Efter år med for det meste uvenlige ord til kryptoindustrien, var 2023 året, hvor amerikanske tilsynsmyndigheder tog pindene og stenene ud.
Efter sammenbrud of kriminelt dårligt forvaltet kryptomærket FTX i november 2022, Wall Streets øverste regulator, Securities and Exchange Commission, havde den perfekte grund til at slå ned på en industri fuld af "hucksters, svindlere og fiduskunstnere" - for at citere SEC-formand Gary Gensler.
Men er nedslaget gået for vidt?
Nogle amerikanske lovgivere, herunder den kryptovenlige Majority Whip Tom Emmer, har kritiseret regulatoren for "kvælende innovation" i verdens største økonomi.
Republikaneren Patrick McHenry (R-NC) anklagede Gensler om at ville "kvæle" kryptoindustrien. Det har selv domstolene smækkede SEC over sit "vilkårlige og lunefulde" benægtelse af digital asset fund manager Grayscales ansøgning om at forvandle sin kryptofond til en ETF.
"SEC's korstog mod mange kryptobørser virker som en bevidst plan for at udnytte uigennemsigtighed i loven til at fremme en politisk dagsorden gennem regulering ved håndhævelse, der måske ikke er så afstemt med forbrugernes interesser, som Kommissionen hævder," Anthony Glukhov, associeret hos Ramo Law PC, fortalte Dekryptér.
Men det var ikke kun SEC, der gik efter store kryptomærker: Commodity Futures Trading Commission (CFTC) og Justitsministeriet var aggressive i at forfølge påståede regelbrydere i det digitale aktivrum.
Gensler havde sagde i 2021, at forbrugerne havde brug for beskyttelse i kryptoindustrien. Men da FTX pludselig gik konkurs i november, og dens nu dømt kriminelle chef Sam Bankman-Fried blev arresteret en måned senere øgede regulatorerne hurtigt deres spil.
Den første håndhævelsessag i 2023 blev indgivet i januar mod Genesis og Gemini. I slutningen af november havde Changpeng Zhao (CZ), grundlæggeren af verdens største kryptobørs, trukket sig fra sin post som CEO hos Binance og erkendt sig skyldig i overtrædelser af hvidvaskning af penge.
Sådan kom vi dertil:
Januar: SEC affyrer årets første skud
SEC bevægede sig hurtigt - og startede året med rammer kryptoudlåner Genesis og digitale aktiver udveksler Gemini med anklager for angiveligt at hæve kryptoværdi for milliarder af dollars fra hundredtusindvis af investorer i et uregistreret værdipapirudbud.
Gemini CEO Tyler Winklevoss svarede ved at kalde SEC's handlinger "totalt kontraproduktive."
Genesis, et datterselskab af Digital Currency Group (DCG), senere samme måned indgivet for konkurs, afslørende eksponering for kollapsede krypto-venturefond Three Arrows Capital. Långiveren havde været udbyder til Gemini for sit Tjen-program, men det fastfrosset hævninger efter sammenbruddet af FTX i 2022.
Senere samme måned meddelte stablecoin-giganten Circle, at den ville droppe sine planer om at blive børsnoteret via en SPAC-fusion på 9 milliarder dollar - et tegn på, at det regulatoriske miljø begyndte at forværres for virksomheder med digitale aktiver. En kredsens talsmand fortalt Dekryptér, dog, at virksomheden ikke bebrejdede SEC for, at handlen faldt igennem, og insisterede på, at Circle aldrig forventede, at processen ville være "hurtig og nem."
Måneden afsluttedes med kryptoudlåneren Nexo – en af de sidste långivere til digitale aktiver, der står efter konkurser hos Celsius og BlockFi. (Oplysning: Nexo er en af 22 investorer i Dekryptér.) SEC afgjort anklager mod Nexo den 19. januar, hvor kryptolångiveren indvilligede i at betale en bøde på 45 millioner dollars for påstande om, at dets udlånsprodukt var et uregistreret værdipapir.
Februar: Frigivelse af Kraken
Kraken var den næste.
Den 9. februar blev SEC påståede at den store amerikanske kryptobørs overtrådte værdipapirlovgivningen ved at undlade at registrere tilbuddet og salget af sit kryptoaktiver staking-as-a-service program. Kraken betalte en bøde på 30 millioner dollars uden at indrømme eller afvise påstandene i SEC's klage.
I et interview med Dekryptér et par måneder senere, børsens chefjurist Marco Santori sagde at det var forventet at blive målrettet af regulatorer, når de arbejdede i den digitale aktivindustri. "Hvis SEC eller en føderal regulator aldrig bliver involveret, prøver du måske ikke hårdt nok," sagde han. Det ville ikke være sidste gang, at SEC bankede på Krakens dør i 2023.
