6 AMLD har bragt EU-markedet, og som en overskydende effekt på det globale marked, drastiske ændringer i den måde, regulatorer opfatter anti-hvidvaskning af penge (AML) og finansiering af terrorisme (CTF), både i den private sektor og i statslige sektorer.
Mens den private sektor har holdt sig til en væsentlig ændring i forhold til den nye ramme, der har været i kraft siden 3. decemberrd 2020 har den statslige sektor og IGO-sektoren i EU fulgt markedets føring i et typisk EU-tempo.
Alternativ til bankkonto. Virksomhedskonto IBAN.
Dette glaciale tempo, som EU's regeringssektor bevæger sig mod, en harmonisering af 6 AMLD, er blevet forkæmpet af Den Europæiske Rumorganisation til overraskelse for EU-Kommissionen og EF-Domstolen (EF-Domstolen).
Den Europæiske Rumorganisation udsendte i maj 2021 en ny politik med hensyn til forebyggelse, efterforskning og afsløring af svig inden for agenturet, som falder direkte under 6 AMLD.
Den nye politik falder ikke ind under anvendelsesområdet for en forordning eller et direktiv, og på samme tid er politikken ikke en EU-beslutning, som er udstedt af Den Europæiske Rumagenturs generaldirektør (ESA DG).
Definitionen af svig inden for politikken, der er udstedt i form af kommunikation, falder direkte under 6 AMLDs lovgivningsmæssige rammer. Inden for denne ramme er spørgsmålet om økonomisk ansvar af afgørende betydning. Politikken siger, at hvert ESA-medarbejder vil være direkte økonomisk ansvarlig og ansvarlig for grov uagtsomhed eller vildledende forsætlig handling, som en del af den nye reform af 6 AMLD.
Foreslåede artikler
Er en mission at blive offentlig i horisonten for SpaceX-aktier?Gå til artikel >>
Desuden tager politikken hensyn til risikostyring, vurdering og appetit ved 6 AMLD, når man vurderer forebyggelse eller afsløring af svig. Bilaget til procedure for efterforskning af svig afspejler bilaget til indkøb af ESA ud over 6 AMLD og hensyn til privatlivets fred ved GDPR.
ESA er det første EU-agentur til at tage en proaktiv tilgang til 6 AMLD, som overraskende nok ikke tog føringen af ESMA, EBA eller ECB, en finansiel efterretningsenhed i en hvilken som helst medlemsstat eller endda centralbanker i en EU-medlemsstat. ESA tog sin egen ledelse og eget initiativ og beviste sund virksomhedsledelse og overholdelse af EU's lovgivningsmæssige rammer. Det er helt naturligt, at finans- og banksektoren i EU vil følge ESA's føring, selvom det havde været forventet, at processen ville have været omvendt.
Det samme kan siges om sidstnævnte forordning – GDPR. Det lader til, at finans- og banktilsynsmyndighederne og -agenturer i EU ikke har taget en proaktiv tilgang i kombinationen af GDPR og 6 AMLD i modsætning til ESA, som kombinerer behovene og kravene fra begge regulatoriske rammer både i en politik, der bekæmper svig og i en separat politik for forebyggelse af distribution af information og beskyttelse af information inden for ESA og ESA's tredjepartsudbydere og partnere.
Når du mest forventer, at EU handler, ser det ud til at følge markedet, men i visse tilfælde ser det ud til, at nogle agenturer går foran markedet og viser initiativ til tilpasning til EU's lovgivningsmæssige ramme.
Betyder dette, at EBA skal følge ESA? Det vil tiden vise.
Ella Rosenberg er en EU-lovgivningsmæssig konsulent og medstifter af Armada.
- "
- 2020
- Konto
- AML
- hvidvaskning af penge
- appetit
- artikel
- auto
- Bank
- Banker
- virksomhed
- Centralbanker
- lave om
- Medstifter
- Kommissionen
- Kommunikation
- konsulent
- Ret
- Detektion
- DID
- Direktør
- EU
- europæisk
- finansielle
- Fornavn
- følger
- formular
- Framework
- bedrageri
- GDPR
- Global
- regeringsførelse
- HTTPS
- oplysninger
- initiativ
- Intelligens
- undersøgelse
- IT
- Retfærdighed
- Lov
- føre
- ansvar
- ledelse
- Marked
- Mission
- Andet
- politik
- Forebyggelse
- Beskyttelse af personlige oplysninger
- private
- beskyttelse
- offentlige
- Regulering
- Regulators
- Risiko
- risikostyring
- Space
- SpaceX
- Tilstand
- Stater
- Lagre
- overraskelse
- tid
- inden for