Liquidity Mining på AAVE
Lad os bruge satserne illustreret af ovenstående skærmbillede taget den 15. juni til at beregne belønninger, som en potentiel bruger kan forvente at modtage.
Lad os sige, at en bruger ved navn Sally ønsker at tjene en passiv indkomst på $1000 værdi af USD Coin (USDC). Hun indbetaler sin USDC på AAVE for at optjene depositum APY (1.66 %).
Om et år kan Sally forvente at tjene en rente på ca $16 forudsat at renten forbliver konstant.
Men som en del af belønningsprogrammet tjener Sally yderligere 2.23 % på hendes investering i form af MATIC-poletter. Forudsat at prisen på MATIC forbliver noget konstant (ca $1.5), kan hun forvente at tjene $22 om et år. Det er en 100% stigning i indkomsten!
Lad os nu antage, at Sally ønsker at låne noget kryptokapital ved at stille sikkerhed for hendes indskud. AAVE giver brugerne mulighed for at låne op til 80 % af den samlede værdi låst (TVL) for USD-mønten (se billedet nedenfor). Det betyder, at Sally kan låne op til $800 værdi af USD Coin for $1000 værdi af USD-mønt deponeret.
Lad os sige, at hun vælger et lidt konservativt beløb at låne og ender med at låne 500 USD eller 50 % TVL.
Nu pådrager Sally sig en rente på 2.87 % på de 500 dollars hun lånte. Dette svarer til ca $14 at hun skal tilbagebetale i renter om et år.
Men på grund af likviditetsmine-incitamenter, hun tjener belønning for at låne aktiver. Hun tjener 3.46 % (rundt om $17) i MATIC-poletter til at låne USDC.
Således er de samlede penge, hun tjener på hele udnyttelsen af låntagning + udlån:
16 USD + 22 USD - 14 USD + 17 USD = 41 USD
Dette er kraften ved DeFi! Ved at optjene belønninger er vores brugers passive indkomst steget markant.
Ikke desto mindre skal investorer være forsigtige, når de bruger DeFi-protokoller, da de medfører risici.
Bliv ikke likvideret
Du har måske bemærket udtrykket likvidationstærskel i billede ovenfor. Dette er tærskelforholdet, som brugere skal opretholde, når de låner aktiver mod sikkerheden for at undgå likvidation, også kaldet tab af penge.
Lad os for eksempel sige, at i stedet for USDC låner Sally Weth (indpakket Ethereum). Siden Weth er et mere volatilt aktiv end USDC, kan en stigning i dets pris likvidere hendes position.
BEMÆRK: Vær altid opmærksom på dine sundhedsfaktor metrisk ved lån af aktiver.
I Sallys tilfælde lånte hun USDC mod USDC. Begge er relativt stabile aktiver. Derfor er hendes risikoniveau ret lavt.
