আপনি যা দেখতে চান, শুনতে চান এবং যখনই চান কিনতে চান, আপনার পছন্দগুলিতে আপনার স্বাদ এবং মানগুলি প্রতিফলিত করতে পারেন৷ আমরা আমাদের বিনিয়োগ সিদ্ধান্ত নিয়ে একই পথে আছি। পণ্য সরবরাহকারীরা বিনিয়োগ উপদেষ্টাদের পরামর্শ দিচ্ছে যে তারা কীভাবে ক্লায়েন্টদের সাথে তাদের বিশ্বস্ত অবস্থান ধরে রাখতে প্রযুক্তি ব্যবহার করতে পারে।
2022 মর্নিংস্টার ইনভেস্টমেন্ট কনফারেন্সে তার উদ্বোধনী ভাষণে মর্নিংস্টারের সিইও কুনাল কাপুর বলেন, "ক্লায়েন্টরা আজ তাদের মূল্যবোধের সাথে বিনিয়োগ করতে চায়।" ক্লায়েন্টরা তাদের ব্যক্তিগত পছন্দগুলি তাদের পোর্টফোলিওতে প্রতিফলিত করতে চায়, রিটার্ন অর্জন এবং ঝুঁকি পরিচালনার পাশাপাশি।
"সক্রিয় ব্যক্তিগতকরণ হল নতুন সক্রিয় বিনিয়োগ," কাপুর বলেছেন। "স্কেলে আপনার পোর্টফোলিওকে ব্যক্তিগতকৃত করুন: এটি সেই থিম যা আপনি বারবার শুনতে পাবেন।"
মর্নিংস্টার কনফারেন্সের ফিনটেক শোকেস, যেখানে 18টি পণ্যের উপস্থাপনা রয়েছে, এই পাঁচটি থিমের সাথে বিতরণ করা হয়েছে:
- স্কেলে পোর্টফোলিও ব্যক্তিগতকরণ এবং ডেটা অটোমেশন প্রদান করা।
- ক্লায়েন্ট মানগুলিতে ফোকাস করা এবং পোর্টফোলিও তৈরি করা যা রিটার্ন দেওয়ার সময় সেই মানগুলিকে প্রতিফলিত করে।
- উপদেষ্টাদের সহজে নতুন, জটিল পণ্য (যেমন ক্রিপ্টো এবং বার্ষিক) যোগ করার ক্ষমতা প্রদান করা।
- স্বাধীন আর্থিক পরামর্শ আরও ভাল এবং আরো সাশ্রয়ী মূল্যের করা।
- প্রযুক্তি ব্যবহার করা যা আর্থিক উপদেষ্টাদের প্রশাসনের পরিবর্তে গ্রাহকদের সাথে ব্যয় করার জন্য আরও বেশি সময় দেয়।
উপস্থাপনার ক্রম অনুসারে তালিকাভুক্ত নিম্নলিখিত কোম্পানিগুলি ফিনটেক শোকেসে অংশগ্রহণ করেছে।
ভেক্টর স্পেস বায়োসায়েন্স
গ্লোবাল ইভেন্ট এবং পাবলিক কোম্পানির মধ্যে "লুকানো সম্পর্ক" খুঁজে পেতে আর্থিক পরিষেবাগুলিতে এর AI প্রযুক্তি প্রয়োগ করে। ফলাফল হল একটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে তৈরি হওয়া ট্রেডযোগ্য বাস্কেট অফ ইকুইটি বা ক্রিপ্টো টোকেন যা শর্টস বা অন্যান্য ট্রেডিং কৌশলগুলির মাধ্যমে আর্থিক সুরক্ষা প্রদান করে।
প্রাক rec
স্থির আয়ের বিনিয়োগের সেবায় সুপারিশ রাখে সাধারণত শুধুমাত্র বড় প্রতিষ্ঠানের জন্য উপলব্ধ। লক্ষ্য হল স্থির আয়ের বাজারগুলিকে আরও সহজলভ্য, স্বচ্ছ, এবং সুপারিশগুলি ব্যবহার করে সংযুক্ত করা (চিন্তা Yelp) যাতে ছোট প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীদের বাজারের ডেটা এবং জ্ঞান সরবরাহ করা যায়।
ম্যাগনিফাই
