-
মার্কিন OFAC সম্প্রতি অর্থ-পাচারে অভিযুক্ত ব্যবহারের জন্য একটি ক্রিপ্টোকারেন্সি "মিক্সার" অনুমোদন করেছে৷
-
এটি প্রথমবারের মতো OFAC একটি ব্যক্তি বা আইনি সত্তার পরিবর্তে একটি সফ্টওয়্যার প্রোটোকল অনুমোদন করেছে৷
-
Web3 এর বিকাশের জন্য এই সিদ্ধান্তের প্রভাব রয়েছে।
2022 সালের আগস্টে, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ট্রেজারি বিভাগের অফিস অফ ফরেন অ্যাসেট কন্ট্রোল (OFAC) অনুমোদিত একটি ক্রিপ্টোকারেন্সি "মিক্সার" - ক্রিপ্টো লেনদেনের বেনামী বাড়াতে ব্যবহৃত প্রোগ্রাম - অর্থ-পাচারে এর কথিত ব্যবহারের জন্য। এটি প্রোটোকলের সাথে যুক্ত বেশ কয়েকটি ইথেরিয়াম ঠিকানাকে কালো তালিকাভুক্ত করেছে। অনুমোদন এবং প্রভাবিত অভিনেতাদের অনুরূপ প্রতিক্রিয়া ক্রিপ্টোকারেন্সি চেনাশোনাগুলিতে এবং এর বাইরেও কীভাবে অনুমতিহীন প্রোটোকলগুলিকে নিয়ন্ত্রিত করা উচিত তা নিয়ে তীব্র বিতর্কের জন্ম দিয়েছে।
OFAC নিষেধাজ্ঞা কি?
OFAC মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের নিরাপত্তা বা আর্থিক স্থিতিশীলতা - যেমন সন্ত্রাস, মাদক পাচার এবং অর্থ পাচারের মতো কার্যকলাপের সাথে জড়িত দেশ এবং ব্যক্তিদের (প্রাকৃতিক এবং আইনী উভয়) উপর বাণিজ্য ও অর্থনৈতিক নিষেধাজ্ঞা পরিচালনা করে।
এর একটি প্রাথমিক টুল হল বিশেষভাবে মনোনীত নাগরিক এবং অবরুদ্ধ ব্যক্তিদের তালিকা (SDN): এর অনুমোদিত ব্যক্তি এবং আইনি সত্তার একটি তালিকা। নিষেধাজ্ঞাপ্রাপ্ত ব্যক্তিদের মার্কিন এখতিয়ারের অধীনে তাদের সম্পদ হিমায়িত করা হয়েছে, এবং মার্কিন ব্যক্তিদের, সাধারণভাবে, অনুমোদিত ব্যক্তিদের সাথে লেনদেন করা নিষিদ্ধ। মার্কিন আর্থিক ব্যবস্থা থেকে নিষেধাজ্ঞাপ্রাপ্ত ব্যক্তিদের দেয়াল বন্ধ করে, এই ধরনের ব্যক্তিদের জন্য আন্তর্জাতিক ব্যবসা করা খুব কঠিন হয়ে পড়ে, বিশেষ করে মার্কিন ডলারে লেনদেন করার সময়। এটি ক্রিপ্টো স্পেসের সাথে OFAC-এর প্রথম ব্রাশ নয়, এটি পূর্বে ক্রিপ্টো কোম্পানিগুলি বা কেন্দ্রীভূত সত্তা দ্বারা নিয়ন্ত্রিত প্রোটোকল অনুমোদন করেছে৷ যাইহোক, সাম্প্রতিক পদক্ষেপটি প্রতিনিধিত্ব করে যে প্রথমবার একটি অ-ব্যক্তি বা অ-সত্তাকে অনুমোদন দেওয়া হয়েছে, ওপেন-সোর্স প্রোটোকলগুলির জন্য একটি অস্পষ্ট নজির তৈরি করে যা কিছু শেষ পর্যন্ত ব্যবহৃত কোড/সফ্টওয়্যার বা প্রযুক্তিগত সরঞ্জামগুলির সারাংশ।
OFAC নিষেধাজ্ঞার প্রভাব হল যে কেউ/যেকোন মানিব্যাগ (ইউএস ব্যক্তি এবং ব্যবসা, এবং পরোক্ষভাবে, মার্কিন ব্যক্তি বা ব্যবসার সাথে সম্পর্কযুক্ত অন্যান্য দেশের নাগরিক এবং প্রতিষ্ঠান) যা অনুমোদিত সত্তা/প্রটোকল এবং উল্লিখিত ইথেরিয়ামের সাথে যোগাযোগ করে ঠিকানাগুলি মার্কিন আইনের অধীনে কঠোরভাবে দায়বদ্ধ হবে। OFAC ঘোষণার পর থেকে, ইকোসিস্টেমের স্টেকহোল্ডাররা নিষেধাজ্ঞার উপযুক্ততা এবং সম্ভাব্যতা নিয়ে বিভক্ত হয়েছে।
কিভাবে সিদ্ধান্ত Web3 গঠন করবে?
