Det største alternativ til BFSI-systemet er her i form af decentral økonomi, så i dag vil vi udforske hvad og hvorfor af DeFi og vil også dække muligheden og brugssagen som Defi tilbyder.
DeFi, som er udvidet som Decentralized Finance, er et komplet finansielt økosystem eller en paraply, der tilbyder pakken af finansielle produkter og tjenester, såsom udlån, låntagning, fast indkomst, forsikring osv., hvilket gør det tilgængeligt for masser på et offentligt decentraliseret blockchain-netværk, uden enhver mellemmands autoritet.
Defi kort fortalt:
- DeFi består af Dapps og peer-to-peer-protokoller udviklet på decentraliserede blockchain-netværk, der ikke kræver adgangsrettigheder til let udlån, lån eller handel med finansielle værktøjer
- DeFi-økosystemet består af flere decentrale, ikke-depotmæssige finansielle produkter.
- De fungerer ved hjælp af dex (decentraliserede udvekslinger), udlånsprotokoller og syntetiske derivater.
- I øjeblikket gør de fleste af Defi Apps brug af Ethereum blockchain, men mange alternative offentlige netværk dukker op som Polygon, Binance smart chain, Solana, Cardano, der lover overlegen hastighed, skalerbarhed, sikkerhed og lavere omkostninger
I lægmandstermer:
Defi er intet andet end sammenlægningen af traditionelle banktjenester med blockchain-teknologi
Hvordan virker DeFi?
Defi består af forskellige finansielle instrumenter som f.eks
- Udlån
- Decentraliserede udvekslinger
- Derivater
- Betalinger
- Aktiver
- Markedsprognoser
Alle disse instrumenter gør brug af digital token og smarte kontrakter for at lette forskellige finansielle tjenester, som ikke kræver mellemmænd, i vores traditionelle banksystem er der disse central- og private banker, der fungerer som den magtfulde depot for dine fiat-penge, hvilket giver dem mulighed for for at diktere vilkår mod vores smag, I Defi er denne vogter fuldstændig elimineret via smart kontraktsoftware.
En smart kontrakt er en type Ethereum-konto, der kan opbevare midler og kan sende/tilbagebetale dem baseret på visse regler. Ingen kan ændre den smarte kontrakt, når den er live - den vil altid køre som programmeret.
Disse smarte kontrakter er offentlige og åbne for at blive revideret, hvilket sikrer, at eventuelle dårlige kontrakter let kan identificeres af fællesskabet og kan granskes.
DefI-økosystemet har et decentraliseret fællesskab af tekniske medlemmer, for eksempel Ethereum blockchain-netværk, som DefI'er hostes over, har Ethereum-fællesskabet, der kan læse kode.
Dette open source-baserede fællesskab hjælper med at holde udviklere i skak, men dette behov vil mindskes over tid, efterhånden som smarte kontrakter bliver nemmere at læse, og der udvikles andre måder at bevise kodens troværdighed.
Nu hvor vi har en vis grundlæggende forståelse af, hvordan Defi fungerer, er det bydende nødvendigt at forstå, hvad der faktisk får Defi til at skille sig ud. IT er deres projekter eller for at sige deres DefI protokoller, hvilket gør det unikt som fintech platform. For yderligere at forstå DefI-arbejdsmekanismen, lad os diskutere nogle få af DefI-projektet
DefI-protokoller, der er værd at forstå
Defi-systemer kan kategoriseres i følgende:
Udlånsprotokol:
- Maker
- Aave
- Forbindelse
Disse udlåns-Defi-protokoller giver brugeren mulighed for at låne kryptovaluta som et lån afhængigt af brugerens tilbagebetalingskapacitet, bortset fra at udlånsbrugeren simpelthen kan låse deres kryptoer til Defi-børser eller centraliserede kryptobørser for at tjene en passiv indkomst
For at lære mere om Crypto-udlån: som Staking & Yield Farming
læs venligst mine tidligere artikler nedenfor:
Dex: Decentraliserede udvekslinger:
Udover udlån er der decentrale udvekslingsprojekter som f.eks
- UniSwap
- SushiByt
- PandekageSwap
Decentraliserede børser er børser, der opererer uden en mellemmand. De er ikke så populære som deres centraliserede modparter.
