বিটকয়েন সম্পর্কে ওয়ারেন বাফেটের সাম্প্রতিকতম সমালোচনা হল এটির কিছু "উৎপাদন" না করা, যা প্রকৃতপক্ষে অর্থ হিসাবে এর আর্থিক বৈশিষ্ট্য এবং উপযোগিতা প্রমাণ করে।
আমি একাডেমিয়া থেকে প্রস্থান করার আগে, আমি একটি হিসাবে প্রশিক্ষিত আর্থিক ইতিহাসবিদ. আমি ধুলো, পুরানো আর্কাইভগুলিতে ব্যালেন্স শীটগুলি দেখলাম এবং ভিক্টোরিয়ান ব্রিটেনে ব্যাংকগুলি কী করছে তা তদন্ত করে দেখলাম; আমি 19 শতকের স্টক মূল্যের অভিনব পরিসংখ্যানগত বিশ্লেষণ চালিয়েছিলাম যে তারা আধুনিক পোর্টফোলিও বিশ্লেষণের মত স্টক মূল্যের মত আচরণ করেছে কিনা তা দেখতে; এবং আমি দেখেছি কিভাবে অর্থ পরিচালিত হয় এবং সময়ের সাথে সাথে কীভাবে আর্থিক ব্যবস্থা পরিবর্তিত হয়।
আমার সমস্ত পাঠে, সমীকরণ-ভরা হোয়াইটবোর্ড এবং কাগজের মডেলগুলির সাথে প্রতিষ্ঠিত অর্থনীতিবিদরা অহংকারে ঘোষণা করেছেন যে অর্থ এবং ব্যাংকিংয়ের কিছু বৈশিষ্ট্য ত্রুটিযুক্ত ছিল তার চেয়ে আর কিছুই আমাকে বিরক্ত করেনি। অতীতের শূন্য জ্ঞানের সাথে, শিক্ষাবিদরা প্রায়শই তাদের বিশ্ববিদ্যালয়ের চেয়ার থেকে উঠে দাঁড়াতেন এবং ঘোষণা করতেন যে অর্থ ব্যক্তিগত হতে পারে না, আর্থিক বাজারগুলি নিয়ন্ত্রক ছাড়া বিচ্ছিন্ন হয়ে যাবে, এবং সরকার তাদের ব্যাকস্টপ না করে ব্যাংকগুলি পরিচালনা করতে পারে না।
অদ্ভুত, আমার সামনে ঐতিহাসিক নথির দিকে তাকিয়ে ভাবলাম। তারা স্পষ্টতই ব্যবহার করত...?
বাফেটের আর্থিক দুর্ব্যবহার
যখন আপনি এমন কিছু বলেন যা সরাসরি বিরোধিতা করে বাস্তবতা, ঐতিহাসিক বা বর্তমান, আপনার সম্ভবত এটি করা বন্ধ করা উচিত। কিন্তু যখন আপনি 91 বছর বয়সী হন, তখন পঞ্চম(-ish) ধনী ব্যক্তি গ্রহে এবং সর্বকালের সর্বশ্রেষ্ঠ বিনিয়োগকারী হিসাবে একটি খ্যাতি বহন করে, বিভিন্ন নিয়ম প্রযোজ্য। ক্যামেরা আপনার দিকে তাক করে এবং ক্ষুধার্ত সংবাদপত্রের ফ্যানবয়রা আপনার প্রতিটি শব্দের প্রশংসা করে, আপনি বাজে কথা থেকে দূরে যেতে পারেন যা অন্যথায় উড়তে পারে না।
বিটকয়েনে ওয়ারেন বাফেটের সর্বশেষ মিউজিং নিন, তার কোম্পানি বার্কশায়ার হ্যাথাওয়ের সর্বশেষ থেকে বার্ষিক সভা 1 শে মে, 2022 এ:
“যদি এই রুমের লোকেরা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে সমস্ত কৃষি জমির মালিক হয় এবং আপনি আমাকে এতে 1% সুদের প্রস্তাব দেন […] এবং বলেন 'আমাদের $25 বিলিয়ন ডলারের দর কষাকষি করুন,' আমি আপনাকে এটির একটি চেক লিখব বিকেল.
