1 সালের 2021 জানুয়ারী, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র আইনটি কার্যকর করেছিল অর্থবছর 2021 এর জন্য জাতীয় প্রতিরক্ষা অনুমোদন আইন (এনডিএএ) ইউএস হাউস অফ রিপ্রেজেনটেটিভ এবং মার্কিন সিনেট আইনটির একটি রাষ্ট্রপতি ভেটোকে অগ্রাহ্য করার পক্ষে ভোট দেওয়ার পরে। এনডিএএ'র মধ্যে অন্তর্ভুক্ত হ'ল অ্যান্টি মানি লন্ডারিং (এএমএল) এবং সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের (সিএফটি) মোকাবিলার সাথে সম্পর্কিত উল্লেখযোগ্য সংখ্যক বিধান, বর্তমান সেক্রেটারি আইনের বেশিরভাগ বিধিবদ্ধ সংস্থার ব্যাংক সিক্রেসি অ্যাক্ট (বিএসএ) সংশোধন করার বিধান সহ নিয়ন্ত্রক কাঠামো. এই সংশোধনীগুলি, যার মধ্যে বেশিরভাগ বছর ধরে বিবেচনাধীন ছিল, 2001 সালের কমপক্ষে ইউএসএ প্যাট্রিয়ট অ্যাক্ট থেকে কার্যকর করা এএমএল-সম্পর্কিত সবচেয়ে সংশোধিত প্রতিনিধিত্ব করে Bel নীচে, আমরা এনডিএএতে অন্তর্ভুক্ত থাকা সবচেয়ে উল্লেখযোগ্য এএমএল বিধানের দশটি রূপরেখা দিই। সংস্কারের প্রস্থিকে প্রদত্ত, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের "আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি" - অর্থ পরিষেবা ব্যবসায় (এমএসবি) এবং বিএসএ-এর আওতাধীন অন্যান্য অপ্রচলিত আর্থিক সংস্থাসমূহের জন্য - বিশেষত আইনটির পর্যবেক্ষণের বাধ্যবাধকতাগুলি কীভাবে থাকতে পারে তা বুঝতে সাবধানতার সাথে পর্যালোচনা করা বিশেষভাবে গুরুত্বপূর্ণ আইনটি প্রবিধানের মাধ্যমে প্রয়োগ করা হওয়ায় ভবিষ্যতে পরিবর্তন হয়েছে বা পরিবর্তিত হতে পারে।
- স্পষ্টভাবে ডিজিটাল সম্পদগুলি কভার করতে বিএসএর সংশোধনীসমূহ
এনডিএএ-তে স্পষ্ট করে দেওয়ার জন্য বেশ কয়েকটি পরিবর্তন অন্তর্ভুক্ত করা হয়েছে যে ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং অন্যান্য ডিজিটাল সম্পদ বিএসএর নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তার পরিধির মধ্যে রয়েছে। উদাহরণস্বরূপ, এনডিএএ বিএসএকে বিভিন্ন বিধানে সংশোধন করে স্পষ্ট করে দেয় যে বিএসএও "মুদ্রার বিকল্পধারাকে মূল্য দিতে" প্রয়োগ করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, এনডিএএর ধারা 6201 (ডি) একটি আর্থিক সংস্থা, মুদ্রা বিনিময়কারী এবং অর্থ প্রেরণকারী প্রেরক, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের আর্থিক সংস্থাগুলির প্রকারের সংজ্ঞাগুলিতে "মুদ্রার বিকল্পের মান" অন্তর্ভুক্ত করতে 31 ইউএসসি § 5312 সংশোধন করে বিএসএর এএমএল বাধ্যবাধকতা। এটি "আর্থিক সরঞ্জামের" সংজ্ঞা সংশোধন করে "যে কোনও আর্থিক উপকরণের পরিবর্তে তার মানকেও অন্তর্ভুক্ত করে।" এনডিএএর ধারা 6102 (ক) (3), কংগ্রেসের বোধ প্রকাশ করে ব্যাখ্যা করেছে যে "যদিও ভার্চুয়াল মুদ্রার ব্যবহার ও বাণিজ্য আইনী অনুশীলন, তবে কিছু সন্ত্রাসী এবং অপরাধী, ট্রান্সন্যাশনাল ক্রিমিনাল সংগঠনগুলি সহ বিশ্বব্যাপী দুর্বলতা কাজে লাগানোর চেষ্টা করছে আর্থিক ব্যবস্থা এবং অবৈধ তহবিল সরানোর জন্য উদীয়মান অর্থ প্রদানের পদ্ধতিগুলি (যেমন ভার্চুয়াল মুদ্রা) সহ মুদ্রার বিকল্পগুলির উপর ক্রমশ নির্ভর করে ”"
