Binance-medarbejdere trænede brugere til at omgå KYC- og AML-regler (rapport)

Den 23. marts rapporterede CNBC, at en gruppe Binance-engle delte teknikker, der tillader brugere at omgå platformens KYC-, opholds- og verifikationssystemer.

CNBC bekræftet oplysningerne ved at gennemgå hundredvis af beskeder, der er lagt ud på en Discord-server og en Telegram-gruppe, der kontrolleres og drives af Binance, som tilsyneladende løb fra 2021 til marts 2023.

Crypto er forbudt i Kina, men Binance-medarbejdere og frivillige fortæller folk, hvordan de kan omgå forbuddet https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (@CNBC) Marts 24, 2023

KYC? Hvilken KYC?

Ifølge CNBC leverede en række Binance-medarbejdere og "engle" (frivillige uddannet af børsen til at fremme brugen af ​​det) videoguider og tutorials, der viser trinene for brugere til at forfalske bankdokumenter og angive falske adresser, når de registrerer sig på platformen.

Medarbejderne viste endda teknikker til at forfalske deres bopælsland for at få Binance-debetkort.

"En person, der brugte håndtaget Yaya og identificerede sig som en Binance-medarbejder, fortalte dem, at de skulle aktivere deres VPN og registrere sig som en taiwanesisk bosiddende og derefter skifte deres nationalitet tilbage til Kina. Medarbejderen foreslog også at undgå at bruge VPN-noder i USA, Singapore og Hong Kong."

Rapporten afslørede også, at mange brugere i Kina var i stand til at få adgang til Binances tjenester på trods af landets forbud på kryptovalutaudvekslinger siden 2017 og brugen af ​​digitale aktiver siden 2021.

Binance undersøger rapporten

CNBC udtalte, at "teknikkerne, der deles med og blandt kunder, sætter også spørgsmålstegn ved effektiviteten af Binances indsats mod hvidvaskning af penge,” der sår tvivl om børsens evne til at sikre, at dens klienter ikke er involveret i ulovlig hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.

Ligeledes udtrykte flere reguleringseksperter, såsom Sultan Meghji, professor og tidligere Chief Innovation Officer ved FDIC, deres bekymringer over Binances evne til at overholde KYC- og AML-reglerne. De indikerede, at sådanne rapporter rejser regulatoriske bekymringer om platformen, da den kunne tillade transaktioner fra terrorister eller kriminelle fra Nordkorea eller Rusland.

"Hvis jeg havde en otte ud af 10 bekymringer om Binance fra et regulatorisk perspektiv og fra et nationalt sikkerhedsperspektiv, tager det det til en 10 ud af 10 […] Jeg tænker eksplicit på de nationale sikkerhedsmæssige konsekvenser af, hvordan terrorister, kriminelle, penge hvidvaskere, cyberfolk i Nordkorea, russiske oligarker osv. kunne bruge dette til at få adgang til denne infrastruktur."

På sin side understregede Jim Richards, Wells Fargos direktør for anti-hvidvaskning af penge, at "teknikkerne til at omgå Binances KYC-kontroller kan have konsekvenser ud over Kina," netop fordi børsen i det stille kunne understøtte operationer fra andre sanktionerede lande.

Ifølge en Binance-talsmand har børsen allerede truffet foranstaltninger mod medarbejdere, der muligvis har overtrådt virksomhedens interne politikker, fremsat forbudte anbefalinger og gået imod dets regler. Medarbejdere, der overtræder disse politikker, står over for revision og kan straks blive fyret.