সিঙ্গাপুরের বাইরে দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়ায় 2023 সালে শীর্ষ ফান্ডিং ফিনটেক রাউন্ড কারা ছিলেন? - ফিনটেক সিঙ্গাপুর

ফিনটেক ইকোসিস্টেমের কথা বলার সময়, সিঙ্গাপুর প্রায়ই একটি আঞ্চলিক ফিনটেক হাব হিসাবে নিজেকে প্রতিষ্ঠিত করার সাফল্যের কারণে লাইমলাইট পায়।

ফান্ডিং রাউন্ডের দিকে তাকালে একই প্যাটার্ন ফুটে ওঠে। আপনি যখন দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়ার শীর্ষ তহবিল রাউন্ডগুলি বিশ্লেষণ করেন, তখন প্রায়শই আপনি শেষ পর্যন্ত তা দেখেন না সিঙ্গাপুরের শীর্ষ ফান্ডেড ফিনটেক স্টার্টআপ অন্যান্য ASEAN দেশগুলির কিছু ভাল প্রাপ্য স্টার্টআপগুলির উপর একটি বড় ছায়া ফেলে যা সমান পরিমাণে মনোযোগের দাবি রাখে৷

দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়ার ফিনটেক সেক্টরে ভেঞ্চার ক্যাপিটাল (ভিসি) বিনিয়োগ 2023 সালে পাঁচ বছরের সর্বনিম্ন পর্যায়ে পৌঁছেছে, 2টি চুক্তির মাধ্যমে মাত্র 142 বিলিয়ন মার্কিন ডলারে পৌঁছেছে, স্টার্টআপ ডেটা প্ল্যাটফর্ম Tracxn-এর একটি নতুন প্রতিবেদন শো.

নিমজ্জন সত্ত্বেও, দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়ার দেশগুলি সিঙ্গাপুরের সাথে উল্লেখযোগ্য রাউন্ড রেকর্ড করতে সক্ষম হয়েছিল জাহাঁবাজ বোল্টটেকের US$246 মিলিয়ন সিরিজ বি, অ্যাসপায়ারের US$100 মিলিয়ন সিরিজ সি এবং অ্যাডভান্স ইন্টেলিজেন্স গ্রুপের US$80 মিলিয়ন সিরিজ ই এর মতো চুক্তির মাধ্যমে ল্যান্ডস্কেপ।

ইন্দোনেশিয়া, ফিলিপাইন এবং থাইল্যান্ড সহ অন্যান্য দেশগুলিও 2023 সালে কিছু উল্লেখযোগ্য ফিনটেক ভিসি রাউন্ড প্রত্যক্ষ করেছে, যা 2024 এর পরে অব্যাহত গতির পথ প্রশস্ত করেছে। দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়ার আপ এবং আসন্ন ফিনটেক স্টার্টআপগুলি সম্পর্কে ধারণা পেতে, আমরা আজ এই অঞ্চলের তরুণ উদ্যোগগুলির দ্বারা সুরক্ষিত অর্থায়নের বৃহত্তম ভিসি রাউন্ডগুলির দিকে তাকাই৷

এই তালিকার জন্য, আমরা সিঙ্গাপুর ব্যতীত ASEAN দেশগুলিতে সদর দফতরে অবস্থিত ব্যক্তিগত, স্বাধীন ফিনটেক কোম্পানিগুলির উপর ফোকাস করেছি, শুধুমাত্র প্রাইভেট ইক্যুইটির উপর ফোকাস করে এবং আর্থিক দায়িত্ব ও যৌথ উদ্যোগের সহায়ক সংস্থাগুলি বাদ দিয়ে৷

নেটব্যাঙ্ক - US$344 মিলিয়ন (সিরিজ এ, ফিলিপাইন)

ফিলিপিনো ব্যাংকিং-এ-সার্ভিস (BaaS) প্রদানকারী Netbank সুরক্ষিত গত বছর দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়ার (সিঙ্গাপুর ব্যতীত) বৃহত্তম তহবিল রাউন্ড, মে 2023-এ 344 মিলিয়ন মার্কিন ডলার সিরিজ এ ফান্ডিং রাউন্ড, থেকে ডেটা কেপিএমজি এবং পিচবুক শো।