এর মধ্যে কয়েকটি ট্রেজারি বিভাগের ফাইন্যান্সিয়াল ক্রাইম এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক (ফিনকেন) এর বিদ্যমান গাইডেন্সির কার্যকর কোডিংয়ের প্রতিফলন করে। উদাহরণস্বরূপ, ফিনসেন দীর্ঘদিন ধরে অবস্থান নিয়েছে যে তথাকথিত "রূপান্তরিত ভার্চুয়াল মুদ্রার" প্রশাসকগণ এবং "এক্সচেঞ্জার" ফিনকেনের বিএসএ বিধিমালার অধীন, এবং, ২০১১ সালে সংস্থাটি "অর্থ সংক্রমণ" এর নিয়ন্ত্রক সংজ্ঞা সংশোধন করে "মুদ্রার পরিবর্তে বিকল্প হিসাবে চিহ্নিত অন্যান্য মান" সংক্রমণ অন্তর্ভুক্ত করুন। 2011 সিএফআর § 31 (এফএফ) (1010.100) (i) (এ)। (মানি ট্রান্সমিটারগুলি ফিনকেন নিয়ন্ত্রণের এক ধরণের এমএসবি)। ফিনসেন বেশ কয়েক বছর ধরে এই পদে অধিষ্ঠিত থাকা অবস্থায়, শিল্প ডিজিটাল সম্পদের ক্ষেত্রে ফিনসেনের বিধিবদ্ধ কর্তৃত্বের সুযোগ সম্পর্কে প্রশ্ন উত্থাপন করেছে। এনডিএএ-র অন্তর্ভুক্ত সংশোধনীগুলি বিএসএর অধীনে এই স্থান নিয়ন্ত্রণ করার জন্য কংগ্রেসের কর্তৃপক্ষের প্রতিনিধি দল সম্পর্কে যে কোনও সন্দেহের সমাধান করার জন্য অন্ততপক্ষে কিছু অংশ অন্তর্ভুক্ত ছিল intended
- হুইসেল ব্লোয়ার বিধানগুলির উল্লেখযোগ্য সম্প্রসারণ
এনডিএএর ধারা 6314৩১৪ বিএসএতে অন্তর্ভুক্ত হুইস্ল ব্লোয়ার পুরষ্কার এবং সুরক্ষা আপডেট করে এবং প্রসারিত করে। বিশেষত, সংশোধিত বিধানগুলির অধীনে, হুইল ব্লাওয়াররা মূল্যায়িত আর্থিক জরিমানার 30% পর্যন্ত পেতে পারে যেখানে জরিমানাটি 1 মিলিয়ন ডলারেরও বেশি হয়। পুরষ্কারের সুনির্দিষ্ট পরিমাণ প্রদান করা তথ্যের তাত্পর্য এবং সহায়কতা সহ অন্যান্যদের মধ্যে Section৩৪৪ সেকশনে বর্ণিত বিভিন্ন কারণের উপর নির্ভরশীল। এনডিএএ হুইসেল ব্লোয়ারদের প্রতিশোধ নেওয়ার বিরুদ্ধে বেশ কয়েকটি সুরক্ষা জোর দেয়।
বিএসএর পূর্ববর্তী সংস্করণের অধীনে হুইস্ল ব্লোয়াররা আর্থিক পুরষ্কারগুলি পেতে পারে, তবে এই জাতীয় পুরষ্কারগুলি সাধারণত ১৫০,০০০ ডলারে ধারণ করা হত এবং এগুলি প্রকৃতির বিচক্ষণ ছিল। বর্ধিত আর্থিক উত্সাহটি মার্কিন আর্থিক সংস্থাগুলি এএমএল কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রাম সম্পর্কিত সিসটওয়্যার ক্রিয়াকলাপকে আরও বাড়িয়ে তুলতে পারে, ২০১০ সালে সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশনের হুইস্ল ব্লোয়ার প্রোগ্রামের মতো