সাম্প্রতিক বছরের সাতটি সবচেয়ে বড় ফিনটেক জালিয়াতি: কারা ধরা পড়েছে?

ফিনটেক এবং ক্রিপ্টো শিল্পের জন্য এটি একটি কঠিন বছর ছিল এবং এটি বিভিন্ন কারণে আগুনের মধ্যে রয়েছে। অন্যান্য চাপের মধ্যে, সম্ভবত এই বছরের থেকে বেরিয়ে আসা একক সবচেয়ে ক্ষতিকর দিকটি হল শিল্পের কথিত প্রতারকদের দ্বারা সংঘটিত ব্যাপক সন্দেহজনক কার্যকলাপ। 

দুর্ভাগ্যক্রমে স্যাম ব্যাঙ্কম্যান-ফ্রাইড এবং জেরাল্ড কটেনের মতো নাম রয়েছে সমার্থক হয়ে সন্দেহভাজন প্রতারণামূলক অনুশীলন এবং প্রতারণা সহ। অভিযুক্ত দুই প্রতারকের বিরুদ্ধে অভিযোগ করা হয়েছে যে তারা বিনিয়োগকারীদের মিলিয়ন মিলিয়ন ডলার থেকে দুধ পান করেছে এবং তাদের গল্প সমগ্র শিল্পের উপর সন্দেহের ছায়া ফেলেছে। 

ডটকম বুদ্বুদ বিস্ফোরণের পর থেকে প্রযুক্তি এবং ক্রিপ্টো স্পেস-এর খ্যাতি সর্বকালের কম, এটা মনে রাখা গুরুত্বপূর্ণ যে অনেক শালীন, আন্তরিক মানুষ এখনও শিল্পে কাজ করছে। তবে সিস্টেমের অনুভূত দুর্বলতা বা 'ছিদ্র'গুলির সুবিধা নেওয়ার জন্য সর্বদা সন্ধানে থাকা প্রতারকদের সনাক্ত করাও অপরিহার্য। 

এখানে কিছু বিখ্যাত, এবং কম পরিচিত, অভিযুক্ত এবং দোষী সাব্যস্ত প্রতারকদের একটি তালিকা রয়েছে৷

স্যাম ব্যাংক ফ্রিডম্যান - FTX অনুগ্রহ থেকে পতন

FTX সিইওর বিচার স্যাম ব্যাঙ্কম্যান-ফ্রাইড 2023 সালের অক্টোবরে শুরু হতে চলেছে, এবং কেসটি ক্রিপ্টোকারেন্সি শিল্পের জন্য উল্লেখযোগ্য প্রভাব ফেলতে পারে।

ব্যাঙ্কম্যান-ফ্রাইডকে বাহামাসে গ্রেফতার করা হয় এবং অভিযুক্ত করা তারের জালিয়াতি, সিকিউরিটিজ জালিয়াতি, এবং মানি লন্ডারিং, অন্যান্য জিনিসের মধ্যে। দোষী সাব্যস্ত হলে, তাকে 115 বছরের কারাদণ্ডের সম্মুখীন হতে হবে। ব্যাঙ্কম্যান-ফ্রাইডের সহযোগী, প্রতারক ক্যারোলিন এলিসন এবং গ্যারি ওয়াংও সংশ্লিষ্ট অভিযোগের জন্য দোষী সাব্যস্ত করেছেন এবং অভিযুক্ত স্কিমের প্রসিকিউটরদের তদন্তে সহযোগিতা করেছেন।

মামলাটি FTX-এর পতনকে কেন্দ্র করে, একটি ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ যা একসময় সবচেয়ে বেশি চাওয়া হয়েছিল। এফটিএক্স দেউলিয়া হওয়ার জন্য 11 নভেম্বর, 2022-এ আবেদন করেছিল, পরে এটি প্রকাশিত হয় যে ব্যাঙ্কম্যান-ফ্রাইড লক্ষ লক্ষ ডলারের বাইরে ব্যাংক এবং অন্যান্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সাথে প্রতারণা করেছে। এটি ব্যক্তিগত খরচ প্রদানের জন্য জালিয়াতির আয় ব্যবহার করে অর্থপ্রদানের জন্য মিথ্যা এবং স্ফীত চালান জমা দিয়ে এবং পূর্বের শিকারদের পঞ্জি-টাইপ অর্থ প্রদানের মাধ্যমে করা হয়েছিল।