2019 সালে প্রতিষ্ঠিত এবং ম্যানিলায় সদর দফতর, Netbank হল একটি সম্পূর্ণ নিয়ন্ত্রিত ফিলিপিনো ব্যাঙ্ক, সাদা-লেবেলযুক্ত ভিত্তিতে কাজ করে৷ কোম্পানিটি দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়ায় তার ধরনের প্রথম BaaS প্ল্যাটফর্ম বলে দাবি করে, ব্যবসায়িক পরিষেবার একটি পরিসীমা অফার করে যা অ্যাকাউন্ট খোলা, অর্থপ্রদান পরিচালনা, ক্ষুদ্র ও মাঝারি আকারের এন্টারপ্রাইজ (SME) ঋণ পরিচালনা, কার্ড ইস্যু করা এবং মোবাইল ব্যাংকিং সহজ করে। নেটব্যাঙ্ক ব্যবহার করে, ফিলিপিনো ফিনটেক কোম্পানি, আর্থিক প্রতিষ্ঠান, কিন্তু নন-ব্যাঙ্কিং খেলোয়াড়রাও তাদের ক্লায়েন্ট এবং তাদের বৃদ্ধির উপর ফোকাস করতে পারে এবং তাদের ক্লায়েন্টদের সুবিধাজনক এবং নির্বিঘ্ন ডিজিটাল আর্থিক পরিষেবা প্রদান করতে পারে।

নেটব্যাঙ্ক তার নিজ অঞ্চল রম্বলনে শাখা কার্যক্রম পরিচালনা করে।

Netbank বলে যে এটি 2023 সালের মার্চ মাসে লাভজনক হয়েছে, দাবি করেছে যে তার আমানত 14 গুণ বেড়েছে, ঋণ 5.5 গুণ বেড়েছে এবং সম্পদ 16 গুণ বেড়েছে। এটি বলে যে এটি বর্তমানে পাইপলাইনে প্রায় 12টি বিভিন্ন আর্থিক সমাধান রয়েছে এবং তার ঋণ প্রদানের পণ্যগুলিকে "ফিলিপিনো নতুন অর্থনীতির আরও অংশে" প্রসারিত করতে তার সর্বশেষ তহবিল সংগ্রহ থেকে আয় ব্যবহার করার পরিকল্পনা করেছে৷ দীর্ঘমেয়াদে, নেটব্যাঙ্ক ফিলিপাইনের বাইরেও সম্প্রসারণ করতে চায়।

বিনিয়োগকারী - US$231 মিলিয়ন (সিরিজ ডি, ইন্দোনেশিয়া)

ইন্দোনেশিয়ান পিয়ার-টু-পিয়ার (P2P) ঋণ দেওয়ার প্ল্যাটফর্ম Investree উত্থাপিত 231 সালের অক্টোবরে সিরিজ ডি ফান্ডিং রাউন্ডে US$2023 মিলিয়ন দ্বিতীয় বৃহত্তম ভিসি ফান্ডিং রাউন্ড অঞ্চলের বছরের. কাতারে জেটিএ ইন্টারন্যাশনাল হোল্ডিংয়ের নেতৃত্বে এই রাউন্ডটি জাপানি আর্থিক সংস্থা এসবিআই হোল্ডিংসের অংশগ্রহণে ছিল।

2015 সালে প্রতিষ্ঠিত, Investree হল জাকার্তা-ভিত্তিক একটি বিকল্প ফিনান্স প্লেয়ার। কোম্পানিটি বলেছে যে তারা ইন্দোনেশিয়ায় IDR 14 ট্রিলিয়ন (US$900 মিলিয়ন) ঋণ বিতরণ করেছে। এই ঋণগুলির বেশিরভাগই এগ্রিটেক স্টার্টআপ ইউনিকর্ন ইফিশারী এবং গায়ত্রী মাইক্রোফাইন্যান্সের অংশীদারদের মধ্যে বিতরণ করা হয়েছিল। ইন্দোনেশিয়া ছাড়াও, Investree থাইল্যান্ড এবং ফিলিপাইনেও কাজ করে।

