Usædvanlige formuetyper giver kriminelle en mulighed for hvidvaskning af penge. Kryptovalutaer, kunst og luksusvarer har alle egenskaber, der gør dem til det perfekte redskab til at skjule den sande oprindelse af kriminelle profitter.
Med disse aktiver, som er svære at værdisætte, spore og verificere, hvordan kan compliance officerer opdage ulovlig aktivitet? Og hvad skal de passe på?
Cryptocurrencies
Mens cryptocurrency-transaktioner ikke direkte afslører personlige identiteter, giver blockchainens offentlige karakter mulighed for transaktionsanalyse og potentiel sporing af midler gennem omhyggelig undersøgelse af transaktionsmønstre og blockchain-data. Crypto beskytter anonymiteten og hjælper dårlige skuespillere med at handle uopdaget eller under falsk identitet. Selvom transaktionerne i sig selv er sporbare, på grund af blockchain, er aktørerne bag dem ikke.
Blockchain dataplatform
Chainanalyse fandt ud af, at "ulovlig transaktionsvolumen steg for andet år i træk [i 2022], og nåede et rekordhøjt niveau på 20.1 milliarder dollars. 44 % af 2022's ulovlige transaktionsvolumen kom fra aktivitet forbundet med sanktionerede enheder."
Det er da ingen overraskelse, at på tværs af 600 virksomheder globalt,
næsten 70 % af individerne arbejder i overholdelse er bekymrede over den voksende trussel om hvidvaskning af penge via kryptovalutaer i erhvervslivet, hvor 41 % afslørede, at de for nylig havde opdaget kryptovaluta-relaterede hvidvaskordninger.
Grunden til, at krypto er så velegnet til ulovlige transaktioner, skyldes metoden til at bruge anonyme browsere som f.eks.
Tor at gemme krypto i blandede tegnebøger som
Coinjoin. Dette tillader ulovlige midler at blive blandet med legitime kilder, lagdelt og derefter udvundet og konverteret tilbage til virkelige midler, rene kontanter og aktiver.
Jo mere du ved
Med en sådan kompleksitet, hvordan kan compliance-professionelle begynde at nedbryde og styre den risiko, som krypto udgør? Bortset fra håndhævelsen af robuste AML-processer, giver undervisning om kryptoøkosystemet dem mulighed for at opdage advarselsskilte med større lethed.
For eksempel, hvilke skridt kan compliance officerer udføre for at verificere, om en person, der har opnået rigdom gennem Bitcoin, er ægte? For det første bør de kontrollere, om børsen har en gyldig licens og er korrekt reguleret for at forhindre hvidvaskning af penge, samt undersøge børsen for at sikre, at den er hæderlig. De kan også anmode om bevis for kontrol over deres pung i form af skærmbilleder. Dette er ud over at se el- eller serverregninger som bevis på, at de rent faktisk har udvundet disse mønter, som en mere nøje kontrol, snarere end blot at acceptere en erklæring fra Bitcoin. Eller de kan bede om bevis for lokale kontoudtog, afhængigt af om en klient har udbetalt deres Bitcoin.
Artwork
Kunstværker er et glimrende eksempel på en genstand med kapacitet til at bære enorme mængder af værdi. Det er også normalt, at et stykke skifter hænder flere gange gennem en meget lang levetid. Denne lange snoede sti giver den perfekte mulighed for kriminelle, der har til hensigt at sløre den rejse, deres beskidte penge har taget.
Desuden plejede det at være almindeligt, at forhandlere af kunst af høj værdi blev holdt i mørke om, hvem de køber af eller sælger til. Dette blev rapporteret af
New York Times i 2021, som forklarede, at "milliarder af dollars kunst skifter hænder hvert år med ringe eller ingen offentlig kontrol”. Disse aftaler, indhyllet i hemmeligholdelse, for ikke at nævne fraværet af love, der insisterer på dokumentation af salg, forhindrer myndighederne i at afsløre tvivlsomme detaljer.
Dette blev understreget i 2020, hvor en
rapport fra det amerikanske senat afslørede "kunstindustriens hemmelighedsfulde karakter tillod kunstformidlere at købe mere end 18 millioner dollars i kunst af høj værdi i USA gennem shell-virksomheder knyttet til russiske oligarker, efter at de var blevet sanktioneret."
Som svar indførte EU og Storbritannien nye regler mod hvidvaskning af penge for kunstverdenen. Men det er en betydelig udfordring at opklare nettet skabt af juridiske enheder såsom shell-virksomheder, komplekse enheder med flere jurisdiktioner og skattely.
