ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা সরবরাহকারীদের উপর সংশোধিত FATF স্ট্যান্ডার্ডগুলির দ্বিতীয় 12-মাসের পর্যালোচনা

5 সালের 2021 জুলাই, ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (এফএটিএফ) ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা সরবরাহকারীগুলিতে তার সংশোধিত স্ট্যান্ডার্ডগুলির প্রয়োগের জন্য দ্বিতীয় 12 মাসের পর্যালোচনা সম্পন্ন করে। এই পর্যালোচনাটি এফএটিএফ এর প্রথম 12 মাসের পর্যালোচনার পর থেকে এখতিয়ার এবং বেসরকারী খাত কীভাবে সংশোধিত মানদণ্ডগুলি কার্যকর করেছে তা দেখায়।

এফএটিএফের প্রথম 12-মাসের পর্যালোচনা প্রতিবেদনে দেখা গেছে যে, সামগ্রিকভাবে সরকারী ও বেসরকারী উভয় খাতই সংশোধিত এফএটিএফ স্ট্যান্ডার্ড বাস্তবায়নে অগ্রগতি করেছে, তবে, বিশ্বব্যাপী সংশোধিত এফএটিএফ স্ট্যান্ডার্ড কার্যকরভাবে কার্যকর করার জন্য যথেষ্ট কাজ বাকি রয়েছে। এর মতো, এই দ্বিতীয় 12-মাস পর্যালোচনা FATF স্ট্যান্ডার্ডগুলির অবিচ্ছিন্ন বাস্তবায়নের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে।

দ্বিতীয় 12-মাসের পর্যালোচনাটি প্রকাশিত হয়েছে যে সংশোধিত এফএটিএফ স্ট্যান্ডার্ডগুলি বাস্তবায়নে অগ্রগতি হয়েছে, দু'বছর পরেও এখনও অনেক এখতিয়ারে ভিএএসপিগুলির জন্য প্রাথমিক নিয়ন্ত্রক কাঠামো নেই। এফএটিএফ 200 টিরও বেশি দেশ ও এখতিয়ার জুড়েছে, তবে 45 প্রতিবেদনের এখতিয়ারের অর্ধেক (128%) কম রিপোর্ট করেছে যে তারা ভিএএসপিগুলিকে অনুমতি বা নিষেধ করার জন্য প্রয়োজনীয় আইন / বিধিমালা পাশ করেছে।

ভিএএসপিগুলির জন্য যাদের এএমএল / সিএফটি শাসনব্যবস্থা প্রকৃত অর্থে বিচার বিভাগের সংখ্যা আরও কম। বেশিরভাগ এখতিয়ার এবং বেশিরভাগ ভিএএসপি কেবল 10 টি এখতিয়ারের প্রতিবেদনের সাথে ভ্রমণ নিয়ম মেনে চলছে না যে তারা ভিএএসপিদের জন্য ভ্রমণ বিধিমালার প্রয়োজনীয়তা প্রয়োগ করেছে এবং প্রয়োগ করছে।

ধারণা করা হয় যে এই প্রতিবেদনে এফএটিএফ-তে কোনও প্রতিক্রিয়া দেয়নি এমন বেশিরভাগ এখতিয়ারগুলি সংশোধিত এফএটিএফ স্ট্যান্ডার্ড প্রয়োগের ক্ষেত্রে আরও কম অগ্রগতি করেছে।

এফএটিএফ ট্র্যাভেল রুল কেন্দ্রের পর্যায় গ্রহণ করে

সংশোধিত এফএটিএফ স্ট্যান্ডার্ডগুলির সাথে ভিএএসপি'র সম্মতি অনুসারে ভ্রমণের বিধিটি ইস্যুতে সবচেয়ে বেশি দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। তবুও কেবলমাত্র 10 টি এখতিয়ার জানিয়েছে যে তারা ভিএএসপি-র জন্য সক্রিয়ভাবে ভ্রমণ বিধি প্রয়োজনীয়তা কার্যকর করছে। অতিরিক্ত 14 টি এখতিয়ার জানিয়েছে যে তারা ট্র্যাভেল রুল বিধি প্রবর্তন করেছে তবে প্রয়োজনীয়তা এখনও প্রয়োগ করা হয়নি। কোনও এখতিয়ার সম্পর্কে সচেতন থাকার খবর নেই VASPভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা সরবরাহকারী (ভিএএসপি) কী? ভার্চুয়াল এ… অধিক যা ভ্রমণের নিয়মের সমস্ত উপাদানগুলির সাথে সম্পূর্ণরূপে মেনে চলে।