পরিচালিত ক্রিয়াকলাপের মতো। এই বিকাশ টিপসে উল্লেখযোগ্য পরিমাণে বৃদ্ধি পেয়েছিল এসইসিতে এবং হুইস্ল ব্লোয়ারদের জন্য প্রচুর পরিমাণে আর্থিক পুরষ্কার উত্পন্ন করে। দেখযেমন, মার্কিন সিকিওরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন, প্রেস রিলিজ, এসইসি হুইস্ল্লব্লুওয়ার প্রোগ্রাম চারটি অতিরিক্ত পুরষ্কার সহ রেকর্ড-নির্ধারণ করা অর্থবছর শেষ করে (30 সেপ্টেম্বর, 2020)
- সম্মতি ব্যক্তিদের জন্য যুক্তরাষ্ট্রে অবস্থিত in
এনডিএএর ধারা 6101 বিএসএ (31 ইউএসসি 5318) সংশোধন করে একটি মার্কিন আর্থিক প্রতিষ্ঠানের এএমএল সম্মতি প্রোগ্রাম স্থাপন, রক্ষণাবেক্ষণ এবং বাস্তবায়নের জন্য দায়ী ব্যক্তিদের প্রয়োজন "যুক্তরাষ্ট্রে যে ব্যক্তিরা প্রবেশযোগ্য, এবং তদারকি ও তদারকির অধীন দ্বারা, ট্রেজারি সেক্রেটারি এবং উপযুক্ত ফেডারাল কার্যনির্বাহী নিয়ন্ত্রক। " এটি অস্পষ্ট কিনা যদি এর অর্থ হ'ল নিয়ন্ত্রিত সত্তাকে সম্মতি-সম্পর্কিত পরিষেবা সরবরাহকারী প্রতিটি ব্যক্তির অবশ্যই যুক্তরাষ্ট্রে অবস্থান করা উচিত বা কেবলমাত্র প্রয়োজনীয় সম্মতি অফিসার হিসাবে আরও সিনিয়র পদযুক্ত ব্যক্তিরা। এটি কেবল কোনও নিয়ন্ত্রিত মার্কিন আর্থিক সংস্থার কর্মচারীদেরই বোঝায় বা এটিএমএল সম্মতি ঠিকাদার, বিক্রেতারা এবং অন্যান্য পরিষেবা সরবরাহকারীগুলিতেও প্রসারিত কিনা তাও অস্পষ্ট is
এই বিধানটি বিদেশে অবস্থিত এমএসবি এবং মার্কিন শাখা বা বিদেশী-সংগঠিত ব্যাংকগুলির এজেন্সিগুলির জন্য বিশেষভাবে তাত্পর্যপূর্ণ হওয়ার সম্ভাবনা রয়েছে, যারা যুক্তরাষ্ট্রে শুধুমাত্র কিছু অংশে তাদের ব্যবসা সংঘটিত হলেও ফিনসেন নিয়ন্ত্রণের বিষয় হতে পারে। এই সংস্থাগুলির অন্যান্য আইন বিভাগে অতিরিক্ত নিয়ন্ত্রণমূলক বাধ্যবাধকতা থাকতে পারে, যার ফলে তাদের সম্মতি টিমের উল্লেখযোগ্য অংশ যুক্তরাষ্ট্রে স্থানান্তরিত করা কঠিন হয়ে পড়ে। ফলস্বরূপ, এই বিভাগটি এই প্রয়োজনীয়তার ক্ষেত্র সম্পর্কে ফিনকেনের কাছ থেকে আরও নিয়মকানুন এবং দিকনির্দেশের নিশ্চয়তা দিতে পারে।
- সুবিধাজনক মালিকানা সম্পর্কিত তথ্য প্রকাশের প্রয়োজনীয়তা
এনডিএএ-তে 2020-এর কর্পোরেট স্বচ্ছতা আইনও অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, যা মার্কিন আইনী ব্যবস্থায় দীর্ঘকালীন এএমএল দুর্বলতার একটিকে সম্বোধন করতে চায় - সম্পত্তি এবং আর্থিক সরঞ্জামের মালিকানা বা উত্সকে আড়াল করতে মার্কিন আবাসিক শেল সংস্থাগুলি এবং অনুরূপ সত্তা ব্যবহার করে address । ২০২০ সালের কর্পোরেট স্বচ্ছতা আইনের প্রয়োজন: (১) "রিপোর্টিং সংস্থাগুলি" নামে পরিচিত নির্দিষ্ট সংস্থাগুলি তাদের উপকারী মালিকদের (বিও) সম্পর্কিত ফিনকেন তথ্যে রিপোর্ট করার জন্য; এবং (২) নবগঠিত