Forebyggelse af hvidvaskning af penge
At overtage disse forhindringer begynder med at håndhæve en robust overholdelsesproces med enestående udførelse. Ud over identitetsbekræftelse og træning er en risikobaseret tilgang dit første forsvar.
Deloitte giver en vurderingsramme, som giver vejledning til sælgere og købere i kunstverdenen.
Når man ser på kunstbaserede transaktioner, skal compliance-professionelle først og fremmest overveje typen af køber eller sælger. For eksempel vil en individuel indsamler stille andre spørgsmål sammenlignet med en offshore-trust. Derudover bør der lægges vægt på både typen af kunstværk, og hvordan det bliver handlet, uanset om det er ansigt til ansigt, på en kunstmesse eller via en webplatform. Hvis oplysninger om kunstværkets oprindelse ikke er veldokumenterede, er der en chance for, at det bliver brugt til at hvidvaske penge.
Varer af høj værdi
På samme måde som kunstværker egner luksusvaremarkedet sig til, at kriminelle kan hvidvaske penge og opbevare deres rigdom. Let transportable genstande, som prangende smykker og smarte biler, kan skifte ejerskab i en enkelt transaktion til enorme priser. Markedets værdi-tvetydige karakter, som tager højde for mindre håndgribelige faktorer såsom mærkegenkendelse, sjældenhed og herkomst, tillader placering via høje priser, og selve varen understøtter nem lagdeling.
Høje værdiomkostninger
For at mindske risikoen for, at compliance-professionelle bliver narre af svigagtig aktivitet, bør de være på vagt over for atypisk adfærd og holde øje med almindelige tegn på hvidvaskning af penge. For det første bør de være overvågne, når de har at gøre med shell-selskaber og andre komplekse ejerskabsstrukturer.
For det andet bør de passe på dårlige skuespillere, der skjuler deres identitet ved at indsætte tredjeparter til at købe på deres vegne. Desuden bør usædvanlige købsmønstre og insisteren på at bruge kontanter eller bankoverførsler som betalingsmetode vække mistanke. Endelig kan uoverensstemmelser bag en klients angivne erhverv eller indkomst og deres købsadfærd også indikere hvidvaskning af penge.
At finde lyset
Det er udfordrende at afdække den mørke undermave af usædvanlige rigdomstyper. Dette skyldes deres unikke egenskaber. Deres kompleksitet, uigennemsigtighed og modtagelighed over for udsving i værdi betyder, at det ofte er sværere at få fat i et reelt ejerskab.
Ved at opnå en dyb forståelse af de typer trusler, der findes i deres økosystem og vedligeholde årvågenhed over for enhver unormal aktivitet, kan compliance-professionelle forbedre deres evne til effektivt at bekæmpe hvidvaskning af penge. I sidste ende dikterer karakteren af hvidvaskning af penge, at fagfolk ikke vil være i stand til at fange alt. Men med de rigtige processer på plads, kan compliance-professionelle sikre, at dem med ondsindede hensigter ikke lykkes.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Automotive/elbiler, Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- BlockOffsets. Modernisering af miljømæssig offset-ejerskab. Adgang her.
- Kilde: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :har
- :er
- :ikke
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- evne
- I stand
- Om
- acceptere
- Konto
- tværs
- Lov
- aktivitet
- aktører
- faktisk
- Desuden
- Derudover
- Efter
- Alle
- tillade
- tilladt
- tillader
- også
- Skønt
- AML
- beløb
- an
- analyse
- ,
- Anonymitet
- anonym
- hvidvaskning af penge
- enhver
- tilgang
- ER
- Kunst
- kunstværk
- AS
- vurdering
- Aktiver
- forbundet
- At
- nået
- opmærksomhed
- Myndigheder
- Avenue
- tilbage
- Bad
- Bank
- BE
- begynde
- vegne
- bag
- være
- gavnlig
- Billion
- Sedler
- Bitcoin
- blockchain
- blockchain-data
- både
- brand
- Brand anerkendelse
- Pause
- browsere
- virksomhed
- men
- KØBER..