For at vide mere om Dex, læs venligst min artikel om det samme
Disse børser giver brugerne mulighed for at handle med ethvert indfødt token, for eksempel Ethereum ERC-20-token, som likviditetsudbyder for at tjene penge for at levere likviditet til det pågældende tokens marked.
Lad os gå mere dybt ved at tage UniSwap som eksempel:
UniSwap tilbyder tre kernefunktioner:
- Udskiftning af tokens
- Tilføjelse af likviditet
- Fjernelse af likviditet.
Hvordan fungerer det at bytte tokens?
- Brugere skal oprette en konto på Metamask/eller forbinde deres tegnebog til UniSwap Dex.
- Når en Metamask-konto er oprettet, kan brugere vælge tokens, de ejer i deres pung for at bytte til den ønskede type kryptovaluta, som understøttes af den givne DEX
Sådan tilføjes Tilføjelse af likviditet?
- For at tilvejebringe likviditet indsætter brugere en tilsvarende værdi af tokens i. tokens tilknyttede byttekontrakt
- Når du har tokens til likviditet, kan du tilføje dem til en "likviditetspulje" på UniSwap eller en hvilken som helst Dex-grænseflade.
- Brugere, der låser deres token for likviditet, bliver belønnet med et gebyr, som beregnes af børsen
Syntetiske aktiver:
Tredje type DefI-projekter er syntetiske aktiver, for eksempel synthetix' tokeniserede aktier eller Makers decentraliserede stablecoins som DAI.
Et syntetisk aktiv er simpelthen et tokeniseret derivat, der efterligner værdien af et andet aktiv.
For eksempel :
Synthetix : er en sådan Defi-platform, der lader brugere skabe og udveksle syntetiske versioner af aktiver som guld, sølv, kryptovalutaer og traditionelle valutaer som euroen. De syntetiske aktiver er sikret med overskydende sikkerhed, der er fastlåst i Synthetix-kontrakterne.
Udover disse 3 er der protokoller, der understøtter:
Markedsforudsigelser:
Disse markedsforudsigelser Defi-platforme giver brugerne mulighed for at lave fremtidige forudsigelser af nogle begivenheder som sportsvæddemål eller politik til forudsigelser om aktiekurser og mere.
DeFi-systemer åbner disse markeder for deltagelse. Konceptet med decentraliserede forudsigelsesmarkeder har længe været udråbt som en mulighed gennem smarte kontrakter.
Eksempel på markedsforudsigelsesprotokol:
Augur: Det er en decentraliseret forudsigelsesmarkedsplatform, der udnytter massebefolkningens kollektive forudsigelse. DeFi-platformen August bruger Ethereum til at udnytte "Visdom of the Crowd" til at skabe forudsigelige data i realtid.
Jomfruversionen af Augur blev udgivet i 2015, og dens mainnet blev udgivet i 2018.
Hvordan virker Augur?
Augur tilbyder dig to primære funktioner:
Markedsskabelse:
Brugere kan danne Augur-markedet ved at bruge en vis mængde Ethereum. Når du opretter et marked, skal brugerne indstille takergebyrer og producentgebyrer, som skal være lave nok til at tilskynde folk til at byde og høje nok til at dække Ethereum-omkostningerne.
Handelsbegivenheder aktier:
Nu kan alle brugere være en del af det oprettede Augur marked, for at handle mod forudsigelserne om en børsnoteret markedsbegivenhed . Handlende kan tjene penge ved at købe positioner til en lav pris og sælge dem, når prisen stiger. Folk, der forudsiger en begivenhed korrekt, vil også modtage belønninger, når markedet lukker.
Augur har det oprindelige omdømme-token: $REP som er et ERC-20-token, der skal bruges på Augur-platformen til at skabe og handle forudsigelser. Som navnet antyder, repræsenterer $REP token-indehaveres omdømme på markedet. For enhver handling, der kræver tokens, sætter brugerne deres omdømme på spil.
Defi har følgende nøgleegenskaber, som gør det til en decentraliseret platform for den finansielle verden
Ikke-frihedsberøvere:
I modsætning til centraliserede børser eller traditionelle BFSI'er, tager DeFi-protokoller aldrig dine kryptoaktiver forbundet med din tegnebog i deres varetægt, med DeFi-protokoller har du altid fuld forældremyndighed over din kryptovaluta.
decentral:
Defi-protokoller er decentraliserede, fordi der ikke er en enkelt autoritet fra Defi-platformsskaberteamet, som kontrollerer Defi-platformene. Det tilskynder til praksis med fællesskab spredt over flere lokationer for at have kontrol over de smarte kontrakter. Skaberne stemmer sig selv ud af magten så hurtigt som muligt og lader community-brugerne stemme om fremtiden for det pågældende Defi-netværk.
Meget gennemsigtig:
Defi fremmer den højeste grad af gennemsigtighed i den måde, de fungerer på, hvilket tillader en større grad af åbenhed og tilgængelighed for alle. Defi-protokoltransaktioner er bygget oven på en blockchain og er tilgængelige for den offentlige revision. Den virkelige skønhed er, at alle transaktioner forbundet med den offentlige hovedbog er anonyme, kun bestående af numeriske adresser.
Tilladelsesfri:
En internetforbindelse er alt hvad du behøver for at få adgang til disse Defi-tjenester
Censurbevis:
Ingen central part er i stand til at vende rækkefølgen af transaktioner og slukke for tjenesten
Programmerbar:
Udviklere kan skabe og sammenflette finansielle tjenester til en meget meget lav pris
Høj effektivitet:
Open Defi finansielle tjenester er drevet og drevet af software uden nogen menneskelig afhængighed, hvilket reducerer eventuelle driftsproblemer og omkostninger, hvilket gør systemet mere automatiseret og effektivt.
Hvad er ulemperne forbundet med Defi System?
Dette er nogle af de fremtrædende ulemper, som skal overvejes fra Defi-brugernes side
Smart kontraktsikkerhedsrisiko:
Smarte kontrakter, der fungerer som søjlen i Defi blockchain-systemet, er tilbøjelige til manipulation, disse smarte kontraktsoftware er open source, som de investerende brugere kan kigge ind i, før de går i gang med at investere. Defi smarte kontrakter bliver generelt overdraget til deres partsbureau til sikkerhedsrevision og fejlsporing, men alligevel kan de smarte kontraktfejl undslippes på grund af menneskelig involvering, dette er risikabelt og kan føre til teknisk fejl på softwareniveau.
Dårlige brugere med Malafide-hensigter:
Der har været nogle store tilfælde i fortiden, som i september 2020, KuCoin-børsen bekræftede at bitcoin og ERC-150-tokens til en værdi af $20 millioner blev overført fra sine hot wallets. Da de reviderede denne transaktion med blockchain-intelligenssoftware Elliptic, fandt de ud af, at børsen faktisk havde tabt omkring $281 millioner.
Disse typer hændelser, selvom de ikke er særlig almindelige, kan dukke op, og på grund af den decentraliserede karakter af Such Dex kan sådanne dårlige skuespillere spille fugle og stadig undslippe at få deres penge indefryset.
Eneste brugeransvar:
I betragtning af at DeFi ikke er fri for risici og problemer, er den stadig ikke ansvarlig for dine fejl.
DeFi overfører ansvaret fra mellemmænd til brugere
Da DeFi's ikke har nogen forældremyndighed over brugertokenserne, hvis der sker et uheld med det samme, er brugeren eneansvarlig for tab af deres digitale aktiv, og pas på det, er næsten umuligt at genskabe, da der ikke er noget centralt system på plads, som ville har holdt lidt spor af det samme og gjort noget
Overdækning:
Defi-udlånsvirksomhed lider af oversikkerhed, og det opstår, når værdien af det satsede aktiv (af låntager) er uoverkommeligt høj sammenlignet med selve lånebeløbet.