সংস্থাগুলি গঠনের সময় ফিনকেনকে এ জাতীয় তথ্য সরবরাহ এবং রিপোর্টকৃত বিও তথ্যে পরবর্তী সময়ে পরিবর্তন দেখা দিলে ফিনকেন আপডেট করতে। এই বিধানটি তাত্ক্ষণিকভাবে কার্যকর নয়, তবে ফিনসেনকে নতুন করে গঠিত এবং বর্তমানে বিদ্যমান সত্তাগুলির জন্য প্রয়োজনীয় বিও তথ্য সরবরাহ করার জন্য রিপোর্টিং সংস্থাগুলির ফর্ম্যাট সম্পর্কিত এক বছরে নিয়ম প্রকাশ করতে হবে। নতুন সংস্থাগুলি মেনে চলার জন্য প্রতিবেদন সংস্থাগুলির দু'বছর সময় লাগবে।
তথ্যটি কোনও সর্বজনীন ডেটাবেজে FinCEN দ্বারা বজায় রাখা হবে। একটি অ-পাবলিক ডাটাবেস ব্যবহারের সিদ্ধান্তটি যুক্তরাজ্যের মতো অন্যান্য বিচার বিভাগে গৃহীত পদ্ধতির থেকে পৃথক, যেখানে কিছু উপকারী মালিকানার তথ্য প্রকাশ্যভাবে কোম্পানি হাউস ডাটাবেসের মাধ্যমে উপলব্ধ। ডাটাবেস প্রকৃতিতে অ-প্রজাতন্ত্রের মধ্যে রয়েছে, ফিনসেন, কোনও প্রতিবেদক সংস্থার সম্মতিতে, সেই প্রতিষ্ঠানের গ্রাহক যথাযথ পরিশ্রম প্রয়োজনীয়তার সাথে সম্মতি অর্জনের উদ্দেশ্যে কোনও আর্থিক প্রতিষ্ঠানে উপকারী মালিকানার তথ্য প্রকাশ করতে পারে। এই আইনের অননুমোদিত প্রকাশ আইনের অধীনে শাস্তি দেওয়া হয়েছে, এই জাতীয় তথ্য প্রাপ্ত আর্থিক সংস্থাগুলিকে এই জাতীয় তথ্য পরিচালনা এবং ব্যবহারের ক্ষেত্রে সুরক্ষার প্রয়োগ করতে হবে।
কর্পোরেট স্বচ্ছতা আইনটি কোনও উপকারী মালিককে এমন একজনকে অন্তর্ভুক্ত করতে সংজ্ঞায়িত করে যার প্রত্যক্ষ বা অপ্রত্যক্ষভাবে কোনও কোম্পানির 25% বা বৃহত্তর ইক্যুইটি আগ্রহ থাকে বা যারা কোম্পানির উপর "যথেষ্ট নিয়ন্ত্রণ" অনুশীলন করে। "যথেষ্ট পরিমাণে নিয়ন্ত্রণ" শব্দটি এই আইনে সংজ্ঞায়িত হয়নি। বেশ কয়েকটি সংস্থা এবং অন্যান্য সত্তা প্রকাশ্য ব্যবসায়িক সংস্থাগুলি সহ প্রতিবেদনের প্রয়োজনীয়তা থেকে অব্যাহতিপ্রাপ্ত; বেসরকারী সংস্থাগুলি যুক্তরাষ্ট্রে সংখ্যক কর্মচারী, উপার্জন এবং শারীরিক উপস্থিতি সম্পর্কিত কিছু প্রয়োজনীয়তা পূরণ করে; এবং নির্দিষ্ট ট্রাস্ট। ইতিমধ্যে FinCEN নিয়ন্ত্রণের সাপেক্ষে অনেক ধরণের আর্থিক প্রতিষ্ঠানও প্রয়োজনীয়তা থেকে অব্যাহতিপ্রাপ্ত।
- বিএসএ লঙ্ঘনের জন্য বর্ধিত শাস্তি
এনডিএএতে বিএসএ লঙ্ঘনের জন্য প্রযোজ্য জরিমানা বাড়ানোর বিভিন্ন বিধান রয়েছে। এনডিএএর ধারা 6309 পুনরাবৃত্তি লঙ্ঘনকারী দ্বারা "গণনা করা অনুশীলনযোগ্য" বা, যদি ব্যবহারিক না হয়, "লঙ্ঘনের ক্ষেত্রে সম্মানের সাথে সর্বোচ্চ 3 বার দণ্ডের" পুনরাবৃত্তি লঙ্ঘনকারী দ্বারা "লাভ লাভ বা ক্ষতি এড়ানো 2 বার" এর পুনরায় লঙ্ঘনকারীদের উপর জরিমানা আরোপ করে। ” বিভাগ 6310৩১০, দশ বছরের জন্য কোনও মার্কিন আর্থিক প্রতিষ্ঠানের বোর্ডে চাকরি করা থেকে "গুরুতর লঙ্ঘন" করার জন্য নিযুক্ত ব্যক্তিকে নিষিদ্ধ করেছে। ধারা 10৩১২ বিএসএ লঙ্ঘনের জন্য দোষী সাব্যস্ত যে কোনও ব্যক্তির জন্য লাভ এবং বোনাস (অর্থাত্ অবহেলা) ফেরতের অনুমোদন দেয়।