- købere
- Købe
- by
- kom
- CAN
- Kapacitet
- forsigtig
- bære
- biler
- Kontanter
- brydning
- kædeanalyse
- udfordre
- udfordrende
- chance
- lave om
- Ændringer
- kontrollere
- kunde
- Mønter
- solfanger
- bekæmpe
- Kom
- Fælles
- Virksomheder
- sammenlignet
- komplekse
- kompleksitet
- Compliance
- træk
- Overvej
- kontrol
- konverteret
- kunne
- oprettet
- Criminal
- Kriminelle
- krypto
- Krypto-økosystem
- krypto gaver
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- mørk
- data
- Dataplatform
- beskæftiger
- Tilbud
- dyb
- forsvar
- Deloitte
- Afhængigt
- implementering
- detaljer
- opdaget
- Enheder
- dikterer
- forskellige
- direkte
- do
- dokumentation
- ned
- grund
- lette
- nemt
- let
- økosystem
- Uddannelse
- effektivt
- elektricitet
- håndhævelse
- håndhæve
- forbedre
- sikre
- enheder
- EU
- Hver
- at alt
- eksempel
- enestående
- udveksling
- udførelse
- eksisterer
- forklarede
- faktorer
- retfærdig
- falsk
- Endelig
- Finextra
- Fornavn
- udsving
- Til
- fremmest
- formular
- fundet
- Framework
- svigagtig
- svigagtig aktivitet
- fra
- fonde
- Endvidere
- vinder
- ægte
- Globalt
- varer
- større
- Dyrkning
- vejledning
- havde
- hænder
- Hård Ost
- hårdere
- Have
- hjælper
- Skjult
- Skjule
- Høj
- rammer
- Hvordan
- How To
- HTML
- HTTPS
- kæmpe
- identiteter
- Identity
- Identitetsbekræftelse
- if
- Ulovlig
- ulovlig
- in
- Indkomst
- angiver
- individuel
- industriens
- oplysninger
- hensigt
- intentioner
- formidlere
- ind
- introduceret
- IT
- Varer
- selv
- rejse
- holdt
- hvidvaskning
- Love
- lagdelt
- lagdeling
- Politikker
- legitim
- mindre
- Licens
- levetid
- ligesom
- forbundet
- lidt
- lokale
- Lang
- Se
- leder
- Luksus Boliger
- Vedligeholdelse
- lave
- administrere
- Marked
- midler
- metode
- million
- minerede
- afbøde
- blandet
- penge
- Hvidvaskning af penge
- mere
- multi
- flere
- Natur
- næsten
- Behov
- Ny
- New York
- ingen
- normal
- nummer
- forhindringer
- besættelse
- of
- officerer
- tit
- on
- ONE
- Opportunity
- or
- oprindelse
- oprindelser
- Andet
- ud
- i løbet af
- ejerskab
- betalt
- parter
- mønstre
- betaling
- betalingsmetode
- perfekt
- personale
- stykke
- Place
- perron
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- potentiale
- gaver
- forhindre
- Priser
- Prime
- behandle
- Processer
- professionelle partnere
- overskud
- bevis
- egenskaber
- herkomst
- give
- giver
- leverer
- offentlige
- køb
- køb
- Spørgsmål
- rejse
- sjældenhed
- hellere
- virkelige verden
- grund
- for nylig
- anerkendelse
- reguleret
- regler
- forblive
- indberette
- rapporteret
- hæderlige
- anmode
- forskning
- svar
- afsløre
- Revealed
- afslørende
- højre
- Risiko
- robust
- ROSE
- Russisk
- sikkerhedsforanstaltninger
- salg
- sanktioneret
- ordninger
- screenshots
- Anden
- Sælgere
- Salg
- Senatet
- Shell
- bør
- indhyllet
- signifikant
- Skilte
- lignende
- ganske enkelt
- enkelt
- So
- Nogen
- Kilder
- Spot
- erklærede
- Statement
- udsagn
- Stater
- Steps
- butik
- lykkes
- sådan
- Understøtter
- overraskelse
- taget
- tager
- skat
- end
- at
- deres
- Them
- selv
- derefter
- Der.
- Disse
- de
- Tredje
- tredje partier
- denne
- dem
- trussel
- trusler
- Gennem
- hele
- gange
- til
- mod
- Trace
- sporbar
- Sporing
- Traders
- Trail
- Kurser
- transaktion
- Transaktioner
- sand
- Stol
- typen
- typer
- Uk
- Ultimativt
- afdække
- under
- forståelse
- enestående
- Forenet
- Forenede Stater
- us
- anvendte
- ved brug af
- værdi
- Vast
- køretøj
- Verifikation
- verificere
- meget
- via
- visning
- årvågenhed
- bind
- tegnebog
- Punge
- advarsel
- var
- Ur
- Rigdom
- web
- GODT
- var
- Hvad
- hvornår
- hvorvidt
- som
- WHO
- vilje
- Tråd
- med
- arbejder
- world
- bekymret
- år
- york
- Du
- Din
- zephyrnet