ইউএস ট্রেজারি ভোক্তা, জাতীয় নিরাপত্তার জন্য ক্রিপ্টো ঝুঁকির লন্ড্রি তালিকা প্রকাশ করে

মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ট্রেজারি ডিপার্টমেন্ট শুক্রবার ডিজিটাল সম্পদ সম্পর্কিত তিনটি প্রকাশনা প্রকাশ করেছে, মার্কিন প্রেসিডেন্ট জো বিডেনের নির্বাহী আদেশ "ডিজিটাল সম্পদের দায়িত্বশীল উন্নয়ন নিশ্চিত করা" এর প্রতিক্রিয়ায়। তাদের মধ্যে একটি বিশেষভাবে ক্রিপ্টো সম্পদের উপর ফোকাস করে, এবং একটি সংক্ষিপ্ত কর্ম পরিকল্পনা অবৈধ আর্থিক ঝুঁকি মোকাবেলা করে। 

"ক্রিপ্টো-সম্পদ: ভোক্তা, বিনিয়োগকারী এবং ব্যবসার জন্য প্রভাব"-এ ক্রিপ্টো সম্পদের আলোচনা লাগে প্রতিবেদনের পরিচায়ক অনুচ্ছেদগুলির সাথে শুরু থেকেই একটি নিন্দনীয় স্বর:

"অর্থনৈতিক পরিষেবাগুলির বিধানকে রূপান্তর করার জন্য ব্লকচেইন প্রযুক্তির সম্ভাবনা, যেমন ডেভেলপার এবং প্রবক্তারা সমর্থন করেছেন, এখনও বাস্তবায়িত হয়নি।"

প্রতিবেদনের প্রায় অর্ধেক হল ক্রিপ্টো সম্পদের একটি বর্ণনামূলক সমীক্ষা, যার পরে লেখকরা ব্যবহারকারীদের জন্য যে ঝুঁকিগুলি তৈরি করে তার দিকে ফিরে যান। এটি ঝুঁকিগুলিকে তিনটি বিভাগে বিভক্ত করে, যার মধ্যে প্রথমটি হল আচার ঝুঁকি, অর্থাৎ বাস্তুতন্ত্রের মধ্যে অনুশীলন। প্রতিবেদনে অভিযোগ করা হয়েছে যে 2021 সালে ক্রিপ্টোকারেন্সি জালিয়াতির কারণে ক্ষতি আকাশচুম্বী হয়েছিল এবং এই বছর সেই রেকর্ডকে ছাড়িয়ে যাওয়ার পথে। এটি বিভিন্ন ধরণের স্বচ্ছতার সমস্যাগুলিও চিহ্নিত করে৷

অপারেশনাল ঝুঁকি, যার মধ্যে রয়েছে "তথ্য ব্যবস্থা বা অভ্যন্তরীণ প্রক্রিয়ার ঘাটতি, মানবিক ত্রুটি, শাসন ও ব্যবস্থাপনার ব্যর্থতা, বা বাহ্যিক ঘটনা থেকে বাধা" বিস্তারিত বিবেচনা করা হয়েছে। ঘনিষ্ঠভাবে সম্পর্কিত কিন্তু আলাদাভাবে আলোচনা করা হল ক্রিপ্টো-অ্যাসেট মধ্যস্থতা ঝুঁকি, যা একই রকম ঝুঁকি যা বিনিয়োগকারীরা ঐতিহ্যগত বাজারে যেমন অস্থিরতা এবং হেফাজতের সমস্যাগুলির সম্মুখীন হয়, কিন্তু ক্রিপ্টোর প্রকৃতির কারণে একটি "অনন্য ল্যান্ডস্কেপ" গঠন করে।

সম্ভাব্যভাবে প্রতিবেদনের সবচেয়ে মূল্যবান অংশটি হল সুযোগ এবং ঝুঁকিগুলির একটি দীর্ঘ আলোচনা যা ক্রিপ্টো সম্পদগুলি দুর্বল জনগোষ্ঠীর জন্য তৈরি করে। এটি বিশেষ করে বিভাগে বিস্তৃত পরিসংখ্যানগত তথ্যের কারণে।

প্রতিবেদনে তিনটি সুপারিশ করা হয়েছে: সতর্ক নজরদারি, বর্ধিত প্রয়োগের সাথে, আন্তঃসংস্থা সহযোগিতা এবং তথ্য ভাগাভাগি; যে সংস্থাগুলি আরও নির্দেশিকা এবং নিয়ম তৈরি করে এবং বৃহত্তর শিক্ষাগত প্রচারের জন্য।

সম্পর্কিত: তথ্য, AML/CFT পদক্ষেপগুলি আন্তর্জাতিক ডিজিটাল অপরাধের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের মূল বিষয়, DOJ রিপোর্ট বলে৷

"ডিজিটাল সম্পদের অবৈধ অর্থায়নের ঝুঁকি মোকাবেলার কর্ম পরিকল্পনা" পন্থা জাতীয় নিরাপত্তার দৃষ্টিকোণ থেকে ডিজিটাল সম্পদ। এটি সাতটি অগ্রাধিকারমূলক কর্মের সুপারিশ করে যা প্রধানত অভ্যন্তরীণ এবং আন্তর্জাতিকভাবে পর্যবেক্ষণ এবং প্রয়োগের প্রচেষ্টাকে অন্তর্ভুক্ত করে।

এটি "সরকারি নথি প্রকাশ, আলোচনা এবং ট্রেজারি প্রোগ্রাম যা সরকারি-বেসরকারি এবং ব্যক্তিগত-প্রাইভেট তথ্য আদান-প্রদান করতে সক্ষম" এর মাধ্যমে ব্যাঙ্ক সিক্রেসি অ্যাক্টের প্রবিধানগুলি আপডেট করার এবং বেসরকারী খাতের সাথে সম্পৃক্ততা বৃদ্ধি করার সুপারিশ করে৷