“আপনি যদি আমাকে বলেন যে আপনি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে 1% অ্যাপার্টমেন্ট হাউসের মালিক, এবং আপনি আমাকে অফার করেন… আহ… তাহলে দেশের সমস্ত অ্যাপার্টমেন্ট হাউসে আমার 1% আগ্রহ থাকবে এবং আপনি চান, তা যাই হোক না কেন - আরও 25 বিলিয়ন ডলার বা অন্য কিছু, আমি আপনাকে একটি চেক লিখব। এটা খুবই সাধারণ.
"এখন, যদি আপনি আমাকে বলেন যে আপনি বিশ্বের সমস্ত বিটকয়েনের মালিক এবং আপনি আমাকে $25 এর জন্য এটি অফার করেছেন, আমি তা নেব না, কারণ আমি এটি দিয়ে কী করব? আমি এটা এক না অন্য উপায় আপনার কাছে বিক্রি করতে হবে! হয়তো তারা একই মানুষ [যিনি তার কাছে বিক্রি করেছেন], কিন্তু এটা কিছুই করতে যাচ্ছে না. "
এই বিশেষ অভিযোগটি পুরানো এবং বাফেট নিজেই বারবার এটি সোনার বিরুদ্ধে আরোপ করেছেন: হলুদ ধাতু মূল্যবান হতে পারে না এবং এটি অবশ্যই একটি দুর্বল বিনিয়োগ হতে পারে কারণ এটি কোনও ফলন, রিটার্ন বা সুদ দেয় না — “এটি সেখানে বসে আপনার দিকে তাকানো ছাড়া কিছুই করে না" বিটকয়েনের জন্য, সোনার একটি উন্নত সংস্করণ হওয়ায়, আমরা বুঝতে পারি যে এই ব্যস্ত নন-এনারিয়ান কেবল তার সোনার রেন্ট পুনর্ব্যবহার করেছেন। বাফেট চালিয়ে যাচ্ছেন:
"অ্যাপার্টমেন্টগুলি ভাড়া [আয়] উত্পাদন করতে চলেছে এবং খামারগুলি খাদ্য উত্পাদন করতে চলেছে [...] এবং এটি 'উৎপাদনশীল সম্পদ' এবং এমন কিছুর মধ্যে পার্থক্য ব্যাখ্যা করে যা শেষ লোকটির চেয়ে পরবর্তী লোকটির বেশি অর্থ প্রদানের উপর নির্ভর করে।"
বাফেটের মতে বিটকয়েন হল একটি কেলেঙ্কারী, একটি সার্কাস: “রুমে আর কোন টাকা নেই, এটি শুধু হাত বদলেছে — এতে অনেক জালিয়াতি এবং খরচ জড়িত […] মূলত: সম্পদ, মূল্যবান হতে হলে, তাদের আছে কাউকে কিছু পৌঁছে দেওয়ার জন্য।"
এর এই আনপ্যাক করা যাক.
বিটকয়েনের জন্য যা ধরে, অন্যান্য অর্থের জন্যও ধারণ করে
এটা মজার ব্যাপার যে বিটকয়েনের বিরোধীরা কীভাবে এর বিরুদ্ধে যুক্তি দেয় যা অন্য সব অর্থের ক্ষেত্রে সমানভাবে প্রযোজ্য: আপনি প্ররোচিতভাবে আক্রমণ বা নিন্দা করছেন না Bitcoin উল্লেখ করে যে এটিতে অন্যান্য ভালভাবে কার্যকরী অর্থের বৈশিষ্ট্য রয়েছে; বা বিটকয়েনের অনুশীলনগুলি উল্লেখ করুন যা নিয়মিতভাবে মুদ্রায় আর্থিক মইয়ের শীর্ষে থাকে।
বিটকয়েন দিয়ে লেনদেন করা খুবই ব্যয়বহুল!
হ্যাঁ, সেই সময়গুলির জন্য যখন ব্লক স্পেস জ্যামিত হয় এবং নেটওয়ার্ক ফি বেশি থাকে — কিন্তু তারপরও, বিটকয়েনকে সঠিকভাবে বিবেচনা করা প্রথম স্তর সেন্সরযোগ্য থার্ড-লেয়ার ফিয়াট ডিজিটাল এন্ট্রির পরিবর্তে সেটেলমেন্ট মিডিয়া, এটি সম্ভবত লিগ্যাসি সিস্টেমের তুলনায় সস্তা (বিটকয়েন ফেডওয়্যারের সাথে তুলনীয়, ভিসা নয়)। আর্থিক হেজিং এবং মূল্য-স্তরের অনিশ্চয়তার সাথে, সম্পদ খরচ এর বিতর্ক fiat বনাম হার্ড টাকা স্পষ্টতই ফিয়াট ডলারের বিপরীতে বেরিয়ে এসেছে।
বিটকয়েন ব্যবহার করছে অপরাধীরা ও অর্থ পাচারকারীরা!
হ্যাঁ, আশ্চর্যজনকভাবে ছোট ব্যাপ্তি — কিন্তু আরও গুরুত্বপূর্ণ: ডলারও তাই। যে বৈশিষ্ট্যগুলি আমাদের জন্য একটি অর্থকে ভাল করে তোলে ভাল আচরণ করে এবং আইন মেনে চলা নাগরিকরাও এটিকে অপরাধীদের জন্য একটি ভাল অর্থ করে তোলে। অপরাধীরা আমাদের বাকিদের মতোই বেনামী, লেনদেনের গোপনীয়তা এবং নির্ভরযোগ্য নিষ্পত্তি চায় - এবং তারা সেই জিনিসগুলি সরবরাহ করে এমন সবচেয়ে অ্যাক্সেসযোগ্য এবং তরল আর্থিক নেটওয়ার্কে ট্যাপ করতে চায়। সমস্ত অর্থ শত্রুদের জন্য.
বিটকয়েন ওয়ালেট হ্যাক হয়ে তহবিল হারিয়ে যেতে পারে!
হ্যাঁ, এবং তাই ফিয়াট বিশ্বে ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট এবং ক্রেডিট কার্ডগুলিও হতে পারে - বা সাধারণ পুরানো নগদ যদি আপনি এটি শারীরিকভাবে হারিয়ে ফেলেন, বা যদি আপনি রাস্তায় ছিনতাই হন, বা ভোগেন ফ্ল্যাশ অপহরণ যে ব্রাজিল নতুন fiat দ্রুত পেমেন্ট সিস্টেম সক্রিয় ফিয়াট ব্যাঙ্কগুলি নিয়মিতভাবে যে নিখুঁতভাবে আইনী চাঁদাবাজির সাথে জড়িত তা উল্লেখ না করা: অত্যন্ত ধীর পেমেন্ট মেকানিজম, অবরুদ্ধ লেনদেন, ওভারড্রাফ্ট চার্জ এবং মূল্যস্ফীতির নিচে সুদের হার।
বিটকয়েন কিছু তৈরি করে না
“যে কোনো দেশে যে সোনা ও রৌপ্য টাকা প্রচলন করে এবং যার মাধ্যমে তার জমি ও শ্রমের উৎপাদিত পণ্য বার্ষিক প্রচারিত হয় এবং যথাযথ ভোক্তাদের কাছে বিতরণ করা হয়, তা ডিলারের প্রস্তুত অর্থের মতো একইভাবে মৃত। স্টক এটি দেশের রাজধানীর একটি অত্যন্ত মূল্যবান অংশ, যা দেশের জন্য কিছুই করে না" - অ্যাডাম স্মিথ, (1776)
বিটকয়েন (এবং সোনা) নিয়ে বাফেটের প্রধান উদ্বেগ হল যে কারো কারো মালিকানা কিছু "উৎপাদন" করে না। মূল্যবান হতে হলে, সম্পদকে তার দৃষ্টিতে "কাউকে কিছু প্রদান করতে হবে"।
আমরা যদি বাফেটের ফিয়াট ওয়ালেটের দিকে নজর দিতাম, আমরা কি খুঁজে পেতাম না তুলা এবং লিনেন বিল তাদের উপর মার্কিন প্রেসিডেন্ট? আমরা যদি তার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে উঁকি দিয়ে দেখি, সেখানে কি ফিয়াট ডিজিটাল এন্ট্রিগুলি বসে থাকবে না, কিছু "উৎপাদন" করবে না? বিটকয়েন হল অর্থ ধারণ করার একটি উপায় যা বিনিয়োগ নয় - এটি বাণিজ্যিক ব্যাঙ্কের সম্পদ বা ফেডারেল রিজার্ভের অর্থায়নে অস্বীকৃতি। seigniorage- yielding সম্পদ, উভয়ই উদ্ভূত হয় যখন ব্যক্তিরা তাদের নোট রাখে বা তাদের কাছে তহবিল জমা করে। কিছু না করেও, কিছুই উৎপাদন করে না, অর্থের প্রতিষ্ঠান একটি স্বয়ংসম্পূর্ণ পরিবারের চেয়ে জটিল যেকোনো সমাজের জন্য গুরুত্বপূর্ণ। লুডভিগ ফন মিসেস লিখেছিলেন 1913:
“আসলে অর্থ আমাদের অর্থনৈতিক ব্যবস্থায় অপরিহার্য। কিন্তু অর্থনৈতিক ভালো হিসেবে এটি সামাজিক বণ্টনকারী যন্ত্রের একটি ভৌত উপাদান নয় যেভাবে হিসাব বই, কারাগার বা আগ্নেয়াস্ত্র। উৎপাদনের মোট ফলাফলের কোন অংশই অর্থের সহযোগিতার উপর নির্ভরশীল নয়, যদিও অর্থের ব্যবহার মৌলিক নীতিগুলির মধ্যে একটি হতে পারে যার উপর ভিত্তি করে অর্থনৈতিক ব্যবস্থা গড়ে ওঠে।. "
অনেক আগে, আর্থিক অর্থনীতিবিদরা প্রতিষ্ঠিত করেছিলেন যে অর্থ, একটি অ-সুদ-বহনকারী সম্পদ, ব্যক্তি হিসাবে কাজ করার মাধ্যমে তার মূল্য প্রদান করে বিরুদ্ধে হেজ ভবিষ্যতের অনিশ্চয়তা - লেনদেনের সম্ভাবনা যা লাইনের নিচে আবির্ভূত হতে পারে কিন্তু আমরা এই মুহূর্তে ভবিষ্যদ্বাণী বা মূল্যায়ন করতে পারি না। লেনদেনের জন্য প্রস্তুত নগদ থাকার সুবিধার বিনিময়ে আমরা এমন সম্ভাব্য রিটার্ন ত্যাগ করি যা আমরা অর্জন করতে পারতাম যদি আমরা সেই অর্থটি এমন কিছু উদ্যোগে বিনিয়োগ করতাম যা কিছু "উত্পাদিত" হয় — শস্য, লভ্যাংশ, সুদ —।
বুফে কোম্পানি, বার্কশায়ার হাটওয়ে, এর উত্তরে রয়েছে 100 বিলিয়ন $ ব্যাংক আমানত এবং স্বল্পমেয়াদী ট্রেজারিতে, স্পষ্টভাবে অপ্রত্যাশিত ব্যয়ের বিরুদ্ধে কোম্পানিকে রক্ষা করার জন্য এবং এটি ভবিষ্যতে বিনিয়োগের সুবিধা নিতে অনুমতি দেয়। অসঙ্গতি, কেউ?
জন মেনার্ড কেইনস থেকে মিসেস থেকে কার্ল মেঙ্গার পর্যন্ত এবং জ্ঞানী অর্থনীতিবিদদের ইতিহাসের মাধ্যমে, অর্থ নিজের থেকে কিছু উৎপাদন না করে বাণিজ্যের সুবিধার জন্য অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। এর উদ্দেশ্য "কাউকে কিছু" তৈরি করা নয়। পরিবর্তে, অর্থের অদ্ভুত সম্পত্তি আছে যা অর্জিত হয় না খাওয়া বা ব্যবহার করা হবে, কিন্তু ভবিষ্যতে লেনদেনে দেওয়া হবে.
আমরা যদি মিঃ বাফেটের সাথে একটু আড়ম্বরপূর্ণ হতাম, তাহলে আমরা তার দাবিকে উপহাস করতে পারতাম যে তাকে "কোন না কোন উপায়ে আপনার কাছে ফেরত" বিটকয়েন বিক্রি করতে হবে তার পকেটে থাকা ডলারের বিল বা তার কোম্পানির নগদ ব্যালেন্সের দিকে ইঙ্গিত করে ধারণ করে তারা কিছু "করতে" না; তাদের সঙ্গে বাস্তব কিছু ক্রয়, তারা অন্যদের কাছে বিক্রি করতে হবে — অন্যদের কাছ থেকে, সম্মিলিতভাবে বলতে গেলে, তিনি একবার সেগুলি অর্জন করেছিলেন।
… এবং সেই অ্যাপার্টমেন্টগুলি সম্পর্কে কী?
যদি উপরোক্ত বিদ্রূপাত্মকতা এবং নিজের লক্ষ্যগুলি যথেষ্ট না হয়, তবে বাফেট তার যুক্তি তুলে ধরার জন্য বাছাই করা উদাহরণগুলির সাথে অদ্ভুত কিছু ঘটছে। খামার এবং কৃষিজমি গাছপালা হিসাবে তর্ক করা কঠিন সোজাসুজি আরো গাছপালা বাড়ান - যদিও স্বয়ংক্রিয়ভাবে নয়, এবং বিবেচনা ছাড়াই নয় কৃষকদের কাছ থেকে সহায়তা, মেশিন এবং সার.
অ্যাপার্টমেন্ট বিল্ডিং এবং রিয়েল এস্টেট, যাইহোক, একটি ভিন্ন গল্প. ম্যানহাটান কন্ডোগুলি ছোট ছোট অ্যাপার্টমেন্ট বাচ্চাদের ঘোরাতে পারে না যেগুলি একটি আবাসন বুমের উর্বর মাটিতে মূল্যবান রিয়েল এস্টেটে বেড়ে ওঠে। অবশ্যই, কিছু মালিকানা আপনাকে অনুমতি দেবে তাদের ভাড়া আউট শ্রম পরিসংখ্যান ব্যুরো-এর পরিসংখ্যানবিদরা যাকে "আশ্রয় পরিষেবা" বলে অভিহিত করেন তা থেকে অন্যান্য লোকেদের উপকৃত হয় — অথবা, আপনি যে বাড়িতে থাকেন তার মালিক যদি, ভোক্তা মূল্য সূচকের গণনায় কিছু সৃজনশীল অ্যাকাউন্টিং ব্যবহার করে তাদের ফলাফল "মালিকদের সমতুল্য ভাড়া. "
প্রদত্ত সংখ্যক রিয়েল এস্টেট লেনদেনের শেষে, বাফেটের মতে, "রুমে আর [অ্যাপার্টমেন্ট] নেই, এটি কেবল হাত বদলেছে।" এর মানে কি অ্যাপার্টমেন্টের কোনো ব্যবহার নেই এবং কোনো মূল্য নেই?
কিন্তু মিঃ বাফেটের জন্য এখানে বিশ্রী বিষয়: বিটকয়েন, অন্যান্য অর্থের মতোই, শুধুমাত্র তার মালিকের জন্য একটি লাভ প্রদান করতে পারে যদি এটি ভবিষ্যতে (উচ্চ) মূল্যে অন্য কাউকে ভাড়া দেওয়া হয় বা বিক্রি করা হয়। অ্যাপার্টমেন্ট, সরাসরি মালিকানাধীন, শুধুমাত্র তাদের বিনিয়োগের খরচ পুনরুদ্ধার করতে পারে ভবিষ্যতে উচ্চ মূল্যে অন্য ক্রেতার কাছে বিক্রি করে. বাফেটের উদাহরণে, তিনি সেগুলিকে ভাড়া দেন (সম্ভবত সেই একই ননডেস্ক্রিপ্ট সমষ্টির কাছে যা থেকে তিনি অনুমানমূলকভাবে এগুলি কিনেছিলেন), একটি পরিষেবা যা খরচ এবং মেরামতের জন্য যথেষ্ট উচ্চ ভাড়ায় বিক্রি করা উচিত — একটি আয়ের প্রবাহ, অর্থনৈতিকভাবে বলতে গেলে, সমতুল্য একটি উচ্চ পর্যাপ্ত বিক্রয় মূল্য, ছড়িয়ে আউট সময়ের সাথে সাথে.
একটি মুক্ত বাজারে মূল্যবান হতে, যেকোন ভাল, পরিষেবা বা সম্পদ অবশ্যই "কারোকে মূল্য প্রদান করতে হবে।" এই সত্যটি যে আমরা সেই মানটি কী তা বলতে সক্ষম হতে পারি না তা কিছু উদ্দেশ্যমূলক অর্থে এটিকে একটি সম্পদ হিসাবে স্বয়ংক্রিয়ভাবে হ্রাস করে না। এর কার্যকারিতার জন্য, বিটকয়েনের জন্য মিঃ বাফেটের বোঝার প্রয়োজন নেই।
যে সংস্করণেই তারা আবির্ভূত হয় (শিক্ষাবিদ, কেন্দ্রীয় ব্যাংকার বা জীবিত সবচেয়ে ধনী ব্যক্তিদের একজন), রাগান্বিত, বৃদ্ধ লোকেরা অবিরাম মেঘের দিকে চিৎকার করে, খুব কমই প্ররোচিত হয়। এমন কিছু বলা যা তাৎক্ষণিকভাবে বাস্তবতা বা ইতিহাস দ্বারা অবমূল্যায়িত হয়, তা দুর্বল উপস্থাপনা করে।
এই ক্ষেত্রে, তবে, ওয়ারেন বাফেট বিটকয়েন এবং এর আর্থিক বৈশিষ্ট্য সম্পর্কে আশ্চর্যজনকভাবে সঠিক ছিলেন।
সত্য যে একটি আইটেম শুধুমাত্র সম্ভাব্য ব্যবহার পরবর্তী পর্যায়ে সম্প্রদায়ের কাছে বিক্রি করা হয় প্রায় সংজ্ঞাত অর্থ কি is - এমন একটি আইটেম যা আপনি ব্যবহার, উত্পাদন বা ব্যবহার করার জন্য অর্জন করেন না, তবে দেওয়ার জন্য দূরে পরে. অর্থ, কৃষিজমি বা লভ্যাংশ প্রদানকারী স্টকের বিপরীতে, এর মালিকের উপার্জনের সমান নয়।
পরিবর্তে, এটি আমাদের একটি অনিশ্চিত ভবিষ্যতে লেনদেন নেভিগেট করার অনুমতি দেয়। মিসেস এবং স্মিথের উদ্ধৃতিগুলির মতো, আমরা দীর্ঘকাল ধরে জেনেছি যে কীভাবে ব্যয়বহুল অর্থের আপাতদৃষ্টিতে অপব্যয় ব্যবহার সামগ্রিক অর্থনীতির কার্যক্রমকে উন্নত করে।
সম্ভবত মিঃ বাফেট এটা বুঝতে পারেননি, কিন্তু তিনি শুধু বিটকয়েনের বিরুদ্ধে অভিযোগ এনে নিন্দা করেছিলেন আর্থিক বৈশিষ্ট্য. হুররে!
