Estlands nye kryptoforordning – hvad kryptoudvekslere har brug for at vide

I løbet af de sidste par år er kryptovalutavirksomheder blevet tiltrukket af flere jurisdiktioner, hvor der er blevet vedtaget regulering, og oven i købet var regler gavnlige for industriens vækst. 

Estland rangerer højt med hensyn til krypto-relaterede mærker, især udvekslingsplatforme, men 2022 kom i hånden med flere ændringer i de lokale love, med en indvirkning på både udbydere og gennemsnitlige brugere. Bitcoin for nylig faldet til niveauer, der ikke er set siden januar i år, så det giver mening for tilsynsmyndigheder at sikre sig, at virksomheder ikke får problemer i så udfordrende et miljø. 

Kapitalkrav

De nye ændringer til den estiske AML-lov, som også regulerer udbydere af virtuelle aktiver (VASP'er), trådte i kraft den 15. marts^th, 2022. Allerede licenserede VASP'er, såvel som nye ansøgere, bliver nødt til at overveje skrappere krav, hvoraf den ene omhandler kapitalkrav.

Baseret på de nye rammer skal virksomheder have en aktiekapital på EUR 250,000 for at tilbyde virtuelle valutaoverførselstjenester. Dette påvirker udvekslinger som f.eks Bitnomics, som nu er licenseret i Estland og har til formål at tilbyde pålidelige udvekslingsbetingelser for alle brugere. 

Et sådant krav er mere end velkomment, da forholdene på kryptomarkedet er blevet forværrede. Når værdiansættelserne falder impulsivt, kan der opstå likviditetsrisici, hvilket sætter børserne under pres, og gennemsnitlige brugere risikerer at lide tab. Estiske tilsynsmyndigheder ønsker proaktivt at undgå disse problemer med de seneste kapitalkrav. 

AML/KYC 

Bitnomics og de andre børser, der ønsker at fortsætte med at operere med hovedkvarter i Estland, ville også skulle styrke deres AML/KYC-tilgang. Disse virksomheder skal have en solid intern overholdelses- og risikostyringsramme på plads, herunder AML-regler, risikostyringspolitikker og forretningskontinuitetsplaner. 

Ved at implementere Kend din kunde (KYC), vil børsen have detaljerede oplysninger om alle brugere og afvise at åbne konti for personer med høj risiko. Pålidelige udvekslinger har allerede gjort KYC-proceduren obligatorisk, og alle kunder skal indsende identifikationsdokumenter, før de begynder at udveksle krypto. 

Transaktionsovervågning

I henhold til de nye love skal børser gemme og gemme oplysninger relateret til hver gennemført transaktion, herunder detaljer såsom transaktions-id og data om afsender og modtager. Dybest set er dette en forenklet version af FATF (Financial Action Task Force) "Rejseregel". At stoppe eventuelle mistænkelige transaktioner i at forekomme er hovedårsagen til, at sådanne krav er blevet implementeret. 

ry

Valget af en ordentlig udvekslingsplatform at arbejde med bør ske ud fra en bred analyse, og hver bruger skal beslutte, hvilken virksomhed der er den rigtige. Takket være de nye regler må alle børser ikke have forudgående domme vedrørende økonomiske aktiviteter og have et godt forretningsomdømme. 

Alt ovenstående er gode nyheder for gennemsnitlige cryptocurrency-brugere, men i tilfælde af børser mener nogle eksperter, at det ville være sværere at overholde. Foreløbige skøn tyder på, at nogle operatører kan stoppe deres aktivitet i Estland, da landet ikke længere betragtes som et kryptovenligt sted. 

Ansvarsfraskrivelse: Dette er et gæsteindlæg. Coinpedia støtter eller er ikke ansvarlig for noget indhold, nøjagtighed, kvalitet, annoncering, produkter eller andet materiale på denne side. Læsere bør lave deres egen research, før de foretager nogen handlinger relateret til virksomheden.