"Seniorর্ধ্বতন বিদেশী রাজনৈতিক ব্যক্তিত্ব, বা কোনও তাত্ক্ষণিক পরিবারের সদস্য বা কোনও প্রবীণ বিদেশী রাজনৈতিক ব্যক্তির ঘনিষ্ঠ সহযোগী" জড়িত কিছু আর্থিক লেনদেনে সম্পদের মালিকানা বা নিয়ন্ত্রণ গোপন করার জন্য এবং উত্সটি গোপন করার জন্য ধারা 6313৩১৩ এ আরও নতুন নিষেধাজ্ঞাগুলি এবং সংশ্লিষ্ট জরিমানা যুক্ত করেছে একটি বিদ্যমান বিএসএ বিধান, 31 ইউএসসি 5318A এর অধীনে একটি "প্রাথমিক মানি লন্ডারিং উদ্বেগ" বলে দলগুলিকে জড়িত করে নির্দিষ্ট আর্থিক লেনদেনে তহবিল।
- মার্কিন প্রতিবেদক অ্যাকাউন্টগুলির সাথে ব্যাংকগুলি থেকে বিদেশী ব্যাংক রেকর্ড প্রাপ্তির অনুমোদন
এনডিএএ-এর 6308৩০৮ সেকশন মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে বিচার বিভাগ ও ট্রেজারি বিভাগের ট্রেজারি বা অ্যাটর্নি জেনারির সেক্রেটারিকে সেক্রেটারি হিসাবে কোনও বিদেশী ব্যাংকে উপ-ইস্যু প্রদানের অনুমোদন দিয়ে বিদেশে ব্যাংক থেকে এমএমএল সম্পর্কিত তথ্য প্রাপ্তির ক্ষমতা উল্লেখযোগ্যভাবে প্রসারিত করে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং অনুরোধ করে "সংবাদদাতার অ্যাকাউন্ট সম্পর্কিত কোনও রেকর্ড বা বিদেশী ব্যাঙ্কে কোনও অ্যাকাউন্ট, যুক্তরাষ্ট্রে বাইরে রেকর্ড সহ "(জোর যুক্ত করা হয়েছে)। বিএসএর পূর্ববর্তী সংস্করণে এই জাতীয় অনুরোধগুলি "এই জাতীয় সংবাদদাতার সাথে সম্পর্কিত রেকর্ডগুলির মধ্যে সীমাবদ্ধ ছিল"।
(১) মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ফৌজদারি আইন লঙ্ঘনের যে কোনও তদন্তের পূর্বে এই জাতীয় দাবি জারি করা যেতে পারে; (২) বিএসএ লঙ্ঘনের কোনও তদন্ত; (৩) নাগরিক বাজেয়াপ্ত ব্যবস্থা; বা (1) ধারা 2 এ অনুসারে তদন্ত ("এখতিয়ার, আর্থিক প্রতিষ্ঠান, আন্তর্জাতিক লেনদেন, বা প্রাথমিক অর্থ পাচারের উদ্বেগের ধরণের অ্যাকাউন্টগুলির জন্য বিশেষ ব্যবস্থা")।
যদিও কোনও বিদেশী ব্যাংক উপ-পেনাটি সংশোধন বা বাতিল করতে ফেডারেল জেলা আদালতে আবেদন করতে পারে, তবে বিধানটি পরিষ্কার করে যে “পরাধীনতার সাথে সম্মতি থাকা বৈদেশিক গোপনীয়তা বা গোপনীয়তার বিধানের সাথে দ্বন্দ্ব পোষণ করবে তা বাতিল বা সংশোধন করার একমাত্র ভিত্তি হতে পারে না subpoena। " ধারা 6308৩০৮ এরও অন্তর্ভুক্ত আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি 10 ব্যবসায়িক দিনের মধ্যে কোনও বিদেশী ব্যাংকের সাথে কোনও সংবাদদাতা সম্পর্ক বন্ধ করার জন্য বিজ্ঞপ্তি প্রকাশের পরে ট্রেজারি বা অ্যাটর্নি জেনারেলের সেক্রেটারি নির্ধারণ করেছে যে কোনও বিদেশী ব্যাংক একটি উপবৃত্তিকে অনুসরণ করতে ব্যর্থ হয়েছে। বিভাগ 6308 অনুসারে সংবাদদাতা অ্যাকাউন্টগুলি বন্ধ করে দেওয়া আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি কোনও আদালত বা সালিসী কার্যধারা সমাপ্তির সাথে সম্পর্কিত দায়বদ্ধতা থেকে সুরক্ষিত। মেনে চলা ব্যর্থতা সম্পদ বাজেয়াপ্ত সহ মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং বিদেশী আর্থিক সংস্থাগুলির বিরুদ্ধে নাগরিক ও ফৌজদারি জরিমানার কারণ হতে পারে।
- ওপেন দিকনির্দেশনার সাথে সম্মতি রাখার জন্য নিরাপদ হারবার
এনডিএএর ধারা 6306 একটি আর্থিক প্রতিষ্ঠানের জন্য নিরাপদ আশ্রয় সরবরাহ করে যা "গ্রাহক অ্যাকাউন্ট" বা "গ্রাহক লেনদেন" খোলার জন্য ফেডারেল আইন প্রয়োগকারীদের একটি লিখিত অনুরোধ মেনে চলে। এ জাতীয় অনুরোধগুলি আইন প্রয়োগকারী কর্তৃক সাধারণত প্রেরিত হয় যারা এই শঙ্কায় যে অ্যাকাউন্ট বন্ধ করা কোনও অবৈধ অভিনেতাকে তাদের কার্যকলাপ তদন্তাধীন রয়েছে তা জানিয়ে দেবে। যাইহোক, এই ধরনের অনুরোধগুলি একটি আর্থিক প্রতিষ্ঠানের অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য যখন প্রতিষ্ঠানের জ্ঞান থাকে বা সন্দেহ হয় যে কোনও অ্যাকাউন্ট অবৈধ উদ্দেশ্যে ব্যবহার করা যেতে পারে সন্দেহ করে একটি জটিল অবস্থানে স্থাপন করতে পারে। আইনটি অনুসারে অ্যাকাউন্ট বা লেনদেনটিকে "অনুরোধের পরামিতি এবং সময়" এর সাথে সামঞ্জস্য রেখে এই উদ্বেগকে প্রশমিত করতে নিরাপদ বন্দরের সাহায্য করবে।
- পুরাকীর্তি ব্যবসায়ীরা বিএসএ সম্প্রসারণ
এনডিএএর ধারা 6110১১০ বিএসএ'র "আর্থিক প্রতিষ্ঠান" এর সংজ্ঞা সংশোধন করে "একজন পরামর্শদাতা, পরামর্শদাতা, বা অন্য কোনও ব্যক্তি যিনি প্রার্থনা বা প্রত্নতাত্ত্বিক বিক্রয়ে ব্যবসায়ের সাথে জড়িত, বা প্রাচীনত্বের ব্যবসায়ের সাথে জড়িত, সচিব দ্বারা নির্ধারিত বিধি সাপেক্ষে। "
বিধানটি ট্রেজারি সেক্রেটারিকে বিএসএ-এর আওতাধীন পুরাকীর্তি ব্যবসায়ীদের এএমএল প্রয়োজনীয়তা রূপরেখা থেকে আইন প্রয়োগের এক বছরের মধ্যেই প্রস্তাবিত বিধি জারি করার নির্দেশ দেয়। ধারা 6110১১০, অন্যান্য ফেডারেল এজেন্সিগুলির সাথে সমন্বয় করে ট্রেজারি সেক্রেটারিকেও নির্দেশ দেয়, "শিল্পকর্মের ব্যবসায়ের মাধ্যমে অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাস ফিনান্সের সুবিধার্থে" অধ্যয়নের জন্য এবং এক বছরের মধ্যে কংগ্রেসে একটি প্রতিবেদন জারি করার জন্য, বিধিবিধানের জন্য সুপারিশসহ শিল্পের।
- FinCEN এর সম্ভাব্য তৈরি কোনও ক্রিয়া প্রক্রিয়া নয়
