Kina afviser en sag om hvidvaskning af penge for 28 mio. USD i digital yuan

Kina har tilsyneladende udnyttet sin digitale yuans "administrerede anonymitet"-funktion til at bekæmpe hvidvaskning af penge, da kinesisk politi i denne måned slog en kriminel gruppe, der angiveligt var involveret i hvidvaskning af penge til en værdi af næsten 200 millioner yuan (US$28 millioner) ved hjælp af e-CNY — nationens nye centralbanks digitale valuta (CBDC) i test.

Politiet i Longyan, en by på præfekturniveau i den kinesiske sydøstlige Fujian-provins, sagde det på søndag de anholdt 20 mistænkte i sidste uge på mistanke om ulovlig forretningsdrift og engagement i hvidvaskning af penge ved hjælp af e-CNY, i en retshåndhævende kampagne kaldet "Hundred-dages handling."

Politiet sagde, at de mistænkte brugte e-CNY og virtuelle tokens til at tilbyde ulovlige fondsafregningstjenester til oversøiske gambling- og telesvindelaktiviteter.

Tiltaget understreger People's Bank of Chinas (PBoC) bestræbelser på at kræve, at e-CNY-tegnebøger, der holder højere saldi og engagerer sig i større transaktioner, skal gennemgå en kend-din-kunde-proces (KYC) for at understøtte, hvad centralbanken kalder "styret anonymitet ."

"Dette er helt klart verdens dummeste tyve," Richard Turrin, en Shanghai-baseret fintech-konsulent, der udgav "Kontantfri: Kinas digitale valutarevolution" fortalte Forkast.

Turrin sagde, at der ikke er nogen praktisk måde for en kriminel effektivt at hvidvaske den digitale yuan, da myndighederne kan spore transaktionshistorik, hvis de opnår en kendelse.

Siden sidste år er svindel og sager om hvidvaskning af penge relateret til e-CNY dukket op i hele Kina, hvor politiet efter sigende begynder at undersøge digitale yuan-strømme til at knække sager om hvidvask af penge og svindel ind Indre Mongoliet, Jiangsu , Henan.

Kina har også øget sine e-CNY-tests. I slutningen af ​​maj oplevede landet over 264 millioner digitale yuan-transaktioner, med en samlet værdi på over 83 milliarder yuan, ifølge officielle data offentliggjort i juli.

Udover e-CNY-forbrydelser har verdens næststørste økonomi oplevet en stor mængde ulovlige pengestrømme med kryptovaluta involveret. I mandags sagde kinesisk politi, at de har slået en stor kriminel gruppe, angiveligt bag en 40 milliarder yuan (5.6 milliarder USD) sag om hvidvaskning af krypto-penge, og har anholdt 93 mistænkte over hele landet.

Selvom Kina forbudt cryptocurrency trading i september 2021 for at slå ned på, hvad det kalder en sektor, der har forstyrret den økonomiske og finansielle orden, hævdede landet stadig den 10. plads på Chainalysis' 2022-liste af de bedste kryptoadoptionslande offentliggjort tidligere på måneden.

PBoC sagde det mandag det er fortsat med at slå ned på kryptohandel på det kinesiske fastland, og dets globale andel af Bitcoin-handelsvolumen er faldet betydeligt. Centralbanken afslørede dog ikke, hvor meget kryptohandelsstørrelsen faldt.

Tæmme hvidvaskning af penge

I en hvidt papir udgivet i juli 2021, bemærkede PBoC, at e-CNY ikke er et 100 % anonymt system, men understøtter "administreret anonymitet" med niveauer af kompleksitet baseret på KYC-behov, samtidig med at privatlivets fred og brugeroplysninger beskyttes. 

Mu Changchun, generaldirektør for PBOC's digitale valutainstitut, har gjort det klart, at fuldstændig anonymitet aldrig vil være et kendetegn ved dets CBDC. Mu skrev i en artikel offentliggjort torsdag på lokale medier Modern Bankers, at centralbanken har designet fire typer e-CNY-punge på en måde, der opfylder princippet om "anonymitet for lille værdi og sporbarhed for stor værdi."

Type-4-pungen, som enkelt kan sættes op med et mobilnummer, tillader kun op til 2,000 yuan for en enkelt transaktion. Transaktioner gennem sådanne typer tegnebøger er med Mu's ord anonyme, da indehavere ikke behøver at forbinde bankkonti.

Men i tilfælde af tyveri eller svindel kan myndighederne få en kendelse om at afsløre identiteten på sådanne e-CNY-brugere, sagde Turrin.

"Hvis en kriminel bande specialiseret sig i tyveri af lav værdi - under 2,000 yuan - ville myndighederne (stadig) være i stand til at afsløre deres identiteter via digitale midler," tilføjede Turrin. 

Slår en balance

Mu sagde anonymitet på grundlag af risikokontrol er, hvad centralbanker rundt om i verden generelt er blevet enige om.

Mu skrev i artiklen, at CBDC'er kun vil blive udnyttet til ulovlig brug, hvis myndigheder kun er opmærksomme på beskyttelse af personlige oplysninger uden ordentligt tilsyn og kontrol.

Turrin sagde, at de seneste politiske papirer udgivet af amerikanske og europæiske myndigheder har gjort det klart, at der ikke vil være nogen 100 % anonym digital dollar eller digital euro. "Dette er ikke en position, der er unik for PBoC'erne," tilføjede Turrin.

Amnon Samid, fortalte administrerende direktør for det Israel-baserede cybersikkerhedsfirma BitMint, der deltog i udviklingen af ​​e-CNY-forsøg i 2018, Forkast at der i den første digitale yuan-pilot tilbage i 2018 i Shanghai blev sat "kontrolleret anonymitet" på prøve, som undersøgte anonymitetsniveauer fra nul til 100 %.

Men senere blev det ændret til "administreret anonymitet", som er designet til at forhindre personlige oplysninger i at blive indhentet af købmænd eller tredjeparter, der ikke er autoriseret ved lov, tilføjede Samid.

"Frihed uden kontrol er ikke ægte frihed," skrev Mu.