লিখেছেন হ্যান্স ডোরিংগো
ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (FATF), একটি আন্তঃসরকারি অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং ওয়াচডগ, গত ২৮ অক্টোবর, ২০২১ সালে প্রকাশিত হয়েছে, ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডারদের (VASPs) জন্য তার ভার্চুয়াল অ্যাসেট গাইডেন্সের সংশোধন এবং আপডেট যা প্রথম 28 সালে জারি করা হয়েছিল।
FATF কীভাবে বিকেন্দ্রীভূত অর্থায়নে (DeFi) তার VASP মান প্রয়োগ করবে তার অনিশ্চয়তার বিষয়ে প্রতিক্রিয়া এবং পর্যালোচনার সাথে মিল রেখে, সংস্থাটি অক্টোবর পর্যন্ত স্থায়ী হওয়া তার পূর্ণাঙ্গ বৈঠকের সময় নির্দেশিকা চূড়ান্ত করার জন্য এগিয়ে যায়। নির্দেশিকাটির আপডেট সংস্করণে DeFi সেক্টরের মধ্যে কম-সহজে শ্রেণীবদ্ধ সংস্থাগুলিতে ভ্রমণ নিয়ম মান প্রয়োগ করার জন্য FATF-এর প্রস্তাবের স্পষ্টীকরণ অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।
নতুন নির্দেশিকা অনুসারে, এমনকি যদি DeFi-এর নকশা মধ্যস্থতাকারী ছাড়াই লেনদেন করতে দেয়, তবুও ডেভেলপারদের দল, অপারেটর বা DApp-এর পিছনে থাকা যে কেউ মানি লন্ডারিং-বিরোধী চেকের জন্য দায়ী থাকবে।
"DeFi ব্যবস্থাগুলির জন্য নিজেকে বিকেন্দ্রীভূত বলা খুবই সাধারণ বলে মনে হয় যখন তারা প্রকৃতপক্ষে নিয়ন্ত্রণ বা পর্যাপ্ত প্রভাবশালী ব্যক্তিকে অন্তর্ভুক্ত করে এবং এখতিয়ারের স্ব-বর্ণনাকে সম্মান না করেই VASP সংজ্ঞাটি প্রয়োগ করা উচিত," নির্দেশিকা বলেছে, শব্দটি ব্যবহার করে সত্তার বিরুদ্ধে সতর্কতা প্রদান করে কিছু প্রাকৃতিক বা আইনী ব্যক্তির উপস্থিতি সত্ত্বেও "বিকেন্দ্রীকৃত" যাকে জবাবদিহি করা যেতে পারে।
DeFi ছাড়াও, সংশোধিত নির্দেশিকা ক্রিপ্টো ফার্মগুলিকে মনে করিয়ে দেয় যে তারা স্ট্যাবলকয়েন এবং পিয়ার-টু-পিয়ার লেনদেন সমর্থনকারী পরিষেবা সরবরাহ করে তাদের ব্যবহারকারীর পরিচয় এবং তহবিলের উপর নজর রাখতে তাদের লক্ষ্যের অংশ হিসাবে অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নের বিস্তার রোধে। (আরও পড়ুন: এফএটিএফ, ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং ফিলিপাইন)
এফএটিএফ প্রেসিডেন্ট মার্কাস প্লেয়ার গত সপ্তাহে এক সাক্ষাৎকারে বলেছেন, “আমরা আশা করি দেশগুলো যত তাড়াতাড়ি সম্ভব এটি বাস্তবায়ন করবে।
উল্লিখিত সংশোধনের আগে, প্রথম-জারি করা নির্দেশিকাটির লক্ষ্য ছিল ভার্চুয়াল সম্পদ খাতের নিয়ন্ত্রণকে প্রমিত করা যেমন তথাকথিত "ভ্রমণ নিয়ম", যা VASPs বা ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ এবং মানি ট্রান্সমিটারের জন্য আহ্বান করে, প্রেরক এবং সুবিধাভোগীর ব্যক্তিগত তথ্য সংগ্রহ এবং প্রেরণ করতে। একটি লেনদেনে অংশগ্রহণকারী পক্ষের তথ্য।
প্রথম খসড়া জারির পর, কিছু এখতিয়ার মানগুলি বাস্তবায়ন শুরু করে যখন সংস্থাটি নির্দেশিকা সংশোধন করতে থাকে। সংস্থাটি প্রতিক্রিয়া এবং উদ্বেগও নিয়েছিল, বিশেষত, DeFi সম্পর্কে, কিছু এখতিয়ার থেকে যা প্রস্তাবিত মানগুলির বাস্তবায়ন প্রক্রিয়ার সাথে এগিয়েছিল।
এদিকে, এফএটিএফ পুনর্ব্যক্ত করেছে যে যদিও স্পষ্টীকরণ করা হয়েছে, তবুও এটি লক্ষ্য করা গুরুত্বপূর্ণ যে সংজ্ঞাগুলি এখনও বিস্তৃতভাবে ব্যাখ্যা করার উদ্দেশ্যে এবং অবৈধ আর্থিক কার্যকলাপের বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য একটি নির্দিষ্ট এখতিয়ারের চাহিদা অনুসারে ব্যবহার করা হয়। (আরও পড়ুন: ক্রিপ্টোকারেন্সিতে FATF ভ্রমণের নিয়ম কী?)
"দেশগুলির নামকরণ বা পরিভাষার উপর ভিত্তি করে তাদের সংজ্ঞা প্রয়োগ করা উচিত নয় যা সত্তা নিজেকে বর্ণনা করার জন্য গ্রহণ করে বা এটি তার ক্রিয়াকলাপের জন্য যে প্রযুক্তি ব্যবহার করে," নির্দেশিকাতে বলা হয়েছে যে এটি একটি প্রযুক্তির কার্যকারিতা বোঝার বিষয়টি স্বীকার করে যে এটি সম্পূর্ণভাবে উপরে রাখা উচিত কিনা। সংজ্ঞার অক্ষর মেনে চলে।
"এফএটিএফ স্ট্যান্ডার্ডের বাধ্যবাধকতাগুলি একটি সত্তার অপারেশনাল মডেল, প্রযুক্তিগত সরঞ্জাম, লেজার ডিজাইন, বা অন্য কোন অপারেটিং বৈশিষ্ট্য বিবেচনা না করে প্রদত্ত অন্তর্নিহিত আর্থিক পরিষেবাগুলি থেকে উদ্ভূত হয়," নির্দেশিকা আরও ব্যাখ্যা করে৷
গত সেপ্টেম্বর 2020, FATF এর সংখ্যা সংকলন করে একটি প্রতিবেদন প্রকাশ করেছে "লাল পতাকা" সূচক যে ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডার (VASPs) এর সম্ভাব্য মানি লন্ডারিং (ML) এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন কার্যক্রম সনাক্তকরণ এবং রিপোর্ট করার ক্ষেত্রে নোট করা উচিত।
উত্স: বাধা
এই নিবন্ধটি বিটপিনাসে প্রকাশিত হয়েছে: DeFi এর উপর FATF নির্দেশিকা কি?