Akropolis (AKRO) anmeldelse: DeFi Lending Aggregator

Akropolis Decentraliseret blev dannet med et mål om at skabe en fordelt opsparings- og pensionskasse, men den er vokset til så meget mere end det. Det begyndte med AkropolisOS-rammen, som er for skabere at lave finansielle protokoller, dApps og DAO'er.

Det komplette værktøjssæt giver mulighed for at skabe smarte kontraktdrevne decentraliserede finansieringsprodukter. Ved at bruge AkropolisOS er udviklere i stand til at skabe platforme, der giver brugerne mulighed for at investere, udlåne, spare og tjene på deres satsede kryptovalutaer. Det har endda leveret en måde at skabe undersikrede lån på, hvilket er et unikt spin på DeFi.

Det fungerer gennem oprettelse og kontrol af kapitalpuljer, der forbliver under DAO-styring. Kapitalpuljerne kan konfigureres til at levere økonomiske resultater.

Dette inkluderer udlånspuljer, opsparingspuljer, forsikringspuljer, pensionspuljer, gruppeinvesteringspuljer og enhver anden finansiel pulje, du kan forestille dig. Medlemmerne af puljen DAO modtager kompensation for at skaffe likviditet til puljen, for at satse for at yde lån og for at stemme.

Det overordnede mål med projektet har været at erstatte mange af de traditionelle bank- og forsikringsprodukter med decentrale versioner, der anvender "gensidig eller co-op"-modellen. Grundlæggerne mener, at dette skaber et banksystem, der er mere retfærdigt, og det fjerner også de rovdyr, der ikke tjener noget egentligt formål i systemet.

Akropolis mainnet blev lanceret i juni 2020 og har gjort store fremskridt siden. Faktisk er projektet fra februar 2021 i en stor forandringstilstand efter en "fusion" med Yearn Finance.

Denne anmeldelse vil forklare nogle af de eksisterende produkter, som i mange tilfælde bliver open source og afleveret til fællesskabet, og vil derefter fortsætte med at forklare rationalet bag de igangværende ændringer og fremtiden for Akropolis.

AkropolisOS teknisk udvikling

Som så mange DeFi-protokoller Akropolis blev oprindeligt implementeret på Ethereum blockchain. Det er dog i stand til at blive implementeret på enhver blockchain med en Turing-komplet virtuel maskine.

AkropolisOS er hjørnestenen i projektet, bygget som en modulær ramme ved hjælp af OpenZepplin SDK og forankret i facadesoftwaredesign. AkropolisOS blev skabt for at give udviklere mulighed for hurtigt at konfigurere og administrere en DAO, samtidig med at det giver mulighed for en bred vifte af brugerdefinerbare funktioner.

Akropolis har også bygget på Substrate, hvilket førte til Polkahub- og Polkahub Bridge-løsningerne, der integrerer Akropolis med Polkadot-økosystemet.

I Akropolis-protokollen er der flere lag, som hver især er ansvarlige for følgende separate funktioner:

• Identitetsstyringsmodul (IM)
• Regnskabsmodul
• AFO vedligeholdelses- og styringsmodul
• Netværksstyringsmodul
• Betalingsbehandlingsmodul (C2FC Framework)

Disse funktioner blev inkluderet, så Akropolis kan lette udviklingen af ​​autonome finansieringsorganisationer (AFO'er). Disse er offentlige eller private enheder, der interagerer med interne og eksterne kapitaludbydere (via pooling) og andre interessenter.

De første produkter bygget ved hjælp af AkropolisOS var Sparta- og Delphi-produkterne. Disse giver brugerne mulighed for at give farm DeFi-tokens og engagere sig i låne- og opsparingsprocessen. Disse netværk bruger AKRO-tokenet til staking og styring, og Delphi-produktet bruger også et ABEL-token. AKRO-tokenet bruges primært til at opbygge netværkstillid og muliggøre netværksstyring via blokvalidering, sikkerhedsstillelse og stemmedeltagelse.

To kapitalpuljer: Sparta og Delphi

De første to produkter, der blev tilføjet Akropolis-økosystemet, var hovedstadspuljerne i Sparta og Delphi.

Sparta er en opsparingspulje, der også tillader undersikrede lån. Det giver sine medlemmer en indfødt afkast- og renteindkomstmekanisme. Enhver er i stand til at indskyde kapital til puljen og kan derefter tjene baseret på bindingskurven og ændringer i forhold til puljens likviditetsbeløb. En bruger er også i stand til at få adgang til et undersikret lån ved at give 50 % af lånet til værdi. Det er også muligt at blive långiver ved at satse midler i puljen.

