I Asien bliver miljø-, social- og regeringsspørgsmål (ESG) et stadig vigtigere emne for den finansielle sektor. Finansielle institutioner i hele regionen er begyndt at forstå deres rolle i COXNUMX-emissioner, og nogle stræber nu efter at hjælpe med at skabe en mere ansvarlig industri ved at omfavne ESG-strategier.
United Overseas Bank (UOB), den tredjestørste bank i Singapore målt på samlede aktiver, har forpligtet sig til ESG-principper og dekarbonisering, og har gennem årene styrke dets ESG-risiko- og klimarisikostyringspraksis.
Sidste år udrullede den sin Group Environmental Risk Management Framework, strammede sin politiske holdning til finansiering af termisk kulminedrift, kulfyret elproduktion og palmeoliesektorer og fortsatte med at skubbe formueforretningen mod bæredygtige investeringer.
Li Huishi, Senior Vice President, Sustainable Business, Corporate Sustainability Office, UOB, beskrev bankens igangværende netto-nul-rejse under Fintech Fireside Asias seneste paneldebat, der fremhæver to hoveddele: den første del, der kredser om medarbejderengagement og uddannelse, samt at sikre, at medarbejderne forstår bankens ESG-relaterede mål og ambitioner, og den anden del, som involverer den forretningsmæssige side af det, og som kræver integration af ESG-kriterier i udlån og investering.
"For et par år siden begyndte vi at tage ESG-hensyn i vores låneproces, og så for hver kunde, der kommer til os for at få et lån, satte vi dem igennem en screeningsproces for at sikre, at de opfylder minimumskravene, før vi overhovedet begynder at overveje at låne dem på faciliteter til at udføre deres forretning,” forklarede Huishi. "Vi har også udelukkelsespolitikker, hvor banken simpelthen ikke engagerer sig med visse typer aktiviteter."
For at tilskynde virksomheder til at bevæge sig mod en bæredygtig fremtid sagde hun, at banken har introduceret nye bankprodukter til virksomheder, der er på vej mod netto nul.
Bare i sidste måned, det lanceret et sæt løsninger til kunder i kulstofintensive, fossile brændstoffer-baserede og svære at reducere sektorer, der ønsker at dekarbonisere, hvilket giver dem adgang til finansiering til deres klimaomstillingsplaner.
"Kunder, der gør en ekstra indsats for at gå til vedvarende energi, har for eksempel en klar plan, en KPI og et mål - vi samarbejder med dem om at strukturere specifikke lån, der vil give dem en fortrinsbehandling i lånepriserne," forklarede Huishi.
Private markedsinvesteringsplatformen ADDX såvel som er begyndt at tilbyde ESG-fokuserede investeringsprodukter og har udrullet en række bæredygtighedsfokuserede investeringsprodukter siden sidste år midt i stigende efterspørgsel fra kunder, sagde Inmoo Hwang, Chief Operating Officer, ADDX, under panelet diskussion.
ADDX, en platform, der gør det muligt for akkrediterede investorer at investere i enhjørninger, virksomheder før børsintroduktionen og hedgefonde, tilbyder nu fire forskellige ESG-relaterede produkter, sagde han: en ESG-fond udstedt og forvaltet af den sydkoreanske kapitalforvalter Hanwha Asset Management; to bæredygtighedslink-obligationer fra Singtel og Sembcorp udviklet i samarbejde med UOB; og en ESG-fond med fokus på dekarbonisering, ny fremspirende teknologi.
"Grunden til, at vi har arbejdet på den slags ESG-relaterede projekter og skabt den slags produkter, er, at der har været stigende efterspørgsel, mange samtaler med vores investorer, og de efterspørger denne slags produkter," Inmoo sagde.
”Det er meget tydeligt, at folk er opmærksomme på den slags ESG-produkter, og at de er vigtige. Investorer kan meget godt lide at se på disse produkter, fordi de tror, at de vil være gavnlige for dem og den samlede økonomi."
På venturekapitalmarkedet (VC) er ESG stadig en temmelig begyndende bevægelse, hvor kun nogle få firmaer formelt har forpligtet sig til overgangen, sagde Paul Ark, partner og leder af ESG, Gobi Partners. Når det så er sagt, overvejer mange at tage springet.
"Der er sandsynligvis kun tre institutionelle VC'er, der har en ESG-professionel i sig, og Gobi Partners er en af dem," sagde han.