উপদেষ্টাদের এআই প্রযুক্তি দেয় যা তাদের আরও সহজে বিনিয়োগের পণ্যগুলি উন্মোচন করতে সক্ষম করে যা ক্লায়েন্ট পছন্দ এবং মানগুলির সাথে সারিবদ্ধ। পরিষেবাটি উপদেষ্টাদের আরও ব্যক্তিগত পোর্টফোলিও এবং মডেল তৈরি করতে এবং উপদেষ্টাদের একটি ডিজিটাল বিতরণ চ্যানেলের সাথে সম্পদ পরিচালকদের প্রদান করতে সাহায্য করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। "ব্যক্তিগত প্রভাব প্রস্তাবগুলি উপদেষ্টা এবং ক্লায়েন্টদের মধ্যে সম্পর্ক গভীর করতে এবং ক্লায়েন্টদের তাদের পোর্টফোলিওর প্রভাব দেখতে সাহায্য করে," ম্যাট বার্লি, উপদেষ্টা বিক্রয় পরিচালক বলেছেন।
trove
আফ্রিকান বিনিয়োগকারীদের বৈশ্বিক সিকিউরিটিজে সহজে এবং সস্তায় বিনিয়োগ করতে সক্ষম করে। মর্নিংস্টার গবেষণার সাথে মিলিত অ্যাপটির লক্ষ্য আফ্রিকান বিনিয়োগকারীদের, মহাদেশে হোক বা প্রবাসী, বিনিয়োগ শিক্ষা, কম বিনিয়োগের ন্যূনতম, এবং গ্লোবাল সিকিউরিটিজে শেয়ারে ভগ্নাংশ অ্যাক্সেস সহ।
ভিসে
কাস্টম পোর্টফোলিও তৈরি করে যা ব্যক্তিগত পছন্দ এবং ইচ্ছা প্রকাশ করে। অ্যাপ্লিকেশনটি পৃথক ক্লায়েন্টদের জন্য তাদের আর্থিক পরিকল্পনার উপর ভিত্তি করে উপদেষ্টাদের জন্য পোর্টফোলিও নির্মাণ এবং বিনিয়োগ পূরণ করে। ফার্ম এটিকে Wealth 3.0 Intelligent Investing বলে, Wealth 2.0 ETFs এবং Index Funds এবং Wealth 1.0 Mutual Funds এর বিপরীতে।
লাইফইল্ড
অতিরিক্ত বিনিয়োগের আলফা প্রদান করার জন্য সময়ের সাথে ট্যাক্স কমিয়ে দেয় এমনকি ক্লায়েন্টরা অ্যাকাউন্ট ডিফান্ড করে। এন্টারপ্রাইজ টেকনোলজি কোম্পানি সারাজীবন ধরে জমা হওয়া বিনিয়োগের প্রায়শই জটিল করের প্রভাব অনুমান করতে সাহায্য করে এবং অতিরিক্ত সম্পদ ক্যাপচার করার জন্য ট্যাক্স কাঠামো অপ্টিমাইজ করে।
বেনেটিক
অবসর গ্রহণের অনুশীলন পরিচালনা করার জন্য তাদের প্রয়োজন তৃতীয় পক্ষের পরিষেবাগুলির জন্য একটি বাজারের সাথে উপদেষ্টাদের প্রদান করে। ফার্মটি নিজেকে "অবসরের সুবিধার amazon.com" হিসাবে বিল করে যা উপদেষ্টাদের তৃতীয় পক্ষের অ্যাক্সেস দেয় এবং অ্যামাজনের মতো ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতার মাধ্যমে প্রস্তাব এবং ব্যবসার প্রবাহের ট্র্যাক রাখে।
উচ্চতাশূন্য
আর্থিক উপদেষ্টা এবং সম্পদ পরিচালকদের তাদের ক্লায়েন্টদের পক্ষে একটি নিরাপদ এবং ডিজিটাল উপায়ে ডিজিটাল সম্পদে বিনিয়োগ করতে সক্ষম করে। ফার্মটি একটি ওপেন-আর্কিটেকচার প্ল্যাটফর্ম প্রদান করে যা উপদেষ্টাদের সরাসরি বা মাধ্যমিক ডিজিটাল সম্পদ বিনিয়োগ, কাস্টোডিয়ান এবং ট্রেডিং এক্সচেঞ্জের জন্য পছন্দ দেয়।
Meetami উদ্ভাবন
https://www.amipro.ca/software