মার্কাস ব্রাউন – ওয়্যারকার্ডের লাভের স্ফীতি

মার্কাস ব্রাউন এর সাবেক প্রধান ছিলেন Wirecard, একটি বিলুপ্ত জার্মান পেমেন্ট কোম্পানী যার মূল্য একসময় ছিল $20 বিলিয়ন। 2020 সালের জুনে, কোম্পানিটি ইউরোপের ইতিহাসে সবচেয়ে বড় অ্যাকাউন্টিং কেলেঙ্কারিতে ভেঙে পড়ে।

এই প্রসঙ্গে, ব্রাউন এবং অন্য দুই প্রাক্তন নির্বাহী, অলিভার বেলেনহাউস, যিনি দুবাইতে একটি ওয়্যারকার্ডের সহযোগী সংস্থার প্রধান ছিলেন এবং কোম্পানির প্রধান হিসাবরক্ষক স্টেফান ভন এরফা, 3.7 থেকে ওয়্যারকার্ডের বন্ধ হওয়া পর্যন্ত মিথ্যা অ্যাকাউন্টিংয়ের মাধ্যমে US$2015 বিলিয়ন ঋণদাতাদের প্রতারণার অভিযোগে অভিযুক্ত হয়েছেন। 2020 সালে।

ওয়্যারকার্ডের রাজস্ব এবং মুনাফা বৃদ্ধিতে তাদের কথিত জড়িত থাকার অভিযোগগুলি কোম্পানিটিকে আগের চেয়ে আরও মূল্যবান দেখানোর জন্য।

প্রসিকিউটরদের মতে, ব্রাউন এবং তার সহ-অভিযুক্তরা ওয়্যারকার্ডের রাজস্ব এবং মুনাফা বাড়াতে একটি জটিল স্কিম ব্যবহার করেছিল। তারা পেমেন্ট প্রসেসিং পরিষেবাগুলি থেকে জাল আয় তৈরি করেছে যা কখনই ঘটেনি এবং তৃতীয় পক্ষের সংস্থাগুলির সাথে চুক্তি জাল করার জন্য তারা তাদের চেয়ে বেশি রাজস্ব আয় করছে বলে মনে করা হয়েছে৷

প্রধান নির্বাহী পদ থেকে পদত্যাগ করার পর ব্রাউন স্বেচ্ছায় আত্মসমর্পণ করেছে মিউনিখের কর্তৃপক্ষের কাছে এবং তারপর থেকে বিচার-পূর্ব হেফাজতে রয়েছে। আদালত মোট 100 দিনের শুনানির সময় নির্ধারণ করেছে যা 2023 সালের শেষ পর্যন্ত চলবে।

অমিত ভরদ্বাজ - GainBitcoin কেলেঙ্কারির রাজা

অমিত ভরদ্বাজ, যিনি অর্কেস্ট্রেট করেছিলেন গেইনবিটকয়েন কেলেঙ্কারিএই বছরের শুরুতে হৃদরোগে আক্রান্ত হয়ে মারা যান।

GainBitcoin কেলেঙ্কারি ভারতীয় ক্রিপ্টোকারেন্সি শিল্পের মধ্যে সবচেয়ে বড় একটি বলে মনে করা হয়, প্রতিবেদনে পরামর্শ দেওয়া হয়েছে যে ভরদ্বাজ বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে 1 লাখ কোটি টাকা (US$15.38 বিলিয়ন) সংগ্রহ করেছেন।

গেইনবিটকয়েন এবং অন্যান্য ক্রিপ্টোকারেন্সি কোম্পানির প্রতিষ্ঠাতা, যেমন অ্যামেজ মাইনিং এবং ব্লকচেইন রিসার্চ লিমিটেড, একটি পঞ্জি স্কিম চালানোর অভিযোগে অভিযুক্ত হয়েছিল যেটি বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে তহবিল সংগ্রহ করেছিল এবং তারপরে এটিকে আগের বিনিয়োগকারীদের পরিশোধ করতে ব্যবহার করেছিল। অমিত মোট বিনিয়োগের ভুল ব্যাখ্যা করেছেন এবং কোম্পানির ওয়েবসাইটে অঙ্কটি স্ফীত করেছেন।