Delphi blev skabt til udbytteavl og automatiseret passiv investering. Det giver brugerne mulighed for at give farm DeFi-tokens eller dollaromkostninger til Bitcoin og Ethereum. Delphi-brugere kan også optjene belønninger baseret på opsparings- og likviditetstilførsel med AKRO governance token-belønninger.

Undersikrede lån via indsats

En af de mere unikke egenskaber ved Akropolis (i Sparta) er muligheden for at få adgang til undersikrede lån. Dette er vidt forskelligt fra de fleste DeFi-projekter, som har fokuseret på stærkt overkapitaliserede lån.

Et medlem af Sparta-poolen er i stand til at anmode om et undersikret lån ved at stille 50 % af sikkerheden for det pågældende lån. De øvrige 50% skal så satses af andre DAO-medlemmer.

Der er en række metoder, der bruges til at vurdere risikoen forbundet med låntageren, som omfatter 3^rd partikreditscore, identitetsmålinger og socialt omdømme i kæden. At satse på en låneansøgning skaber et kreditscoringssystem, der bruges til at vurdere lånets risiko.

Pensify – On-Chain Pension Fund

Pensify er en pensions-dApp, der blev oprettet som en del af HackMoney-hackathonet fra ETHGlobal i maj 2020. Ligesom andre DeFi-dApps giver det brugere mulighed for at dyrke udbytte ved hjælp af DAI. Det tilbyder også flash-lånsarbitrage, udbyttebalancering, og det øger værdien af ​​sine tokens med bindingskurven.

Brugere vælger en pensionsordning, når de tiltræder, og når de går på pension, har de mulighed for at hæve pensionsmidlerne ud fra reglerne for den valgte ordning.

Cashflow relæ

Det primære formål med CashflowRelæ Projektet er at fange værdien af ​​fremtidige pengestrømme, der forventes af eller på grund af virksomheder og enkeltpersoner i form af et fleksibelt programmerbart digitalt aktiv, der er integreret i Web3- og DeFi-økosystemerne.

Cashflow Relay fanger økonomisk værdi på en ny måde ved at give en bruger mulighed for at tokenisere/digitalisere, tildele, overføre, gruppere/opløse og selvfølgelig handle fremtidige cashflow-forpligtelser på en hvilken som helst Ethereum wallet-adresse inden for en defineret tidsramme.

Cashflow Relay adresserer en række brugssager:

• et allerede opererende selskab med eksisterende likviditet, der udsteder C2FC'erne i flere fremtidige perioder og sælger det med rabat, og bytter fremtidig indtægt ud med "penge i dag";
• en likviditetstilbyder returnerer kapitalen og modtager overskuddet i tilfælde af korrekt risikovurdering fra virksomhedens fremtidige pengestrømme.

C2FC-token fungerer som digital rettighed, der automatisk videresender en bestemt andel af pengestrømme til token-indehaveren.

Dette er en DeFi-ækvivalent til cashflow-finansiering, med et hovedmål om at hjælpe virksomheder med at få investeringer uden at skulle springe gennem de utallige bøjler, der findes med traditionelle centraliserede platforme. Projekter kan få midler direkte fra investorer, fremskynde deres vækst og betale dem tilbage, efterhånden som de vokser.

Akropolis-holdet

Ana Andrianova – Ana er administrerende direktør for Akropolis og medstifter af projektet. Hun er uddannet University of Oxford og bringer en stærk baggrund inden for asset management til projektet.

Hun har arbejdet for en række investerings-/fondsforvaltningsfirmaer, herunder Lehman Brothers, før hun var med til at stifte sine egne fonde - Byhiras og Apiro Capital. Tidligere havde hun stillingen som rådgiver for Web3 Foundation og var tidligere medlem af Advisory Board for OpenMaker.eu, som er en EU-finansieret industriel inkubator.

Kate Kurbanova – Kate er Operations Head of Akropolis og den anden medstifter af projektet. Hun har også en stærk finansiel baggrund og har arbejdet i blockchain-sektoren i en årrække. Hun var rådgiver for blockchain-mikroopgaveplatformen Latium og flyttede senere til rollen som Head of Analytics for Cindicator. Kate har specialiseret sig i at udvikle forskningsværktøjer og -metoder og skræddersy produkter og tjenester til kryptospecifikke use cases.

Hele Akropolis-teamet er ret lille og har en god del teknisk talent. Teamet omfatter CTO og Lead Developer Alexander Mazaletskiy som modtog en ph.d. i automation og maskinlæring og har været involveret i blockchain-området siden 2010.

Pavel Rubin er i projektet som Solidity Developer, og der er tre teammedlemmer, der arbejder inden for områderne Software Design og UI/UX. Med den nylige fusion med Yearn Finance kan størrelsen af ​​teamet dog ændre sig dramatisk afhængigt af, hvordan ressourcerne mellem de to projekter deles rundt.

Akropolis Hack & Response

Efterhånden som hackingforsøg på DeFi-projekter bliver mere almindelige, bød 2020 på hacks til en værdi af omkring $200 millioner, Akropolis har ikke været immun. I november 2020 blev de ramt af et hack, der resulterede i tab af DAI for lidt over 2 millioner dollars. Tabet var resultatet af et genindtrædelsesangreb på Delphi-puljen ved hjælp af et flashlån.

Et re-entrancy-angreb giver angriberen mulighed for at hæve flere penge, end en smart kontrakt faktisk rummer. Det mest berømte re-entrance-angreb var 2016-angrebet på Ethereum DAO.

Hackkompensation

Akropolis-teamet tog hacket og tabet af brugermidler meget alvorligt. I den forbindelse har de udtalt, at det er vigtigt at se brugerne retfærdigt kompenseret for eventuelle tab. For at kompensere disse brugere har Akropolis doneret 50 % af de hackede tokens i overdragne AKRO-tokens, mens de resterende 50 % vil blive leveret fra fremtidige produktgebyrer.

• Erstatning: 50 % af kompensationen i form af vAKRO;
• Sats: $0.012 pr. AKRO (prisen er fastsat på niveauet lige før hacket);
• Optjening:24 måneder (2 år), lineær.

Akropolis Fusion med yEarn

Yearn Finance bliver set som Amazonas af decentraliseret finans, da det opfanger projekt efter projekt og ruller dem ind i yEarn-familien. Indtil videre har det inkluderet SushiSwap, Cream, Pickle Finance, Bounce, Cover Protocol, og i november 2020 føjede yEarn Akropolis til listen.

Baseret på aftalen mellem de to projekter er dette mere et samarbejde end en fusion, hvor Akropolis bliver den eksklusive udbyder af Yearn Vaults udlånsløsninger. Ifølge meddelelsen fra Akropolis:

Bidragsyderne hos Yearn og Akropolis går sammen for at udnytte hinandens styrker og for at sætte hvert team i stand til at specialisere sig yderligere og fokusere på det, de er bedst til. Yearn vil fortsætte med at udvikle klassens bedste Vault- og Lending-protokolløsninger. Akropolis bliver den eksklusive front-of-house institutionelle serviceudbyder af disse, og tilbyder skræddersyet adgang til deres netværk af kunder med investeringsstrategier skræddersyet specifikt til dem.

Samarbejdet mellem de to flytter Akropolis til en ny version, som vil fokusere mere på at bringe institutionelle handlende ind i DeFi-området. De to planlægger også at skabe nye platforme og puljer, der vil være forbedrede alternativer til højafkastkonti og opsparingspuljer.

Yearn v2-hvælvingerne er slået sammen med Akropolis-hvælvingerne, og snart vil det være muligt at tjene PICKLE gennem de nye Pickle-målemodeller. Der er også planlagt en ny app, der vil kombinere de fusionerede Akropolis- og Yearn-hvælvinger for at integreres med Cream v2.

Akropolis' ændringer

Der forventes fem primære ændringer som følge af samarbejdet mellem Akropolis og Yearn Finance. Disse ændringer er som følger:

1. Åben kildekode – AkropolisOS (operativsystemet) vil gå ind i Open Source-udviklingssektionen af ​​Yearn.
2. Større adgang – Akropolis får adgang til produkter fra Pickle Finance and Cream.
3. Trading Front-End – Akropolis bliver front-end til at servicere Yearns afkastgenererende produkter, og deres handelsgrænseflade vil give handlende adgang til deres kombinerede økosystem.
4. Nye strategier for Yearn – Yearn kan udnytte Akropolis' magt til at skrive nye strategier, og deres udviklere kan drage fordel af Yearns præstationsgebyrer ligesom Pickle Finance-udviklerne.
5. Business Development – Yearn kan drage fordel af Akropolis's overlegne forretningsudviklingsekspertise og få eksponering for deres blue-chip-kunder.