এফএটিএফের প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, এমন বিভিন্ন প্রযুক্তি ও সরঞ্জাম রয়েছে যা ভিএএসপিগুলিকে ট্র্যাভেল বিধি মেনে চলতে সক্ষম করে, তবুও এফএটিএফের প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, "একে সমর্থন করার জন্য একটি একীভূত প্রযুক্তির অভাবের কারণে" ট্র্যাভেল বিধি মেনে চলাকে চ্যালেঞ্জ হিসাবে চিহ্নিত করা হচ্ছে।

এফএটিএফের প্রথম 12-মাস পর্যালোচনা থেকে ট্র্যাভেল রুল প্রযুক্তি উন্নয়নে উল্লেখযোগ্য অগ্রগতি হয়েছে। বিভিন্ন স্ট্যান্ডার্ড এবং প্রোটোকল যেমন ট্র্যাভেল রুল ইনফরমেশন শেয়ারিং আর্কিটেকচার (ট্রিসা) - এখন ব্লকচেইন বিশ্লেষণ সরঞ্জামগুলি যেমন ইন-এর মাধ্যমে উন্নত করার সময় সমাধানগুলির মধ্যে আন্তঃক্ষমতা সক্ষম করতে সহায়তা করতে পারে সাইফারট্রেস ট্র্যাভেলার, ট্র্যাভেল রুল ডেটার আদান-প্রদানের জন্য নিরাপদে ভিএএসপিগুলি সনাক্ত করতে পারে।

বিশ্বব্যাপী ভ্রমণ বিধিমালা বাস্তবায়নের অভাব কার্যকর বিশ্বব্যাপী এএমএল / সিএফটি হ্রাসের ক্ষেত্রে একটি বড় বাধা এবং সংশোধিত এফএটিএফ স্ট্যান্ডার্ডগুলির কার্যকারিতা এবং প্রভাবকে হ্রাস করে। এর জন্য, এফএটিএফটি ইঙ্গিত দিয়েছে যে এর অন্যতম প্রধান পদক্ষেপ হ'ল বিশ্বব্যাপী ট্র্যাভেল রুলের প্রয়োগকে ত্বরান্বিত করা।

এখতিয়ারগুলি কীভাবে সংশোধিত এফএটিএফ স্ট্যান্ডার্ডগুলি কার্যকর করেছে

প্রতিবেদনে দেখা গেছে যে অনেকগুলি এখতিয়ারগুলি সংশোধিত এফএটিএফ স্ট্যান্ডার্ড বাস্তবায়নে অগ্রগতি অব্যাহত রেখেছে। এফএটিএফ এর প্রশ্নোত্তরে সাড়া জাগানো 128 রিপোর্টিং এখানের মধ্যে Out প্রথম 12-মাসের পর্যালোচনাতে যে সংখ্যাটি ট্রিপল করেছে - ট্রিপল — 52 এখতিয়ারে এখন ভিএএসপিগুলি নিয়ন্ত্রণ করার দাবি করা হয়েছে, 6 টি এখতিয়ারগুলি ভিএএসপিগুলির পরিচালনা নিষিদ্ধ করেছে এবং অন্যান্য 70 টি এখতিয়ারগুলি এখনও অবধি কার্যকর করতে পারেনি তাদের জাতীয় আইনে সংশোধিত স্ট্যান্ডার্ড প্রয়োগ করেছে। বাস্তবায়নের এই ব্যবধানগুলির অর্থ হ'ল অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসবাদী অর্থায়নের জন্য ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ভিএএসপিগুলির অপব্যবহার রোধ করার জন্য এখনও কোনও বৈশ্বিক ব্যবস্থা নেই।

প্রসঙ্গে, গত 12-মাসের পর্যালোচনায় 32 টি বিচার বিভাগে ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা সরবরাহকারীদের বিদ্যমান বিধিবিধি থাকার কথা বলেছে, 13 টি এখতিয়ারগুলি বিকাশে নিয়মকানুন থাকার কথা বলেছে এবং 5 টি এখতিয়ারগুলি ভিএএসপিগুলিতে ভবিষ্যতে নিষেধাজ্ঞার নিষিদ্ধকরণ বা সম্ভাব্যতার ইঙ্গিত দিয়েছে। এখন ভিএএসপিগুলিকে নিয়ন্ত্রিত করার অধিক্ষেত্রের বৃদ্ধি থেকে বোঝা যায় যে উল্লেখযোগ্য অগ্রগতি হয়েছে, তবে বিশ্বব্যাপী বাস্তবায়নের এখনও খুব বড় ব্যবধান রয়েছে যার সমাধান করা দরকার।

