন্য ব্যবহার করা হচ্ছে। আমি বলতে চাচ্ছি যে ব্যাঙ্কাররা একটি সিআরএম-এর অভ্যন্তরে প্রতিটি যোগাযোগ এবং প্রতিটি সুযোগের নিষ্ঠার সাথে নজরদারি করে সফ্টওয়্যারের মধ্যে হাঁটু গেড়ে থাকে, এবং এই সিআরএমটি আসলে মূল অংশে একীভূত হয়—অথবা অন্ততপক্ষে, ওয়ার্কফ্লো তৈরি করে যা অন্যান্য দলকে সতর্ক করে যখন একজন গ্রাহক আবেদন করেছেন এবং একটি পরিষেবার জন্য অনুমোদিত হয়েছেন।

2. আপনি কি একটি কেন্দ্রীয় ড্যাশবোর্ডে মেট্রিক্স ট্র্যাক করেন (এবং এই মেট্রিকগুলি কি আপনার ওকেআরগুলির সাথে সারিবদ্ধ)?

কোন কেন্দ্রীয় ড্যাশবোর্ড আছে যা থেকে ট্রেজারি পরিষেবার প্রধান সহজেই দেখতে পারেন 1) প্রতিটি ট্রেজারি পরিষেবা শুরু হতে কতক্ষণ সময় নেয়, 2) ট্রেজারি পরিষেবাগুলির সক্রিয় ক্লায়েন্ট ব্যবহার এবং 3) গ্রাহক সন্তুষ্টি? একটি কেন্দ্রীয় ড্যাশবোর্ড ছাড়াই একটি ভাল ট্রেজারি পরিষেবা দল চালানো সম্ভব যা এই মেট্রিক্সগুলির জন্য রিয়েল-টাইমে আপডেট হয়। কিন্তু যখন সি-স্যুট ভবিষ্যতের বৃদ্ধি বা মন্দার পূর্বাভাস দিতে চাইবে, তখন আপনি অন্ধ হয়ে যাবেন।

3. আপনার গ্রাহকরা কি জানেন যে আপনি কোন পরিষেবাগুলি অফার করেন?

এই প্রশ্নটি অযৌক্তিক বলে মনে হতে পারে এবং আপনার প্রথম প্রবৃত্তির প্রতিক্রিয়া হতে পারে, "অবশ্যই তারা জানে আমি কোন পরিষেবাগুলি অফার করি!" কিন্তু তারা কি আপনার অফার করা সমস্ত পরিষেবা জানে, এবং যদি না হয়, তাহলে তারা কি আপনার ওয়েবসাইটে এই তথ্য খুঁজে পেতে পারে? আপনি হয়তো এমন গ্রাহকদের হারাচ্ছেন যাদের সাথে আপনি কখনো কথা বলেননি। প্রদত্ত ট্রেজারি পরিষেবাগুলির সম্পূর্ণ তালিকা ব্যাঙ্কের ওয়েবসাইটে প্রকাশ করার জন্য ন্যূনতম পরিমাণ প্রচেষ্টা লাগে। অথবা, পর্যায়ক্রমিক ইমেল প্রচারাভিযানের সাথে সরাসরি তাদের ইনবক্সে আপনার পরিষেবার তালিকা পাঠান। আদর্শভাবে, ওয়েবসাইট এবং প্রচারাভিযানগুলি ব্যাঙ্কের পরিষেবাগুলির স্যুটের অংশ এবং সেইসাথে অনলাইনে আবেদন করার উপায়, যা আমাদের পরবর্তী আইটেমের দিকে নিয়ে যায় এমন কোনও অনন্য অফার ব্যাখ্যা করে৷

4. আপনার গ্রাহকরা কি ট্রেজারি পরিষেবাগুলির জন্য স্বয়ং সাইন আপ করতে সক্ষম (অথবা অন্তত ডিজিটাল অনবোর্ডিংয়ের মাধ্যমে আমন্ত্রিত হবেন)?

সেরা গ্রাহকরা প্রায়শই অবিশ্বাস্যভাবে ব্যস্ত থাকে এবং তাদের নিজস্ব সময়ে কাজ করতে পছন্দ করে। বিশেষ করে স্টার্টআপ বা দ্রুত বর্ধনশীল কোম্পানির সাথে কাজ করার সময়, গ্রাহকদের বরং একটি ঘর্ষণহীন এবং সম্পূর্ণ ডিজিটাল অনবোর্ডিং প্রক্রিয়া থাকতে হবে। এটি আপনার দলের জন্যও সুবিধাজনক হতে পারে; শ্রমসাধ্য ম্যানুয়াল প্রক্রিয়া অপসারণ ট্রেজারি পরিষেবা দলকে অতিরিক্ত ক্লায়েন্ট সম্পর্ক তৈরিতে তাদের সময় এবং সংস্থানগুলিকে ফোকাস করার ক্ষমতা দেয়। 

5. আপনার কি একটি পণ্য কেন্দ্রীভূত দল আছে (পণ্য কেন্দ্রিক ভূমিকা সহ)?

বেশিরভাগ ট্রেজারি সার্ভিস টিম অনেক শক্তিশালী জেনারেলের পক্ষে ভুল করে। আমরা যা সত্যিই ভাল কাজ দেখেছি তা হল নির্দিষ্ট পণ্যগুলিতে বিশেষীকরণের জন্য নিবেদিত ভূমিকা, যেমন অর্থপ্রদানের জন্য নিবেদিত একক ব্যক্তি। এর অর্থ হল এই পণ্যগুলির আশেপাশে ব্যবসায়িক চাহিদাগুলিকে যোগাযোগ করতে বা বোঝার জন্য আর সংগ্রাম করতে হবে না, তবে একটি একক ব্যক্তি বা দম্পতিদের একটি পণ্যের জন্য নিবেদিত থাকা সমগ্র গ্রাহক বেস জুড়ে বিক্রয় এবং ধারণ বৃদ্ধি করে৷

কীভাবে ব্যাঙ্কিংকে সবার জন্য সহজ করা যায় সে সম্পর্কে আরও জানতে, ব্যাঙ্কগুলি অন্তর্ভুক্ত, চেক আউট করুন prelim.com বিস্তারি তথ্যের জন্য.