"Der er en håndfuld flere, der kigger på ESG. Men jeg kan se bølgen komme. Der er helt klart meget mere momentum omkring ESG inden for VC i Sydøstasien."
paul sluttede Gobi Partners sidste år, hvor han nu er ansvarlig for implementering og styrkelse af ESG-praksis både i virksomheden såvel som blandt firmaets porteføljeselskaber. Han er også ansvarlig for at rådgive Gobi Partners' økosystempartnere og interessenter om ESG-bevidsthed og uddannelse.
"Som investeringsselskab er vi nødt til at se på, hvordan vi anvender ESG i to dimensioner: hvordan kan Gobi Partners blive mere ESG-kompatible inde i organisationen og ... hvordan kan vores porteføljeselskaber blive mere risikomodstandsdygtige ved at bruge ESG," forklarede han. "Fra det eksterne perspektiv involverer dette virkelig to nøgleområder: Det ene er at sikre, at når vi screener for potentielle investeringer, kigger vi på virksomheder, der ikke bringer ESG-risici ind ... og det er relativt nemt. Den sværeste del er dog, hvordan vi arbejder med porteføljeselskaber, efter at vi har investeret i dem for at mindske risikoen for deres drift så meget som muligt ud fra et ESG-perspektiv.”
"Vores job som VC er virkelig at begynde at arbejde med disse startups i tidlig fase, når de er meget yngre i deres livscyklus, og gøre dem klar til ikke kun at styre ESG-risiciene selv, men også tiltrække senere kapital, der vil gøre det til en krav om, at de er kompatible og robuste."
Kenneth Kuek, Country Lead, InterSystems, en leverandør af datastyringsløsninger, fremhævede behovet for, at banker og finansielle institutioner har den rette teknologiske infrastruktur på plads til at styre ESG-data og måle præstationer.
"Vi har en masse data, der kommer ind, og disse skal hjælpe os med at træffe beslutninger," sagde Kenneth. "Teknologisk har vi brug for en robust platform til at indtage alle de data, der er nødvendige for databeslutninger."
ESG-data og virksomhedsoplysning omkring bæredygtighed er blevet en prioritet for investeringsselskaber og finansielle institutioner siden introduktionen af forskellige rapporteringsregimer omkring bæredygtighed.
Siden 2016, offentlige virksomheder i Singapore kræves at udsende bæredygtighedsrapporter, der viser deres væsentlige ESG-risici, klimarelaterede oplysninger, politikker, mål, rapportering og styringsrammer.
Kravene til oplysning om bæredygtighed er siden blevet forbedret for at trænge ind i de ikke-børsnoterede virksomheders område, hvilket kræver, at leverandører og partnere til børsnoterede virksomheder oplyser deres egne bæredygtighedsemissioner og målinger.
I juli nye retningslinjer blev introduceret, der giver detail-ESG-fonde mandat til at give detaljer om deres investeringsstrategi og -kriterier samt anvendte aktiemålinger. Foranstaltningerne træder i kraft fra januar 2023.
Globale ESG-aktiver under forvaltning (AUM) forventes at tredobles mellem 2020 og 2025 til 6.5 billioner USD, ifølge til investeringsforvaltningsfirmaet Invesco. Heraf forventes Asien at være en nøgledrivkraft for vækst, hvor ESG AUM forventes at femdobles fra 90 milliarder USD i 3. kvartal 2021 til mere end 500 milliarder USD i 2025.
Robust ESG AUM-vækst i Asien vil blive drevet af et bredere samfundsmæssigt omdrejningspunkt i retning af bæredygtighed, større efterspørgsel fra aktivejere og -forvaltere samt en følelse af, at det haster fra politiske beslutningstagere til at vedtage politikker og regler, der fremmer bæredygtige investeringer, siger firmaet.
Hele webinaret kan ses nedenfor, hvis du nød sessionen, så overvej at abonnere på vores YouTube-kanal
- ant finans
- blockchain
- blockchain konference fintech
- klokkespil fintech
- coinbase
- coingenius
- kryptokonference fintech
- miljømæssig social forvaltning (ESG)
- fintech
- fintech-app
- Fintech Firesire Asia
- fintech innovation
- Fintechnews Singapore
- OpenSea
- PayPal
- paytech
- betalingsvej
- plato
- platon ai
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- platogaming
- razorpay
- Revolut
- Ripple
- firkantet fintech
- stribe
- Bæredygtighed
- tencent fintech
- forskellige
- Xero
- zephyrnet