Den nye Akropolis

Med samarbejdet mellem Yearn Finance og Akropolis har teamet hos Akropolis udviklet en ny langsigtet plan for projektet.

Denne plan er baseret på et snævrere udviklingsfokus, der vil være på syntetiske højafkastkonti og en langt overlegen brugergrænseflade og oplevelse. På vej ind i 2021 har teamet hos Akropolis annonceret følgende beslutninger:

• Indsnævret produktfokus: AkropolisOS og Sparta skal udfases og flyttes til Open Source-udviklingsressourcesektionen for at få et enklere, strømlinet produktudbud;
• Nye hvælvinger: Akropolis vedtager koden for Yearn v2 vaults, og dets brugere bliver berettiget til at tjene Pickle gennem den kommende Pickle Gauge og udnyttes gennem den kommende Cream v2 udlånsprotokol;
• Nye strategier: Akropolis-bidragyderne vil skrive strategier for de nye bokse og tjene præstationsgebyrer;
• Nye udbytteskabende produkter: I øjeblikket under udvikling af Akropolis-teamet, vil trække på ekspertisen og bidragene fra yEarn-teamet til gavn for hele økosystemet;
• Ny institutionel app: Akropolis bliver den eksklusive institutionelle front-end til den kombinerede Yearn & Akropolis afkastgenererende produktsuite og vil bidrage med deres styrker til det bredere yEarn-økosystem.

Fra februar 2021 er Yearn v1-boksene allerede implementeret, og teamet arbejder på Yearn v2-boksene. Også i værkerne er en fiat onramp og støtte til stablecoins. En anden ændring, der foretages, er, at ADEL-tokenet, der bruges i Delphi-puljen, stort set bliver fusioneret med det primære native AKRO-token.

ADEL til AKRO Swap

Efter fusionen med Yearn Finance og beslutningen om at indsnævre Akropolis' fokus begyndte samfundet at stille spørgsmålstegn ved, om det var fornuftigt at fortsætte med at bruge ADEL-tokenet, eller om det skulle fusioneres med AKRO-tokenet.

Denne spørgsmålslinje opstod baseret på historien og anvendeligheden af ​​ADEL-tokenet. Da det oprindeligt blev lanceret, var planen at distribuere det til Delphi-brugere som en måde at tilskynde til styring på et tidspunkt, hvor AKRO var meget koncentreret om CEX'er. Udgangspunktet var at bruge Delphi til at tjene ADEL, ikke at købe det på en børs.

ADEL var aldrig ment som et spekulativt tegn. Det blev oprettet som et værktøjstoken med dets hovedformål at være styring og udvikling af Delphi.

På trods af kommentarerne fra Akropolis-teamet blev ADEL alligevel købt på det åbne marked, og ADEL- og AKRO-indehaverne blev adskilt i to adskilte grupper med hver deres dagsorden, der ofte var i modstrid med den langsigtede vision for udviklingen af ​​Akropolis.

Nu hvor fusionen med yEarn er gennemført, og Akropolis produktfokus vil blive indsnævret, er der ikke længere et relevant værdiforslag mellem ADEL og AKRO. I stedet er det lidt mere end en distraktion for holdet at have to tokens.

Bring værdi til AKRO ved at bringe fællesskabet sammen, uden at det påvirker AKRO ved betydelig udvanding, og give teamet mulighed for hurtigt at komme videre og fokusere på indtjeningssammensmeltning, integration og udvikling

For at mindske kompleksiteten af ​​Akropolis tokenomics og for at give indfødte token-indehavere øget værdi, blev det besluttet at adskille AKRO- og ADEL-produkterne og give et tilbud om at bytte ADEL med AKRO på frivillig basis.

Dette tilbud blev givet, og enhver, der accepterer, vil modtage et defineret beløb på ADEL til AKRO baseret på, hvad der er tilgængeligt fra finansministeriet. Swap-forholdet var ikke afhængig af prisen på begge tokens, og tilbuddet giver mulighed for, at optjente ADEL-belønninger kan veksles til optjente AKRO.

ADEL til AKRO Byt detaljer

• Swap rate: 1:15 (1 ADEL = 15 AKRO). Holdet vil uddele 215 mio. AKRO eller ~5.4 % af den samlede tokenforsyning til byttet. Swap-renten og det samlede AKRO-beløb er en funktion, hvor meget teamet kan allokere fra Fonden fratrukket eksisterende forpligtelser.
• Bytte varighed: 1. marts til 1. maj (2 måneder).
• Optjeningstid: 24 måneder (2 år).

