Fintech-apps har brug for disse 5 mobilfunktioner for at tiltrække Gen Z-brugere

Det følgende er et gæsteindlæg skrevet af Lance Boyer, en nyuddannet universitetsuddannet og en Gen Z-journalist.

---

Generation Z udgjorde omkring 40% af aktive amerikanske forbrugere i 2020, ifølge Fast Company. Den har også mere købekraft end nogen af ​​generationerne X, Boomer eller Silent. Og det vokser hurtigt.

Generation Z er også bedre stillet end Millennial-generationen. "Core" Millennials dimitterede gymnasiet og college til en af ​​de værste økonomier i minde om. På trods af den pandemiske recession er generation Z's job- og indtjeningsudsigter forbedret.

Udbydere af finansiel teknologi kan ikke længere ignorere Gen Z. Hvis du er i gang med at gøre budgettering, bankvirksomhed og investering tilgængelig for mobilbrugere i USA, skal du skræddersy dine tilbud til Gen Z - og nu, ikke om 10 år.

Det betyder, at du skal designe din mobilapp med yngre brugere i tankerne. Her er hvor du skal starte.

5 nøglemobilfunktioner for Gen Z-brugere

Hvis du planlægger at markedsføre din mobile fintech-app til Gen Z-brugere, skal du sikre dig, at den indeholder disse fem funktioner.

1. Et samlet syn på brugerøkonomi

Det meste af bedste privatøkonomiske apps har noget til fælles: De giver brugerne et samlet overblik over deres økonomi i og uden for appen.

Din app skal ikke kun vise saldo- og transaktionsoplysninger for konti, der er direkte tilgængelige via appen (hvis nogen). Det skal også vise realtids- eller næsten-realtidsdata fra sikkert forbundne eksterne konti. Det er i sidste ende brugerens valg om at linke eller ikke linke disse konti, men din app skal skabe så lidt friktion som muligt i denne beslutning.

Dette tilføjer et lag af udviklingskompleksitet for apps med pengestyringsfunktionalitet i modsætning til "simpelere" budgetapps, der skal linke til eksterne konti. Men det er den ekstra investering værd og vil i stigende grad blive afgørende, efterhånden som grænserne mellem bank- og budgetapps udviskes.

2. Sociale delingsevner

Og ikke kun standardintegrationer på Facebook, Twitter, Instagram og Snapchat. Det er gamle nyheder.

Din app skal gøre det nemt – og sjovt og værdifuldt – for brugere generere deres eget indhold inden for grænsefladen. Venmo gør dette enkelt, men meget godt ved at give brugerne mulighed for at offentliggøre transaktionsdetaljer. Find en lige balance mellem privatliv og offentliggørelse i dit produkt.

3. Strenge fortrolighedskontrol (ud over det, der kræves af loven)

Din fintech-app bør have strenge fortrolighedskontroller ud over, hvad der kræves af gældende lovgivning.

Din app bør ikke gøre "lavt privatliv" til standard, og bestemt ikke fordi du satser på at tjene penge på dine brugeres data. Disse data er værdifulde, men du bør komme efter dem ærligt. Gen Z er meget mere digital kyndig end ældre generationer og ved, "hvis du ikke betaler, er du produktet."

Du kan uden tvivl tilskynde brugerne til at dele mere med en freemium-model eller belønning for mere deling, hvis du gør det klart, at du har brugernes interesser på hjerte.

4. Fleksible abonnementsmuligheder

Jo mere kontrol du giver dine brugere over, hvordan og hvornår de betaler for dit produkt, jo mere tillid vil du tjene, og jo mere vil du tjene på dem i det lange løb.

Overkomplicer ikke dine betalingsmuligheder. For mange valg lammer brugeren. Enkle, ligetil betalingsvertikaler - en for pay as you go, en for pay as you go, en for pay for det, du bruger, en for årlige eller kvartalsvise abonnementer og så videre - er vejen at gå.

5. On-Call Support

Misforståelsen om, at Gen Z ikke kan lide at tale med rigtige mennesker, må forsvinde. Sikker på, den gennemsnitlige Gen Z'er er ikke tilbøjelig til at chatte i telefonen i timevis, men hvis du overvejer at sende sms'er som en form for snak - og det er det - så er Gen Z lige så snakkesalig som sine forgængere.

Måske, endnu vigtigere, er Gen Z gladere for at være mikroadministreret end sine forgængere. Den gennemsnitlige Gen Z'er søger positiv forstærkning og er ikke bange for at stille spørgsmål.

Læn dig ind i disse præferencer ved at investere i vagtsupport til din fintech-app. Dette er en stor forespørgsel for mindre virksomheder, så det er OK at opkræve betaling for denne service, så længe det er valgfrit. Alberts geniale funktion er et godt eksempel. Det er en indbygget finansiel sherpa, der opererer på en betal-hvad-du-vil-model, startende ved et par dollars om måneden.

Afsluttende tanker

Generation Z udgør en større procentdel af aktive amerikanske forbrugere end Millennial-generationen, og den er ved at have mere købekraft. Dets ældste medlemmer er allerede ved at ældes ind i den eftertragtede aldersgruppe mellem 25 og 54 år.

Hvis din fintech-app ikke er skræddersyet til Gen Z's præferencer, er du allerede bagud.

Heldigvis behøver dit udviklingsteam ikke at genopfinde hjulet for at appellere til Generation Z. At inkludere fem nøgleværdiforslag gør tricket:

• En enkelt-dashboard-visning af brugerøkonomi - både i appen og på eksterne linkede konti
• Sømløse sociale delingsfunktioner og brugergenererede indholdsværktøjer
• Strenge privatlivskontrol, der holder brugerne i førersædet
• Fleksible betalingsmuligheder frem for én størrelse-pas-alle-abonnement eller faste gebyr-modeller
• Menneskelig support på vagt, uanset om det er gratis eller betalt

Disse "fem store" er kun begyndelsen. Du vil sandsynligvis opleve, at dine yngre brugere kræver yderligere funktioner og funktioner. Men de fem store er ikke til forhandling. Jo før du arbejder på dem, jo ​​bedre.

---

Foto af cottonbro studio