Canada opdaterer KYC Identity Verification Guidance for VASP'er

Den 23. marts opdaterede Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada (FINTRAC) sin Kend din kundevejledning (KYC). om pengeservicevirksomheder (MSB'er) og udenlandske pengeservicevirksomheder (FMSB'er). FINTRAC klassificerer Virtual Asset Service Providers (VASP'er) som MSB'er, hvilket betyder, at de også skal overholde disse nye retningslinjer under Proceeds of Crime (Money Laundering) og Terrorist Financing Act (PCMLTFA).

I øjeblikket er VASP'er kun forpligtet til at indsamle identifikations- og KYC-oplysninger i forbindelse med transaktioner, der anses for mistænkelige (hvor der er rimelig grund til mistanke om hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme) og i tilfælde af traditionelle/ikke-virtuelle aktivrelaterede MSB-transaktioner, f.eks. som fiat-remittering og udenlandsk valuta. Fra den 1. juni 2021 vil VASP'er, der opererer i Canada, være forpligtet til at bekræfte identitet og indsamle kend din kunde (KYC)Kend din kunde eller kend din klient (KYC) retningslinjer ... Mere oplysninger i relation til en række virtuelle valutatransaktioner.

Ifølge vejledningen skal VASP'er verificere sin kundes identitet i følgende situationer, hvis de ikke har gjort det tidligere og opbevaret de tilhørende optegnelser:

• Modtagelse af $10,000 værd eller mere i virtuel valuta i en 24-timers periode
• Sender 1,000 USD eller mere i midler
• Valutatransaktioner på $3,000 eller mere
• Overførsel af 1,000 USD eller mere i virtuel valuta
• Udveksling af $1,000 værd eller mere i virtuel valuta (dette inkluderer fiat-crypto og crypto-crypto)
• Overførsel af virtuel valuta til en modtager i et beløb svarende til $1,000 eller mere
• Påbegynde en elektronisk pengeoverførsel (EFT) på $1,000 eller mere
• Udførelse af eller forsøg på at udføre mistænkelige transaktioner, uanset beløbet

Når det er relevant, skal VASP'er også verificere identiteten af ​​et selskab eller en anden enhed 30 dage efter den dag, hvor informationsposten er oprettet for:

• en løbende serviceaftale for internationale EFT'er, pengeoverførsler eller valutatjenester;
• en serviceaftale om udstedelse eller indløsning af postanvisninger, rejsechecks eller lignende omsættelige instrumenter; eller
• en serviceaftale om at udveksle eller overføre VC.

Undtagelser fra KYC-verifikation

Følgende er undtaget fra de kundebekræftelsesudløsere, der er anført ovenfor:

• En enhed er fritaget for identitetsbekræftelse, hvis:
  • Det er et offentligt organ,
  • Det er et datterselskab af et offentligt organ, eller
  • Det har minimum nettoaktiver på $75 millioner på sin sidste reviderede balance, og dets aktier handles på en canadisk børs.
• Overførsel eller modtagelse af virtuel valuta til en værdi af mere end $10,000 er fritaget, hvis det er kompensation for validering af en transaktion, der er registreret på blockchainEn blockchain - teknologien bag bitcoin og andre c... Mere eller du udveksler, overfører eller modtager den virtuelle valuta med det ene formål at validere en anden transaktion eller en overførsel af information.
• Mistænkelig aktivitet er undtaget, hvis du mener, at bekræftelse af identiteten på personen eller enheden ville informere dem om, at du indsender en mistænkelig transaktionsrapport.
• Du behøver ikke at bekræfte identiteten på en autoriseret medarbejder, der udfører en transaktion for deres arbejdsgiver i henhold til en serviceaftale.

"Ud over at verificere kundens identitet er der nogle elementer af KYC-oplysninger, der er ret foreskrivende og påkrævet ved de samme tærskler," bemærker Amber D. Scott, administrerende direktør for Outlier Compliance Group. "For eksempel er indsamling af erhvervet (for enkeltpersoner) eller hovedvirksomhed (for enheder) et KYC-krav, der ser ud til at overraske mange VASP'er. Vi er ofte blevet spurgt, om dette er påkrævet eller 'rart at have'. Det er bestemt et krav.”

Holder KYC-oplysninger opdateret

MSB'er er forpligtet til at udføre løbende overvågning på deres kunder som en del af deres KYC/AML regulatoriske forpligtelser. Som sådan skal canadiske VASP'er holde klientidentifikationsoplysninger ajour. Den frekvens, hvormed en VASPHvad er en Virtual Asset Service Provider (VASP)? Et virtuelt A… Mere er at opdatere kundeoplysninger vil afhænge af interne politikker og procedurer baseret på det risikoniveau, der er tildelt kunden under dennes risikovurdering.

Læs hele KYC-vejledningen her: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Læs hele den løbende overvågningsvejledning her: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Kilde: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/