এটি জোয়াকিম বুকের একটি অতিথি পোস্ট। প্রকাশিত মতামতগুলি সম্পূর্ণরূপে তাদের নিজস্ব এবং অগত্যা বিটিসি ইনকর্পোরেটেডের মতামতগুলি প্রতিফলিত করে না বিটকয়েন ম্যাগাজিন.
- 2022
- সম্পর্কে
- প্রবেশযোগ্য
- অনুযায়ী
- হিসাব
- হিসাবরক্ষণ
- অর্জন
- অর্জিত
- সুবিধা
- সব
- বিশ্লেষণ
- সালিয়ানা
- নাম প্রকাশে অনিচ্ছুক
- অন্য
- যে কেউ
- প্রয়োগ করা
- আর্গুমেন্ট
- সম্পদ
- সম্পদ
- ব্যাংক
- ব্যাংক হিসাব
- ব্যাংকিং
- ব্যাংক
- মূলত
- হচ্ছে
- সুবিধা
- বার্কশায়ার
- বিলিয়ন
- নোট
- Bitcoin
- বাধা
- বই
- গম্ভীর গর্জন
- BTC
- বিটিসি ইনক
- কল
- ক্যামেরা
- পেতে পারি
- রাজধানী
- কার্ড
- বহন
- নগদ
- মধ্য
- চার্জ
- সস্তা
- দাবি
- সিএনবিসি
- কয়েনবেস
- সহযোগিতা
- আসা
- ব্যবসায়িক
- সম্প্রদায়
- কোম্পানি
- জটিল
- উপাদান
- গ্রাস করা
- ভোক্তা
- কনজিউমার্স
- চলতে
- সুবিধা
- খরচ
- পারা
- দেশ
- আবরণ
- সৃজনী
- ধার
- ক্রেডিট কার্ড
- যুদ্ধাপরাধীদের
- কঠোর
- মুদ্রা
- মৃত
- বিতর্ক
- নির্ভর করে
- বিভিন্ন
- ডিজিটাল
- সরাসরি
- বণ্টিত
- লভ্যাংশ
- কাগজপত্র
- না
- ডলার
- ডলার
- নিচে
- উপার্জন
- অর্থনৈতিক
- প্রতিষ্ঠিত
- এস্টেট
- উদাহরণ
- উদাহরণ
- বিনিময়
- প্রকাশিত
- খামার
- খামার
- বৈশিষ্ট্য
- বৈশিষ্ট্য
- যুক্তরাষ্ট্রীয়
- ফি
- ক্ষমতাপ্রদান
- অর্থ
- আর্থিক
- আগ্নেয়াস্ত্র
- খাদ্য
- ফোর্বস
- প্রতারণা
- বিনামূল্যে
- সদর
- মৌলিক
- তহবিল
- অধিকতর
- ভবিষ্যৎ
- গোল
- চালু
- স্বর্ণ
- ভাল
- সরকার
- সর্বাধিক
- হত্তয়া
- অতিথি
- অতিথি পোস্ট
- গভীর ক্ষত
- জমিদারি
- হেজিং
- উচ্চ
- ঊর্ধ্বতন
- ঐতিহাসিক
- ইতিহাস
- রাখা
- অধিষ্ঠিত
- ঝুলিতে
- ঘর
- পরিবার
- ঘর
- হাউজিং
- কিভাবে
- যাহোক
- HTTPS দ্বারা
- ক্ষুধার্ত
- উন্নত
- ইনক
- আয়
- সূচক
- ব্যক্তি
- প্রতিষ্ঠান
- স্বার্থ
- সুদের হার
- অর্পিত
- বিনিয়োগ
- ইনভেস্টমেন্টস
