ট্রেজারি বিভাগ বিকেন্দ্রীভূত অর্থকে জাতীয় নিরাপত্তা হুমকি বলে মনে করে

ইউনাইটেড স্টেটস ট্রেজারি ডিপার্টমেন্টের একটি নতুন রিপোর্ট অনুসারে বিকেন্দ্রীভূত ফিনান্স (DeFi) শিল্পের মধ্যে দুর্বল সাইবার নিরাপত্তা অনুশীলনগুলি ক্রিপ্টো, ভোক্তা এবং জাতীয় নিরাপত্তার জন্য হুমকিস্বরূপ। 

প্রথম ধরনের নথিটি যুক্তি দেয় যে DeFi-এর পিয়ার-টু-পিয়ার প্রকৃতি নতুন অবৈধ আর্থিক ঝুঁকি উপস্থাপন করে যার সমাধানের জন্য অতিরিক্ত আইনি তত্ত্বাবধানের প্রয়োজন। 

DeFi এর ঝুঁকি

বৃহস্পতিবার মুক্তি পেয়েছে, দ্য 2023 DeFi অবৈধ আর্থিক ঝুঁকি মূল্যায়ন কীভাবে সাইবার অপরাধী, স্ক্যামার এবং অন্যান্য অবৈধ অভিনেতারা ডিফাই ইকোসিস্টেমের অপব্যবহার করছে এমন সিস্টেমের মাধ্যমে অর্থ পাচারের জন্য যা যথাযথ নিষেধাজ্ঞা এবং অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নিয়ন্ত্রণ বাস্তবায়নে ব্যর্থ হয়। 

"র্যানসমওয়্যার অভিনেতা, চোর, স্ক্যামার এবং ড্রাগ পাচারকারী সহ অভিনেতাদের বেশ কয়েকটি ঘটনা ঘটেছে, তাদের অবৈধ আয় স্থানান্তর এবং লন্ডার করার জন্য DeFi পরিষেবাগুলি ব্যবহার করে," প্রতিবেদনে দাবি করা হয়েছে৷ 

বিভাগটি এটি সম্পন্ন করার জন্য বিভিন্ন কৌশল উল্লেখ করেছে, যার মধ্যে তহবিল অদলবদল করা রয়েছে কম ট্রেসযোগ্য ক্রিপ্টো, ব্লকচেইনের মধ্যে চলে যাওয়া এবং এর মাধ্যমে সম্পদ পাঠানো ক্রিপ্টোকারেন্সি মিক্সার. ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডার ব্যবহার করে লন্ডার করা তহবিলগুলি ফিয়াট মুদ্রায় ক্যাশ আউট করা হয়।

গত আগস্টে, ট্রেজারি ক্রিপ্টোকারেন্সি মিক্সার যোগ করেছে টর্নেডো নগদ কোরিয়ান সাইবার অপরাধীদের কাছে জনপ্রিয়তার কারণে এটি অনুমোদিত সত্তার তালিকায়। 

Ransomware হল বিভাগ দ্বারা উল্লিখিত আরেকটি হাই-প্রোফাইল সমস্যা, যা "জাতীয় নিরাপত্তা অগ্রাধিকার" হিসাবে স্বীকৃত। যেহেতু বিটকয়েনের মতো ক্রিপ্টো নেটওয়ার্কগুলিতে লেনদেনগুলি ছদ্মনাম এবং অপরিবর্তনীয় উভয়ই, তাই তারা একটি আদর্শ পেমেন্ট রেল তৈরি করে যার মাধ্যমে অপরাধীরা ক্ষতিগ্রস্থদের কাছ থেকে অর্থ আদায় করতে পারে। 

বিভাগটি একটি 2022 উল্লেখ করেছে অধ্যয়ন ব্লকচেইন অ্যানালিটিক্স ফার্ম Elliptic থেকে, যা দেখেছে যে 13টি ransomware স্ট্রেন একটি একক ক্রস-চেইন সেতুর মাধ্যমে তাদের অর্থ পাচার করেছে, 50 সালের প্রথমার্ধে মোট $2022 মিলিয়ন। 

অবশেষে, ট্রেজারি ক্রিপ্টো শিল্পকে জর্জরিত করে "জালিয়াতি এবং কেলেঙ্কারী" এর ব্যাপকতা স্বীকার করেছে, 1.6 সালে ক্রিপ্টো-সম্পর্কিত স্ক্যামের মাধ্যমে কমপক্ষে $2021 বিলিয়ন চুরি হয়েছে, FBI অনুসারে। এই ধরনের স্ক্যামগুলি ক্লাসিক "রাগ টান" চুরি থেকে শুরু করে আরও ব্যক্তিগত "শুয়োরের কসাই" কেলেঙ্কারী পর্যন্ত বিস্তৃত হয়, যার পরে উপরে উল্লিখিত অনেকগুলি পদ্ধতি ব্যবহার করে তহবিল লন্ডার করা হয় এবং অস্পষ্ট করা হয়। 

DeFi এর দুর্বলতা: কেন্দ্রীকরণ

এর নামের বিপরীতে, ট্রেজারি উল্লেখ করেছে যে ডিফাই স্পেসের বেশির ভাগই ব্যর্থতার কেন্দ্রীভূত পয়েন্টের সাথে পরিপূর্ণ।

"অভ্যাসগতভাবে, অনেক DeFi পরিষেবাগুলি গভর্নেন্স স্ট্রাকচারগুলিকে (যেমন, ম্যানেজমেন্ট ফাংশন, কোডের সাথে সমস্যাগুলি সমাধান করা, বা স্মার্ট চুক্তিগুলির কার্যকারিতা কিছুটা পরিবর্তন করা) অব্যাহত রাখে," রিপোর্টে বলা হয়েছে৷ 

বিকল্পভাবে, DeFi প্রোটোকল যা বিকেন্দ্রীভূত স্বায়ত্তশাসিত সংস্থা (DAOs) দ্বারা পরিচালিত হয় এবং তাদের গভর্নেন্স টোকেন হোল্ডারদের হাতে কেন্দ্রীভূত হতে পারে প্রাথমিক DAO বিনিয়োগকারীরা. "একটি DeFi পরিষেবার বিকাশকারী এবং প্রাথমিক বিনিয়োগকারীরা নিজেদের জন্য গভর্নেন্স টোকেনের উল্লেখযোগ্য শেয়ার বরাদ্দ করে বা অন্যথায় ডি ফ্যাক্টো নিয়ন্ত্রণ বজায় রেখে পরিষেবার নিয়ন্ত্রণ রাখতে পারে," ট্রেজারি বলেছে৷ 

DeFi দ্বারা উত্থাপিত ঝুঁকি সত্ত্বেও, প্রতিবেদনে স্বীকার করা হয়েছে যে আর্থিক অপরাধের ক্ষেত্রে নগদ এখনও রাজা। "ভার্চুয়াল সম্পদের বিপরীতে মানি লন্ডারিং, প্রলিফারেশন ফাইন্যান্সিং, এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন সাধারণত ফিয়াট কারেন্সি বা অন্যান্য ঐতিহ্যবাহী সম্পদ ব্যবহার করে ঘটে," এটি বলেছে।