Fem nøglefunktioner til at skabe den optimale løsning til risikobeslutning

Dette er en sponsoreret artikel af Kim Minor, Senior Vice President Global Marketing at stilk.

For at konkurrere succesfuldt i vores verden af ​​digital-first, øjeblikkelig tilfredsstillelse, har du brug for et risikobesluttende økosystem designet til intelligent at betjene kunder. En løsning, der ikke kun forbinder hvert stykke kreditbeslutning og AI/ML-software, du ejer, men som også giver dig adgang til enhver ekstern og intern datakilde i realtid for automatisk at optimere beslutninger – sammen med virkningen af ​​disse beslutninger – på tværs af hele din kundens livscyklus.

Men mange udbydere af finansielle tjenester er ikke i stand til at binde alle disse elementer sammen, fordi ældre risikoanalysetilbud bare ikke blev bygget på den måde. Så som bruger har du været nødt til at se på flere produkter, når du vil have løsninger i verdensklasse til data- og AI-baserede beslutninger. Du har stolet på, at leverandørerne foretager ændringer. Du har stolet på flere brugergrænseflader (UI) for at bevare kontrollen. Du har ventet måneder på, at løsningerne går live, og... du har været nødt til at udskifte teknologi nogle år senere, når den ikke kan udvides og skaleres med din virksomhed.

Uanset om du er en nystartet virksomhed med en enkelt produktlinje eller en enhjørning, der tilbyder en række finansielle løsninger, skal du skabe et økonomisk 'hjem' for dine kunder, hvilket betyder at levere en fantastisk kundeoplevelse fra start til slut, uanset om du skifter dynamik.

Her er de fem nøglefunktioner i en risikobeslutningsplatform, der vil gøre dig i stand til at skabe kundeoplevelser i verdensklasse:

No-Code Management: at integrere systemer, ændre processer og lancere nye produkter

I en undersøgelse blandt 400 beslutningstagere i fintech- og finansielle serviceorganisationer over hele kloden nævnte 78 % af de adspurgte lav/ingen kode UI som en funktion, de har, eller som ville være vigtigst, når de vælger et automatiseret risikobeslutningssystem. Ufleksible løsninger, der kræver, at en leverandør eller din it-afdeling forbinder til en ny datakilde, laver workflowændringer eller lancerer et nyt produkt, hindrer time-to-market, øger omkostningerne og sætter dig bag dine konkurrenter. Se efter en løsning, der har forudbyggede dataintegrationer og en visuel træk-og-slip-grænseflade til nemt og hurtigt at foretage ændringer for at reagere på skiftende forbrugerbehov.

Forbundne data: nem adgang til realtidsdata og historiske data

Gennem vores undersøgelse af beslutningstagere opdagede vi, at kreditrisikobeslutninger er mere afhængige af historiske end realtidsdata. 11 procent af de adspurgte bruger både historiske data og realtidsdata, når de træffer beslutninger om kreditrisiko, men kun XNUMX procent bruger for det meste realtidsdata. For at træffe præcise kreditrisikobeslutninger er nem adgang til data på tværs af hele kreditlivscyklussen et must. Og alle teams skal have adgang til de samme datasæt for at sikre overordnede beslutninger. Uden det forbliver den indsigt, der er nødvendig for at få nye produkter og processer til at markedsføre hurtigere og for at træffe intelligente risikobeslutninger, skjult i siloer af data.

Centraliseret kontrol: data og AI-baserede beslutninger på tværs af kundens livscyklus

For at drive kontinuerlig innovation på tværs af kundens livscyklus skal organisationer være i stand til at lancere, lære og gentage med lethed, men separate løsninger til data- og AI-beslutning bremser innovationen. Forbrugerne forventer, at deres oplevelser er problemfrie, hvilket giver dem adgang til skræddersyede finansielle tjenester, samtidig med at de beskytter dem mod økonomisk bedrageri. For at understøtte dette forbrugerbehov og forretningsstrategi skal finansielle serviceorganisationer kombinere data og beslutninger i én sammenhængende løsning, der kan give teknologien til at få adgang til, analysere og handle data på tværs af svindel-, identitets- og kreditbeslutningsprocesser.

Auto-optimering: Beslutninger, der bliver mere præcise, hver gang den bruges

Ved du, hvordan dine nuværende risikomodeller klarer sig? Eller om modeldrift forekommer og er usundt? Hvor lang tid vil det tage dig at reagere på ændringer i ydeevnen, når de først er opdaget? Traditionel beslutningstagning har været afhængig af menneskelig indgriben til at spotte modelpræstationsændringer og identificere effektivitetsforbedringer, hvilket betyder, at forbedringer sker på ad-hoc-basis, hvis overhovedet.

For at fungere med maksimal effektivitet og køre de mest præcise modeller som muligt, har din AI-drevne beslutnings- og dataløsning brug for en centraliseret brugergrænseflade, der forbinder alle nødvendige data, så den kan bruges til at drive en kontinuerlig feedback-loop, hvor både historiske og realtidsdata bruges til at automatisk optimere ydeevnen løbende. Modellens ydeevne og nøjagtighed kan overvåges og justeres i realtid.

Voks og ekspander med tillid: Teknologi, der skalerer og vokser med din virksomhed

En af de største forhindringer, finansielle servicevirksomheder står over for, er at have teknologi, der kan understøtte deres forretning, efterhånden som den udvikler sig og vokser. For eksempel finder folk det ofte en udfordring at støtte beslutninger, efterhånden som applikationsvolumen vokser, og deres tilbud udvides. Nogle gange kan virkningen skyldes forsinkelser, der venter på, at leverandører eller interne teams foretager ændringer; ofte betyder det at anskaffe eller bygge nye løsninger for at udfylde teknologiske huller eller fuldstændig udskiftning af eksisterende løsninger. Uanset vejen frem, er virkningen den samme ... forsinket vækst, begrænset smidighed og brugerfrustration. For at undgå fremtidige teknologiske udfordringer, se efter muligheder, der giver dig mulighed for at vokse, udvide og ændre retning.

For virkelig at trives i en stadig mere konkurrencepræget industri, skal du give forbrugerne kundeoplevelser i verdensklasse. En samlet data- og AI-drevet beslutningsplatform lader dig træffe smartere beslutninger hurtigere. Brug din teknologis kraftfulde dataintegrations- og automatiseringsfunktioner til at skabe strømlinede brugeroplevelser og drive beslutninger i realtid.

Om forfatteren: Kim Minor er Senior Vice President, Marketing hos stilk, som hjælper fintechs og udbydere af finansielle tjenester med at træffe smartere beslutninger hurtigere med deres AI-powered Risk Decisioning Platform. Provenir arbejder med disruptive finansielle serviceorganisationer i mere end 50 lande og behandler mere end tre milliarder transaktioner årligt.

Stillingen Fem nøglefunktioner til at skabe den optimale løsning til risikobeslutning dukkede først på Finovat.

• Coinsmart. Europas bedste Bitcoin og Crypto Exchange.
• Platoblokkæde. Web3 Metaverse Intelligence. Viden forstærket. FRI ADGANG.
• CryptoHawk. Altcoin radar. Gratis prøveversion.
• Kilde: https://finovate.com/five-key-features-for-creating-the-optimal-risk-decisioning-solution/