Guide til investering i krypto-ETF'er og fonde

I mange århundreder har menneskeheden deltaget i investeringer af en eller anden art. Den mest almindelige form for investering i dag er enten direkte eller indirekte at købe aktier i en virksomhed. Dette er sket siden begyndelsen af ​​det 17. århundrede, hvor den første børs blev grundlagt i Amsterdam. De problemer, som mange stod over for i den tid, var manglen på kapital og manglen på viden. Hvordan skal du investere, hvis du kun har begrænset investeringskapital?

Diversificering er hård, da handelsgebyrer kan æde det meste af din kapital, og det beløb, du lægger i et aktiv, virker tæt på ingenting. På den anden side kan du heller ikke kun købe ét firma, da du ikke ved hvilken du skal vælge.

Dette problem eksisterer stadig for mange. Især på kryptomarkeder kan det føles svært og skræmmende at købe en rigtig kryptovaluta, for ikke at nævne, at mange mennesker ikke engang ved hvad en kryptovaluta er. Heldigvis for os har vi nu værktøjer til at løse disse problemer.

Exchange Traded Funds (ETF'er) og andre fondstyper åbner mulighed for, at vi kan lægge et lille beløb i en større pulje af penge. Denne pulje af penge kan til gengæld diversificeres til et stort antal aktiver i henhold til fondsbeskrivelsen. Denne type investering betragtes som lavere risiko, da vi er afhængige af, at fagfolk ved, hvor de skal investere vores penge. Både ETF'er og fonde er tænkt som investeringer som du køber og holder, ikke som spekulative aktiver for handlende.

ETF'er og fonde for kryptovalutaer

Mange af jer har sandsynligvis fået øjnene op for i det mindste et par nyhedsartikler om diskussioner og ansøgninger om USA-baserede krypto-ETF'er. Efterspørgslen efter krypto-ETF'er er steget, fordi institutioner ønsker eksponering mod kryptomarkedet uden direkte at købe kryptovalutaer.

Dette har fået adskillige virksomheder til at ansøge om tilladelse fra SEC til at udstede krypto-ETF'er. SEC har dog endnu ikke givet nogen tilladelser til ETF'er, hvilket har fået mange mennesker til at blive frustrerede, da der allerede er andre lande, der tilbyder disse, for eksempel den amerikanske nabo Canada.

Der begynder at dukke midler op her og der, den mest kendte er Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). En anden velkendt og højprofileret er Bitcoin Fund udstedt af New York Digital Investment Group (NYDIG). Ud over efterspørgslen efter en ETF er efterspørgslen efter andre kryptofonde eksploderet. En grund til dette er, at der ikke er nogen krypto-ETF'er i USA.

En vigtig nyhed for nylig for hele kryptomarkedet var JP Morgan, der annoncerede, at de ville stille seks forskellige kryptofonde til rådighed for deres interne kunder. Dette er ekstremt gode nyheder, når selv banker, der potentielt kan tage et massivt slag fra kryptoer, må acceptere, at deres kunder ønsker at investere i cryptocurrencies, ellers vil de gå.

Ud over krypto-ETF'er og andre fonde er der stadig en lignende investering, blockchain-ETF'er. Blockchain ETF'er investerer i virksomheder, der er aktive inden for både kryptovalutaer og blockchain. Disse inkluderer folk som Riot Blockchain, Square og Coinbase.

Problemet med disse er, at du skal være ret omhyggelig med at vælge, hvad du køber. Mange af disse ETF'er er blevet kritiseret for ikke rigtig at forholde sig til det emne, de annoncerer for. Goldman Sachs, for eksempel, har planer om at udstede en DeFi ETF, som vil eje virksomheder, herunder Nokia, Alphabet og Sony, måske ikke de virksomheder, du umiddelbart tænker på, når du taler om Defi medmindre PS5 er noget andet end en spillekonsol.

Hvorfor har vi brug for krypto-ETF'er og -fonde?

Som påpeget i indledningen, ved mange ikke, hvor de skal placere deres investeringskapital. For de ved ikke, hvordan de skal opbygge en portefølje de er tilbøjelige til enten at kopiere, hvad en anden gør, eller lade dem gøre det for dem, enten i form af ETF'er eller andre former for fonde. Alt dette gælder også for kryptovalutaer.

Da vi stadig er ekstremt tidlige i deres udvikling, er der meget mindre viden om investering i kryptoer kontra aktier. Kryptovalutaer er også vidt forskellige slags aktiver end aktier, og hele processen med at købe nogle og gemme dem i en tegnebog af en slags kan være skræmmende.

Der er også over 11,000 forskellige mønter og tokens opført på CoinMarketCap, hvilket er meget i betragtning af, at de fleste nybegyndere normalt kender til Bitcoin, Ethereum og Dogecoin. Derfor, hvis du er en, der har været investor i kryptovalutaer i længere tid, så føler du måske ikke behovet for at investere i en krypto-ETF, men for folk, der går ind på kryptomarkederne for første gang, kan det føles meget mere sikkert at start det med at købe en ETF.

