For at forbedre landets risikostyring vedrørende hvidvask af penge og finansiering af terrorisme har Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) udsendt et memorandum, der præciserer kravene til rejseregler for Virtual Asset Service Providers (VASP'er). Et af aspekterne af memorandummet var med hensyn til peer-to-peer-transaktioner og regulatoriske forventninger til transaktioner, der involverer ikke-hostede tegnebøger.
PDF'en af notatet kan ses i slutningen af artiklen. Mere information om rejseregler også i slutningen af artiklen.
Indholdsfortegnelse
Peer-to-Peer (P2P) og transaktioner Afklaring
Ifølge notatet falder transaktioner, der involverer Peer-to-Peer (P2P) og ikke-hostede tegnebøger, uden for centralbankens reguleringsområde, men på grund af anerkendte risici for hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og spredningsfinansiering gælder strengere regler.
BSP understregede, at VASP'er skal udvise forsigtighed og udføre øget due diligence for sådanne overførsler.
Memorandummet bemærkede, at uanset beløbet forventes disse enheder at indhente, verificere og beholde ophavsmandsoplysninger, indhente og gemme modtageroplysninger såsom tegnebogsadresse og opbevare transaktionsdata, såsom transaktions-hash eller referencenummer. Hvis minimumsoplysningerne ikke er tilgængelige eller ufuldstændige, bør finansielle institutioner ikke lette overførslen.
I overensstemmelse hermed mindede centralbankerne om, at der kræves løbende kundedue diligence for at deltage i transaktioner med ikke-hostede tegnebøger.
Andre VASP-afklaringer
Transaktionskrav
I henhold til eksisterende regler behandles alle virtuelle aktiver (VA)-overførsler generelt som grænseoverskridende bankoverførsler for VASP'er.
For transaktioner under Php 50,000-tærsklen eller dens tilsvarende udenlandsk valuta, skal oprindelsesinstitutioner sikre, at VA-overførsler inkluderer nøjagtige oplysninger om afsender og modtager. Disse oplysninger, herunder navnet på afsenderen og modtageren, og kontonummeret eller et unikt referencenummer, bør ledsage overførslen gennem hele betalingskæden.
Derudover skal både oprindelige og begunstigede VASP'er etablere robuste sanktionsscreeningsprocedurer for at overholde sanktionslister og forhindre involvering i transaktioner med sanktionerede enkeltpersoner, enheder eller jurisdiktioner.
Memorandummet understregede, at VASP'er er forpligtet til at screene alle transaktionsparter mod lister over terrorismefinansiering/spredningsfinansiering (TF/PF) og uønskede medierapporter, med forventning om, at minimumsinformation er tilgængelig for effektiv transaktionsscreening.
Overførsler til/fra lande uden rejseregler
I mangel af rejseregler erklærede BSP'en, at VASP'er skal udføre due diligence, når de sender virtuelle aktiver til lande uden sådanne regler. De skal verificere, om den modtagende institution er i stand til at håndtere oplysninger om Philippine Travel Rule (PHTR) eller, hvis de ikke er underlagt rejsereglerne, beholde oplysninger om afsender og modtager.
Ved modtagelse af VA'er fra disse lande bemærkede centralbanken, at VASP'er bør vurdere modpartsinstitutionens evne til at transmittere PHTR-oplysninger. Finansielle institutioner (BSFI'er) rådes til at overveje den afsendende institutions baggrund, foretage periodiske risikovurderinger og træffe en beslutning om, hvorvidt de skal acceptere VA-overførslen, med vægt på forsigtig evaluering i mangel af en formel rejseregelramme.
Philippine Travel Rule (PHTR) til ikke-frihedsberøvede VASP'er
BSP understregede, at PHTR gælder universelt for alle VASP'er, herunder ikke-frihedsberøvede VASP'er.
Ikke-forvarende VASP'er er forpligtet til at indhente, verificere og opbevare oplysninger om afsender (den afsendende kunde), samt at indhente og opbevare modtageroplysninger, hvor modtageren er forskellig fra afsenderen. Men hvis transaktioner med ikke-depotbelagte VASP'er udelukkende involverer swaps af virtuelle aktiver, er der intet krav om at transmittere PHTR-oplysninger.
