অর্থ খচ্চরের বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য সাংস্কৃতিক প্রতিবন্ধকতা এএমএলকে অতিক্রম করতে হবে

অর্থ মুলিং কতটা বড় সমস্যা তা বাড়াবাড়ি করা কঠিন।

এই কুখ্যাতভাবে অধরা আর্থিক অপরাধ হল ব্যাঙ্ক এবং পেমেন্ট সিস্টেম প্রসেসরগুলির উপর একটি নিরলস চাপ, এবং $4.9 ট্রিলিয়ন মূল্যের লন্ডার করা অর্থের সাথে সংযুক্ত। অবিশ্বাস্যভাবে, এই বিস্ময়কর পরিসংখ্যান আরও বাড়তে চলেছে।

অর্থ মুলিং কি আমরা প্রতিক্রিয়া করতে পারি তার চেয়ে দ্রুত বিকশিত হচ্ছে?

অর্থ মুলিং প্রবণতার ক্রমবর্ধমান জটিলতা একটি চাপের চ্যালেঞ্জ উপস্থাপন করে। এটা নিছক সংখ্যা বৃদ্ধি নয়; অর্থ মুলিং এর ডিএনএ বিকশিত হচ্ছে। যদিও কিছু ব্যাংক সতর্ক করছে ক

23% ছাত্র বৃদ্ধি খচ্চর, অন্যরা একটি উল্লেখ করেছেন
29% স্পাইক 40 বছরের বেশি ব্যক্তি এই ধরনের কার্যকলাপে জড়িত।

এই জনসংখ্যার সম্প্রসারণ সনাক্তকরণ প্রচেষ্টাকে জটিল করে তোলে। যদিও মুলিং 17-25 বয়সের শ্রেণীতে আধিপত্য বজায় রাখে, আজকের পরিসংখ্যান এটিকে কম অনুমানযোগ্য সূচকগুলির সাথে একটি বিস্তৃত উদ্বেগ হিসাবে সিমেন্ট করে। ফলস্বরূপ, পেমেন্ট সার্ভিস প্রোভাইডার (PSPs) এর মুখোমুখি হয় a
উচ্চতর অনিশ্চয়তার সময়কাল যেখানে তাদের অবশ্যই নতুন কৌশলগুলি অন্বেষণ করতে হবে এবং ঝুঁকি সনাক্তকরণের গতি বাড়াতে হবে।

এটি করতে ব্যর্থ হলে AML সম্মতি ঝুঁকির মধ্যে পড়ে এবং আসন্ন থেকে উদ্ভূত বিপুল ক্ষতির জন্য ফ্লাডগেট খুলে দেয়
বাধ্যতামূলক ক্ষতিপূরণ. এবং প্রদত্ত যে অনেক অর্থ খচ্চর অনিচ্ছাকৃত অংশগ্রহণকারী, তাদের আর্থিক অখণ্ডতা রক্ষা করা নৈতিক এবং নিয়ন্ত্রক অর্থে পরিণত হয়।

সংস্কারগুলি ভাল উদ্দেশ্য কিন্তু শুধুমাত্র শুরু.

সাম্প্রতিক সংস্কার, যেমন
অর্থনৈতিক অপরাধ এবং কর্পোরেট স্বচ্ছতা আইন (ECCTA), অর্থ মুলিং সহ অর্থনৈতিক অপরাধ প্রতিরোধে সহায়তা করার জন্য তথ্য আদান-প্রদানের সুবিধার দিকে একটি ইতিবাচক পদক্ষেপ।

যারা অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে লড়াই করছেন তাদের জন্য এটি স্বাগত খবর যে পিয়ার-টু-পিয়ার আর্থিক অপরাধের তথ্য ভাগ করে নেওয়ার জন্য এখন একটি আইনী ব্যবস্থা বিদ্যমান, যা অবৈধ তহবিল এবং লন্ডারিং কার্যক্রম আটকানোর জন্য অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ।

যাইহোক, নতুন আইন প্রণয়ন ক্ষমতা থাকা সমস্যাটির ব্যবহারিক সমাধানের মতো নয় এবং কার্যকরী বাস্তবায়ন গুরুত্বপূর্ণ।

সাইলোস বন্ধ ঝাঁকান অপরিহার্য.  