Det samme gælder også for institutioner og rigere mennesker. Når vi taler om folk, der administrerer eller har mindst 100 millioner, vil de måske ikke gå igennem besværet med at undersøge noget, de ikke rigtig forstår. Alligevel kan de være meget fristet til at allokere 1-5% af deres portefølje til noget, der kan stige hundredvis af procent på et år.

Desuden er det meget nemmere at indberette skatter på ETF'er i forhold til kryptoer. ETF'er behandles som aktier, hvilket gør beskatningen enkel. I kryptoer, afhængigt af hvor du bor og hvilke børser du bruger, kan det være en stor indsats at indberette skat på kryptovalutaer.

Mange lande har endnu ikke haft tid til at undersøge kryptoer fuldt ud, og reglerne kan være lidt forvirrende. Derfor kan det føles som en for stor risiko for institutioner at undgå risikoen for at bruge en svindelbørs eller gemme deres kryptoer uden at rapportere det på den rigtige måde.

Digital Assets Managers

For de fleste mennesker er disse digitale aktiver fuldstændig ubrugelige, da de ikke accepterer små beløb, og mange detailinvestorer (som vores læsere) investerer sandsynligvis direkte i kryptovalutaer.

Alligevel, selvom du ikke selv bruger disse virksomheder, er det godt at vide, hvilke virksomheder nyhederne refererer til og forstå, hvor stor en indflydelse disse kapitalforvaltere kan have, da de administrerer enorme summer. Desuden, selvom du ikke vil bruge virksomheden, kan du stadig købe deres produkter fra de sekundære markeder.

Gråskala

Grayscale er en stor kapitalforvalter med over 40 milliarder dollars under forvaltning. De promoverer sig selv som førende inden for digital valutainvestering. I øjeblikket tilbyder de både trusts, der er bundet til én valuta alene, sammen med to større fonde. Hvis du ønsker at blive deres private klient, skal du have en årlig indkomst på mindst $200,000 og en nettoformue på $1 million. Husk dog, at disse tal inkluderer både dig og din ægtefælles indkomst og nettoformue.

For de fleste af os er det noget af en barriere for adgang, men ingen bekymringer. Mange gråtoneprodukter udbydes i håndkøb på børser, hvilket betyder, at du kan handle dem, som du gør med alle aktier. De fleste af jer, der læser denne artikel, ejer sandsynligvis allerede kryptoer. Derfor er det måske ikke så fristende eller nødvendigt at investere i en aktie, der fungerer lige som krypto. Grayscale tilbyder dog et par produkter, der også kan være interessante for dig; deres diversificerede fonde.

Begge disse fonde har en minimumsinvestering på $50,000 og et årligt gebyr på 2.5%. De, der køber fonden, har dog en etårig beholdningsperiode, før de kan handle deres beholdninger på de sekundære markeder. Desværre for de fleste af os er kun én af disse fonde tilgængelig, siden deres DeFi-fond blev lanceret i juli 2021.

Det betyder, at vi skal vente i et år, indtil de første aktier kommer på markedet. Fonden, vi kan investere i nu, er deres store kapitalfond, som har store positioner i både Bitcoin og Ethereum, sammen med mindre positioner i Cardano, Chainlink, Bitcoin Cash og Litecoin.

CoinShares

CoinShares svarer til Grayscale; forskellen er, at CoinShares opererer i Europa, og det beløb, de administrerer, er væsentligt mindre end hvad Grayscale administrerer. CoinShares tilbyder forskellige tjenester og produkter til deres kunder, lige fra deres fysisk støttede ETP'er (børshandlede produkter) til simpel investeringsrådgivning.

De to interessante ting, CoinShares tilbyder, er deres ETP'er og deres kryptoindekseringsprodukter. Deres ETP'er fungerer præcis som den, der tilbydes af Grayscale. Med andre ord sporer ETP'erne prisen på en bestemt krypto. Deres indeksfutures sporer på den anden side et bredere sæt af ting. I øjeblikket tilbyder de tre forskellige indekseringsstrategier.

Den første er Elwood blockchain Global equity index, som sporer kryptovaluta og blockchain-relaterede aktier. Den anden er en anden, der afspejler Bitcoins pris gennem opdateringer hver time. Den tredje er mere interessant, da den er en blanding af de tre største kryptovalutaer efter markedsværdi plus guld. Hypotesen er, at det fungerer som en god sikring mod inflation, samtidig med at den giver lavere risiko end blot at holde Bitcoin, da det også inkluderer guld.

3iQ

Det næste er Canada. Ja, 3iQ er den canadiske ækvivalent til de to foregående, selvom den igen er en smule mindre. De tilbyder deres egne Bitcoin- og Ethereum-fonde sammen med to andre udstedt af CoinShares. Derudover tilbyder de en anden med en blanding af Ethereum, Bitcoin og Litecoin. Alt i alt ikke noget særligt her; det er bare godt at være bekendt med navnet, især hvis du er canadisk.