Investree আগে এটা শেয়ার করেছেন ব্যবহার করা হবে আয় তার পণ্য অফার প্রসারিত, বিভিন্ন সহযোগীদের সাথে অংশীদারিত্ব জোরদার এবং মাইক্রো, ছোট এবং মাঝারি আকারের উদ্যোগের (MSMEs) নির্দিষ্ট প্রয়োজনের জন্য তৈরি উদ্ভাবনী ডিজিটাল সমাধানগুলির স্যুটকে উন্নত করতে।

চুক্তির অংশ হিসাবে, Investree এবং JTA এছাড়াও Investree-এর মধ্যপ্রাচ্যের কার্যক্রমের জন্য একটি কেন্দ্র হিসাবে পরিবেশন করতে এবং এই অঞ্চলের SME-এর জন্য ডিজিটাল ঋণ পরিষেবা প্রদানের জন্য দোহাতে একটি যৌথ উদ্যোগ প্রতিষ্ঠা করেছে।

যাইহোক, এই তহবিলগুলির বিতরণ বিলম্বিত হয়েছে, যা এই পুঁজির ভবিষ্যতের প্রবাহ সম্পর্কে বিনিয়োগকারীদের মধ্যে উদ্বেগ তৈরি করেছে। পরিচালন ব্যয় মেটাতে এবং রাজস্ব আয় করতে বিনিয়োগকারীর সংগ্রামের কারণে পরিস্থিতি আরও জটিল হয়।

এই আরও জটিল ছিল ইনভেস্ট্রির হাই-প্রোফাইল সিইওর প্রস্থান, Adrian Gunadi, অসদাচরণের অভিযোগ অনুসরণ করে.

Investree তার খারাপ ঋণ পরিচালনার জন্য ক্রমবর্ধমান তদন্তের সম্মুখীন হয়েছে, এর TKB90 সাফল্যের হার শিল্পের গড় থেকে উল্লেখযোগ্যভাবে নিচে নেমে গেছে, ঋণদাতাদের কাছ থেকে মামলা এবং OJK দ্বারা তদন্তের প্ররোচনা দিয়েছে।

এই চ্যালেঞ্জ মোকাবেলার প্রয়াসে, ইনভেস্ট্রি রিপোর্ট করেছিল সুরক্ষিত একটি গুরুত্বপূর্ণ পুনর্গঠন পরিকল্পনা দ্রুত সম্পন্ন করার জন্য তার বিদ্যমান বিনিয়োগকারী SBI হোল্ডিংস থেকে US$7 মিলিয়ন উদ্ধার প্যাকেজ।

রুজাই গ্রুপ - US$42 মিলিয়ন (সিরিজ বি, থাইল্যান্ড)

থাই ইনসুরটেক স্টার্টআপ রুজাই ঘোষিত মার্চ 2023 এ একটি US$42 মিলিয়ন সিরিজ B যার মধ্যে US$32 মিলিয়ন সরাসরি ইনজেকশন এবং US$10 মিলিয়ন সেকেন্ডারি শেয়ার লেনদেন রয়েছে। রাউন্ডটি গত বছর সুরক্ষিত অঞ্চলের ফিনটেক সেক্টরে তৃতীয় বৃহত্তম ভিসি ফান্ডিং রাউন্ডের প্রতিনিধিত্ব করে।

2016 সালে প্রতিষ্ঠিত, Roojai একজন লাইসেন্সপ্রাপ্ত বীমা ব্রোকার যারা অনলাইন বীমাতে বিশেষজ্ঞ। রুজাই এর ব্যবসায়িক কভারেজের মধ্যে রয়েছে রুজাই থাইল্যান্ড, একটি অনুমোদিত বীমা ব্রোকার যা গাড়ির বীমা, গুরুতর অসুস্থতা, ক্যান্সার, হৃদরোগ, ব্যক্তিগত দুর্ঘটনা এবং হাসপাতালের নগদ পরিকল্পনার বিভিন্ন বীমা প্রদান করে; MrKumka, থাইল্যান্ডের একটি অনলাইন বীমা তুলনা পোর্টাল; এবং রুজাই ইন্দোনেশিয়া, যা স্থানীয় বীমা কোম্পানি সোম্পো ইন্দোনেশিয়ার সহযোগিতায় গাড়ি বীমা, ব্যক্তিগত দুর্ঘটনা বীমা এবং গুরুতর অসুস্থতা বীমা প্রদানের জন্য 2022 সালে চালু করা হয়েছিল।

