En hurtig reaktion på ESG-pres (Richard Price)

Finansielle institutioner er udmærket klar over vigtigheden af ​​gennemsigtighed omkring risiko. De skal være klar til enhver tid til at reagere hurtigt på regulatoriske anmodninger, i stand til at demonstrere med et tryk på en knap deres operationelle modstandskraft fra en kapital
tilstrækkelighedssynspunkt.

Det bliver mere og mere ønskeligt, at de skal være i stand til at replikere denne lynhurtige lydhørhed på det vigtige område Miljø, Social og Governance (ESG). I disse dage er ESG ikke en 'nice to have'-boks, der skal krydses af. Det er en central planke
af virksomhedens succes. Forskning fra Deloitte Insights viser, at 59 % af de adspurgte virksomheder angiver, at ESG har haft en positiv indflydelse på væksten, og 51 % på overskuddet. I hvert fald i disse dage aktionærer, interessenter, institutionelle investorer og faktisk kunder
vil forvente at se, hvor godt du leverer på din grønne dagsorden lige så meget, som de vil have granskning af din risikostyring.

ESG er også et anliggende for regulatorer. Institutioner skal kunne vise deres beredskab til at håndtere emner som klima- og miljørisici som en del af deres risikoprocesser. Den Europæiske Banktilsynsmyndighed (EBA) har udgivet et debatoplæg vedr
miljørisicis rolle i de tilsynsmæssige rammer for kreditinstitutter og investeringsselskaber. Europa-Kommissionen er med på handlingen. Dens Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) blev indført for at forbedre gennemsigtigheden på markedet for
bæredygtige investeringsprodukter, designet til at forhindre greenwashing og øge gennemsigtigheden omkring bæredygtighedskrav fremsat af deltagere på det finansielle marked.

ESG handler ikke kun om miljøspørgsmål. De sociale og styringsmæssige vinkler kræver, at finansielle institutioner håndterer et væld af regulering på områder som AML, menneskehandel, leverandørdue diligence og cybersikkerhed.

Alt dette kræver et niveau af
dataagilitet og fleksibilitet som nogle institutioner kæmper med. En ting er at have en velmenende ESG-dagsorden, noget andet er at levere på den med rapportering, der tilfredsstiller alle. Beviser, at du er på toppen af ​​noget så mangefacetteret som
ESG kræver et niveau af koordinering mellem afdelinger, som mange banker ikke er i stand til, så opdelt er deres forretning mellem isolerede aktivitetssiloer.  

Deloitte har identificeret datahåndtering som en af ​​nøglerne til en succesfuld ESG-strategi og mener, at det er en stor forskel at vise lederskab her. Specifikt oplistede den tre muligheder for at hjælpe med at adskille virksomheder fra konkurrenterne:

• Implementering af et holistisk, integreret data- og indsigtsprogram for at måle og drive miljømæssig bæredygtighed

• Udnyttelse af en bæredygtighedsdrevet teknologistrategi

• Fremme ansvarlighed og gennemsigtighed i værdikæden

Løsningen på at vende denne udfordring og gøre den til en mulighed ligger i en organisations dataarkitektur. En såkaldt

begivenhedsdrevet arkitektur (EDA) transformerer et virvar af datasiloer og erstatter det med evnen til at håndtere data fra flere kilder med hastighed og skala. EDA giver dataadgang i realtid, hvilket muliggør passende respons i øjeblikket. Ved at give en
agilt datastof kombineret med API'er tilbyder EDA en helt ny måde at reagere på forretningsbegivenheder på, hvad enten det er i form af et kundekontaktpunkt eller en regulatorisk anmodning.

Der er mange måder, hvorpå denne form for dataarkitektur kan understøtte en ESG-dagsorden. Ved håndtering af en kundes realkreditansøgning vil det eksempelvis være en fordel at være opmærksom på deres hensigt om at udskifte kedlen i den nye ejendom. Med
anvendelse af EDA-drevet analyse, kunne kunden tilbydes en fortrinssats for at tilskynde dem til at træffe et grønt valg. Samtidig med at uddybe kundeforholdet, vil du være i stand til at demonstrere over for aktionærer og tilsynsmyndigheder, at
du har handlet på dine ESG-mål. På denne måde bliver levering af disse ESG-mål et naturligt biprodukt af at gøre en god forretning snarere end omdrejningspunktet. Det er den ultimative win win.

EDA hjælper ikke kun organisationer med at opfylde juridiske krav til ikke-finansiel rapportering, det kan også være en del af at opfylde kundernes forventning om, at dine produkter og tjenester har en meningsfuld forpligtelse til bæredygtighed bagt i dem. Det vil aktivere
dem for at se, at du overholder ESG-principperne, ikke kun i ånden, men i handling. Det kan også hjælpe med at sætte dig i kø for ekstra støtte til dine ESG-programmer i form af tilskud og incitamenter. En fleksibel datatilgang vil også spille godt sammen med møde
forventningerne fra investorer, der ønsker at bore i flere aspekter af en virksomheds ledelse end blot overskudsgraden.

En mere fleksibel dataarkitektur hænger også godt sammen med andre områder af digital transformation, som banker og forsikringsselskaber arbejder på. Tag for eksempel operationel ledelse og robusthed. En digital twinning-strategi giver en institution mulighed for at teste alle
af denne innovation med ringe eller ingen risiko. Hvordan kan en ændring af min ESG-strategi påvirke forretningen i bredere forstand? Ligger utilsigtede konsekvenser på lur? En digital tvilling af din virksomhed vil lade dig modellere alle muligheder på forhånd. 

Mange organisationer høster nu frugterne af at forbedre deres ESG-position med en bedre tilgang til data. Den australske værdipapirbørs (ASX) var for eksempel i stand til at reducere antallet af kundepåvirkende sikkerheds- og regulatoriske hændelser
med 30 % ved at fremme denne tilgang.

EDA kan være det manglende led, der hjælper organisationer med at bevæge sig ud over en stykkevis tilgang til deres data og levere på potentialet i de mængder af information, de har. Anvendt på ESG kan det hjælpe en institution, der kæmper med sine digitale mål
at opnå et nyt liv og en helt ny måde at præsentere sig selv for verden på.