SEC নিবন্ধিত সত্তা হিসাবে জাহিরকারী স্ক্যামারদের বিরুদ্ধে জনসাধারণকে সতর্ক করে৷

• এসইসি জনসাধারণকে আর্থিক সংস্থাগুলির জন্য কাজ করার ভান করে এবং তাদের অর্থ চুরি করার চেষ্টা করার বিষয়ে জনসাধারণকে সতর্ক করছে৷
• কমিশন লোকেদের পরামর্শ দেয় যে কোম্পানিটি এসইসি-তে নিবন্ধিত কিনা তা যাচাই করে তারা কাকে তাদের অর্থ দিচ্ছে তা নিশ্চিত করতে।
• এসইসি বলেছে যে কিছু কোম্পানি একটি পঞ্জি স্কিম করছে, যেখানে তারা পুরানো বিনিয়োগকারীদের পরিশোধ করতে নতুন বিনিয়োগকারীদের অর্থ ব্যবহার করে, কিন্তু কোম্পানির কোন প্রকৃত পণ্য বা পরিষেবা নেই। এর ফলে কোম্পানি ব্যর্থ হতে পারে এবং বিনিয়োগকারীরা তাদের অর্থ হারাতে পারে।

বৈধ এবং স্বনামধন্য আর্থিক প্রতিষ্ঠান হিসাবে জাহির করে এমন সংস্থাগুলিকে নিয়ে প্রতিবেদনের উত্থান ঘটেছে যা তাদের কষ্টার্জিত অর্থ বিনিয়োগকারী জনসাধারণকে কেলেঙ্কারী করে। জনসাধারণকে সুস্পষ্ট বিনিয়োগ স্ক্যাম থেকে নিজেদের রক্ষা করার পরামর্শ দেওয়া হয় যাতে তিনি যথেষ্ট গবেষণা করেছেন এবং সত্তা এবং তাদের ব্যবসা সম্পর্কে যথেষ্ট তথ্য দিয়ে নিজেদের সজ্জিত করেছেন। সর্বদা সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশনের সাথে পূর্ব নিবন্ধন পরীক্ষা করুন। - সিকিউরিটিজ ও এক্সচেঞ্জ কমিশন

এটি সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশনের (এসইসি) পাবলিক অ্যাডভাইসরি যা রিপোর্ট পাওয়ার পরে যে কিছু নির্দিষ্ট ব্যক্তি রয়েছে যারা আর্থিক পরিষেবা এবং পণ্য সরবরাহকারী নিবন্ধিত সংস্থাগুলির এজেন্ট, প্রতিনিধি এবং এমনকি নির্বাহী বলে দাবি করে৷ 

কমিশন কর্তৃক সংজ্ঞায়িত, 'অর্থ সংস্থানকর্পোরেশনগুলি হল ব্যাঙ্ক, বিনিয়োগ ঘর, সঞ্চয় ও ঋণ সমিতি, বীমা কোম্পানী, সমবায় এবং অন্যান্য বিশেষ আইনের অধীনে সংগঠিত বা পরিচালিত অন্যান্য আর্থিক প্রতিষ্ঠান ব্যতীত, যা মূলত ভোক্তাদের কাছে ঋণ সুবিধা প্রসারিত করার উদ্দেশ্যে সংগঠিত হয় এবং শিল্প, বাণিজ্যিক, বা কৃষি উদ্যোগ, সরাসরি ঋণ দিয়ে বা ছাড় দিয়ে বা প্রাপ্তিযোগ্য বাণিজ্যিক কাগজপত্র বা অ্যাকাউন্টের ফ্যাক্টরিং দ্বারা, বা চুক্তি, ইজারা, চ্যাটেল বন্ধকী, বা ঋণের অন্যান্য প্রমাণ, বা স্থাবর এবং অস্থাবর সম্পত্তির আর্থিক লিজ দিয়ে বিক্রি করে।

যাইহোক, নিয়ন্ত্রক সংস্থা সবচেয়ে সাধারণ সত্ত্বা যেগুলিকে পতাকাঙ্কিত করেছে সেগুলি হল যেগুলি একটি বিনিয়োগ চুক্তির আকারে সিকিউরিটিগুলি অফার করে৷ এর কারণ হল একটি বিনিয়োগ চুক্তির আকারে সিকিউরিটি বিক্রিকারী সংস্থাগুলির সিকিউরিটিজ রেগুলেশন কোড অনুসারে এসইসি থেকে উপযুক্ত নিবন্ধন প্রয়োজন এবং এজেন্ট এবং প্রতিনিধিদেরও সংশ্লিষ্ট পারমিট থাকা প্রয়োজন৷

