নিষেধাজ্ঞা প্রবিধান মেনে চলার ক্ষেত্রে শীর্ষ চ্যালেঞ্জ (লুক ফিরমিন)

সাম্প্রতিক মাসগুলোতে নিষেধাজ্ঞার পরিবেশ অনেক বেশি চ্যালেঞ্জিং হয়ে উঠেছে। এটা শুধু ইউক্রেনের যুদ্ধই নয় এবং সংঘাতের আলোকে নিষেধাজ্ঞার প্রবিধানে যে পরিবর্তন আনা হয়েছে তা নয়। যুক্তরাজ্যে, এফসিএ সম্প্রতি বিজ্ঞাপন দিয়েছে
এর
নিষেধাজ্ঞা লঙ্ঘনের জন্য নতুন রিপোর্টিং প্রক্রিয়া এবং ঘাটতি, সেইসাথে এর নিষেধাজ্ঞা তত্ত্বাবধায়ক এবং প্রয়োগ ক্ষমতা জোরদার. এছাড়াও 2023 সালে নিয়ন্ত্রকের জন্য একটি বড় ফোকাস ব্যবহার করে স্ক্রীনিং সমাধানগুলির কার্যকারিতার উপর ক্র্যাক ডাউন হবে
তাদের "নতুন বিশ্লেষণ-ভিত্তিক সরঞ্জাম" - তাই সেই সিস্টেমগুলির পরীক্ষা সমান হয়ে উঠছে। 

এই পটভূমিতে, তারা লঙ্ঘনের জন্য সংস্থা এবং ব্যক্তিদের তদন্ত এবং বিচার শুরু করার আগে এটি কেবল সময়ের ব্যাপার।

নিষেধাজ্ঞার ক্রমাগত ক্রমবর্ধমান তালিকা - বর্তমানে ইউরোপীয় ইউনিয়নে প্রায় 45টি আর্থিক ও বাণিজ্য নিষেধাজ্ঞা কর্মসূচী চালু রয়েছে, যুক্তরাজ্যের নির্দিষ্ট নিষেধাজ্ঞাগুলি উল্লেখ না করে এবং মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে জলের ওপারে প্রয়োগ করা হয়েছে - এটি যোগ করে
একটি অত্যন্ত জটিল নিষেধাজ্ঞার পরিবেশ এবং একটি যা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির জন্য নেভিগেট করা খুব কঠিন। এখানে সবচেয়ে বড় চ্যালেঞ্জগুলির মধ্যে কয়েকটি রয়েছে যা সংস্থাগুলি আজকে মুখোমুখি হচ্ছে:

• পরস্পরবিরোধী শাসনব্যবস্থা: অবশ্যই, ব্যবসার বৈশ্বিক প্রকৃতির কারণে, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি একাধিক এখতিয়ার জুড়ে কাজ করে, যার অর্থ প্রায়শই বিরোধপূর্ণ নিষেধাজ্ঞার ব্যবস্থাগুলির সাথে মোকাবিলা করা। এটি মামলার সংখ্যা এবং জটিলতা বাড়ায়
  ইতিমধ্যে সীমিত সংস্থান প্রসারিত করে সিনিয়র কর্মীদের দ্বারা বাড়ানো এবং সমাধান করা দরকার।  

• সম্মতি ক্লান্তি: যুদ্ধ যতই এগিয়ে চলেছে, ক্রমবর্ধমান নিষেধাজ্ঞাগুলি সম্ভাব্য নিষেধাজ্ঞা লঙ্ঘনের সংখ্যা বাড়ায় যেগুলিকে ছাড় দেওয়ার আগে বাড়ানো এবং পর্যালোচনা করা দরকার (মিথ্যা ইতিবাচক), এই ধরনের "সতর্কতা" পরিচালনাকারীদের কাজের চাপ যোগ করে।
  এটি সমগ্র শিল্প জুড়ে অনুভূত হচ্ছে এবং এই মুহুর্তে একটি বাস্তব সমস্যা এবং উদ্বেগের কারণ কারণ সংস্থাগুলি ভলিউমের সাথে মানিয়ে নিতে লড়াই করে। একটি বিপদ আছে যে নিম্ন মানের সতর্কতা নিয়ে কাজ করা কর্মীরা সম্মতি ক্লান্তি অনুভব করে, বাস্তবের ঝুঁকি বাড়ায়
  লঙ্ঘন মিস করা হচ্ছে এবং কর্মীদের ক্রমবর্ধমান হারানো। স্ক্রীনিং টুল অপ্টিমাইজেশন, সতর্কতা হ্যান্ডলিং প্রক্রিয়া উন্নতি এবং ক্লায়েন্টদের জন্য একটি শক্তিশালী নিষেধাজ্ঞা ঝুঁকি রেটিং এর মতো ব্যবস্থাগুলি সমস্যাটি কমাতে সাহায্য করতে পারে।

