ইউএস ট্রেজারি প্রস্তাব ক্রিপ্টোতে ভ্রমণের নিয়ম প্রযোজ্য

ইউএস ট্রেজারি ফাইন্যান্সিয়াল ক্রাইমস এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক (ফিনসেন) মুক্ত একটি প্রস্তাব যার লক্ষ্য ডিজিটাল সম্পদের চলাচলের বিষয়ে ফাঁকগুলি বন্ধ করা। প্রকাশের ঘোষণায়, FinCEN জনসাধারণের কাছ থেকে ইনপুটও অনুরোধ করেছে। পরিমাপ, যাকে ভ্রমণ নিয়ম বলা হয়, আন্তঃসীমান্ত স্থানান্তরকে প্রভাবিত করে।

নিজেকে জানুন

ব্যক্তিগত মালিকানাধীন ডিজিটাল ওয়ালেট সংক্রান্ত একটি পরিবর্তন হল প্রস্তাবের প্রধান গুরুত্ব। ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডারদের এখন ব্যক্তিদের কাছ থেকে কেওয়াইসি তথ্যের প্রয়োজন হবে যখনই VASP একটিকে টাকা পাঠাবে মানিব্যাগ. দৃশ্যত এটি আপনার নিজের ওয়ালেটে VASP থেকে ক্রিপ্টো পাঠানোর জন্যও ধারণ করে। এটি $10,000 এর বেশি পরিমাণের গতিবিধিতে প্রযোজ্য বলে মনে হচ্ছে। VASP কে লেনদেনের রিপোর্ট করতে হবে।

যাইহোক, যদি স্থানান্তরিত পরিমাণ $3,000 এর বেশি হয় তবে এক্সচেঞ্জের এখনও এই ধরনের তথ্য রাখা দরকার। সুতরাং, প্রাইভেট পার্টির শেষ থেকে, কেওয়াইসি ব্যবস্থা একই হবে।

প্রস্তাবিত পরিবর্তনগুলি ডিজিটাল সম্পদ জগতের এই দিকটিকে ফিয়াট ব্যাঙ্কিংয়ের সাথে আরও বেশি করে আনবে বলে মনে করা হচ্ছে। ভ্রমণ নিয়ম আন্তঃসীমান্ত স্থানান্তরের জন্য একটি দীর্ঘস্থায়ী নিয়ম।

সরকার এই প্রবিধানে কেন্দ্রীয় ব্যাংক ডিজিটাল মুদ্রা (CBDCs) অন্তর্ভুক্ত করেছে। যাইহোক, FinCEN CBDC কে অন্য নামে ডাকে: Legal Tender Digital Asset, LTDA।

ট্রেজারির ধারণা নয়

গোপনীয়তা-প্রেমীরা ইউএস ট্রেজারির প্রস্তাবিত প্রবিধানে হাহাকার করবে, তবে পরিবর্তনের প্রেরণা স্পষ্ট। পরিবর্তনগুলি আমেরিকান ডিজিটাল সম্পদ পরিবেশকে ফিয়াট-সম্পর্কিত ব্যাঙ্কিংয়ের কাছাকাছি নিয়ে আসবে। তদুপরি, তারা 2019 সাল থেকে ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স FATF) এর সুপারিশগুলিও পূরণ করবে৷ আসলে, FATF শর্তে, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র একটু দেরি করেছে - এটি গ্রীষ্মে করা উচিত ছিল৷ 

কিন্তু FinCEN এর একটি ধারণা আছে

FinCEN এর প্রস্তাব একটি হিল উপর আসে প্রস্তাব নন-রিপোর্টিং সীমা $3,000 থেকে $250 কমাতে। এটি ফিয়াট এবং ক্রিপ্টো ক্রস বর্ডার লেনদেন উভয়কেই প্রভাবিত করবে। FinCEN দাবি করেছে যে পরিবর্তনটি আইন প্রয়োগকারী এবং জাতীয় উভয়কেই সহায়তা করবে নিরাপত্তা স্বার্থ নভেম্বরের মাঝামাঝি সময়ে জনসাধারণের কাছ থেকে মন্তব্য গ্রহণ করা হয়েছিল।

ফিয়াটের অন্ধকার দিক

ফাঁস হওয়া FinCEN ফাইলগুলির প্রভাব বাজারে ছড়িয়ে পড়ার সাথে সাথে এই ব্যবস্থাগুলি আসে৷ BeInCrypto রিপোর্ট 13 অক্টোবর যে ফাইলগুলি দেখায় যে 2 থেকে 1999 এর মধ্যে ব্যাংকগুলি কমপক্ষে $2017 ট্রিলিয়ন ফিয়াটে পাচার করেছে৷ নথি অনুসারে, এর মধ্যে কমপক্ষে $1.3 ট্রিলিয়ন ডয়েচে ব্যাংকের মাধ্যমে গেছে৷