শিক্ষা এবং বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা সিস্টেম প্রদান করে উপদেষ্টাদের ডিজিটাল সম্পদ নেভিগেট করতে সাহায্য করে। প্রদত্ত যে অনেক ক্লায়েন্ট ইতিমধ্যে ডিজিটাল সম্পদ সম্পর্কে জিজ্ঞাসা করছে বা বিনিয়োগ করছে, ফার্মের লক্ষ্য হল একটি ডিজিটাল সম্পদ অনুশীলন তৈরি করতে এবং ধরে রাখা বা রাজস্ব অর্জন করতে উপদেষ্টাদের সমর্থন করা।
ড্রাইভওয়েলথ
প্রযুক্তি প্রদান করে যা দ্রুত এবং সহজে একটি পরামর্শমূলক অনুশীলনে নতুন পণ্য যোগ করে। APIs এবং সমস্ত সম্পদ শ্রেণীর জন্য একটি সাধারণ ইন্টারফেস ব্যবহার করে, কোম্পানী উপদেষ্টাদেরকে নিম্নবিত্ত এবং কম বিনিয়োগ করা ক্লায়েন্টদের জন্য লাভজনক পণ্য তৈরি করতে সহায়তা করে।
পরার্থী
সাশ্রয়ী মূল্যের প্রযুক্তির মাধ্যমে বিনিয়োগ উপদেষ্টা অনুশীলনগুলি তৈরি করে এবং স্কেল করে। স্বাধীন উপদেষ্টারা একটি সমন্বিত, সাশ্রয়ী মূল্যের, এবং কাস্টমাইজযোগ্য প্রযুক্তি স্ট্যাকের মাধ্যমে ডিজিটাল সরঞ্জাম এবং কর্মপ্রবাহগুলিকে শুধুমাত্র বড় সংস্থাগুলির জন্য উপলব্ধ করতে পারে।
উইজেস্ট
বিনিয়োগকারী-নির্বাচিত বিশেষজ্ঞদের সাথে ট্রেডিং সিদ্ধান্ত নেওয়ার ক্ষমতা দেয়। ব্যবসায়ীরা তাদের পোর্টফোলিও বাছাইয়ের তালিকা করতে পারে এবং রিটার্ন দেখাতে পারে যখন বিনিয়োগকারীরা তাদের পোর্টফোলিওর প্যাটার্ন করার জন্য ব্যবসায়ীদের একটি দল বেছে নিতে পারে, অনেকটা ফ্যান্টাসি ফুটবল দলের মতো। "আমাদের বিনিয়োগকারীরা তাদের অনুসরণ করা বিশেষজ্ঞদের কাছ থেকে শিখতে পারে" অ্যাক্সেল থিবন, প্রতিষ্ঠাতা এবং সিইও বলেছেন। “বিশেষজ্ঞরা অনুগামী, এক্সপোজার এবং ব্র্যান্ড বিল্ডিং পান। বিনিয়োগকারীরা স্ব-নির্বাচিত কিন্তু নির্দেশিত বিনিয়োগ পদ্ধতি পান: "এটি আমার সাথে করুন, এটি নিজে করবেন না বা আমার জন্য এটি করবেন না।"
নৈতিক
সম্পদ উপদেষ্টা এবং বিনিয়োগকারীদের এমন পোর্টফোলিও তৈরি করার ক্ষমতা দেয় যা আর্থিক লক্ষ্যগুলির সাথে ব্যক্তিগত মানগুলিকে সারিবদ্ধ করতে চায়। সম্পদ ব্যবস্থাপক ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারীদের এবং আর্থিক উপদেষ্টাদের সিকিউরিটিগুলিতে বিনিয়োগ করতে সহায়তা করে যা টেকসই বিনিয়োগের জন্য স্বতন্ত্র ফলাফল অর্জন করে।
লুমা ফাইন্যান্সিয়াল টেকনোলজিস
সহজভাবে কাঠামোগত পণ্য এবং বার্ষিকী করার চেষ্টা করে। ফার্মের API সংযোগ এবং প্ল্যাটফর্ম প্রযুক্তিগুলি আর্থিক উপদেষ্টাদের এই পণ্যগুলি বোঝা, অফার এবং পরিচালনা করা সহজ করে তোলে, তাদের ইস্যুকারী এবং ক্যারিয়ারের বিস্তৃত পছন্দের সাথে অতিরিক্ত পণ্য দেয়।
