FinCEN udsteder første nationale AML/CFT-prioriteter: Crypto øverst på listen

Den 30. juni udsendte FinCEN sin første liste nogensinde over prioriteter for bekæmpelse af hvidvaskning af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme (AML/CFT). Disse prioriteter har til formål at hjælpe finansielle institutioner i deres bestræbelser på at opfylde deres AML/CFT-forpligtelser. De endelige reviderede regler er indstillet til at udkomme inden for de næste 180 dage, som krævet af Anti-Money Laundering Act of 2020 (AML Act). Det mest bemærkelsesværdige på FinCENs liste var:

• De nye prioriteter omfatter eksplicit brugen af cryptocurrencyEn kryptovaluta (eller kryptovaluta) er et digitalt aktiv, der... Mere for ML/TF og ransomware-betalinger
• Banker er ikke forpligtet til at inkorporere AML/CFT-prioriteterne i deres risikobaserede BSA-overholdelsesprogrammer før ikrafttrædelsesdatoen for de endelige reviderede regler
• Ikke desto mindre, som forberedelse til eventuelle nye krav, når disse endelige regler offentliggøres, kan banker måske ønske at begynde at overveje, hvordan de vil inkorporere prioriteringerne

Den fulde liste over prioriteter er angivet, uden særlig rækkefølge, nedenfor: Mens virtuelle aktiver kun er opført i det andet punkt, berører kryptovaluta hver og en af ​​de otte prioriteter, der er fremhævet af FinCEN.

1. korruption;
2. cyberkriminalitet, herunder relevante overvejelser om cybersikkerhed og virtuel valuta;
3. udenlandsk og indenlandsk terrorfinansiering;
4. svig;
5. transnational kriminel organisations aktivitet;
6. narkohandelsorganisations aktivitet;
7. menneskesmugling og menneskesmugling; og
8. spredningsfinansiering.

Den fulde pressemeddelelse kan findes her: https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-issues-first-national-amlcft-priorities-and-accompanying-statements

Kilde: https://ciphertrace.com/fincen-issues-first-national-aml-cft-priorities-crypto-at-top-of-the-list/