Finovate Global UK Edition: Dynamic Planner sikrer investeringer fra FPE Capital; Starling Bank når rentabilitet

---

Dynamisk planlægger, en risikobaseret finansiel planlægningsvirksomhed baseret i Storbritannien, har sikret, hvad virksomheden kalder en "betydelig investering" fra private equity vækstfirmaet FPE Capital. Betingelserne for investeringen blev ikke offentliggjort, men den ekstra finansiering er designet til at hjælpe med at accelerere Dynamic Planners ekspansionsplaner i Storbritannien og Europa.

Dynamic Planner CEO Ben Goss roste FPE Capital for ikke kun at støtte succesrige softwarevirksomheder i fortiden og hjælpe dem med at skalere deres forretninger, men også for at dele værdier, som Dynamic Planner holder højt. "De deler også vores vision for at løse vores industris store udfordringer gennem teknologi såsom procesdigitalisering, kundeoplevelse, bæredygtig investering for fremtidige generationer og omni-channel finansiel planlægning i en post-pandemisk verden," sagde Goss.

Får sin Finovate-debut på FinovateEurope i London tidligere på året, Dynamic Planner tilbyder en enkelt platform, der gør det muligt for finansielle rådgivningsfirmaer at matche kunder med investeringsporteføljer, der opfylder deres individuelle behov og mål. Virksomhedens teknologi giver kundeprofilering for at sikre, at kundens præferencer vurderes nøjagtigt og afspejles i porteføljesammensætningsprocessen. Dynamic Planner tilbyder også markedsundersøgelser, pengestrømsmodellering og forududfyldte rapporter for at gøre det nemmere for rådgivere at levere holistiske, kompatible investeringsporteføljegennemgange og -rapporter. Via sin SaaS-platform betjener Dynamic Planner næsten 40 % af formuerådgivningsfirmaer i Storbritannien og mere end 150 kapitalforvaltere, der repræsenterer 300 milliarder USD (250 milliarder GBP) i aktiver. Virksomheden er på vej til at overgå $12 millioner (£10 millioner) i årlige tilbagevendende licensindtægter i 2022.

Ud over at få sin første optræden på Finovate-scenen tidligere i år, Dynamic Planner også lanceret dens Klientadgang løsning. Det nye tilbud, som blev afsløret i marts, udnytter psykometrisk risiko- og bæredygtighedsprofilering for at gøre ekstern finansiel rådgivning mere præcis og engagerende.

"Mens fjernrådgivning er kommet for at blive, kan det være en udfordring for rådgivere at gøre processen engagerende eller let at forstå for kunderne, samt at opbygge dybe relationer, som i sidste ende resulterer i bedre resultater," Dynamic Planner Sales & Marketing Director Yasmina Siadan forklaret. Siadan kaldte den nye løsning "en grundlæggende brik i det hybride rådpuslespil."

Dynamic Planner, som har hovedkontor i Reading, Berkshire, blev grundlagt i 2003. Virksomheden blev kåret som "Årets rådgiverteknologiudbyder" ved Money Marketing Awards i 2021 og vandt samme år toppriser som "Leading Independent Planning Tool Provider" ved Schroders UK Platform Awards.

---

Apropos fintech i Storbritannien, et hjerteligt tillykke til Starling Bank, den banebrydende britisk-baserede digitale bank lanceret i 2014 af administrerende direktør Anne Boden. Det meddelte banken i denne uge, at den havde opnået sit første hele år med rentabilitet, hvilket giver et resultat før skat på 38.4 millioner dollars (32.1 millioner pund). Nyheden repræsenterer en stor milepæl for virksomheden, som gav et underskud før skat på 37.7 millioner dollars (31.5 millioner pund) det foregående år.

"Med vores første hele år med rentabilitet har vi placeret os selv solidt i en kategori af et," sagde Boden i en erklæring. "Som en innovativ digital bank med en bæredygtig forretningsmodel og en stærk balance genererer vi vores egen kapital, og vi skiller os ud fra både de gamle banker og andre udfordrere."

Starling Bank er en fuldt licenseret og reguleret bank, og tilbyder personlige, forretningsmæssige, fælles, euro- og dollarkontokonti samt et kort til unge. Starling Bank, som har hovedkontor i London og har kontorer i Southampton, Cardiff og Dublin, tilbyder også et B2B-bank-som-en-service- og software-as-a-service-tilbud, der udnytter den samme proprietære teknologi, som Starling bruger til at drive sin egen drift.

Tidligere på måneden Starling Bank afslørede sin Bills Manager løsning til små virksomheder. Den nye funktion giver små virksomheder større fleksibilitet, når de foretager direkte debitering eller stående ordrer ved at tage penge fra penge, der er sat til side i en af ​​deres tilgængelige Sparepladser snarere end fra virksomhedens hovedkonto. Løsningen hjælper små virksomheder med at strømline deres økonomi ved at gøre budgetprognoser og omkostningsstyring nemmere. Bills Manager integreres problemfrit med populære regnskabsplatforme som f.eks Xero , fri agent – som begge er tilgængelige via Starling Marketplace – samt med Starlings egen bogføringsløsning I.

"Vores små virksomhedskunder efterspurgte denne funktion, så vi har leveret," sagde Starling Bank Chief Banking Officer Helen Bierton. "Optagelsen af ​​Bills Manager har været stærk blandt vores personlige foliokontokunder, og vi er overbeviste om, at det også vil hjælpe hundredtusindvis af små virksomheder bedre med at administrere deres penge."

Tjek vores samtale med Starlings Boden øjeblikke efter hun holdt sin hovedtale på FinovateSpring i maj.

---

Her er vores blik på fintech-innovation rundt om i verden.

Latinamerika og Caribien

Asien-Pacific

• Malaysia-baseret Bank Islam lancerede sit cloud-native, digitale banktilbud, Vær U.
• Bangladesh's BRAC Bank annoncerede et partnerskab med TerraPay for at muliggøre hurtigere grænseoverskridende betalinger.
• Al Rajhi Bank Malaysia samarbejdet med platformen til finansiel risikostyring Feedzai.

Afrika syd for Sahara

Central- og Østeuropa

Mellemøsten og Nordafrika

• Sudan-baseret fintech Bloom sikrede $6.5 millioner i startfinansiering.
• Israels Open-Finance.ai gik sammen med Fico, der kombinerer åben bankvirksomhed med kreditvurdering i realtid for at forbedre oprettelsesprocessen.
• Saudi-Arabien-baseret fintech FOODICS indgik et strategisk partnerskab med Alinma Bank.

Central- og Sydasien

---

Foto af Pixabay