রুজাই বর্তমানে নন-মোটর পণ্য জুড়ে মোটর বীমায় তার সাফল্য সম্প্রসারণের দিকে মনোনিবেশ করছে। কোম্পানিটি ইন্দোনেশিয়ায় তার পা রাখা এবং ফিলিপাইনে অবিলম্বে ফোকাস করে দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়া জুড়ে বিস্তৃত করার জন্য কাজ করছে। এটি একীভূতকরণ এবং অধিগ্রহণের (M&A) মাধ্যমে জৈব বৃদ্ধির সুযোগগুলিও অনুসরণ করছে। জানুয়ারিতে, স্টার্টআপ ঘোষিত লাইফস্প্যানের অধিগ্রহণ, ইন্দোনেশিয়ার একটি অনলাইন বীমা ব্রোকার যা 2 মিলিয়ন মাসিক ব্যবহারকারীদের নিয়ে গর্ব করে।

Roojai তার 2023 অর্থবছরে শক্তিশালী বৃদ্ধির দাবি করেছে, এপ্রিল 2022 থেকে মার্চ 2023 পর্যন্ত, প্রিমিয়ামে 1.3 বিলিয়ন THB (US$36 মিলিয়ন) সংগ্রহ করেছে। 20% প্রিমিয়াম বাড়ানোর পাশাপাশি, গ্রাহক সংখ্যাও 15 অর্থবছরের শেষে 2023% বৃদ্ধি পেয়েছে, স্টার্টআপ বলেছেন.

সফট স্পেস - US$31.5 মিলিয়ন (সিরিজ B1, মালয়েশিয়া)

মালয়েশিয়ার পেমেন্ট পরিষেবা প্রদানকারী সফ্ট স্পেস আগস্ট 2023 সালে US$ 31.5 মিলিয়ন সিরিজ B1 রাউন্ড সুরক্ষিত করে, যা 2023 সালে অ-সিঙ্গাপুরের দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়ান ফিনটেক স্টার্টআপদের দ্বারা উত্থাপিত চতুর্থ বৃহত্তম ভিসি ফান্ডিং রাউন্ড। রাউন্ড, যার নেতৃত্বে ছিল সাউদার্ন ক্যাপিটাল গ্রুপ (SCG), কোম্পানীর ক্রমাগত বৃদ্ধি এবং সম্প্রসারণ, সফ্ট স্পেসকে জ্বালানি দিতে ব্যবহৃত হবে বলেছেন এক বিবৃতিতে.

2012 সালে প্রতিষ্ঠিত, সফট স্পেস হল একটি নেতৃস্থানীয় softPOS প্লেয়ার যার সদর দপ্তর কুয়ালালামপুরে। কোম্পানি অফার অংশীদারদের জন্য একটি হোয়াইট-লেবেল ই-ওয়ালেট সমাধান বাজারের অংশে তাদের নিজস্ব নিচড ই-ওয়ালেট চালু করতে। সফ্ট স্পেস-এর লক্ষ্য হল আর্থিক পরিকাঠামোর জটিলতাকে সরল করা এবং গ্রাহকদের জন্য সহজ এবং সাশ্রয়ী পদ্ধতিতে ঘর্ষণহীন অর্থপ্রদান সক্ষম করা।

নরম স্থান বলেছেন গত দুই বছরে রাজস্ব প্রায় দ্বিগুণ হওয়ার সাথে সাম্প্রতিক বছরগুলিতে এটি শক্তিশালী বৃদ্ধি রেকর্ড করেছে৷ এখন, সফট স্পেস-এর ফুল-স্ট্যাক পেমেন্ট পরিষেবাগুলি জাপান, ইউরোপ, ওশেনিয়া এবং আমেরিকার 70টিরও বেশি আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং অংশীদারদের দ্বারা ব্যবহার করা হচ্ছে।

BitKub - US$17.8 মিলিয়ন (গ্রোথ ইক্যুইটি ভিসি, থাইল্যান্ড)

থাই ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ প্ল্যাটফর্ম BitKub 2023 সালের জুন মাসে স্থানীয় গেম প্রকাশক Asphere Innovations-এর কাছে 9.22 মিলিয়ন মার্কিন ডলারে কোম্পানির একটি 17.8% শেয়ার বিক্রি করতে সম্মত হয়েছিল, টেক ইন এশিয়া রিপোর্ট, উদ্ধৃত নিয়ন্ত্রক ফাইলিং। শেয়ার বিক্রয় BitKub কে অতিরিক্ত মূলধন প্রদান করবে পুনর্গঠন এর প্রযুক্তি অবকাঠামো এবং থাইল্যান্ডে এর ডিজিটাল সম্পদ পরিষেবাগুলি প্রসারিত করে, এমন একটি দেশ যেখানে 6.2 সালে 2022 মিলিয়নেরও বেশি লোক ক্রিপ্টোর মালিক ছিল।

2018 সালে প্রতিষ্ঠিত, BitKub হল একটি থাইল্যান্ড-ভিত্তিক ডিজিটাল সম্পদ এবং ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ প্ল্যাটফর্ম যা ব্যবহারকারীদের ক্রিপ্টোকারেন্সি সম্পদ কিনতে, বিক্রি করতে এবং সঞ্চয় করতে দেয়। কোম্পানিটি ডিজিটাল সম্পদ বাণিজ্য এবং সঞ্চয় করতে সক্ষম হওয়ার জন্য সাধারণ জনগণকে উচ্চতর পরিষেবা প্রদানের দিকে মনোনিবেশ করে। বিটকুব বলা হয় থাইল্যান্ডের বৃহত্তম ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ হতে, 75.4 মিলিয়ন ব্যবহারকারীর সাথে 2% এর বাজার শেয়ার নিয়ে গর্বিত। এটা দাবি এটি থাইল্যান্ডের 90% এর বেশি ক্রিপ্টো লেনদেন করে এবং US$25 মিলিয়নের দৈনিক বাণিজ্য মূল্য পরিচালনা করে।

বিটকুব অর্জন 2021 সালের নভেম্বরে ইউনিকর্ন স্ট্যাটাস ঘোষণা করার পরে যে থাই ব্যাঙ্ক SCBX স্টার্টআপটি অধিগ্রহণ করবে, একটি চুক্তি যা কোম্পানির 51% অংশীদারি US$500 মিলিয়নের বেশি মূল্যে সমর্থিত ছিল। অধিগ্রহণ শেষ পর্যন্ত ছিল বাতিল 2022 সালে নিয়ন্ত্রক সমস্যার কারণে যথাযথ পরিশ্রমের অনুশীলনের পরে অসংখ্য সমস্যা পাওয়া গেছে।

বিটকুব রিপোর্ট 2.85 সালে THB 79.6 বিলিয়ন (US$2022 মিলিয়ন) রাজস্ব, একটি ক্রিপ্টো শীতের মধ্যে আগের বছরের থেকে 48% কম। কোম্পানির মুনাফা একই সময়ে 86% কমে 341 মিলিয়ন THB (US$9.5 মিলিয়ন) হয়েছে।

অগ্রিম প্রযুক্তি ঋণ - US$16 মিলিয়ন (প্রি-সিরিজ এ, ফিলিপাইন)