প্রকৃতপক্ষে, এসইসি ইতিমধ্যেই শুধুমাত্র জানুয়ারী 13-এর জন্য অনিবন্ধিত সংস্থাগুলির বিরুদ্ধে 2023টি জনসাধারণের পরামর্শ জারি করেছে, যা 2022 সালের 10 এবং নভেম্বর 2022-এর আটটির চেয়েও বেশি৷ কমিশনের অনুস্মারক সর্বদা এটি জারি করা প্রতিটি পাবলিক অ্যাডভাইজরিতে উপস্থিত থাকে। 

“মনে রাখবেন, একটি কর্পোরেশন বা যেকোনো ব্যবসায়িক সত্তাকে অবশ্যই আগে থেকে নিবন্ধন করতে হবে এবং বিনিয়োগের অনুরোধ করার জন্য একটি মাধ্যমিক লাইসেন্স অর্জন করতে হবে যে কোনো বিনিয়োগ-গ্রহণ কার্যক্রমে জড়িত হওয়ার আগে। এসইসি কর্তৃক প্রদত্ত কোনো সত্তার কোনো সেকেন্ডারি লাইসেন্স না থাকার কারণেই তাদের বিনিয়োগ গ্রহণের কার্যক্রম অবৈধ হয়ে যায়। এসইসি যোগ করেছে।

এদিকে, কমিশন আরও উল্লেখ করেছে যে এখনও পঞ্জি স্কিমে নিয়োগকারী সংস্থা রয়েছে, যেগুলি পুরানো বিনিয়োগকারীদের জাল মুনাফা দিতে নতুন বিনিয়োগকারীদের দ্বারা বিনিয়োগ করা অর্থ ব্যবহার করে। 

“সাধারণভাবে বললে, একটি পঞ্জি স্কিম নতুন বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে সংগৃহীত তহবিল দিয়ে কার্যত অস্তিত্বহীন এন্টারপ্রাইজ বা ব্যবসায় বিদ্যমান বিনিয়োগকারীদের অর্থ প্রদান করে। অর্থ, বিদ্যমান বিনিয়োগকারীদের অনুভূত লাভ হিসাবে দেওয়া অর্থ আসলে নতুন বিনিয়োগকারীদের দ্বারা বিনিয়োগ করা অর্থ থেকে নেওয়া হয়। এই ব্যবসায়িক মডেলটি টেকসই নয় এবং নতুন বিনিয়োগকারীদের ফুরিয়ে গেলে বিপর্যস্ত হতে বাধ্য; ব্যবসার অর্থ উৎপাদনের অন্য কোনো উপায় নেই কারণ তারা অর্থের বিনিময়ে কোনো প্রকৃত পণ্য বা সেবা প্রদান করে না। নিয়ন্ত্রক সংস্থা ব্যাখ্যা করেছে।

এসইসি এমনকি জোর দিয়েছিল যে একটি সত্তা বা প্রকল্প দীর্ঘকাল ধরে বিদ্যমান থাকলেও, যতক্ষণ না এটি বিনিয়োগকারীদের লাভের বিনিময়ে কোনও পণ্য বা পরিষেবা না দেয়, তবুও এটি একটি পঞ্জি স্কিম হবে। সেলিব্রেটি এবং সোশ্যাল মিডিয়া ব্যক্তিত্ব সহ কিছু এজেন্ট এবং প্রোমোটাররা অবৈধ বিনিয়োগ নেওয়ার স্কিম রয়েছে এমন সংস্থাগুলি সর্বদা এই কার্ডটি ব্যবহার করে।

কুখ্যাত লেলে গোল্ড ফার্মের পরাজয়ের সময়, কমিশন, বিটপিনাসের একটি ইমেল প্রতিক্রিয়ায়, জোর দিয়েছিল যে, যদিও একটি অনিবন্ধিত প্রকল্পের প্রচারে জড়িত থাকার অভিযোগে স্ট্রীমার, বিষয়বস্তু নির্মাতা এবং সোশ্যাল মিডিয়া ব্যক্তিত্বদের বিরুদ্ধে সরাসরি কোনও পরামর্শ নেই, এইগুলি প্রমাণিত হলে প্রভাবশালীদের এখনও দায়ী করা যেতে পারে।

