Fintech klar til større innovation og konsolidering i 2024 – Fintech Singapore

2024 forventes at blive et år med innovation for fintech-industrien, præget af fremskridt inden for kunstig intelligens (AI), grænseoverskridende og realtidsbetalinger, cryptocurrency og blockchain og bundtet software-as-a-service (SaaS)-tilbud .

Samtidig forventes sektoren at være vidne til en massiv bølge af konsolidering, da attraktiv kapital fortsat mangler, hvilket tvinger mange virksomheder til at søge resultater såsom opkøb eller lukning, som partnere og rådgivere fra venturekapitalfirmaet Lightspeed Venture Partners forudsiger.

Disse forudsigelser, delt afslører i et blogindlæg den 31. januar 2024 tankerne hos Lightspeed-partnere og rådgivere Aaron Frank, Sam Eisler, Connor Love, Adrian Radu, Alexander Schmitt, Justin Overdorff, Shan Shan, Anuvrat Jain, Mercedes Bent, Shuvi Shrivastava og Priyal Motwani om fintech-sektorens bane og fremhæver, hvor meget af et afgørende år 2024 er sat til at blive for det globale fintech-landskab; et år, der forventes at blive præget af banebrydende innovation og teknologisk adoption, men også mange virksomhedslukninger.

Fremkomsten af ​​opdagelse af svindel i realtid

Ifølge disse eksperter vil 2024 se stigningen i realtidsregistrering af svindel, drevet af fremskridt inden for kunstig intelligens og den eskalerende udfordring med svindel. Fintech-virksomheder vil i stigende grad henvende sig til AI for at tackle den stigende udfordring med svindel, ved at udnytte AI-drevne værktøjer til bedre at vurdere risiko, opdage komplekse svindelmønstre og proaktivt undersøge og reagere på trusler.

Samtidig vil fremkomsten af ​​realtidsbetalinger skabe behov for real-time afsløring og forebyggelse af svindel. Denne tendens vil blive yderligere fremskyndet af det skiftende reguleringslandskab, efterhånden som reguleringsorganer lægger større vægt på betalingssvig.

Automatiseret regnskab tager endnu et spring

I 2023 tog finansielle institutioner betydelige skridt hen imod fuld regnskabsautomatisering ved at bruge kunstig intelligens til at fremme forbedringer inden for databehandling og kategorisering, kapitalimplementering og -styring, bogføring ved månedsslutning og andre grundlæggende forvaltningsansvar.

I 2024 sættes fokus på eksekvering og effektivisering af arbejdsgangene i hele økonomiorganisationen. Økonomiledere vil søge produkter, der konsoliderer og letter deres daglige arbejde, og til gengæld sætter CFO's kontor i stand til at påtage sig en mere strategisk rolle i organisationen.

Innovation fortsætter i grænseoverskridende betalinger

På trods af udbredt anvendelse af teknologiaktiverede betalingstjenester som Wise og Remitly, vil grænseoverskridende betalinger fortsat forblive dyre og langsomme for mange enkeltpersoner og virksomheder i 2024. Denne innovationskløft vil være endnu større for små og mellemstore virksomheder, der opererer på den globale scene og i handelsfinansiering.

Dette vil tilskynde industriens interessenter til at øge deres indsats for at adressere grænseoverskridende betalingsineffektivitet gennem udviklinger i kryptobetalingssystemer, udvidelse af realtidsbetalingskapaciteter og løsninger, der sigter mod at forbedre valutastyring og bankadgang på tværs af forskellige lande.

Nye kapitalmarkeder

I 2024 vil føderale og statslige lokale myndigheder fortsætte med at spille en vigtig rolle i finansielle tjenesteydelser uden for den traditionelle finansielle sektor. Især forventes klimaændringer at anspore regeringers involvering i at skabe nye kapitalmarkeder drevet af securitiserede eller omsættelige skattefradrag, hvilket i sidste ende fører til dannelsen af ​​et nyt finansielt marked.