ওয়েব 3 - দৃষ্টি একটি নতুন, উন্নত ইন্টারনেট - প্রায়শই বিকেন্দ্রীভূত, অনুমতিহীন এবং বিশ্বাসহীন হওয়ার পথনির্দেশক নীতি দ্বারা চিহ্নিত করা হয়। ওয়েবে একচেটিয়া কিছু কেন্দ্রীয় খেলোয়াড়ের পরিবর্তে, উদ্দেশ্য হল ব্যবহারকারীদের সম্প্রদায়ের জন্য ওয়েব তৈরি করা, পরিচালনা করা এবং তার মালিকানা - যা সম্ভাব্যভাবে অংশগ্রহণকারীদের মধ্যে উত্পন্ন মূল্যের একটি ন্যায্য বন্টন অন্তর্ভুক্ত করে৷ যদিও Web3 এখতিয়ার জুড়ে ক্রিয়াকলাপগুলিকে আরও কার্যকরভাবে এবং ন্যায্যভাবে সমন্বয় করার এবং সম্পত্তি এবং ডেটার গোপনীয়তা এবং মালিকানা সংরক্ষণের অভিনব উপায় উপস্থাপন করে, এটি বিশেষ করে অর্থ-পাচার, ভোক্তা সুরক্ষা এবং আর্থিক স্থিতিশীলতার সাথে সম্পর্কিত নিয়ন্ত্রক উদ্বেগও নিয়ে আসে।
OFAC নিষেধাজ্ঞার ঘোষণায় Web3 ইকোসিস্টেমের প্রয়োজনীয়তা তুলে ধরা হয়েছে যাতে প্রতিরোধমূলক এবং নিরাময়মূলক সমাধানের উন্নয়নে সম্মিলিতভাবে ফোকাস করা যায়। ছবি: চেইন্যানালাইসিস
বেশ কয়েকটি বড় আকারের হ্যাক এবং শোষণের আলোকে, বিশেষ করে যেখানে ক্রিপ্টো মিক্সারগুলি তহবিল হোয়াইটওয়াশ করার জন্য ব্যবহার করা হয়েছে, উপরে উল্লিখিত OFAC নিষেধাজ্ঞার ঘোষণায় Web3 ইকোসিস্টেমের জন্য সম্মিলিতভাবে প্রতিরোধমূলক এবং নিরাময়মূলক সমাধানগুলির উপর ফোকাস করার প্রয়োজনীয়তা তুলে ধরে, অর্থাৎ খারাপ অভিনেতাদের প্রতিরোধ করা। প্রযুক্তির অপব্যবহার এবং জরিমানা কার্যকর করা থেকে যেখানে এই ধরনের খারাপ অভিনেতা/ক্রিয়া চিহ্নিত করা হয়। অন্যদিকে, নিষেধাজ্ঞাগুলি চিহ্নিত করে যে প্রথমবার একটি অ-ব্যক্তি/ওপেন-সোর্স সফ্টওয়্যার (কোনও স্বাভাবিক বা আইনী ব্যক্তি নয়) SDN-এ যোগ করা হয়েছে, যা পরিমাপের আনুপাতিকতা সম্পর্কে প্রশ্ন তুলেছে।
অনুমতিহীন প্রোটোকলগুলি কীভাবে সম্মতির প্রয়োজনীয়তা পূরণ করে?
OFAC নিষেধাজ্ঞার পরে, "অনুমতিহীন" প্রোটোকলগুলি বিভিন্ন উপায়ে সম্মতির প্রয়োজনীয়তাগুলি পূরণ করতে ঝাঁকুনি দিয়েছে৷ অনুমতিহীন ব্লকচেইন এবং প্রোটোকলগুলি অনুমোদন ছাড়াই যে কারও দ্বারা ব্যবহারের জন্য তাদের উন্মুক্ত অ্যাক্সেস দ্বারা চিহ্নিত করা হয়, সেইসাথে তাদের সেন্সরশিপ প্রতিরোধের দ্বারা চিহ্নিত করা হয়, এতে ব্যবহারকারীর কাছে বা তার কাছ থেকে লেনদেন নিষিদ্ধ করা অসম্ভব বা অত্যন্ত কঠিন। এর কারণ হল এই ধরনের প্রোটোকলগুলির অন্তর্নিহিত স্মার্ট চুক্তিগুলি "অপরিবর্তনীয়" - বা অন্য কথায়, তারা যে ডেটা সংরক্ষণ করে তা টুইক করা যায় না।
নিষেধাজ্ঞা মেনে চলার প্রয়োজনীয়তার সম্মুখীন হলে, বিকেন্দ্রীভূত অর্থায়ন (DeFi) প্রোটোকলগুলি প্রায়ই ব্লকচেইন ফরেনসিক এবং বিশ্লেষণ সরঞ্জামগুলি ব্যবহার করে যে ঠিকানাগুলিকে প্রটোকলের ফ্রন্ট-এন্ড ওয়েব অ্যাপ্লিকেশনগুলি ব্যবহার করা থেকে অনুমোদিত সত্তা/ঠিকানার সাথে ইন্টারঅ্যাক্ট করেছে। যদিও এই ধরনের ক্রিয়া একটি কালো তালিকাভুক্ত ঠিকানাকে প্রোটোকলের স্মার্ট চুক্তির সাথে ইন্টারঅ্যাক্ট করার জন্য ব্যবহৃত ফ্রন্ট-এন্ড ইউজার ইন্টারফেস বা অ্যাপ্লিকেশনের সাথে যুক্ত হতে বাধা দেয়, প্রযুক্তি-বুদ্ধিমান ব্যক্তিরা (যেমন হ্যাকাররা) পরিবর্তে সরাসরি স্মার্ট অ্যাক্সেস করতে একটি "কল ফাংশন" ব্যবহার করতে পারে। এর কালো তালিকাভুক্তির ব্যবস্থা সহ ফ্রন্ট-এন্ড অ্যাপ্লিকেশনটিকে চুক্তি এবং বাইপাস করুন। সুতরাং, কালো তালিকাভুক্ত ঠিকানাগুলি অ্যাপ্লিকেশন স্তরে একবার কালো তালিকাভুক্ত হওয়ার পরেও এই জাতীয় প্রোটোকলগুলি ব্যবহার চালিয়ে যেতে সক্ষম। তবুও, কালো তালিকাভুক্ত করা গড়, অ-প্রযুক্তিগত ব্যবহারকারীদের প্রোটোকলের সাথে ইন্টারঅ্যাক্ট করতে বাধা দেয় যখন এই ধরনের ব্যবহারকারীরা ধুলো অনুমোদিত তহবিল সহ।
যদিও সাধারণ নয়, কিছু অনুমতিহীন প্রোটোকল একটি কালো তালিকা ফাংশন অন্তর্ভুক্ত করতে বেছে নিতে পারে - অ্যাপ্লিকেশন স্তরে নয়, সরাসরি তাদের স্মার্ট চুক্তিতে। এটি নির্দিষ্ট অনুমোদিত ঠিকানাগুলিকে স্মার্ট চুক্তি স্তরে ব্লক করার অনুমতি দেয়, এইভাবে অন্যথায় অনুমতিহীন ইকোসিস্টেমে কেন্দ্রীকরণের উপাদানগুলি প্রবর্তন করে।
যেমন, একটি বিকেন্দ্রীকৃত অনুমতিহীন প্রোটোকল অনুমোদন করা, যখন তার মৃত্যু নিশ্চিত করতে ব্যর্থ হয়, প্রোটোকলটিকে গড় ব্যবহারকারীর জন্য দুর্গম করে তোলে এবং বিভিন্ন অভিনেতা প্রবিধান মেনে চলার চেষ্টা করে তার নেটওয়ার্ক প্রভাবগুলিকে হ্রাস করে।
সিদ্ধান্ত কি অনিচ্ছাকৃত ফলাফল হতে পারে?