• অপর্যাপ্ত স্ক্রিনিং সিস্টেম এবং প্রযুক্তি: উত্তরাধিকার ব্যবস্থা এবং প্রক্রিয়াগুলি দক্ষতার অভাবের দিকে পরিচালিত করে। রিয়েল টাইম স্ক্রিনিং নিন - অর্থপ্রবাহের অনুমতি দেওয়ার জন্য, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির এটি প্রয়োজন, কিন্তু ব্যাঙ্কগুলি অকার্যকর হলে এটি বাস্তবায়নের জন্য সংগ্রাম করবে
  জায়গায় প্রযুক্তিগত প্ল্যাটফর্ম.

• জটিল কাঠামো উন্মোচন: নিষেধাজ্ঞা মেনে চলার জন্য, আপনাকে জানতে হবে আপনার গ্রাহক কারা। আপনার কাকে স্ক্রীন করতে হবে তা শনাক্ত করার জন্য, যার মধ্যে উপকারী মালিকরা অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, প্রায়শই জটিল সংস্থার কাঠামো বোঝার প্রয়োজন হয়,
  কিভাবে নিষেধাজ্ঞার নিয়ম প্রয়োগ করতে হয় তা উল্লেখ না করার জন্য কোন সত্তা এবং সম্পদগুলিকে হিমায়িত/ব্লক করা প্রয়োজন হতে পারে।

• স্ক্রীনিং তালিকা ব্যবহার করা হবে সংখ্যা: বিদ্যমান তালিকার গতিশীল প্রকৃতি এবং নতুন তালিকার প্রবর্তনের জন্য তালিকাগুলির একটি কাছাকাছি রিয়েল-টাইম আপডেট এবং এটি সর্বোত্তমভাবে কাজ করছে তা নিশ্চিত করার জন্য পরীক্ষার প্রয়োজন।  

• ভার্চুয়াল মুদ্রা: নিষেধাজ্ঞার বাধ্যবাধকতাগুলি ভার্চুয়াল মুদ্রার সাথে জড়িত লেনদেনের ক্ষেত্রে সমানভাবে প্রযোজ্য, যাতে ফার্মগুলিকে বোঝার প্রয়োজন হয় যে কীভাবে এগুলি ব্যবহার করা হয় এবং দৃষ্টান্তগুলি সনাক্ত করতে হয় যেখানে অনুমোদন করা হয়েছে কিনা তা বোঝার জন্য আরও তদন্তের প্রয়োজন হয়
  ব্যক্তি এবং সত্তা একটি লেনদেনের সাথে জড়িত।  

• অতি উদ্যোগী সম্মতি: এমন একটি জিনিস আছে - কিছু আর্থিক প্রতিষ্ঠান অতিরিক্ত ঝুঁকি প্রয়োগ করে এবং আর্থিক ব্যবস্থায় অ্যাক্সেস সীমাবদ্ধ বা ব্লক করতে পারে। এটি প্রথাগত ব্যাঙ্কিং ব্যবস্থা থেকে কিছু ব্যক্তিকে লক আউট করে মানবাধিকারকেও প্রভাবিত করতে পারে,
  যারা ব্যাংকিং পরিষেবা অ্যাক্সেস করতে সক্ষম হওয়া উচিত।

• কর্মী: আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি উপযুক্ত নিষেধাজ্ঞার দক্ষতা এবং ক্রমবর্ধমান জটিল নিষেধাজ্ঞার ল্যান্ডস্কেপ মোকাবেলা করার অভিজ্ঞতা সহ সিনিয়র স্তরের কর্মীদের নিয়োগ এবং ধরে রাখতে লড়াই করছে৷  

নিষেধাজ্ঞার ল্যান্ডস্কেপ ক্রমাগত পরিবর্তিত এবং বিকশিত হচ্ছে। এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে সত্যিই নিষেধাজ্ঞাগুলি বুঝতে সক্ষম হতে হবে, তারা কীভাবে তাদের জন্য প্রযোজ্য এবং সেগুলি মেনে চলার ক্ষেত্রে তারা যে চ্যালেঞ্জগুলির মুখোমুখি হয়। এটা শুধুমাত্র তাদের বলের উপর নজর রাখার মাধ্যমে
যে তারা নিয়ন্ত্রকদের ডানদিকে থাকবে এবং নিষেধাজ্ঞা লঙ্ঘন এড়াবে।