ফিউচার অফ ফিনান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স শেয়ারিং (এফএফআইএস) থেকে গবেষণা
তীব্র বৈষম্য তুলে ধরে অর্থনৈতিক অপরাধীদের সহযোগিতার ক্ষমতা বনাম যারা আর্থিক ব্যবস্থা রক্ষা করে তাদের খণ্ডিত প্রচেষ্টা।

যদিও জালিয়াতি প্রতিরোধ কিছু সময়ের জন্য ব্যক্তিগত-ব্যক্তিগত তথ্য আদান-প্রদানের মাধ্যমে উপকৃত হয়েছে, এএমএল প্রচেষ্টা সমন্বিত কৌশল এবং ব্যাপক তথ্য সাইলোর অভাব দ্বারা বাধাগ্রস্ত হয়েছে।

সুতরাং, যদিও আইন প্রণয়ন ব্যবস্থা গুরুত্বপূর্ণ, সাংস্কৃতিক রূপান্তর একটি প্রয়োজন যদি পিএসপিগুলি অর্থ মুলিংকে মোকাবেলা করতে এবং AML অনুশীলনগুলিকে উন্নত করতে হয়।

যেখানে একটি নতুন সহযোগিতামূলক দৃষ্টিভঙ্গি প্রয়োজন।

বর্তমানে, উল্লেখযোগ্য ভেরিয়েবলগুলি AML-এর জন্য ডেটা শেয়ারিং এবং সহযোগিতার PSP-এর দৃষ্টিভঙ্গিকে প্রভাবিত করে। এই অন্তর্ভুক্ত হতে পারে:

• জন্য ক্ষুধা এবং ঝুঁকি উপলব্ধি.
• অন্যান্য দলের বিশ্বাস বা মতামত।
• সাংগঠনিক দায়িত্ব এবং দায়বদ্ধতা।
• সেক্টর, টেরিটরি এবং ব্যবসায়িক মডেল।

যদিও এই বিবেচনাগুলি বৈধ, সিলোতে বিশ্লেষণ পরিচালনা করা বা অনন্য থ্রেশহোল্ডগুলি পূরণ করা হলে ডেটা শেয়ারিং ট্রিগার করা ঝুঁকিতে অসঙ্গতি এবং তদারকির ফাঁকগুলিকে উত্সাহ দেয়৷ এটি আর্থিক অপরাধকে বহুগুণ বৃদ্ধি করতে এবং আনচেক করতে দেয়।

একটি পাল্টা জালিয়াতি সংস্কৃতি মিররিং.

কেন ডেটা ভাগ করে নেওয়া এবং সহযোগিতামূলক অনুশীলনগুলি উপকারী তা দেখার জন্য AML টিমগুলিকে কেবল তাদের জালিয়াতি প্রতিরোধের প্রতিপক্ষের দিকে নজর দিতে হবে।

একটি পাল্টা জালিয়াতি সংস্কৃতির প্রতিফলন করে, এএমএল দলগুলি কেবল আর্থিক অপরাধের উপর জাল আঁটসাঁট করতে পারে না, তবে সম্ভবত প্রথমবারের মতো, একটি জটিল সমস্যা সমাধান করতে পারে যা এএমএল এবং জালিয়াতির মধ্যে সীমাবদ্ধ থাকে।

এফএফআইএস উল্লেখ করেছে, একটি অর্থ খচ্চর একই সময়ে জালিয়াতি এবং লন্ডারিংয়ের কাজ করতে পারে, মুলিংয়ের দ্বৈত প্রকৃতি এবং ঝুঁকি বুদ্ধিমত্তা ভাগ করে নেওয়ার একীভূত সংস্কৃতির প্রয়োজনীয়তা তুলে ধরে।

নির্বিঘ্ন, সিন্ডিকেটেড প্রক্রিয়াগুলি গুরুতরভাবে মুলিং ব্যাহত করতে পারে।

ECCTA-এর আগমন PSP-দের জন্য ডেটা শেয়ারিংকে ভিন্নভাবে দেখার সুযোগ। AML-এর জন্য দায়ীদের অন্বেষণ করা উচিত কীভাবে নতুন পন্থাগুলি ক্রমবর্ধমান অর্থ খচ্চরের সমস্যার বিরুদ্ধে প্রতিরক্ষাকে শক্তিশালী করতে পারে। এবং ঠিক যেমন গুরুত্বপূর্ণভাবে, প্রশ্ন যেখানে একটি siled
সংস্কৃতি অতীতে সমস্যা সৃষ্টি করতে পারে.

আর্থিক অপরাধের তথ্য আদান-প্রদান সবচেয়ে কার্যকর যখন এটি নির্বিঘ্ন হয়। অতএব, একটি জালিয়াতি-শৈলী মডেলে স্যুইচ করা - যেখানে ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা প্ল্যাটফর্মগুলি এএমএল অপারেশনাল কৌশল এবং কৌশলগত সংস্কৃতির মধ্যে তৈরি করা হয়েছে - অবশ্যই একটি পথ হিসাবে বিবেচিত হবে।

• এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
• PlatoData.Network উল্লম্ব জেনারেটিভ Ai. নিজেকে ক্ষমতায়িত করুন। এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটোএআইস্ট্রিম। Web3 ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটোইএসজি। কার্বন, ক্লিনটেক, শক্তি, পরিবেশ সৌর, বর্জ্য ব্যবস্থাপনা. এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটো হেলথ। বায়োটেক এবং ক্লিনিক্যাল ট্রায়াল ইন্টেলিজেন্স। এখানে প্রবেশ করুন.
• উত্স: https://www.finextra.com/blogposting/25881/the-cultural-hurdle-aml-must-overcome-to-combat-money-mules?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs