Finans- og kapitalmarkedskommissionen (FCMC) har torsdag meddelt, at den har pålagt Rietumu Banka en bøde på 5.85 mio. EUR for overtrædelser i forbindelse med lovgivningsmæssige afgørelser om bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML) og finansiering af bekæmpelse af terrorisme og spredning (AML/CTPF) . Ifølge pressemeddelelsen vil den finansielle institution også skulle overholde en række juridiske forpligtelser for at imødegå identificerede, men offentligt ikke-oplyste overtrædelser.
Beslutningen kom efter den lettiske vagthund foretaget en undersøgelse af virksomheden i perioden 2019 og 2020, målrette sin AML/CTPF-overholdelse og kontrollere det interne kontrolsystem for at se, om banken kunne håndtere risiciene korrekt ved at forhindre skader på den indenlandske finansielle infrastruktur.
"Under inspektionerne identificerede FCMC uregelmæssigheder og mangler relateret til utilstrækkeligt effektive banks interne kontrolsystem og risikostyring, samt kom til den konklusion, at banken ikke havde vurderet de risici, der er forbundet med betalingstjenesteudbydernes aktiviteter (herunder udenlandske ) og i nogle tilfælde blev niveauet for ML/TPF-risikoen iboende for kunden bestemt lavere end det faktiske risikoniveau,” kommenterede FCMC.
Foreslåede artikler
Bliv betalt for at lære om kryptovalutahandelGå til artikel >>
Kommissionen påpegede endvidere, at der ikke var tilstrækkelige ressourcer til rådighed i Rietumu Banka til at løse disse problemer, hvilket forårsagede påståede uregelmæssigheder under omhyggeligheden og transaktionsovervågningsprocessen, som påvirkede kunderne. Når det er sagt, bad FCMC banken om at gennemgå deres kunders scoresystem for risikovurdering og udføre en uafhængig vurdering af effektiviteten og overensstemmelsen af bankens interne kontrolsystem med AML/CTPF lovkravene, blandt andre forpligtelser.
Bøde pålagt banken
"FCMC gør opmærksom på, at bødens størrelse er fastsat som en procentdel under hensyntagen til bankens samlede årlige omsætning," præciserede vagthunden om bøden, der blev pålagt Rietumu Banka.
I denne uge idømte FCMC også Renesource Capital en bøde med et beløb på 34,000 EUR som led i en administrativ aftale nået for overtrædelser af loven om finansielle instrumenter (FIML).
- "
- 000
- 2019
- 2020
- Konto
- aktiviteter
- AML
- blandt
- annoncerede
- hvidvaskning af penge
- artikel
- auto
- Bank
- kapital
- tilfælde
- kontrol
- Kommissionen
- Compliance
- cryptocurrency
- Kunder
- Effektiv
- finansielle
- finansiel infrastruktur
- ende
- HTTPS
- Herunder
- Infrastruktur
- Institution
- undersøgelse
- spørgsmål
- IT
- Lov
- LÆR
- Politikker
- Niveau
- ledelse
- Marked
- million
- overvågning
- Andet
- betaling
- trykke
- Pressemeddelelse
- forebyggelse
- Krav
- Ressourcer
- gennemgå
- Risiko
- risikovurdering
- risikostyring
- Series
- sæt
- systemet
- transaktion
- uge