DeFi-projekter har høj sikkerhedsstillelse for at imødegå fjernelse af hindringer såsom kreditvurderinger.
Med nogle statistikker fra, Defi World & With Defi Vs Traditional Finance sammenligning:
- Top Defi udlånsprojekter som Aave & Compound forbliver den dominerende aktør på dette udlånsområde og har set en samlet værdilåst stigning fra $100 mio. til $15 mia.+ sikkerhed på mindre end 24 måneder.
- Aave fører spillet med samlede indlånsindskud, fra juni 2021 har Aave også vendt den samlede værdi af lånt, og dominerer nu udlån i både indlån og udestående lån,
Se billedet nedenfor:
- &
- 2020
- 7
- absolutte
- adgang
- tilgængelighed
- Konto
- Handling
- Alle
- tillade
- apps
- artikel
- artikler
- aktiv
- Aktiver
- revision
- Automatiseret
- Bank
- Banker
- Skønhed
- Største
- binance
- Bitcoin
- blockchain
- låntagning
- Bug
- bugs
- virksomhed
- Købe
- Kapacitet
- Cardano
- kode
- Fælles
- samfund
- kontrakt
- kontrakter
- Oprettelse af
- skaberen
- kredit
- krypto
- Kryptobørser
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- valutaer
- Custody
- DAI
- DApps
- data
- decentral
- Decentraliseret udveksling
- Decentraliseret finansiering
- Defi
- Derivater
- udviklere
- Dex
- digital
- Digital aktiver
- drevet
- EC
- økosystem
- Elliptisk
- ERC-20
- ethereum
- euro
- begivenhed
- begivenheder
- udveksling
- Udvekslinger
- Manglende
- Gebyrer
- Fiat
- Fiat-penge
- finansiere
- finansielle
- finansielle tjenesteydelser
- fintech
- formular
- Gratis
- Frys
- fuld
- funktion
- fonde
- fremtiden
- spil
- Guld
- link.
- Høj
- hold
- Hvordan
- hr
- HTTPS
- ia
- billede
- Indkomst
- Forøg
- forsikring
- Intelligens
- hensigt
- Internet
- investere
- spørgsmål
- IT
- Nøgle
- Kucoin
- føre
- LÆR
- Ledger
- udlån
- Niveau
- Likviditet
- Låse
- Lang
- større
- maker
- Making
- Marked
- Markeder
- medium
- Medlemmer
- MetaMask
- million
- penge
- måned
- netværk
- net
- Tilbud
- åbent
- open source
- Opportunity
- ordrer
- Andet
- Mennesker
- Søjle
- perron
- Platforme
- spiller
- politik
- Populær
- befolkning
- magt
- forudsigelse
- Forudsigelser
- pris
- private
- Produkter
- projekter
- bevis
- offentlige
- ratings
- realtid
- Recover
- vende
- Belønninger
- Risiko
- regler
- Kør
- Skalerbarhed
- sikkerhed
- Tjenester
- sæt
- Aktier
- Kort
- Sølv
- Smart
- smart kontrakt
- Smarte kontrakter
- So
- Software
- Solana
- Space
- hastighed
- udgifterne
- Sport
- spredes
- Stablecoins
- spil
- Afsætning
- statistik
- bestand
- Lagre
- Understøttet
- Understøtter
- systemet
- Systemer
- tech
- Teknisk
- tid
- token
- Tokens
- top
- Sporing
- handle
- Traders
- Trading
- traditionel bankvirksomhed
- traditionel finans
- transaktion
- Transaktioner
- Gennemsigtighed
- Uniswap
- brugere
- værdi
- Stem
- tegnebog
- Punge
- WHO
- Arbejde
- virker
- world
- værd
- Udbytte