এখন ভিএএসপিগুলিকে নিয়ন্ত্রণ বা নিষিদ্ধ করার দাবি করা 35 টির অধিক্ষেত্রের মধ্যে কেবল 58 টি রিপোর্ট করেছে যে তাদের শাসনব্যবস্থা বর্তমানে চালু ছিল।

এখনও ভিএএসপিগুলিকে নিষিদ্ধ বা নিয়ন্ত্রিত করার মতো এখতিয়ারগুলির জন্য, ২ 26 টি এখতিয়ার জানিয়েছে যে তারা ভিএএসপিগুলিকে নিয়ন্ত্রণ বা নিষিদ্ধ করার জন্য প্রয়োজনীয় আইন পাস করার প্রক্রিয়াধীন ছিল;

১২ টি আইনশাস্ত্র জানিয়েছে যে তারা ইতিমধ্যে সিদ্ধান্ত নিয়েছে যে তারা ভিএএসপি গ্রহণের উদ্দেশ্যে কোন পদ্ধতি অবলম্বন করেছে তবে প্রয়োজনীয় আইনসভা / নিয়ন্ত্রণ প্রক্রিয়া এখনও শুরু করেনি; এবং ৩২ টি আইনশাস্ত্র জানিয়েছে যে ভিএএসপিগুলির জন্য কোন পদ্ধতি গ্রহণ করা হবে তা তারা এখনও স্থির করেনি।

যে ৫২ টি আইনশাস্ত্রে রিপোর্ট করা হয়েছে যে তারা ভিএএসপিগুলিকে অনুমতি প্রদান করে নিয়ন্ত্রক ব্যবস্থা প্রতিষ্ঠা করেছে, এর মধ্যে কেবল ৩ 52 টি এখতিয়ারেই পরামর্শ দিয়েছে যে তারা ভিএএসপিগুলির লাইসেন্সিং এবং নিবন্ধকরণ শুরু করেছে। কেবলমাত্র 36 টি রিপোর্ট করা এখতিয়ারগুলি তাদের শাসনব্যবস্থাকে বিদেশে অন্তর্ভুক্ত ভিএএসপিগুলিতে প্রসারিত করেছে তবে যা গ্রাহকদের তাদের এখতিয়ারে পণ্য / পরিষেবা সরবরাহ করে। মোট, এই এখতিয়ারগুলি জানিয়েছে যে তারা এ পর্যন্ত লাইসেন্স পেয়েছে বা 32 ভিএএসপি রেজিস্ট্রেশন করেছে - প্রথম 2,374 মাসের পর্যালোচনাতে লিপিবদ্ধ / লাইসেন্স প্রাপ্ত ভিএএসপিগুলির দ্বিগুণেরও বেশি।

এফএটিএফ স্ট্যান্ডার্ডগুলির সাথে সম্মতি না

এফএটিএফ অংশগ্রহনকারী এখতিয়ার দ্বারা স্ব-মূল্যায়নের মাধ্যমে এফএটিএফ স্ট্যান্ডার্ডগুলির প্রয়োগের গণনা করে এবং এফএটিএফ স্ট্যান্ডার্ডগুলির সাথে প্রকৃত সম্মতির স্তরের একটি সরকারী মূল্যায়ন নয়। মিউচুয়াল মূল্যায়ন ও ফলো-আপ রিপোর্ট (এমইআর / এফআর) প্রক্রিয়াটির মাধ্যমে এখতিয়ারগুলি মূল্যায়নের মাধ্যমে, এফএটিএফ আবিষ্কার করেছে যে প্রকাশিত প্রতিবেদনগুলির সাথে কোন এখতিয়ার একটি সামঞ্জস্যপূর্ণ (সি) রেটিং পায় নি। বেশিরভাগ এখতিয়ারগুলি আংশিকভাবে কমপ্লায়েন্ট (পিসি) রেটিং বা ততোধিক মানের পেয়েছে। দুটি অনুশাসনকে নন-কমপ্লায়েন্ট (এনসি) রেটিং হিসাবে মূল্যায়ন করা হয়েছে।

এফএটিএফের মতে, সম্মতিতে মূল বাধাটি বিচার বিভাগের দ্বারা ব্যবস্থা গ্রহণের অভাব বলে মনে হয়। সুপারিশ 15 মূল্যায়ন করে FURs / MERs সহ এখতিয়ারগুলির এক তৃতীয়াংশ প্রয়োজনীয়তা বাস্তবায়নের জন্য কোনও বা ন্যূনতম পদক্ষেপ নিয়েছে। অন্য দুই তৃতীয়াংশ এখতিয়ারগুলি পদক্ষেপ নিয়েছে তবে প্রয়োজনীয়তাগুলি পুরোপুরি বাস্তবায়িত হয়নি - যেমন ট্র্যাভেল বিধি বিধিমালা বাদ দেওয়া।

সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন (এসটিআর) / সন্দেহজনক কার্যকলাপের প্রতিবেদন (এসএআর) এবং ভিএএসপিগুলি SP

এফএটিএফ রিপোর্টে 36 টি এখতিয়ার প্রদান করা হয়েছে সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন (এসটিআর)সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন (এসটিআর) এমন একটি দস্তাবেজ যা ... অধিক ভিএএসপি থেকে প্রাপ্ত ডেটা। এই ৩ j টি এখতিয়ার অনুসারে, ভিএএসপিগুলি ১৯৮০ থেকে ২০২০ সালের মধ্যে ১৪36০৪ টি স্ট্রেস দায়ের করেছিল। কিছু আইনশাস্ত্রে উল্লেখ করা হয়েছে যে ২০২০ সালে আরও ভিএএসপি বাজারে প্রবেশ করায় তারা এএমএল / সিএফটি সেক্টরে জ্ঞান বৃদ্ধি করেছিল এবং ভিএএসপিগুলি বিকশিত হয়েছিল তাদের রিপোর্টিং সিস্টেম। রিপোর্ট করা 146,704 টি স্ট্রিংগুলির মধ্যে, 2019 ছিল 2020 সালের এবং 2020 ছিল 146,704 থেকে।

পিয়ার-থেকে-পিয়ার লেনদেনের বাজারের মেট্রিক্স

বেশ কয়েকটি থেকে এফএটিএফ দ্বারা ডেটা সংগ্রহ করা blockchainএকটি ব্লকচেইন — প্রযুক্তি অন্তর্নিহিত বিটকয়েন এবং অন্যান্য সি… অধিক সিফারট্রেস সহ বিশ্লেষণ সংস্থাগুলি ইঙ্গিত করে যে অবৈধ লেনদেনের অংশ ভিয়ারের সাথে লেনদেনের চেয়ে পিয়ার-টু-পিয়ার লেনদেনের জন্য বেশি দেখা যায়। বিভিন্ন ব্লকচেইন অ্যানালিটিক সংস্থাগুলির দেওয়া ডেটাগুলিতে যথেষ্ট পার্থক্য ছিল যার ফলস্বরূপ এফএটিএফ পিয়ার-টু-পিয়ার সেক্টরের আকার এবং এর সাথে সম্পর্কিত এমএল / টিএফ ঝুঁকির সাথে নিশ্চিতভাবে মূল্যায়ন করতে অক্ষম হয়েছিল। তাই প্রতিবেদনটি পিয়ার-টু-পিয়ার লেনদেনের দিকে পরিবর্তনের সুস্পষ্ট প্রমাণ খুঁজে পায় না।

ব্লকচেইন বিশ্লেষণ সংস্থাগুলির ফলাফলগুলির অসঙ্গতি অসঙ্গতিপূর্ণ সংজ্ঞা, দ্বিগুণ গণনা এবং ডেটা মানের সমস্যা সম্পর্কিত ইঙ্গিত দেয়।

ক্রিপ্টো এএমএল / সিএফটি সম্মতি জন্য FATF পরবর্তী পদক্ষেপ

সমস্ত এখতিয়ারের যত দ্রুত সম্ভব ট্র্যাভেল রুলের প্রয়োজনীয়তা সহ সংশোধিত এফএটিএফ স্ট্যান্ডার্ডগুলি কার্যকর করা দরকার। এফএটিএফ ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ভিএএসপিগুলিতে ফোকাস করে নিম্নলিখিত ক্রিয়াগুলি গ্রহণ করবে। দ্বিতীয় 12-মাসের পর্যালোচনা অনুযায়ী, FATF এর পরবর্তী পদক্ষেপগুলি হ'ল:

• ভ্রমণ বিধি বাস্তবায়নে ত্বরান্বিত করুন;
• 2021 সালের নভেম্বরের মধ্যে ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ভিএএসপিগুলিতে সংশোধিত এফএটিএফ নির্দেশিকা চূড়ান্ত করা; এবং
• ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ভিএএসপি সেক্টর পর্যবেক্ষণ করুন, তবে এই সময়ে FATF স্ট্যান্ডার্ডগুলিকে যথাযথ সংশোধন করবেন না (প্রসারণের অর্থায়নের বিষয়ে প্রযুক্তিগত সংশোধন করা ব্যতীত)।

FATF- এর সম্পূর্ণ প্রতিবেদনটি এখানে অ্যাক্সেস করা যেতে পারে: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

উত্স: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and- ভার্চুয়াল- অ্যাসেট- সার্ভিস- প্রোভাইডার /