I 2022 nåede finansieringen til klimafintech-virksomheder et nyt højdepunkt, i alt 2.9 milliarder USD i venturekapital (VC)-finansiering, data fra CommerzVentures, Corporate venture capital (CVC)-delen af ​​Commerzbank i Tyskland, Vis. Summen repræsenterer mere end det dobbelte af, hvad der blev sikret i 2021 (1.2 milliarder USD) og viser en accelererende investorappetit til den begyndende sektor. Lightspeed-partnere forventer, at denne tendens vil tage endnu mere fart ind i 2024.

Blockchain rykker tættere på almindelig brug

Blockchain-teknologi vil fortsætte med at bevæge sig i retning af mainstream-adoption, der bygger på optagelsen af ​​kryptovalutaer og fremskridt i det teknologiske grundlag for blockchain.

Udviklingen af ​​Layer 2 blockchains som Polygon og Arbitrum, sammen med alternative Layer 1s som Solana, letter højere transaktionsvolumener per sekund, samtidig med at de tilknyttede gebyrer reduceres, hvilket baner vejen for udbredt anvendelse. Samtidig oplevede bitcoin en genopblussen i 2023, hvor traditionelle institutioner førte spidsen på markederne for børshandlede fonde (ETF) og implementerede nye programmerbarhedsfunktioner som Ordinals for at muliggøre oprettelsen af ​​ikke-fungible tokens (NFT'er) direkte på Bitcoin blockchain.

I 2024 vil kryptovalutaer befæste deres position som afviklingslag for nye betalingsmetoder og pengeoverførselsløsninger på tværs af forskellige virkelige forretnings- og forbrugerapplikationer. I mellemtiden vil blockchains rolle som en distribueret database og universel computerkraft blive stadig mere integreret i forskellige sektorer, herunder AI, fysisk infrastruktur og netværksknuder.

Flere bundte tilbud

I de seneste år har SaaS-virksomheder udvidet deres produktporteføljer ved at integrere fintech-relaterede tilbud midt i eskalerende udfordringer og omkostninger forbundet med kundeerhvervelse.

Et relevant eksempel er Toast, en virksomhed, der oprindeligt lancerede som et restaurant point-of-sale (POS) system, før det udviklede sig til en omfattende platform, der omfatter lagerstyring, lønbehandling, planlægning, online bestilling og kapitalrejsning. Toast har rapporteret en vedhæftningsrate på 50 % på nogle af disse produkter, hvilket understreger effektiviteten af ​​bundlingstrategien.

Lightspeed-partnere forventer, at denne tendens vil accelerere i år, hvor flere spillere diversificerer deres markedspladser og flere vertikale SaaS-virksomheder, der integrerer betalinger, lønbehandling, indlejret udlån, forsikring og flere finansielle produkter i deres tilbud. Derudover forventes kunstig intelligens at spille en central rolle i at transformere, hvordan indlejrede spillere betjener disse vertikaler, og aflaster noget af kundesupportarbejdet til specialiserede tilbud.

Et år med konsolidering

Selvom Lightspeed-partnere forventer en stigning i indførelsen af ​​fintech-løsninger og forbedringer af teknologi i hele fintech-sektoren, forventer disse investorer også, at 2024 bliver et udfordrende år for pengehungrende startups, da manglen på attraktiv kapital tvinger mange til at søge resultater som f.eks. erhvervelse eller lukning.

Denne konsolideringsproces vil påvirke både business-to-business (B2B) og business-to-consumer (B2C) virksomheder og vil give mulighed for modstandsdygtige fintech-virksomheder til at vise deres tilpasningsevne.

En ny klasse af vindere vil i sidste ende dukke op, bevæbnet med forbedrede produkter og muligheder. Disse innovatører vil tilføre yderligere effektivitet og værdiskabelse i økosystemet for finansielle tjenesteydelser, hvilket driver fintech mod større modstandsdygtighed og innovation.

Fremhævet billedkredit: Freepik

• SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
• PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
• PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
• PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
• Kilde: https://fintechnews.sg/86222/innovation/fintech-poised-for-greater-innovation-and-consolidation-in-2024/