Samme måned, SEC også udstedt en Wells-meddelelse for at advare fintech-selskabet Paxos om, at det ville anlægge sag mod New York-firmaet for dets involvering i prægning af Binance USD (BUSD) stablecoin. Kommissionen hævdede, at det digitale token var en sikkerhed - noget Paxos på det kraftigste benægtede. Det så standset prægede tokenet og sagde, at det ville stoppe sit forhold til Binance for at forberede sig på retssagen.
Marts: CFTC indgiver første Binance-retssag
CFTC var det første amerikanske agentur til anlægge sag mod Binance, den største udveksling af digitale aktiver. Det hævdede i en føderal domstol, at dens chef, Changpeng Zhao, og hans firma overtrådte regler for handel og derivater ved at tillade amerikanere at handle med kryptooptioner siden mindst juli 2019.
Det var den første af mange gange i løbet af året, hvor Zhao ville bruge sin nu berømte "4" til at afvise påstandene i retssagen som FUD. Kryptomogulen sagde, at det at poste nummeret på Twitter var en forkortelse for "ignorer FUD [frygt, usikkerhed, tvivl]."
Han brugte det ofte i løbet af året, også når aviser som f.eks Wall Street Journal sagde i marts – med henvisning til tekstbeskeder – om, at udvekslingen bevidst havde undviget de amerikanske myndigheder.
CFTC-aktionen markerede et afgørende øjeblik i den lovgivningsmæssige nedkæmpelse af kryptos største spillere, da føderale anklager mod Binance og dets grundlægger senere ville følge.
April: Bittrex kom næste gang
I april skal SEC ramt kryptobørs Bittrex med en retssag for angiveligt at have undladt at registrere sig som mægler-forhandler, børs og clearingagentur - og have modtaget mindst 1.3 milliarder dollars i ulovlig indtægt mellem 2017 og 2022.
Handlingen var betydelig og markerede første gang, at regulator udpegede nogle velkendte navne i kryptoområdet som uregistrerede værdipapirer: OMG Network (OMG), Dash (DASH), Monolith (TKN), Naga (NGC), Real Estate Protocol (IHT). ), og Algorand (ALGO) var alle opført i klagen.
Bittrex hævdede i en erklæring, at det tidligere havde bedt SEC om at være klar over, hvilke mønter og tokens der var værdipapirer - til ingen nytte. I marts, det nøglehullet sine amerikanske operationer. Børsen ville senere i august gå med til at afvikle, men det ville kun være begyndelsen på dens undergang. I november, udvekslingen ville lukke globalt.
Juni: SEC bringer de store kanoner frem
Om sommeren begyndte tingene for alvor at blive varmere. I hælene på CFTCs retssag mod Binance i marts fulgte SEC derefter op i juni med sit eget skud på de to største mærker inden for krypto: Binance , Coinbase.
Selvom de påståede fakta i hver retssag var forskellige - især regulatoren anklagede Binance for bedrageri, men ikke Coinbase - er det sandsynligvis ikke en tilfældighed, at de blev indgivet i samme uge.
En anden vigtig forskel: CZ blev nævnt som hovedsagsøgte i Binance-sagen; Coinbase CEO Brian Armstrong blev nævnt kun én gang i sin børsens klage.
I sin retssag mod Coinbase påstod SEC, at børsen fungerede som en uregistreret national børs, mægler og clearingagentur - og at den tilbød og solgte uregistrerede værdipapirer via sin indsatstjeneste. Virksomheden svarede ved at sige, at virksomheden havde "demonstreret forpligtelse til overholdelse", og at SEC's "kun håndhævelsestilgang" "skadede USAs økonomiske konkurrenceevne."
Ligesom med Bittrex-sagen, SEC igen målrettede individuelle digitale aktiver i sin klage mod Coinbase - kun denne gang kaldte den nogle af de største kryptovalutaer i rummet for første gang. Den liste over angiveligt ulovlige tokens inkluderet Polygoner (MATIC), Venstre (VENSTRE), Filecoin (FIL)og Cardano (ADA).
SEC også navngivet Cosmos Hub (ATOM), Sandkassen (SAND), Decentraland (MANA), Algorand (NOGET), Axie Infinity (AXS)og COTI (COTI) som uregistrerede værdipapirer i retssagerne.
