ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং নিষেধাজ্ঞা
28 নভেম্বর, 2018-এ, ইউএস ডিপার্টমেন্ট অফ ট্রেজারি অফিস অফ ফরেন অ্যাসেট কন্ট্রোল (OFAC) প্রথমবারের মতো বিশেষভাবে মনোনীত নাগরিকদের (SDN) তালিকায় দুটি বিটকয়েন ঠিকানা যুক্ত করেছে। এই দুটি ঠিকানা দুটি ইরান-ভিত্তিক ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্রোকারের ছিল যারা স্যামসাম র্যানসমওয়্যার অভিনেতা এবং অন্যান্যদের জন্য 6,000টি এক্সচেঞ্জের বেশি 40 বিটিসি লন্ডার করেছিল।
2018 সাল থেকে, OFAC Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin SV, Bitcoin Gold, Dash, Zcash এবং Monero ঠিকানা সহ 67টি অতিরিক্ত ঠিকানা অনুমোদন করেছে। যাইহোক, সিফারট্রেস বিশ্লেষকরা আবিষ্কার করেছেন যে OFAC-এর SDN তালিকায় শেষ হওয়া ঠিকানাগুলি অনুমোদিত ব্যক্তির নিয়ন্ত্রণে বা তাদের "ওয়ালেটে" প্রকৃত ঠিকানাগুলির সামান্য মুষ্টিমেয় মাত্র। ব্লকচেইন বিশ্লেষণের ব্যবহার মঞ্জুরিপ্রাপ্ত ব্যক্তির নিয়ন্ত্রণে থাকা অতিরিক্ত ঠিকানাগুলি উন্মোচন করার জন্য প্রয়োজনীয় কিন্তু OFAC বা ব্যক্তিদের অন্যান্য একত্রিত তালিকা দ্বারা তালিকাভুক্ত নয়।
যদি একটি আর্থিক প্রতিষ্ঠান এই অতিরিক্ত ঠিকানাগুলি সম্পর্কে অবগত না থাকে তবে এটি অনুমোদিত ব্যক্তিদের সাথে অজান্তে লেনদেনের ঝুঁকি চালায়।
"ট্র্যাজারি আক্রমনাত্মকভাবে ইরান এবং অন্যান্য দুর্বৃত্ত শাসনব্যবস্থাগুলিকে তাদের ঘৃণ্য উদ্দেশ্যগুলিকে এগিয়ে নিতে সাইবার এবং AML/CFT সুরক্ষার দুর্বলতা এবং ডিজিটাল মুদ্রাগুলিকে কাজে লাগানোর চেষ্টা করবে।"
- সন্ত্রাসবাদ ও আর্থিক গোয়েন্দা বিষয়ক মার্কিন ট্রেজারি আন্ডার সেক্রেটারি, সিগাল ম্যান্ডেলকার
মার্কিন নিষেধাজ্ঞার তালিকায় ক্রিপ্টোকারেন্সি যোগ করার সাথে, ট্রেজারি বিভাগ স্পষ্ট করেছে যে SDN তালিকায় তালিকাভুক্ত ক্রিপ্টোকারেন্সি ঠিকানাগুলি সম্পূর্ণ নয় এবং মনোনীত ঠিকানাগুলির সাথে যুক্ত কোনও অতিরিক্ত ঠিকানাও ব্লক করা উচিত।
অতিরিক্ত, ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেনের মতো ওয়েব-ভিত্তিক কার্যকলাপে ডিল করে এমন সমস্ত নিষেধাজ্ঞা মেনে চলা প্রোগ্রামগুলিতে IP ডেটা অন্তর্ভুক্ত করা উচিত। ইন্টারনেট-ভিত্তিক লেনদেনগুলি যে বেনামি প্রদান করে তা প্রায়শই নিষেধাজ্ঞার ঝুঁকি বাড়ায়। অনেক ইন্টারনেট-ভিত্তিক আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলির ইতিমধ্যেই আইপি ঠিকানা ব্লক করার পদ্ধতি রয়েছে; যাইহোক, এই পদ্ধতিগুলি সাধারণত লগইন করার সময় গ্রাহকের আইপি ডেটা উন্মোচনের মধ্যে সীমাবদ্ধ থাকে। যদিও এই পদ্ধতিটি প্রাথমিকভাবে কার্যকর হতে পারে, এটি একটি ওয়েব-ভিত্তিক আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সম্মতি ঝুঁকিগুলিকে সম্পূর্ণরূপে মোকাবেলা করে না।
ব্লকচেইন প্রযুক্তি আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে প্রতিপক্ষের অতিরিক্ত আইপি ডেটা সংগ্রহ করতে দেয় যা ঐতিহ্যগত ওয়েব-ভিত্তিক লেনদেনে দেখা অসম্ভব। এই ডেটা সম্মতিকারী দলগুলিকে একটি কাউন্টারপার্টি লেনদেন একটি অনুমোদিত দেশে বা সেখান থেকে হয়েছে কিনা তা জানাতে এবং সম্ভাব্য লঙ্ঘন প্রতিরোধ করতে সহায়তা করতে পারে।
ব্লকচেইন আইপি ডেটা নিষেধাজ্ঞার সম্মতি বাড়ায়