অমিত ভরদ্বাজের ভাই অজয় ​​ভরদ্বাজও অন্যান্য প্রতারকদের সাথে গেইনবিটকয়েন জালিয়াতির প্রধান অভিযুক্ত।

দোষী সাব্যস্ত

চার্লি জাভিস: ফ্রাঙ্ক জেপি মরগানের বিরুদ্ধে মামলা করেছে

চার্লি জাভিস, দ্য তরুণ প্রতিষ্ঠাতা অফ ফ্রাঙ্ক, একটি কলেজ প্ল্যানিং স্টার্টআপ, ভ্রু তুলেছিল যখন এটি প্রকাশিত হয়েছিল যে কোম্পানিটি JPMorgan চেজকে US$175 মিলিয়নের প্রতারণা করতে গিয়ে ধরা পড়েছে।

এখন, তিনি কীভাবে এই স্কিমটি টেনে নিয়েছিলেন সে সম্পর্কে আরও বিশদ আবির্ভূত হচ্ছে - এবং সেগুলি আরও বেশি ক্ষতিকর।

ব্যাংকটি জাভিস এবং ফ্র্যাঙ্কের প্রাক্তন প্রধান বৃদ্ধি এবং অধিগ্রহণ কর্মকর্তা অলিভিয়ার আমারের বিরুদ্ধে প্রায় চার মিলিয়ন ক্লায়েন্টকে জালিয়াতির অভিযোগ করেছে। দেখা যাচ্ছে যে এই জুটি জাল দিয়ে লক্ষ লক্ষ গ্রাহকের তালিকাটি স্টাফ করার জন্য একটি বিস্তৃত পরিকল্পনায় জড়িত। কনটি এইভাবে কাজ করেছিল: 30 বছর বয়সী একজন ডাটা সায়েন্সের অধ্যাপককে নিয়োগ করেছিলেন প্রায় চার মিলিয়ন ক্লায়েন্টের নাম এবং ইমেল তৈরি করে জাল তথ্য তৈরি করতে।

হানাদ হাসান - বোগাস ক্রিপ্টো চ্যারিটি অরফানো

ব্রিটিশ ব্রডকাস্টিং কর্পোরেশন (বিবিসি) জানিয়েছে যে এই 20 বছর বয়সী ব্যক্তি যিনি যুদ্ধ-বিধ্বস্ত সোমালিয়া থেকে পালিয়ে গিয়ে বার্মিংহামকে নিজের বাড়ি বানিয়েছিলেন গত বছর ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবসা করে মিলিয়ন ডলার উপার্জন করেছিলেন।

ব্রিটিশ পাবলিক সার্ভিস ব্রডকাস্টার শিরোনামে 30 মিনিটের একটি তথ্যচিত্র তৈরি করেছে আমরা ইংল্যান্ড: বার্মিংহামের স্ব-তৈরি ক্রিপ্টো-মিলিয়নেয়ার এটা ছিল আগে কয়েক ঘন্টা আগে বাতিল করা হয়েছে এটি চালানোর জন্য নির্ধারিত ছিল - যেহেতু কথিত কেলেঙ্কারির বিরুদ্ধে অভিযোগ জমা হয়েছে৷

হাসানের দ্বারা সেট করা জাল দাতব্য টোকেনটিকে Orfano নামে ডাকা হয়েছিল এবং এপ্রিল 2021 সালে চালু করা হয়েছিল৷ ক্রিপ্টোর পিছনের ধারণাটি ছিল এই স্কিমে বিনিয়োগ করা অর্থের তিন শতাংশ দাতব্য প্রকল্পগুলিতে বরাদ্দ করা৷ 

যাইহোক, অরফানো হঠাৎ করেই কাজ বন্ধ করে দেয়, প্রত্যেকের সম্পদ নিয়ে যায় এবং ব্যবহারকারীদের জন্য প্রত্যাহারের কোনো বিকল্প ছিল না। হানাদ তারপর Orfano কে OrfanoX হিসাবে পুনরায় চালু করেন এবং একই স্ক্যামের পুনরাবৃত্তি করেন।