এনডিএএর ধারা 6305 বিএসএ বা অন্যান্য এএমএল / সিএফটি আইন ও বিধিমালা প্রয়োগের বিষয়ে ব্যক্তিদের জিজ্ঞাসার জবাবে "কোনও অ্যাকশন লেটার জারির জন্য কোনও প্রক্রিয়া প্রতিষ্ঠা করবে কিনা" তা নির্ধারণের জন্য ফিনসেনকে নির্দেশ দেয়। আইনটি ট্রেজারি সেক্রেটারিকে আরও নির্দেশ দেয় যে আইন প্রয়োগের 180 দিনের মধ্যে "উপযুক্ত হলে" কোনও কার্যনির্বাহী মূল্যায়নের ফলাফলগুলি এবং সিদ্ধান্তগুলি কার্যকর করার নিয়মকানুনের প্রস্তাব দেওয়ার জন্য।
FinCEN বর্তমানে ফিনসেনের কর্তৃত্বের মধ্যে একটি নির্দিষ্ট সমস্যা সম্পর্কিত একটি মতামতের জন্য অনুরোধ করা ব্যক্তিদের "প্রশাসনিক রায়" জারি করে। এই জাতীয় রায়গুলি ব্যক্তিগতভাবে বা প্রকাশ্যে জারি করা যেতে পারে (সাধারণত একটি সনাক্তকরণ পদ্ধতিতে)। তবে, বর্তমানে এমন কোনও আনুষ্ঠানিক প্রক্রিয়া নেই যার দ্বারা ফিনসেন এই জাতীয় চিঠিগুলি পর্যালোচনা করে না বা সুনির্দিষ্ট সময়সূচীও নেই যেখানে ফিনসেনকে প্রতিক্রিয়া জানাতে হবে, যার অর্থ প্রায়শই উত্তর পেতে অনেক মাস বা বেশি সময় নিতে পারে।
কোনও অ্যাকশন রিকোয়েস্ট প্রক্রিয়া বাস্তবায়নের কোনও চূড়ান্ত নিয়মের বিশদের উপর নির্ভর করে, এটি ফিনকেনের কাছে যাওয়ার কথা বিবেচনা করে সত্তাগুলির আরও বেশি নিশ্চিততা সরবরাহ করতে পারে। এটি ফিনটেক এবং ব্লকচেইন সংস্থাগুলির ক্ষেত্রে বিশেষভাবে সত্য যা প্রায়শই অভিনব ব্যবসায়ের মডেলগুলিতে নিযুক্ত থাকে যা ফিনকেনের বিদ্যমান বিধিবিধান এবং গাইডেন্সের মধ্যে খুব ভালভাবে ফিট নাও হতে পারে।
- বিদেশী সহযোগীদের সাথে এসএআরএস ভাগ করে নেওয়ার বিষয়ে পাইলট প্রোগ্রাম
এনডিএএর ধারা 6212 সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপের প্রতিবেদনগুলি (এসএআরএস) এবং বিদেশী শাখা, সহায়ক সংস্থা এবং নির্দিষ্ট নিয়ন্ত্রিত আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সহযোগী সংস্থাগুলির সাথে নির্দিষ্ট সম্পর্কিত তথ্য ভাগ করে নেওয়ার জন্য একটি পাইলট প্রোগ্রাম তৈরি করে। আইনটি ট্রেজারি সেক্রেটারিকে এই ধরনের একটি পাইলট প্রোগ্রামের জন্য আইন কার্যকর করার এক বছরের মধ্যে বিধি জারি করার নির্দেশ দেয়।
পাইলট প্রোগ্রামটি সুনির্দিষ্টভাবে সন্ত্রাসবাদের রাষ্ট্রীয় পৃষ্ঠপোষক, মার্কিন নিষেধাজ্ঞার বিষয় হিসাবে রাষ্ট্র নির্ধারক হিসাবে নির্ধারিত অন্যান্য এখতিয়ারগুলিকে নির্দিষ্টভাবে এখতিয়ারগুলি বাদ দেবে, বা সচিব বিশ্বাস করেন যে ভাগ করা তথ্যের "সুরক্ষা এবং গোপনীয়তা রক্ষা করতে পারে না" protect
বর্তমানে ফিনসেন কিছু বিদেশি "প্রধান কার্যালয়" বা "নিয়ন্ত্রণকারী সংস্থার" সাথে কিছু আর্থিক প্রতিষ্ঠানকে এসএআরএস এবং এসএআর সম্পর্কিত তথ্য ভাগ করে দেওয়ার অনুমতি প্রদানের নির্দেশিকা জারি করেছে। পাইলট প্রোগ্রামটি আপাতদৃষ্টিতে বিদ্যমান নির্দেশিকাগুলির চেয়ে আরও অনুমোদনযোগ্য হবে, যা আন্তর্জাতিক আর্থিক সংস্থাগুলিকে আরও সুগঠিত এবং সংহত গ্লোবাল এএমএল সম্মতি কার্যক্রমে সহায়তা করতে পারে।
