Bonded Finance: Forståelse af defi-lånets uimodståelige appel

[Sponsoreret]

Den samlede værdi af ETH låst på DeFi-platforme er i øjeblikket over 60 milliarder dollars, et tal, der var i de lave millioner for blot to år siden. I årtier har centraliserede systemer tilgodeset dem, der har behov for finansielle tjenester, men med midlerne til at implementere applikationer på distribuerede netværk kom evnen til at decentralisere finansiering.

Cryptocurrency-baserede tjenester er stadig relativt nye sammenlignet med de etablerede centraliserede finansielle systemer, og der er stadig mange forhindringer for dem at overvinde. Blockchain er et komplekst system af distribuerede noder, der opretholder netværkets integritet gennem effektive incitamentsmodeller.

Decentraliseret finansiering er en use case, der overskrider grænserne for, hvad blockchains kan gøre, og fusionerer nogle af dets mest imponerende og innovative funktioner som smarte kontrakter og sætter ind i et system, der genererer værdi for kryptoøkonomien. Lån er en grundlæggende komponent i ethvert økonomisk system, og DeFi er ingen undtagelse.

Med fremkomsten af decentraliserede udvekslinger, cryptocurrency staking og udlånstjenester er mere tilgængelige, end de nogensinde har været, og dette giver næring til alle former for vækst i blockchain-området. Faktisk har DeFi-lån været så medvirkende til industriens vækst i løbet af de sidste par år, når folk ser tilbage på de vigtigste gennembrud for at hjælpe med at bane vejen mod mainstream-adoption, vil de sandsynligvis pege på det spirende DeFi-lån og -lån. nutidens økosystemer.

Når man lægger de åbenlyse fordele ved decentral finansiering i forhold til dets centraliserede modparter til side, har DeFi meget at tilbyde. Det tillader ikke kun brugerne fuldstændig datagennemsigtighed, men det er også censurbestandigt, hvilket giver alle i verden mulighed for at foretage hurtige, grænseoverskridende transaktioner til et lavt gebyr. Derudover, da blockchain er en uforanderlig hovedbog af transaktioner, er der verificerbart bevis for hver handling, der er foretaget på netværket, hvilket giver brugerne yderligere indsigt i, hvordan systemet fungerer, samtidig med at ondsindede enheder forhindres i at manipulere DeFi-økonomien.

Derudover giver DeFi hurtigere behandlingstider, hvilket fører til forbedret låneoprettelseshastighed, samtidig med at det giver større overensstemmelse med lånebeslutninger. Da blockchain er en uforanderlig registrering af transaktioner foretaget på netværket (inklusive parterne involveret i handelen og det overførte beløb), kan DeFi med tiden blive fuldt ud i overensstemmelse med lokale, statslige og føderale reguleringspolitikker.

DeFi er også tilladelsesfri, hvilket betyder, at alle med en smartphone kan få adgang til finansielle tjenester på blockchain uden at overveje geografisk placering eller opretholde en minimumsbalance. Fremkomsten af ​​programmerbare smarte kontrakter muliggør fuldstændig automatisering af handelsudførelse, og med projekter, der hælder mod blockchain-interoperabilitet, kan interaktion med dApps på andre blockchains snart blive meget mere praktisk.

"Vi taler grundlæggende det samme sprog som Wall Street nu," sagde Paul Mak, CEO hos Bundet. Finans, en DeFi-udlånsplatform på Ethereum-netværket. "Kun med den type produkter, vi bygger, gør vi dem hurtigere, billigere, mere gennemsigtige og fri for menneskelige fejl."

Et af de mest kritiske aspekter af decentral finansiering og udlånsøkonomien er imidlertid evnen til at tage vare på dine aktiver. Moderne Web3-punge er utroligt sikre, hvilket sikrer, at DeFi-investorer har fuldstændig kontrol over deres investeringer, og med de tilsyneladende uendelige låneplatforme, der eksisterer, kan brugere også nemt tjene renter på satsede aktiver.

For eksempel giver Maker brugere mulighed for at låse sikkerhedstokens som ETH for at generere sin algoritmiske stablecoin DAI som udbytte. Dette tilskynder brugerne til at deltage i netværkets drift, samtidig med at brugerne kan deltage i styringsbeslutninger som ændringer i udlåns- og lånerenter.

Andre platforme som Bonded.Finance har grebet ind på lånemarkedet med puljelån, hvor investorer samarbejder om at levere kapitalen til låntagere og dele renterne. Dets første DeFi-projekt, Bonded Accelerator Crypto Loan, giver brugerne mulighed for at indbetale sikkerhedspoletter for at hæve deres midler. Bruger sit oprindelige BOND token, kan indehavere generere Launchpad IDO-aktiver uden omkostninger og erhverve tokens, der typisk er svære at hente.

Med mere eksotiske tilbud end konkurrerende platforme som Aave, Compound og SALT Lending henvender Bonded.Finance sig til investorer, der ønsker mere risikoeksponering og højere afkastpotentiale. De har også nogle måder for investorer at øge overskuddet, herunder at tage en procentdel af de låste aktivers værdistigning i bytte for en lavere udlånsrente.

Siden ankomsten af ​​automatiserede markedsskabere (AMM'er) i decentraliserede børser (DEX'er), er utallige yield-landbrugsplatforme lanceret på forskellige blockchain-netværk. AMM-baserede DEX'er tilbyder en meget bedre oplevelse end de decentraliserede udvekslinger fra tidligere år, men de er ikke perfekte.

Adgang til handel med høj gearing bidrager til markedets volatilitet. Selvom der er masser af grunde til, at gearing skal holde sig fast, såsom prisopdagelse og rentefri fortjeneste, lægger det unødigt stress på kryptoøkonomien. Men efterhånden som udviklere fortsætter med at opdage nye og innovative måder at fremme disse decentraliserede platforme på, og med institutionelle investorer, der skummer om munden for DeFi, kan det traditionelle finansielle system snart egne sig til blockchain.