“যখন ব্যবসা একটি পঞ্জি স্কিম নিয়োগ করে, তখন জনসাধারণের বিনিয়োগ কখনই নিরাপদ থাকে না কারণ ব্যবসাটি যে কোনও নির্দিষ্ট সময়ে ব্যর্থ হতে পারে এবং ধসে পড়তে পারে কারণ তারা বিদ্যমান বিনিয়োগকারীদের প্রতিশ্রুত লাভের তহবিল দেওয়ার জন্য নতুন বিনিয়োগকারীদের আমন্ত্রণ জানাতে সক্ষম হয় না। আরও খারাপ, কিছু সংস্থা এমনকি ব্যবসায় বিপর্যস্ত হওয়ার আগেই বিনিয়োগকারীদের কষ্টার্জিত অর্থ নিয়ে পালিয়ে যায়, বিদ্যমান বিনিয়োগকারী এবং নতুন আমন্ত্রিত বিনিয়োগকারী উভয়কেই উচ্চ এবং শুষ্ক রেখে দেয় কারণ তাদের অর্থ কেড়ে নেওয়া হয়।” নিয়ন্ত্রক সংস্থা হাইলাইট. 

ফাইন্যান্সিয়াল প্রোডাক্টস অ্যান্ড সার্ভিসেস কনজিউমার প্রোটেকশন অ্যাক্ট (রিপাবলিক অ্যাক্ট 11765) এর বাস্তবায়ন বিধি ও প্রবিধানের (IRR) একটি খসড়া সংস্করণে, SEC বিনিয়োগ জালিয়াতিকে জনসাধারণের কাছ থেকে বিনিয়োগের প্রতারণামূলক অনুরোধের যে কোনও রূপ হিসাবে সংজ্ঞায়িত করেছে, যার মধ্যে রয়েছে পঞ্জি স্কিম এবং অন্যান্য স্কিম যার মধ্যে লাভ বা রিটার্নের প্রতিশ্রুতি বা অফার রয়েছে যা বিনিয়োগকারীদের নিজের দ্বারা করা বিনিয়োগ বা অবদান থেকে উৎসারিত হয়।

নিয়ন্ত্রক সংস্থা খসড়ায় জারি করেছে যে পঞ্জি সত্তার ব্যক্তি (বিক্রেতা, দালাল, ডিলার বা এজেন্ট, প্রতিনিধি, প্রবর্তক, নিয়োগকারী, আপলাইন, প্রভাবশালী, সমর্থনকারী, সহায়তাকারী এবং সক্ষমকারী) সহ আইন ভঙ্গকারীরা শাস্তিযোগ্য পাঁচ বছরের কারাদণ্ড, ₱50,000 থেকে ₱2 মিলিয়ন জরিমানা বা উভয়। বিনিয়োগ জালিয়াতির প্রতিটি ঘটনার জন্য তাদের ₱50,000 থেকে ₱10 মিলিয়ন জরিমানা করা যেতে পারে এবং ক্রমাগত লঙ্ঘনের প্রতিটি দিনের জন্য ₱10,000 এর বেশি জরিমানা করা যেতে পারে।

উপরে উল্লিখিত জরিমানাগুলি SRC-এর অধীনে থাকা জরিমানাগুলির থেকে আলাদা, যার সর্বোচ্চ জরিমানা ₱5 মিলিয়ন, 21 বছরের কারাদণ্ড বা উভয়ই৷

"আপনার অর্থ রক্ষা করুন, বিনিয়োগ করার আগে সর্বদা সঠিক তথ্য এবং জ্ঞান দিয়ে নিজেকে সজ্জিত করুন, এবং সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশনের সাথে চেক করতে দ্বিধা করবেন না," SEC উপসংহার. 

এই নিবন্ধটি বিটপিনাসে প্রকাশিত হয়েছে: SEC নিবন্ধিত সত্তা হিসাবে জাহিরকারী স্ক্যামারদের বিরুদ্ধে জনসাধারণকে সতর্ক করে৷

দাবিত্যাগ: বিটপিনাস নিবন্ধ এবং এর বাহ্যিক বিষয়বস্তু আর্থিক পরামর্শ নয়। দলটি ফিলিপাইন-ক্রিপ্টো এবং তার বাইরের জন্য তথ্য প্রদানের জন্য স্বাধীন, নিরপেক্ষ সংবাদ প্রদান করে।

• এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
• প্লেটোব্লকচেন। Web3 মেটাভার্স ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
• উত্স: https://bitpinas.com/regulation/sec-warns-public-against-scammers-posing-as-registered-entities/