সূত্র: https://www.steptoe blockchainblog.com/2021/01/ten-key-takeaways-from-the-ndaas-aml-reforms/
- 000
- 2020
- 7
- 9
- হিসাব
- কর্ম
- অতিরিক্ত
- অধ্যাপক
- এএমএল
- মধ্যে
- অর্থ পাচার বিরোধী
- আবেদন
- সম্পদ
- সম্পদ
- অনুমোদন
- ব্যাংক
- ব্যাংক
- blockchain
- ব্লকচেইন সংস্থা
- তক্তা
- ব্যবসায়
- ব্যবসা
- পরিবর্তন
- চীন
- অবসান
- কমিশন
- কোম্পানি
- কোম্পানি
- সম্মতি
- দ্বন্দ্ব
- কংগ্রেস
- সম্মতি
- পরামর্শকারী
- আদালত
- অপরাধ
- অপরাধী
- যুদ্ধাপরাধীদের
- cryptocurrency
- মুদ্রা
- মুদ্রা
- বর্তমান
- ডেটাবেস
- প্রতিরক্ষা
- চাহিদা
- উন্নয়ন
- ডিজিটাল
- ডিজিটাল সম্পদ
- জেলা আদালত
- কার্যকর
- কর্মচারী
- প্রান্ত
- ন্যায়
- বিনিময়
- বিস্তৃতি
- সম্প্রসারণ
- কাজে লাগান
- ব্যর্থতা
- পরিবার
- যুক্তরাষ্ট্রীয়
- ব্যক্তিত্ব
- অর্থ
- আর্থিক
- আর্থিক অপরাধ প্রয়োগকারী নেটওয়ার্ক
- আর্থিক প্রতিষ্ঠান সমূহ
- ফিনকেন
- fintech
- ফিট
- বিন্যাস
- ফ্রেমওয়ার্ক
- ক্রিয়া
- তহবিল
- ভবিষ্যৎ
- সাধারণ
- বিশ্বব্যাপী
- হ্যান্ডলিং
- ঘর
- প্রতিনিধিদের ঘর
- কিভাবে
- HTTPS দ্বারা
- সুদ্ধ
- বৃদ্ধি
- শিল্প
- তথ্য
- প্রতিষ্ঠান
- প্রতিষ্ঠান
- স্বার্থ
- আন্তর্জাতিক
- তদন্ত
- সমস্যা
- IT
- বিচার
- চাবি
- জ্ঞান
- আইন
- আইন প্রয়োগকারী
- আইন
- আইন এবং প্রবিধান
- নেতৃত্ব
- বরফ
- আইনগত
- দায়
- সীমিত
- দীর্ঘ
- মেকিং
- মিলিয়ন
- টাকা
- অর্থপাচার করা
- মাসের
- পদক্ষেপ
- এমএসবি
- নেটওয়ার্ক
- অফিসার
- খোলা
- অভিমত
- অন্যান্য
- মালিক
- মালিকদের
- প্রদান
- কর্মিবৃন্দ
- চালক
- বর্তমান
- রাষ্ট্রপতি
- প্রেস
- প্রেস রিলিজ
- ব্যক্তিগত
- মুনাফা
- কার্যক্রম
- প্রোগ্রাম
- সম্পত্তি
- উত্থাপন করা
- রক্ষা করা
- প্রকাশ করা
- রেকর্ড
- প্রবিধান
- আইন
- রেগুলেটরি সম্মতি
- রিপোর্ট
- প্রতিবেদন
- আবশ্যকতা
- প্রতিক্রিয়া
- রাজস্ব
- এখানে ক্লিক করুন
- পর্যালোচনা
- পুরস্কার
- নিয়ম
- রাশিয়া
- নিরাপদ
- বিক্রয়
- নিষেধাজ্ঞায়
- এসইসি
- সিকিউরিটিজ
- সিকিউরিটিজ ও এক্সচেঞ্জ কমিশন
- নিরাপত্তা
- ব্যবস্থাপক সভা
- অনুভূতি
- সেবা
- ভজনা
- শেয়ার
- ভাগ
- খোল
- স্থান
- রাষ্ট্র
- যুক্তরাষ্ট্র
- অধ্যয়ন
- পদ্ধতি
- সন্ত্রাসবাদ
- উৎস
- সময়
- পরামর্শ
- বাণিজ্য
- লেনদেন
- লেনদেন
- লেনদেন
- স্বচ্ছতা
- আমাদের
- মার্কিন সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন
- অবিভক্ত
- যুক্তরাজ্য
- মার্কিন যুক্তরাষ্ট
- আপডেট
- আপডেট
- us
- মার্কিন সিনেট
- মার্কিন
- মূল্য
- বিক্রেতারা
- ভার্চুয়াল
- ভার্চুয়াল মুদ্রা
- দুর্বলতা
- হু
- মধ্যে
- কাজ
- বছর
- বছর