Løft bankoplevelsen for alle: Vores samtale med Sarah Murray fra Compliance Systems

Et af fintech-områderne, der har draget stor fordel af fremkomsten af ​​muliggørende teknologier som AI og maskinlæring, er compliance. Fra at reducere rollen som manuelt arbejde via automatisering til at strømline komplekse processer for at gøre regler nemmere for virksomheder at følge, både regtech-firmaer og compliance-teams spiller en stor rolle i at sikre, at de fintech-innovationer, vi nyder godt af, er sikre, gør hvad de siger, de vil gør, og er så tilgængelige for så mange berettigede forbrugere som muligt.

Vi fik fat i Sarah Murray, som leder indbetalingsproduktteamet kl Overholdelsessystemer. Hun talte om den indflydelse, teknologien har på compliance-området, og diskuterede de vigtigste udfordringer, som Compliance Systems hjælper sine 1,800 finansielle institutionskunder med at overvinde.

Hvordan kom du i gang med fintech? Hvad har ført dig til, hvor du er i dag i din karriere?

Sarah Murray: Før fintech praktiserede jeg jura i privat praksis, og jeg vidste bare, at jeg var klar til at være ude af retssalen og gøre noget anderledes med min juridiske karriere. Jeg startede hos Compliance Systems for otte år siden som produktspecialist og rådgiver; nu er jeg glad for at have ledet produktteamet de sidste fem år. Jeg elsker mit job, fordi ingen dage er ens. Jeg troede aldrig, at jeg ville bruge nogle dage på at undersøge juridiske emner og gennemgå regler, og andre dage på at gennemgå kode og teste software, men jeg elsker den udfordring, hver dag bringer.

Fortæl os om det arbejde, du udfører for Compliance Systems.

Murray: Jeg leder vores indbetalingsproduktteam hos Compliance Systems, som består af advokater, forretningsanalytikere, softwareudviklere og kvalitetskontrolspecialister, som alle arbejder hen imod det fælles mål om at levere kompatible og innovative produkter til vores 1,800 finansielle institutionskunder. Jeg elsker blandingen af ​​teknologi med loven og at få beholde min juridiske hat, som jeg gik i skole for, ved at levere overholdelsesløsninger gennem teknologi til vores kunder.

Hvad er dine tanker om den måde, teknologien hjælper virksomheder med at følge med i de skiftende lovgivningsmæssige rammer?

Murray: Overordnet mener jeg, at det er teknologiens opgave at strømline og forenkle, uanset hvilken branche vi taler om. I tilfælde af fintech og lovoverholdelse betyder det automatisering af gentagne og højrisiko-overholdelsesprocesser. Det betyder også at afmystificere regler, hvor vi kan til fordel for forbrugerne, som disse regler har til formål at beskytte.

Vores proprietære forskningsværktøj sætter os i stand til at levere proaktiv og opdateret overholdelse, og vores team overvåger og sporer konstant, hvad der sker i de juridiske og regulatoriske områder i realtid for at sikre, at vi kan levere rettidige overholdelsesløsninger til vores kunder . Vores software leverer opdateringer gennem vores cloud-hostede løsninger, og vores overholdelsessikkerhedsnetværktøj giver også interaktive funktioner, der hjælper vores kunder med at gennemføre overensstemmende transaktioner og give et bedre niveau af kundeservice.

Hvordan har dette udviklet sig, og hvordan ser du, at det fortsætter med at udvikle sig frem mod 2023?

Murray: Markedet har udviklet sig gennem finansielle institutioner, der genovervejer compliance og har behov for at levere en løsning, der møder deres kunder [og] medlemmer, hvor de er: på deres telefoner. Vi leverer compliance på en måde, der giver mening i et mobil-first-miljø og udvikler indhold med det i tankerne. Denne model er ikke nødvendigvis, hvad finansielle institutioner er vant til, men det er, hvad kunder [og] medlemmer stærkt foretrækker: let navigerbart, mobilvenligt indhold.

Finansielle institutioner fortæller os, at de ønsker en enkelt, strømlinet tilgang til en kunde, uanset kanalen (f.eks. om det er i filial eller online). Så vi har skabt en løsning, der opfylder begge parters ønsker. Du kan åbne konti gennem den samme proces, som du ville gøre i en filial, men på en mobilenhed med lethed.

Hvilke udfordringer hører du i samtaler med kunder? Hvad er genklang most? 

Murray: Vores Enkelhed Mobil, en mobil-først kontoåbningsløsning, har været meget succesfuld, fordi den har hjulpet med at løse nogle af de vigtigste smertepunkter for vores kunder. De kommunikerede, at de søger at få en mere strømlinet, effektiv og forbrugervenlig arbejdsgang til at åbne konti og reducere friktionen i den proces for at undgå opgivelse. Denne løsning fuldendte denne udfordring ved at tilbyde indbygget HTML-indhold, som en finansiel institution kan inkludere i deres kontoåbningsworkflow, og ved at understøtte "klik for at underskrive"-funktionalitet.

En anden udfordring, vi hører fra kunder, involverer deres treasury management-løsninger. Finansforvaltningsoperationer er en vital komponent i en banks eller kreditforenings kommercielle tjenester, men det nødvendige indhold for korrekt at dokumentere denne forretning kan kræve dyr ekstern rådgiver eller forbruge interne ressourcer, der belaster driften. Finansielle institutioner leder også efter en bedre og mere strømlinet måde at tilmelde deres kunder til deres treasury-tjenester. De ønsker ikke at skulle oprette og vedligeholde separate kontrakter for hver treasury-service og søger at undgå at oversvømme kunder med flere kontrakter og dokumenter.

Vores leveringsmodel sikrer, at vores kunder altid vil være i overensstemmelse, og vores teknologi leverer den konfigurerbarhed, der er nødvendig for en treasury management-løsning, da mange ikke leder efter en "one size fits all"-løsning. Vores løsning hjælper med at minimere drifts- og overholdelsesrisici for vores kunder, samtidig med at den giver et centralt knudepunkt for alle compliance-relaterede opdateringer og indhold i vores løsning. Desuden tilbyder vores løsning én hovedserviceaftale for treasury-tjenester for at hjælpe med at forbedre en kundes tilmeldingsoplevelse.

Er der nogle tips, du gerne vil dele om at give stærk lederskab i en mandsdomineret branche?

Murray: Et par tips jeg har er at brænde for det du laver og arbejde med integritet; arbejde hårdt for at levere det, du siger, du vil gøre, når du siger, du vil gøre det; vær ikke bange for at udfordre status quo og vær en fortaler for dig selv og andre. En stor ting hos Compliance Systems er, at vi tror på at geninvestere i vores produkter baseret på det, vi har lært af vores kunder og industrien. Jeg vil sige, at det er vigtigt selv at have den mentalitet, mens du vokser. Lær af fejl. Lær af hvad der virker. Lær af dine kolleger og kunder. Sammen som branche kan vi løfte bankoplevelsen for alle.