নিষেধাজ্ঞাগুলি, মহাকাশে খারাপ অভিনেতাদের লক্ষ্য করার উদ্দেশ্যে, যারা উদ্ভাবন করতে এবং আরও ভাল এবং/অথবা আরও বিকেন্দ্রীভূত ইকোসিস্টেম তৈরি করতে চায় তাদের উপর একটি সমান্তরাল প্রভাব ফেলতে পারে। নিষেধাজ্ঞা এবং তাদের প্রয়োগের পদ্ধতির বিষয়ে স্পষ্টতার অভাব ফিয়াট ব্যাঙ্কিং সিস্টেমের মাধ্যমে চালু/অফ র্যাম্প পরিষেবাগুলি অ্যাক্সেস করার ক্ষেত্রে Web3 কোম্পানি এবং ক্রিপ্টোকারেন্সির সাথে যুক্ত অন্যান্য সংস্থার বিদ্যমান অসুবিধা বাড়িয়ে দিতে পারে।
Since sanctions rely on proactive enforcement by banks and other financial institutions, such entities may err on the side of caution and be overly restrictive with their compliance measures. Depending upon specific circumstances, non-compliant institutions could find themselves blocked from participation in the global financial system. As such, it may result in shutting out new Web3 users, while potentially de-platforming existing ones. Know-your-business requirements for Web3 companies could become more stringent, again making it harder for such companies to access fiat banking.
বিকাশকারীর দায়বদ্ধতার সমস্যাগুলিও সাম্প্রতিক নিষেধাজ্ঞাগুলির দ্বারা সামনে আনা হয়েছে, ওপেন-সোর্স প্রকল্পগুলিতে স্বতন্ত্র অবদানকারীদের তাদের তৈরি করা অনুমতিহীন প্রোটোকলগুলিতে অপরাধমূলক ক্রিয়াকলাপ সহজতর করার জন্য সম্ভাব্যভাবে দায়ী করা হচ্ছে৷ এই প্রেক্ষাপটে, অনিগমিত Web3 কোম্পানিগুলির জন্য ঝুঁকি কমানোর জন্য আইনি সমাধানগুলি বিবেচনা করা ক্রমবর্ধমান গুরুত্বপূর্ণ হয়ে ওঠে, যার মধ্যে একটি আইনী মোড়ক গ্রহণ করা হতে পারে - বা অন্য কথায়, একটি আইনি সত্তা হিসাবে অন্তর্ভুক্ত করা। এটি, অন্যান্য সুবিধার মধ্যে, আইনি সত্তার কাছে দায় হস্তান্তর করে বেশিরভাগ ক্ষেত্রে সদস্য/কর্মচারীদের পৃথক দায় থেকে রক্ষা করবে।
আবিষ্কার
How is the World Economic Forum fostering a sustainable and inclusive digital economy?
Governments/regulators, permissionless protocols, Web3 companies, centralized service providers, traditional financial institutions and users are all key stakeholders in ensuring that the evolution of the next generation of the internet respects regulations as well as financial privacy. The OFAC sanctions present an important opportunity for the public and private sector to come together and deliberate on the need to identify risks and develop innovative solutions (blockchain analytics, embedded regulations, legal wrappers etc.) that are legally compliant, while preserving the core tenets of a fair, inclusive and sustainable Web3 ecosystem.
Link: https://www.weforum.org/agenda/2022/10/cryptocurrency-regulation-sanctions-web3/?utm_source=pocket_mylist
- পিঁপড়া আর্থিক
- blockchain
- ব্লকচেইন কনফারেন্স ফিনটেক
- কাইম ফিনটেক
- কয়েনবেস
- coingenius
- ক্রিপ্টো কনফারেন্স ফিনটেক
- fintech
- ফিনটেক অ্যাপ
- ফিনটেক উদ্ভাবন
- ফিনটেক নিউজ
- খোলা সমুদ্র
- পেপ্যাল
- পেটেক
- পেওয়ে
- Plato
- প্লেটো এআই
- প্লেটো ডেটা ইন্টেলিজেন্স
- প্লেটোডাটা
- প্লেটোগেমিং
- রেজারপে
- Revolut
- Ripple
- বর্গক্ষেত্র ফিনটেক
- ডোরা
- টেনসেন্ট ফিনটেক
- Xero
- zephyrnet