Derudover er VASP'er, der ikke er frihedsberøvede, der beskæftiger sig med ikke-hostede tegnebøger, ikke forpligtet til at transmittere PHTR-oplysninger. Alle indsamlede oplysninger skal stilles til rådighed efter anmodning fra de relevante myndigheder.
Hvad er VASP'er?
Virtuelle aktiver omfatter digitale udvekslingsenheder, der kan have centraliserede eller decentraliserede strukturer, og de kan skabes gennem computer- eller produktionsindsats. VASP'er inkluderer enheder, der letter udvekslingen mellem virtuelle aktiver og fiat-valutaer, inter-virtuelle aktivudvekslinger, virtuelle aktivoverførsler og opbevaring af disse aktiver.
Læse: Liste over licenserede virtuelle valutavekslinger i Filippinerne
Hvad er rejsereglen?
Rejsereglen giver landene mandat til at sikre, at begunstigede VASP'er indhenter og beholder nødvendige oplysninger om afsender og nøjagtige begunstigedeoplysninger til overførsler af virtuelle aktiver, hvilket gør det tilgængeligt for myndigheder efter anmodning.
Financial Action Task Force (FATF), et internationalt organ, der bekæmper hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, introducerede retningslinjer i sin "Guidance for a Risk-based Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers."
Læse: Hvad er FATF's "rejsereglen" i kryptovaluta?
Seneste BSP-nyheder
Sidste måned, BSP udvidet pausen på nye ansøgninger for udstedere af elektroniske penge – ikke-bankfinansielle institutioner (EMI-NBFI) indtil den 15. december 2024, i henhold til memorandum nr. 2023-035 udgivet på BSP-webstedet. Udvidelsen, der blev godkendt i henhold til resolution nr. 1598 den 7. december 2023, giver mulighed for undtagelser, især for applikationer, der introducerer nye forretningsmodeller, retter sig mod ubetjente nicher eller inkorporerer nye teknologier.
I oktober sidste år, centralbanken videregives at det overvejede at genåbne ansøgningsprocessen for digitale banklicenser som reaktion på betydelig interesse fra forskellige grupper, og forventede udstedelse af nye licenser snart. BSP havde implementeret et treårigt moratorium i 2021, hvilket begrænsede antallet af digitale banker til seks for regulatorisk erfaring.
Denne artikel er offentliggjort på BitPinas: BSP præciserer rejseretningslinjer for P2P-transaktioner
Nyhedstip fra Atty. Rafael Padilla
Disclaimer:
- Før du investerer i en hvilken som helst kryptovaluta, er det vigtigt, at du udfører din egen due diligence og søger passende professionel rådgivning om din specifikke position, før du træffer økonomiske beslutninger.
- BitPinas leverer indhold til kun til informationsformål og udgør ikke investeringsrådgivning. Dine handlinger er udelukkende dit eget ansvar. Denne hjemmeside er ikke ansvarlig for eventuelle tab, du måtte lide, og den vil heller ikke kræve tilskrivning for dine gevinster.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
- Kilde: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
- :har
- :er
- :ikke
- :hvor
- 000
- 15 %
- 2021
- 2023
- 2024
- 50
- 7
- a
- evne
- I stand
- Om
- Acceptere
- tilgængelig
- ledsage
- Konto
- præcis
- Handling
- aktioner
- Desuden
- adresse
- negativ
- ugunstige medier
- rådgivning
- rådgivet
- mod
- Alle
- tillader
- også
- beløb
- an
- ,
- foregribe
- enhver
- Anvendelse
- applikationer
- gælder
- Indløs
- tilgang
- passende
- godkendt
- ER
- artikel
- AS
- aspekter
- vurdere
- vurderinger
- aktiv
- Aktiver
- At
- Myndigheder
- til rådighed
- baggrund
- Bangko Sentral fra Pilipinas
- Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP)
- Bank
- Banker
- BE
- før