জেরাল্ড কটেন -   বিলুপ্ত ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিময় QuadrigaCX

QuadrigaCX এর প্রয়াত প্রতিষ্ঠাতা, জেরাল্ড কোটেন, গ্রাহক তহবিলের US$215 মিলিয়ন অপব্যবহার করার জন্য অভিযুক্ত।

জেরাল্ড কটেন প্রয়াত ছিলেন QuadrigaCX এর প্রতিষ্ঠাতা, একটি এখন বিলুপ্ত ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিময়। তিনি ফার্মের কোল্ড ওয়ালেটের ব্যক্তিগত চাবিগুলির জন্যও দায়ী ছিলেন, যার বেশিরভাগ বিটকয়েন এবং অন্যান্য ডিজিটাল সম্পদ ছিল। 

গল্পটি শুরু হয়েছিল যখন 2018 সালের ডিসেম্বরে কটেন মারা যান, একজন বিধবা এবং একটি কোম্পানিকে তার গ্রাহকদের তহবিল অ্যাক্সেস বা ফেরত দেওয়ার কোনও উপায় ছাড়া রেখে যান।

তার মৃত্যুর পর, এটি প্রকাশিত হয়েছিল যে কটেন তার লাভের জন্য QuadrigaCX থেকে প্রতারণামূলকভাবে তহবিল অপব্যবহার করেছেন। তিনি উপনামে জাল অ্যাকাউন্ট খুলেছিলেন, নিজেকে ক্রিপ্টোকারেন্সি জমা দিয়েছিলেন এবং ব্যবসা করেছিলেন। যখন তার বাজি ভুল হয়ে যায়, তখন কটেন তার ব্যবসায়িক ক্ষতি পূরণের জন্য ক্লায়েন্টের তহবিল ব্যবহার করে এবং তার জীবনযাত্রার জন্য অর্থের অপব্যবহার করে।

রুজা ইগনাটোভা - এক মুদ্রা এবং ক্রিপ্টো কুইন

2016 এর শুরুতে, ডঃ রুজা ইগনাটোভা নামে একজন রহস্যময় মহিলা লন্ডনে একটি জমকালো অনুষ্ঠানে মঞ্চে উঠেছিলেন। তিনি তার নতুন ক্রিপ্টোকারেন্সি, ওয়ানকয়েন প্রচার করতে সেখানে ছিলেন। কিন্তু প্রথমে, তাকে ভিড় দেখাতে হয়েছিল যে সে আসল চুক্তি ছিল।

তিনি নিজেকে ক্রিপ্টো কুইন বলে অভিহিত করেছিলেন এবং লোকদের বলেছিলেন যে তিনি বিটকয়েনের প্রতিদ্বন্দ্বিতা করার জন্য একটি ক্রিপ্টোকারেন্সি আবিষ্কার করেছেন এবং তাদের বিলিয়ন বিনিয়োগ করতে রাজি করান.

কিন্তু একটা সমস্যা ছিল। OneCoin সক্রিয়ভাবে লেনদেন করা হয়নি, বা কয়েন কিছু কেনার জন্য ব্যবহার করা যেতে পারে না। ডাঃ রুজা গরম বাতাস ছাড়া আর কিছুই বিক্রি করছিলেন না। কিন্তু তিনি যে স্কিমটি তৈরি করেছিলেন তা এত চতুর ছিল এবং তিনি এতটাই বিশ্বাসযোগ্যভাবে মিথ্যা বলেছিলেন যে এটি লক্ষ লক্ষ লোককে তাদের সঞ্চয় থেকে প্রতারণা করতে সক্ষম হয়েছিল। সে 2017 সালের অক্টোবরে নিখোঁজ হন এবং প্রথম ক্রিপ্টো প্রতারকদের মধ্যে একজন ছিলেন FBI এর 10 মোস্ট ওয়ান্টেড তালিকায় যোগ করা হয়েছে.

• এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
• প্লেটোব্লকচেন। Web3 মেটাভার্স ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
• উত্স: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/