AlphaSense
একটি AI-ভিত্তিক এবং লক্ষ্যযুক্ত সার্চ ইঞ্জিনের মাধ্যমে দ্রুত বাজারের অন্তর্দৃষ্টি খুঁজে পায়। সাধারণ সার্চ ইঞ্জিনের বিপরীতে, কোম্পানি প্রাসঙ্গিক আর্থিক তথ্য উত্স এবং সংস্থাগুলি থেকে ফলাফল একত্রিত করে; তারপর এটি বাজারের প্রবণতা এবং কোম্পানিগুলি নিয়ে গবেষণাকারী উপদেষ্টা এবং ব্যবসায়ীদের আগ্রহের ফলাফলগুলিতে ফলাফল বিশ্লেষণ করে।
ব্যাকস্টপ সলিউশন গ্রুপ
https://www.backstopsolutions.com/
প্রাইভেট ইক্যুইটি, রিয়েল এস্টেট, হেজ ফান্ড এবং অন্যান্য বিকল্প বিনিয়োগগুলি পরিচালনা করে এমন প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি গবেষণা পরিচালনার কর্মপ্রবাহ অ্যাপ্লিকেশন অফার করে। লক্ষ্য হল বিনিয়োগ ব্যবস্থাপকদের জন্য অধিকতর ফোকাস এবং অন্তর্দৃষ্টি প্রদানের জন্য সম্পদ শ্রেণী জুড়ে ধারাবাহিক প্রক্রিয়ার মাধ্যমে বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনার তথ্য স্বয়ংক্রিয় এবং প্রবাহিত করা।
হ্যালো বিনিয়োগ স্ট্রাকচার্ড পণ্য
https://haloinvesting.com/building-a-protected-portfolio/structured-notes/
একটি মার্কেটপ্লেস প্ল্যাটফর্ম চালায় যা বিনিয়োগ উপদেষ্টাদের অফার করা সহজ করে তোলে কাঠামোগত নোট ক্লায়েন্ট পোর্টফোলিওতে। পুঁজিবাজারে তিন নম্বর বিনিয়োগের বাহন, এই ঋণ যন্ত্রগুলি বিনিয়োগকারীদের জন্য কেনা কঠিন কারণ এগুলি জটিল এবং উচ্চ বিনিয়োগের ন্যূনতম প্রয়োজন৷ হ্যালো একটি স্বাধীন প্ল্যাটফর্ম প্রদান করে যাতে এই নোটগুলিকে তালিকাভুক্ত করা হয় যাতে আরও স্বচ্ছ এবং সহজে বাজারে প্রবেশ করা যায়।
হ্যালো ইনভেস্টিং আউটসোর্সড ইন্স্যুরেন্স ডেস্ক
উপদেষ্টাদের ক্লায়েন্ট পোর্টফোলিওতে বার্ষিক যোগ করা সহজ করে তোলে। এটি বার্ষিক ক্রমবর্ধমান জনপ্রিয়তা অন্য এক. প্ল্যাটফর্মটি তাদের পণ্য লাইন তৈরি করতে এবং অতিরিক্ত সময় ব্যয় না করে বা বিশেষ কর্মী নিয়োগ না করে উত্তরাধিকার সূত্রে প্রাপ্ত বিনিয়োগ পরিচালনা করতে স্বাধীন উপদেষ্টাদের দেয়।
- পিঁপড়া আর্থিক
- blockchain
- ব্লকচেইন কনফারেন্স ফিনটেক
- কাইম ফিনটেক
- কয়েনবেস
- coingenius
- ক্রিপ্টো কনফারেন্স ফিনটেক
- fintech
- ফিনটেক অ্যাপ
- ফিনটেক উদ্ভাবন
- ফিনটেক রাইজিং
- বিনিয়োগ উপদেষ্টা
- শুকতারা
- খোলা সমুদ্র
- পেপ্যাল
- পেটেক
- পেওয়ে
- PFM- সম্পদ
- Plato
- প্লেটো এআই
- প্লেটো ডেটা ইন্টেলিজেন্স
- প্লেটোডাটা
- প্লেটোগেমিং
- রেজারপে
- Revolut
- Ripple
- বর্গক্ষেত্র ফিনটেক
- ডোরা
- টেনসেন্ট ফিনটেক
- সম্পদ ব্যবস্থাপনা
- সম্পদ প্রযুক্তি
- Xero
- zephyrnet