- jf. nedenstående
- støttemodtager
- mellem
- BitPinas
- krop
- både
- BSP
- virksomhed
- forretningsmodeller
- men
- by
- CAN
- bære
- forsigtighed
- forsigtig
- central
- Centralbank
- Centralbanker
- centraliseret
- kæde
- krav
- bekæmpelse
- overholde
- computing
- Adfærd
- Overvej
- Overvejer
- udgøre
- indhold
- kontinuerlig
- modpart
- lande
- lands
- oprettet
- grænseoverskridende
- krypto
- Krypto rejseregel
- cryptocurrency
- valutaer
- Valuta
- Custody
- kunde
- data
- beskæftiger
- december
- decentral
- beslutning
- afgørelser
- detaljer
- forskellige
- digital
- digital bank
- diligence
- gør
- grund
- Effektiv
- indsats
- elektronisk
- understreget
- at understrege
- Encompass
- ende
- engagerende
- forbedre
- forbedret
- sikre
- enheder
- Ækvivalent
- væsentlig
- etablere
- evaluering
- udveksling
- Udvekslinger
- udelukkende
- Dyrke motion
- eksisterende
- forventning
- forventninger
- forventet
- erfaring
- udvidelse
- lette
- faciliterende
- Fall
- FATF
- Fiat
- fiat valutaer
- finansielle
- finansiel handling taskforce
- Finansielle institutioner
- finansiering
- Til
- Tving
- udenlandsk
- udenlandsk valuta
- formel
- Framework
- fra
- gevinster
- generelt
- Gruppens
- retningslinjer
- havde
- håndtere
- hash
- Have
- Men
- HTTPS
- if
- implementeret
- in
- omfatter
- Herunder
- inkorporering
- enkeltpersoner
- oplysninger
- Informational
- Institution
- institutioner
- interesse
- internationalt
- introduceret
- indføre
- investere
- investering
- involvere
- involvering
- involverer
- udstedelse
- Udstedt
- udstedere
- IT
- ITS
- jpg
- jurisdiktioner
- hvidvaskning
- Licenseret
- licenser
- ligesom
- Lister
- tab
- lavet
- lave
- Making
- ledelse
- mandater
- Produktion
- Kan..
- Medier
- Memo
- Memorandum
- minimum
- modeller
- penge
- Hvidvaskning af penge
- Måned
- moratorium
- mere
- skal
- navn
- nødvendig
- Behov
- Ny
- Nye teknologier
- ingen
- ikke-frihedsberøvende
- bemærkede
- nummer
- opnå
- oktober
- of
- on
- ONE
- kun
- or
- Oprindelig
- ud
- uden for
- egen
- p2p
- især
- parter
- pause
- betaling
- peer to peer
- Peer-to-Peer (P2P)
- Peer-to-peer-transaktioner
- per
- filippinske
- PHP
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- position
- forhindre
- procedurer
- behandle
- professionel
- udbydere
- giver
- offentliggjort
- formål
- Rafael
- modtagende
- anerkendt
- henvisningen
- om
- Uanset
- regimer
- regler
- lovgivningsmæssige
- frigivet
- relevant
- Rapporter
- anmode
- påkrævet
- krav
- Krav
- Løsning
- respekt
- svar
- ansvar
- ansvarlige
- begrænser
- tilbageholde
- Risiko
- risikostyring
- risici
- robust
- Herske
- regler
- Sanktion
- sanktioneret
- Sanktioner
- rækkevidde
- Skærm
- screening
- Søg
- afsender
- afsendelse
- tjeneste
- service-udøvere
- bør
- signifikant
- SIX
- Alene
- snart
- specifikke
- erklærede
- butik
- strengere
- strukturer
- emne
- sådan
- Swaps
- rettet mod
- Opgaver
- task force
- Teknologier
- terrorist
- finansiering af terrorisme
- at
- Der.
- Disse
- de
- denne
- tærskel
- Gennem
- hele
- tip
- til
- handler
- transaktion
- Transaktioner
- overførsel
- overførsler
- transmittere
- rejse
- Rejseregel
- behandlet
- under
- unhosted
- uhostede tegnebøger
- enestående
- enheder
- universelt
- uaftjent
- indtil
- på
- forskellige
- VASP
- vasper
- verificere
- Virtual
- virtuelt aktiv
- tjenesteudbydere af virtuelle aktiver
- Virtual Asset Service Providers (VASP'er)
- virtuelle aktiver
- virtuel valuta
- tegnebog
- Punge
- var
- Hjemmeside
- GODT
- hvornår
- hvorvidt
- vilje
- Tråd
- med
- uden
- Du
- Din
- zephyrnet