ফিলিপিনো বেতন অন-ডিমান্ড প্রদানকারী অগ্রিম প্রযুক্তি ঋণ সুরক্ষিত মার্চ 2023 সালে একটি প্রাক-সিরিজ এ ফান্ডিং রাউন্ডে US$16 মিলিয়ন, যা দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়ার একটি নন-সিঙ্গাপুরীয় ফিনটেক স্টার্টআপ থেকে বছরের 6 তম বৃহত্তম ভিসি ফান্ডিং রাউন্ডের প্রতিনিধিত্ব করে। ভিয়েতনাম থেকে Do Ventures এবং Lendable-এর নেতৃত্বে, একটি প্রযুক্তি-সক্ষম বিনিয়োগ এবং উদীয়মান বাজারে ফিনটেক কোম্পানিগুলির ঋণ প্রদানকারী, ফান্ডিং রাউন্ডটি আরও উদ্ভাবনী আর্থিক পণ্য প্রবর্তন করতে এবং অঞ্চল জুড়ে আরও অংশীদারদের কাছে এর পরিষেবাগুলি অফার করতে ব্যবহার করা হবে, অ্যাডভান্স টেক লেনডিং একটি বিবৃতিতে বলেছেন।

নতুন তহবিলের পাশাপাশি, অ্যাডভান্স টেক লেন্ডিং ঘোষণা করেছে যে এটি ভিয়েতনামে সম্প্রসারিত হয়েছে BravoHr, একটি ভিয়েতনাম-ভিত্তিক প্ল্যাটফর্ম যা কর্মচারীদের ব্যস্ততা, সুবিধা এবং পুরস্কারের জন্য ডিজিটাল সমাধান প্রদান করে। BravoHr-এর মূল ক্লায়েন্টদের মধ্যে রয়েছে ম্যাকডোনাল্ডস, ল'রিয়াল এবং অ্যাস্ট্রাজেনেকা-এর মতো বড় কিছু গ্লোবাল ব্র্যান্ড।

2018 সালে প্রতিষ্ঠিত এবং ম্যানিলায় সদর দপ্তর, অ্যাডভান্স টেক লেন্ডিং দাবি করে যে এটি ফিলিপাইনের প্রথম বেতন অন-ডিমান্ড প্রদানকারী, যা যোগ্য কর্মীদের স্বল্পমেয়াদী, বহুমুখী বেতন অগ্রিম প্রদান করে। কোম্পানি ন্যূনতম সুদের সাথে তাত্ক্ষণিক বেতন অগ্রিম ইস্যু করে, যোগ্য ঋণগ্রহীতাদের যে কোনো সময়ে তাদের মাসিক মূল বেতনের 50% পর্যন্ত অগ্রসর হওয়ার নমনীয়তা প্রদান করে। সুদের হার 3.5% থেকে শুরু হয় এবং বিতরণের তারিখ থেকে 30 দিন প্রদেয়।

অ্যাডভান্স টেক লেন্ডিং প্রাক-অনুমোদন থেকে শুরু করে অনবোর্ডিং এবং ঋণ পরিশোধের সমস্ত প্রশাসনিক বিষয় পরিচালনা করে এবং একজন কর্মচারীর বেতনের একটি অংশকে ক্রেডিট লাইনে পরিণত করে। আবেদন প্রক্রিয়া সমস্ত অনলাইন এবং কয়েক সেকেন্ড সময় নেয় এবং অনুমোদনের সাথে সাথে অর্থ প্রদান করা হয়।

অ্যাডভান্স টেক লেন্ডিং 200 টিরও বেশি কোম্পানির সাথে অংশীদারিত্ব করেছে তাদের কর্মচারীদের চাহিদা অনুযায়ী আর্থিক পরিষেবা প্রদান করার জন্য, যার মধ্যে রয়েছে Sitel Philippines, Inspiro, Cebuana Lhuillier, এবং ePerformax এর মতো প্রধান শিল্প খেলোয়াড়৷

• এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
• PlatoData.Network উল্লম্ব জেনারেটিভ Ai. নিজেকে ক্ষমতায়িত করুন। এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটোএআইস্ট্রিম। Web3 ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটোইএসজি। কার্বন, ক্লিনটেক, শক্তি, পরিবেশ সৌর, বর্জ্য ব্যবস্থাপনা. এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটো হেলথ। বায়োটেক এবং ক্লিনিক্যাল ট্রায়াল ইন্টেলিজেন্স। এখানে প্রবেশ করুন.
• উত্স: https://fintechnews.sg/84661/funding/who-were-the-top-funding-fintech-rounds-in-2023-in-southeast-asia-beyond-singapore/