Som et resultat kom Solana Foundation ud i defensiven, benægter på det kraftigste karakteriseringen af Solana som en sikkerhed. Polygon Labs udsendte også en erklæring om, at sagde MATIC var "tilgængelig for en bred gruppe af personer, men kun med handlinger, der ikke var rettet mod USA på noget tidspunkt."
Retssagerne forårsagede oprør i kryptoindustrien - især angrebet på Coinbase. En gruppe af blockchain-fortalergrupper skrev et brev hævdede, at regulatoren forsøgte at "tilrane sig Kongressens autoritet", og bad den dommer, der havde tilsyn med den, om at afvise sagen.
Wall Street-stjernen Cathie Wood sagde på det tidspunkt, hvor SEC "forsøgte at lægge [Coinbase og Binance i samme spand - og de er ikke i samme spand", og hævdede, at Coinbase-sagen var mindre fordømmende.
Det skyldtes, at Binance havde været i myndighedernes kryds i et stykke tid. Og SEC gjorde det klart med sine alvorlige påstande i sin retssag: det påstod svindel og svindler.
Mest alarmerende påstod SEC også, at milliarder af dollars af kundemidler gik til en bankkonto for en enhed kontrolleret af Zhao.
Binance og Zhao ville senere gå videre til aftale med CFTC og mere alvorlige strafferetlige anklager.
Juli: Celsius og LBRY får varme – men Ripple tager en pause
Næsten alle regulatorer gik efter kryptolångiver Celsius i juli - et år efter at den kollapsede. Dens vanærede tidligere administrerende direktør Alex Mashinsky blev arresteret og løsladt mod en kaution på 40 millioner dollars.
DOJ, SEC, Federal Trade Commission og CTFC ramte alle Mashinksy med retssager. Kort sagt, Mashinksy angiveligt løj og gentagne gange vildledt investorer om, hvor godt hans kryptofirma klarede sig, og forede hans lommer i processen, ifølge til retssager. Han blev arresteret, men løsladt efter at have accepteret at betale en personlig anerkendelsesgaranti på $40 millioner. Hans aktiver har siden været frosset da han afventer sin retssag næste år.
Et andet sted, LBRY, Inc., virksomheden bag den eponyme blockchain publiceringsplatform, måtte lukke efter en lang kamp med SEC. Tilsynsmyndigheden havde et problem med, at virksomheden solgte sine tokens for at finansiere sit projekt - som det anså for at overtræde værdipapirlovgivningen.
Men "krigen mod krypto" var ikke helt ensidig, og juli markerede første gang, at SEC led et betydeligt tilbageslag i sine forsøg på at "regulere gennem håndhævelse."
Ripple, opstarten af kryptobetalinger, hvis grundlæggere også skabte XRP kryptovaluta- stadig den dag i dag et af de største digitale aktiver på markedet med markedsværdi - opnåede en betydelig sejr mod SEC den 13. juli.
Efter en massiv retssag i 2020 på $1.3 milliarder hvorefter at fintech-firmaet havde vildledt investorer og solgt uregistrerede værdipapirer i form af XRP tilbage i 2020, stod en dommer på selskabets side. Føderale distriktsdommer Analisa Torres regerede at programmatisk salg af XRP til detailinvestorer – det vil sige Ripples salg af XRP på kryptovalutabørser til den gennemsnitlige kryptobruger – ikke kvalificerede som værdipapirtransaktioner.
Dommeren afgjorde dog også, at kontrakter til institutionelle salg til en værdi af $728 millioner gjorde udgør uregistrerede værdipapirsalg, så Ripple er ikke helt ude af krogen. Ikke desto mindre fejrede virksomheden og XRP-indehavere over hele verden sejren på samme måde. Større kryptovaluta, der tidligere havde stoppet handel med XRP, gennoterede aktivet og mønten eksploderede i værdi.
Ripples generaladvokat Stu Alderoty sagde dengang, at han forventede, at amerikanske banker ville gå tilbage til at bruge fintech-firmaets On-Demand Liquidity (ODL) produkt.
August: Gråtonescorer mod SEC
En måned senere blev SEC endnu en gang besejret i retten, da det stod over for et kryptofirma - en ukendt holdning for regulatoren.
Gråtoner opnåede en sejr mod SEC i en chokerende udvikling af dens lange og udstrakte kamp med regulatoren.
Kryptofondsforvalteren havde ansøgt SEC om at forvandle sin Bitcoin Trust til en børshandlet fond (ETF), men blev afvist. Så gråtoner sagsøgte SEC i 2022.