Flere detaljer om bytteprocessen kan findes link..

AKRO Tokenomics efter fusion

AKRO står nu til at påløbe et Total Value Locked (TVL)-henvisningsgebyr på alle midler, der kommer ind i yEarn-bokse eller puljer gennem enhver Akropolis-brugergrænseflade. Samtidig vil yEarn-teamet fokusere på at blive leverandør af vaults as a service (VaaS), primært til institutionelle kunder.

Mens yEarn fokuserer på udviklingen af ​​VaaS, kan Akropolis-teamet udnytte deres egne styrker med fokus på forretningsudvikling og regulatoriske spørgsmål i de kombinerede projekter. Samtidig vil Akropolis drage fordel af den standardiserede teknologistak, forenede sikkerhedsprocesser og det bredere yEarn-økosystem.

AKRO-indehavere modtager fortsat indtægtsandele fra gebyrerne genereret af Akropolis afkastgenererende produkter. Derudover er der nye udbyttegenererende produkter inden for forskning, som vil repræsentere et separat produktudbud uden for hvælvingsrummet.

AKRO vil fortsat fungere som et styringstoken for nedenstående protokolparametre:

• Produktfunktioner og integrationer;
• Gebyrer;
• Foreslå ny Vault-strategi;
• Foreslå Vault-strategivalg/oprettelsesramme.

AKRO Token

AKRO-tokenet gennemgik et privat salg i 2018, hvor tokens blev solgt for $0.014 hver, og derefter en offentlig IEO på Huobi Global i juli 2019, hvor tokens blev solgt for kun $0.005 hver. Uanset hvad har det været en god investering, da AKRO-tokenet i øjeblikket er $0.05125 værd i midten af ​​februar 2021.

Når du ser på diagrammet ovenfor, vil du bemærke en stigning i september 2020, en lille stigning efter nyheden om samarbejdet med yEarn i november 2020, og derefter en massiv stigning højere i 2021. Den stigning har lidt at gøre med AKRO og meget at gøre med det bredere rally i kryptovalutaer i 2021.

Det har resulteret i, at et rekordhøjdepunkt på $0.05843 blev nået den 5. februar 2021. Bare et år tidligere den 20. januar 2020 sad tokenet på sit laveste niveau nogensinde på $0.0005343. Hvis du havde nok forudsyn til at købe på det tidspunkt, ville du have set et 100x afkast af din investering på kun 1 år.

Konklusion

DAO-styring i decentraliseret finans synes at være en glimrende model til at løse mange af de problemer, der er iboende i det centraliserede banksystem, vi alle er tvunget til at bruge i dag. De DAO-kontrollerede kapitalpuljer skabt af Akropolis ser ud til at være i stand til at skabe et mere retfærdigt system ved at fjerne grådige mellemmænd og returnere magten tilbage til folket.

Det er uvist på nuværende tidspunkt, hvordan Akropolis vil få mest gavn af samarbejdet med teamet hos yEarn Finance. Som det ser ud, ser det ud til, at udviklingen af ​​hvælvinger vil forblive det primære fokus for yEarn-teamet, og at akropolis-teamet vil yde forretningsudvikling og marketingstøtte, samtidig med at de drager fordel af de gebyrer, som boksene genererer.

Da mange af Akropolis-projekterne bliver open source og fuldt fællesskabsstyret, vil det være interessant at se, hvordan de klarer sig. Som den eneste platform, der tillader undersikrede lån, burde Sparta ikke have nogen problemer med at overleve. Og mulighederne i AkropolisOS er langt større end simpel samfundsbank og opsparing. Jeg tror, ​​der er mange andre use cases, der kunne udspringe af AkropolisOS.

Akropolis er stadig i de meget tidlige stadier af sin udvikling, og det er umuligt at sige, hvad det kan blive om 5, 10 eller 20 år. Med et voksende fællesskab og den tidlige implementering af nye dApps ser projektet ud til at få sit eget liv, hvilket naturligvis er nødvendigt for at et DAO-projekt kan blomstre.

Med så mange muligheder, der ligger i AkropolisOS, vil det være meget interessant at se, hvilke produkter fællesskabet udvikler nu, hvor projektet er blevet open source.

Fremhævet billede via Shutterstock

Ansvarsfraskrivelse: Dette er skribentens meninger og bør ikke betragtes som investeringsrådgivning. Læsere bør lave deres egen research.

Kilde: https://www.coinbureau.com/review/akropolis-akro/