Blockchain ETF'er

Som tidligere nævnt i denne artikel kan Blockchain ETF'er være et glimrende alternativ til cryptocurrency ETF'er og andre fonde. Hvis du finder en god ETF med en fantastisk blanding af virksomheder, der er meget aktive på kryptoområdet, sammen med kvalitetsvirksomheder, der har et godt potentiale, kan du mindske din porteføljes samlede risiko og samtidig forbedre dit afkast. Hvis du vil vide mere om, hvilke virksomheder der kunne være godt positionerede og foretage væsentlige bevægelser i kryptoområdet, så tag et kig på denne Coin Bureau-artikel om krypto-relaterede aktier.

Høj kryptoeksponering

Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK). Denne ETF er fantastisk til alle, der ønsker eksponering til kryptomarkederne. Den indeholder alle de store krypto-relaterede virksomheder; bare se på billedet nedenfor. Det har også et godt udvalg af blockchain-industrier. Dens største komponent er til transaktioner, der for det meste består af Paypal og Square.

År til dato afkast fra denne ETF er næsten 30%. Det er måske ikke så meget som Bitcoin selv (næsten 60%), men husk, at da Bitcoin faldt 50% fra $60,000 til $30,000, tabte BLOK kun under 30% af sin værdi. Dette viser, at dette er en fantastisk investering for dem, der ikke kan håndtere eller ikke leder efter den store volatilitet i kryptovalutaer, men som stadig ønsker eksponering for en af ​​de mest lovende nye teknologier.

Andre lignende ETF'er ville være Siren NextGen Economy og VanEck Digital Assets ETF. De har for det meste de samme virksomheder, men med lidt forskellige tildelinger. Det er svært at sige, hvilken der er den bedste på lang sigt, så sørg for at lave din egen research, før du køber. Gebyrerne kan også variere, så husk det.

Meget lig disse to ville være Bitwise Crypto Industry Innovators ETF. Dette ville jeg stadig overveje en højere risiko ETF og egnet til de mere hardcore krypto-elskere. Denne ETF har kun ægte kryptovalutavirksomheder, hvor den største tildeling er MicroStrategy (13%). Dette giver ETF'en en stor eksponering for Bitcoin, hvilket betyder, at den vil bevæge sig noget sammen med Bitcoin.

Lav kryptoeksponering

Jeg vil kun kort nævne disse, da jeg ikke kunne finde mange, der giver meget mening at investere i, hvis du leder efter eksponering til kryptomarkederne. Mange jeg fandt var på samme niveau som Goldman Sachs DeFi ETF nævnt tidligere.

En ETF, der kunne opfattes som en Blockchain ETF og tilbyder et godt potentiale, er KOIN af Capital Link. Dette inkluderer virksomheder som Nvidia, Microsoft og Visa. De fleste af disse virksomheder er allerede veletablerede med både god historie og vækst. Dette sænker naturligvis nedsiderisikoen, men på den anden side er mange af disse virksomheder massive, hvilket gør effekten af ​​deres krypto-relaterede indkomst relativt lille.

Men for en, der kan lide både aktier og kryptovalutaer, kunne dette være en god bro mellem de to verdener. Selvom kryptovalutaer ikke bliver succesfulde, kan denne ETF stadig give anstændige afkast.

Konklusion

Som nævnt af mange, inklusive mig selv, føles adgangsbarrieren til kryptovaluta nogle gange skræmmende og skræmmende. Derfor er det fantastisk at se disse "nybegyndere" produkter, som forhåbentlig vil hælde mange penge ind på kryptovalutamarkederne. Det bliver også tydeligt i denne artikel, at der er mange forskellige produkter at investere i, og der kommer sandsynligvis mange flere.

Det vil også være interessant at se flere af disse blandinger af cryptocurrency-sektorens fonde og ETF'er som den, Grayscale tilbyder til DeFi. De mere snævre og dybtgående fonde vil også være gode, da det fremhæver, hvor stort et økosystem hele cryptocurrency-rummet er, og forhåbentlig vil det øge investeringerne i mindre altcoins.

Derudover, for dem, der undrer sig over, hvorfor vi endnu ikke har set en ETF i USA, og hvornår den muligvis er tilgængelig, bør du vide dette. De regulatoriske rammer for kryptovaluta bliver dannet over hele verden, mens vi taler. Dette er grunden til, at USA højst sandsynligt først ønsker at udvikle ordentlige regler og regler for kryptovalutaer, før de tillader store mængder penge at strømme ind i noget, de ikke kan kontrollere. Forhåbentlig vil vi se en ETF inden udgangen af ​​2021. Det ser nu ud til, at en Ethereum ETF måske kommer, før vi ser en for Bitcoin.

Det er ikke kun en tilfældighed, at adskillige virksomheder ønsker en krypto-ETF godkendt af SEC på samme tid. Alle disse krypto-relaterede produkter gør det umuligt for selv de mest anti-krypto-folk at vende det blinde øje til. Kryptoer er kommet for at blive, og de kommer til at revolutionere mange sektorer.

Ansvarsfraskrivelse: Dette er skribentens meninger og bør ikke betragtes som investeringsrådgivning. Læsere bør lave deres egen research.

Kilde: https://www.coinbureau.com/guides/investing-crypto-etf-funds/