Retten tog Grayscales parti i slutningen af august, da en amerikansk appeldomstol for D.C. Circuit-dommeren væltede SEC's beslutning om at blokere sine ETF-ambitioner. Dommeren sagde at afvisningen af Grayscales forslag var "vilkårlig og lunefuld", fordi regulatoren allerede havde godkendt lignende produkter - kryptofutures ETF'er.
Kryptomarkeder tolkede dommen som positiv, og prisen på Bitcoin skød i vejret. Analytikere fortalt Dekryptér at flytningen ville hjælpe med godkendelse af en længe ventet Bitcoin ETF på lang sigt.
I mellemtiden, Bittrex aftalt at betale 24 millioner dollars i bøder for at afgøre sin sag med SEC for angiveligt salg af uregistrerede værdipapirer. Den hverken indrømmede eller afviste anklagerne.
September: Binance bider tilbage
Binance og dets chef CZ bidte tilbage på SEC i september, spørge for, at Junes søgsmål afvises. Det korte af det, hævdede Binances juridiske repræsentanter, var, at SEC aldrig gav klare retningslinjer for kryptosektoren og som følge heraf overskred dens regulerende myndighed.
Børsen argumenterede også for, at regulatoren havde forsøgt at "udvide sin jurisdiktion globalt." SEC's retssag hævdede, at amerikanske kunder brugte Binances globale service - på trods af at de ikke fik lov til det.
Wall Streets øverste regulator "hævder ofte, at sådanne virksomheder, uanset deres placering, skal overholde amerikanske værdipapirlove, hvis de betjener amerikanske beboere, eller deres aktiviteter har betydelige virkninger på amerikanske markeder," sagde den tidligere CFTC-retssagsadvokat Braden Perry. Dekryptér.
Oktober: Genesis-sagaen fortsætter
New York Attorney Generals kontor i oktober indgivet en retssag mod Genesis Global Capital, Gemini Trust og Digital Currency Group (DCG), med påstand om, at de tre virksomheder "løj for investorer og forsøgte at skjule mere end en milliard dollars i tab."
New York Attorney General Letitia James sagde i en erklæring om, at "middelklasseinvestorer, der led som følge heraf" på grund af de tre virksomheder, der angiveligt har svindlet 232,000 kunder for over 1 mia.
Det fortæller en talsmand for DCG Dekryptér at de ville bekæmpe kravene.
November: Farvel, Zhao
Krigen mod krypto nåede sit klimaks i sidste måned, da den amerikanske regering omsider dømte to af kryptoens største personligheder: FTX-grundlægger Sam Bankman-Fried og Binance-grundlægger Changpeng Zhao.
Den 3. november afholdt en jury dømt Bankman-Fried for syv anklager om bedrageri og sammensværgelse. Dette afsluttede den kriminelle saga forbundet med kolossalt sammenbrud af FTX mega-mærket – selvom Bankman-Frieds advokater har lovet at anke dommen og fortsætte med at bekæmpe anklagerne.
Så, kun uger senere, Binance CEO Zhao indvilliget i at træde tilbage fra sin rolle i sit kryptofirma som led i et forlig med det amerikanske justitsministerium efter en årelang undersøgelse. Han indvilligede i at betale 4.3 milliarder dollars i bøder og erkendte sig skyldig i anklager om hvidvaskning af penge.
Lige omkring samme tid, SEC gik efter Kraken for anden gang i år med påstand om, at den San Francisco-baserede kryptobørs blandede kundeaktiver med virksomhedens midler - endda ved at betale nogle regninger fra en konto beregnet til kunder.
Tilsynsmyndigheden sagde også, at Kraken solgte uregistrerede værdipapirer - noget børsen benægtede på det kraftigste - og satte investorernes midler i fare. Kraken sagde, at det ville "forsvare sin position."
December:
Efter et hårdt år for Binances nu eks-chef Zhao, en amerikansk dommer bandlyst den vanærede kryptomogul fra at forlade landet og sagde, at han udgjorde "for stor en flyverisiko" på grund af hans "enorme rigdom og ejendom i udlandet." Hans dom vil finde sted næste år.
Men hvad sker der så? Ikke alle siger, at 2024 fortsat vil være svært. Blockchain Associations administrerende direktør Kristin Smith sagde, at det var sandsynligt, at kryptosfæren "vendte hjørnet med hensyn til centrale regulatoriske spørgsmål."
"FTX-dommen og afslutningen af DOJ's sag mod Binance burde rense noget af luften i Washington," sagde hun.
"2024 bliver et vendeår for industrien," tilføjede hun.
Hold dig opdateret med kryptonyheder, få daglige opdateringer i din indbakke.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
- Kilde: https://decrypt.co/210725/2023-story-of-the-year-war-on-crypto