- বিনিয়োগকারীদের
- জড়িত
- IT
- জ্ঞান
- পরিচিত
- শ্রম
- মই
- সর্বশেষ
- উত্তরাধিকার
- আইনগত
- লাইন
- তরল
- সামান্য
- দীর্ঘ
- তাকিয়ে
- খুঁজছি
- মেশিন
- প্রণীত
- তৈরি করে
- পদ্ধতি
- বাজার
- বাজার
- মানে
- মিডিয়া
- পুরুষদের
- ধাতু
- হতে পারে
- মডেল
- আর্থিক
- টাকা
- অধিক
- সেতু
- অগত্যা
- নেটওয়ার্ক
- উত্তর
- নোট
- সংখ্যা
- অর্পণ
- প্রদত্ত
- পরিচালনা করা
- অপারেশন
- মতামত
- ক্রম
- অন্যান্য
- অন্যভাবে
- সামগ্রিক
- নিজের
- মালিক হয়েছেন
- মালিক
- কাগজ
- অংশ
- বিশেষ
- প্রদান
- পিডিএফ
- সম্প্রদায়
- শারীরিক
- শারীরিক
- গ্রহ
- বিন্দু
- দরিদ্র
- দফতর
- সম্ভাবনার
- সম্ভাব্য
- ভবিষ্যদ্বাণী করা
- বর্তমান
- উপহার
- মূল্য
- গোপনীয়তা
- ব্যক্তিগত
- উৎপাদন করা
- উত্পাদনের
- মুনাফা
- বৈশিষ্ট্য
- সম্পত্তি
- রক্ষা করা
- প্রমাণ
- প্রদান
- উপলব্ধ
- কেনা
- উদ্দেশ্য
- হার
- পড়া
- আবাসন
- বাস্তবতা
- সাধা
- প্রতিফলিত করা
- নিয়ন্ত্রকেরা
- বিশ্বাসযোগ্য
- ভাড়া
- খ্যাতি
- প্রয়োজন
- বিশ্রাম
- প্রত্যাবর্তন
- নিয়ম
- বলেছেন
- বিক্রয়
- কেলেঙ্কারি
- বিজ্ঞান
- বিক্রি করা
- বিটকয়েন বিক্রয়
- অনুভূতি
- সেবা
- বন্দোবস্ত
- স্বল্পমেয়াদী
- রূপা
- সহজ
- থেকে
- So
- সামাজিক
- সমাজ
- বিক্রীত
- কিছু
- কিছু
- স্থান
- ভাষী
- ঘূর্ণন
- বিস্তার
- পর্যায়
- যুক্তরাষ্ট্র
- পরিসংখ্যানসংক্রান্ত
- পরিসংখ্যান
- স্টক
- Stocks
- প্রবাহ
- রাস্তা
- পদ্ধতি
- টোকা
- বিশ্ব
- দ্বারা
- সময়
- বার
- শীর্ষ
- বাণিজ্য
- নির্বাহ করা
- লেনদেন
- লেনদেন
- আমাদের
- বোঝা
- বোধশক্তি
- অবিভক্ত
- মার্কিন যুক্তরাষ্ট
- বিশ্ববিদ্যালয়
- us
- ব্যবহার
- মূল্য
- উদ্যোগ
- সংস্করণ
- বনাম
- চেক
- ভিসা কার্ড
- মানিব্যাগ
- ওয়ালেট
- ঘনবসতিপূর্ণ বস্তি
- ওয়ারেন বাফেট
- কি
- যখন
- হু
- ছাড়া
- বিশ্ব
- would
- বছর
- উত্পাদ
- শূন্য