বিশ্বব্যাপী ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজারে নিয়ন্ত্রকদের আঁকড়ে ধরার ফলে, কুকয়েনের মতো এক্সচেঞ্জগুলিকে বাধ্যতামূলক প্রাক-ক্রয়ের চেকগুলি বাস্তবায়ন করতে বাধ্য করা হচ্ছে৷ একযোগে, বেশ কয়েকটি বিশিষ্ট ব্যাঙ্ক গ্রাহকদের প্রতারণামূলক কার্যকলাপ থেকে রক্ষা করার আড়ালে ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জে স্থানান্তরিত তহবিল সীমিত করছে। পটভূমিতে, ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (এফএটিএফ) এই দ্রুত বিকশিত প্রবিধানগুলির উপর উন্মুক্ত হচ্ছে।
FATF আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC), আপনার ব্যবসা জানুন (KYB), আপনার লেনদেন জানুন (KYT), এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি অন্তর্ভুক্ত সমস্ত আর্থিক লেনদেনের জন্য প্রযোজ্য অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (AML) প্রবিধানের তাত্পর্যকে আন্ডারস্কোর করে। এই প্রবিধানগুলির বিবৃত উদ্দেশ্য হল অবৈধ কার্যকলাপগুলি চিহ্নিত করা, ব্যর্থ করা এবং বিচার করা, যেমন মানি লন্ডারিং, কালো বাজারের কার্যকলাপ, কর ফাঁকি এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন।
এফএটিএফ-এর কৌশলটি চতুর: সাধারণ জনগণ সর্বজনীনভাবে মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের বিরুদ্ধে, অবৈধ এবং বিপজ্জনক কার্যকলাপকে সমর্থন না করে তাদের সুপারিশের বিরোধিতা করা চ্যালেঞ্জিং করে তোলে। যাইহোক, এই নির্দেশিকাগুলির পিছনে প্রকৃত উদ্দেশ্য হল আর্থিক ব্যবস্থার উপর একটি শক্তিশালী ঘাঁটি বজায় রাখা এবং প্রাথমিকভাবে, জনগণের দ্বারা কর সম্মতি নিশ্চিত করা; অপরাধমূলক কার্যকলাপ রোধ করা একটি গৌণ লক্ষ্য বলে মনে হচ্ছে।
AML এবং KYC প্রবিধান লঙ্ঘনের জন্য বড় ব্যাঙ্কগুলির একটি স্ট্রিংকে জরিমানা করা হয়েছে যদিও তাদের ডেডিকেটেড ইন-হাউস টিম প্রতিটি লেনদেন পর্যবেক্ষণ করে অপরাধীদের ব্যাঙ্ক শোষণ থেকে আটকাতে এই নিয়মগুলির অদক্ষতার প্রমাণ দেয়৷ উদাহরণস্বরূপ, এই সমস্ত ব্যবস্থা সত্ত্বেও, Danske ব্যাংক 2022 সালে জালিয়াতির জন্য দোষী সাব্যস্ত হয়েছে।
ইউএস ডিপার্টমেন্ট অফ ডিপার্টমেন্টের মতে, “ডানস্ক ব্যাংক এস্তোনিয়ার গ্রাহকদের এবং এস্তোনিয়ার বাইরে বসবাসকারী ডান্সকে ব্যাংক এস্তোনিয়ার উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহকদের জন্য মার্কিন আর্থিক ব্যবস্থায় প্রবেশের সুবিধার্থে অর্থ পাচারবিরোধী নিয়ন্ত্রণের বিষয়ে মার্কিন ব্যাঙ্কগুলিকে প্রতারণা করেছে — সহ রাশিয়া।" তারা 2 বিলিয়ন ডলারের বেশি বাজেয়াপ্ত করেছে এবং একটি পুনর্গঠিত কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রাম এবং এএমএল নিয়ন্ত্রণ বাস্তবায়ন ও বজায় রাখতে সম্মত হয়েছে।
ক্রেডিট সুইস তাদের বেশ কিছু ফরাসি গ্রাহককে বিভিন্ন অঞ্চলে শেল কোম্পানি খুলে ট্যাক্স এড়াতে সহায়তা করেছে। তারা ফরাসি কর্তৃপক্ষের সাথে 234 মিলিয়ন ডলারে মামলা নিষ্পত্তি করে। পূর্বে, 2014 সালে তারা কর ফাঁকির জন্য মার্কিন কর্তৃপক্ষকে $2.4 বিলিয়ন প্রদান করেছিল এবং নিষ্পত্তির পরে $700 মিলিয়ন লুকিয়ে রেখেছিল।