CipherTrace ইতিমধ্যে 72,000 টিরও বেশি অনন্য ইরানী আইপি ঠিকানা সংগ্রহ করেছে। এই ঠিকানাগুলির মধ্যে অনেকগুলি ইতিমধ্যেই এমন অঞ্চলগুলিতে বসবাসরত বড় এক্সচেঞ্জের সাথে লেনদেন করেছে যা একটি নিষেধাজ্ঞা লঙ্ঘন গঠন করতে পারে — যেমন মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে৷
প্রথাগত আর্থিক প্রতিষ্ঠানের বিপরীতে, ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডারদের (VASPs) শুধুমাত্র ছদ্মনাম, আন্তঃসীমান্ত প্রকৃতি এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেনের বৈশ্বিক নাগালের কারণে অনুমোদিত এখতিয়ারের সাথে অসাবধানতাবশত লেনদেনের ঝুঁকি বেড়ে যায়। VASPs তাদের কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রাম উন্নত করতে এবং নিষেধাজ্ঞার ঝুঁকি কমাতে ব্লকচেইন বিশ্লেষণের মাধ্যমে প্রাপ্ত আইপি ডেটা ব্যবহার করা উচিত।
একটি অনুমোদিত দেশের সাথে যুক্ত একটি আইপি সহ ঠিকানায় এবং থেকে লেনদেন যে কোনও জন্য একটি লাল পতাকা হওয়া উচিত VASPভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা সরবরাহকারী (ভিএএসপি) কী? ভার্চুয়াল এ… অধিক. যদিও আইপি ব্লকচেইন ডেটা একাই গ্যারান্টি দিতে পারে না যে একটি ঠিকানা একটি প্রদত্ত অঞ্চলের অভিনেতাদের জন্য, এটি অনুমোদিত এখতিয়ারের একজন ব্যক্তির কাছ থেকে উল্লেখযোগ্য আগ্রহ প্রদর্শনের জন্য যথেষ্ট এবং সম্ভাব্য অনুমোদিত ঠিকানার সাথে লেনদেন করার জন্য অ্যাকাউন্টধারকের জন্য বর্ধিত যথাযথ পরিশ্রমকে ট্রিগার করা উচিত।
আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে তাদের মূল্যায়নগুলি তাদের অভ্যন্তরীণ ঝুঁকি প্রোফাইলের সাথে সঙ্গতিপূর্ণ কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য উপযুক্ত যেখানে অতিরিক্ত অনুসন্ধান এবং তদন্ত করা উচিত। আইপি ঠিকানাগুলি প্রতিষ্ঠানগুলি দ্বারা গ্রাহক বা কাউন্টারপার্টি আইপির সাথে যুক্ত অতিরিক্ত বিটকয়েন ঠিকানাগুলি অনুসন্ধান করতেও ব্যবহার করা যেতে পারে। এই অতিরিক্ত অন্তর্দৃষ্টি একটি প্রতিষ্ঠানের ঝুঁকি এবং হুমকি মূল্যায়ন এবং সন্দেহজনক লেনদেন প্রতিবেদনের প্রয়োজনীয়তার জন্য উপকারী হতে পারে।
- 000
- 67
- হিসাব
- অতিরিক্ত
- সব
- বিশ্লেষণ
- বৈশ্লেষিক ন্যায়
- নাম প্রকাশে অনিচ্ছুক
- সম্পদ
- সম্পদ
- Bitcoin
- বিটকয়েন গোল্ড
- বিটকোইন এসভি
- blockchain
- BTC
- সাইফারট্রেস
- কোম্পানি
- সম্মতি
- কাউন্টারপার্টি
- সীমান্ত
- cryptocurrency
- মুদ্রা
- সাইবার
- হানাহানি
- উপাত্ত
- লেনদেন
- ডিজিটাল
- ডিজিটাল মুদ্রা
- আবিষ্কৃত
- কার্যকর
- ethereum
- এক্সচেঞ্জ
- কাজে লাগান
- আর্থিক
- আর্থিক প্রতিষ্ঠান সমূহ
- প্রথম
- প্রথমবার
- বিশ্বব্যাপী
- স্বর্ণ
- HTTPS দ্বারা
- সুদ্ধ
- অর্ন্তদৃষ্টি
- প্রতিষ্ঠান
- প্রতিষ্ঠান
- বুদ্ধিমত্তা
- স্বার্থ
- IP
- আইপি ঠিকানা
- ইরান
- IT
- বড়
- সীমিত
- লাইন
- তালিকা
- পাখি
- Litecoin
- মিলিয়ন
- Monero
- অন্যান্য
- প্রোফাইল
- প্রোগ্রাম
- ransomware
- হ্রাস করা
- আবশ্যকতা
- গবেষণা
- ঝুঁকি
- নিষেধাজ্ঞায়
- সার্চ
- ছোট
- প্রযুক্তিঃ
- সন্ত্রাসবাদ
- সময়
- লেনদেন
- লেনদেন
- উন্মোচন
- us
- vasps
- ভার্চুয়াল
- ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা সরবরাহকারী
- হু
- Zcash