জেনেশুনে এএমএল এবং কেওয়াইসি প্রবিধান ভঙ্গকারী ব্যাঙ্কগুলির তালিকায় রয়েছে এবং সান্তান্ডার, জেপি মরগান চেজ, আইএনজি, ন্যাটওয়েস্ট এবং গোল্ডম্যান শ্যাক্স অন্তর্ভুক্ত রয়েছে৷ ইউকে ফিনান্সিয়াল কন্ডাক্ট অথরিটি বর্তমানে সম্ভাব্য অর্থ পাচারের জন্য বার্কলেসের তদন্ত করছে।
KYC এবং AML প্রবিধান গ্রহণ করার জন্য ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জগুলির উপর চাপগুলি মার্কিন অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবা (IRS) ক্র্যাকেনের বিরুদ্ধে গৃহীত পদক্ষেপের আলোকে বোঝা যায়, একটি জনপ্রিয় ডিজিটাল সম্পদ বিনিময়৷ সন্ত্রাসবাদ বা কালোবাজারী কার্যক্রম দমনের লক্ষ্য থেকে দূরে, আইআরএস সমস্ত মার্কিন ক্রিপ্টো ক্লায়েন্ট জুড়ে একটি বিস্তৃত নেট কাস্ট করার জন্য অভিপ্রেত বলে মনে হচ্ছে।
ক্র্যাকেনের মতে, আইআরএস "আইপি ঠিকানা, কর্মসংস্থানের তথ্য, সম্পদের উত্স, মোট মূল্য এবং ব্যাঙ্কিংয়ের বিবরণ সহ মার্কিন ক্লায়েন্টদের সম্পর্কে অনুপ্রবেশকারী এবং অপ্রয়োজনীয় তথ্য চেয়েছিল।" মামলার তত্ত্বাবধানকারী বিচারক আইআরএস-এর বেশ কয়েকটি অনুরোধ সরাসরি প্রত্যাখ্যান করেছেন, এই বলে যে সমনগুলি "এর উদ্দেশ্য অর্জনের জন্য প্রয়োজনীয়তার চেয়ে বেশি বিস্তৃত হওয়া উচিত নয়।"
ব্যাপক KYC-এর সমর্থকরা দাবি করেন যে এটি আস্থা তৈরির বিষয়েও। এমন একটি বিশ্বে যেখানে আর্থিক লেনদেনগুলি ক্রমবর্ধমান ডিজিটাল এবং নৈর্ব্যক্তিক, KYC ব্যাঙ্কগুলিকে তাদের গ্রাহকদের সাথে গভীর সম্পর্ক গড়ে তোলার একটি উপায় প্রদান করে৷ তাদের গ্রাহকদের আর্থিক আচরণ বোঝার মাধ্যমে, ব্যাঙ্কগুলি আরও ব্যক্তিগতকৃত পরিষেবাগুলি অফার করতে পারে, সম্ভাব্য সমস্যাগুলি বৃদ্ধি পাওয়ার আগে শনাক্ত করতে পারে এবং গ্রাহকদের প্রতারণা থেকে রক্ষা করতে পারে।
সৌভাগ্যবশত, আমরা এমন একটি বিশ্বে বাস করি যেখানে ব্লকচেইন প্রযুক্তির বিকাশ মানুষকে বড় ব্যাঙ্কগুলির অধিগতির জন্য একটি প্রকৃত বিকল্প অফার করতে শুরু করেছে। প্রতিটি ব্যক্তির আর্থিক আচরণ সম্পর্কে সংস্থাগুলি যে পরিমাণে জানে তা ব্যাঙ্কের নয়, ব্যক্তির জন্য পছন্দ হওয়া উচিত।
স্বচ্ছতা, বিশ্বাস এবং গোপনীয়তার ভারসাম্য অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ, এবং সেই কারণেই স্ব-সার্বভৌম পরিচয় ব্যবস্থার মধ্যে KYC বিকাশ করা অত্যাবশ্যক৷ বিকল্প হিসাবে ক্রিপ্টো ছাড়া, সরকার এবং ব্যাঙ্কগুলির দাবি মেনে নেওয়া ছাড়া আমাদের আর কোনও বিকল্প থাকবে না। প্রকৃতপক্ষে, আমাদের অর্থ আমাদের থেকে বন্ধ হয়ে যাবে, এবং অবশেষে, কর্তৃপক্ষ সামাজিকভাবে গ্রহণযোগ্য বলে মনে করে তা ব্যয় করার জন্য আমাদের অনুমতির প্রয়োজন হবে।
যদিও মিডিয়া ক্রিপ্টোকে বন্য পশ্চিম হিসাবে চিত্রিত করে, এটি কঠিন-সংগ্রামী স্বাধীনতার জন্য লড়াই করছে যা আমরা এত সহজে গ্রহণ করি। KYC এবং AML ক্রিপ্টো সহ সমস্ত আর্থিক সেটিংসে গুরুত্বপূর্ণ; তবে, আত্ম-সার্বভৌমত্ব এবং ব্যক্তিগত স্বাধীনতাও তাই। এগুলোর পারস্পরিক একচেটিয়া হওয়ার কোন প্রয়োজন নেই।
প্যারিবাসে যোগ দিন-
ওয়েবসাইট | Twitter | Telegram | মধ্যম | অনৈক্য | ইউটিউব
- এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
- প্লেটোএআইস্ট্রিম। Web3 ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
- PREIPO® এর সাথে PRE-IPO কোম্পানিতে শেয়ার কিনুন এবং বিক্রি করুন। এখানে প্রবেশ করুন.
- উত্স: প্লেটো ডেটা ইন্টেলিজেন্স: প্লেটোডাটা