Hushøring om kryptokriminalitet fremhæver fordelene ved krypto til alle formål, lovligt og ulovligt – unchained

Lovgivere komplimenterede designet af krypto, da høringen argumenterede med ideen om, at det, der gør krypto i fare for ulovlig brug, også er det, der gør det attraktivt for lovlige brugere.

Høringen i House Financial Services Committee om "Crypto Crime in Context Part II: Examining Approaches to Combat Illicit Activity" fordoblede "kontekst"-aspektet, og indeholdt nuancer og forståelse af både fordele og ulemper ved alt fra mixere til selv-hostede tegnebøger. og validatorer. 

Høringen bød på talere, der var velbevandret i krypto, herunder talere fra blandt andet TRM Labs, Coinbase og Circle. 

Efter adskillige vidneudsagn fremhævede fordelene ved at være i stand til at spore onchain-transaktioner, når det kom til ulovlig finansieringsbrug, såsom sagen om at spore løsesum fra hacket af Colonial Pipeline, Rep. Ritchie Torres (D-NY.) sagde, hvad mange i rummet syntes at tænke. 

"Scapegoating crypto tilbyder mere øjeblikkelig tilfredsstillelse end at fremme cyberhygiejne," sagde Torres. 

Alligevel fremhævede frem og tilbage med lovgiverne nuancerne af krypto og demonstrerede, at ulovlig finansiering stadig er mere tilbøjelig til at forekomme i konteksten af ​​det traditionelle finansielle system.

Michael Mosier, medstifter af Arktouros, og også en tidligere fungerende leder af Financial Crimes Enforcement Network, fortalte lovgivere, at det ikke gav mening at udsætte minearbejdere og validatorer for tilsynskrav som dem i Bank Secrecy Act. 

"Minearbejdere og validatorer producerer i det væsentlige blokke og verificerer blokke," sagde Mosier. "Og de fungerer som enhver internetudbyder på internettet i dag. Det er ikke noget, vi vil være underlagt kend-din-kunde [krav] i den forstand, at det kun er data, der behandles. På samme måde for minearbejdere og validatorer er det i det væsentlige en tilfældig proces med allokering af behandlingsdata."

Høringen skærpede ind på nøglespørgsmål omkring, hvem der skal være ansvarlig for ulovlig finansiering, når det involverer krypto. Selvom der så ud til at være enighed blandt lovgivere om, at værktøjer som mixere burde være genstand for mere kontrol, var der generelt en erkendelse af, at krypto i sig selv ikke drev ulovlig finansiering.

Hvor krypto er sårbart

"Det er tydeligt i enhver finansiel risikovurdering og enhver blockchain-analysevurdering, at det overvældende flertal af ulovlig finansiering i det omfang, det endda er i krypto, sker på centraliserede børser, hvor til- og frarampen finder sted," sagde Mosier. "Og næsten alt det sker offshore."

Manglen på en sammenhængende AML/KYC-ramme for krypto bidrager til dette. 

"Det, der er mærkeligt for mig, er, at en af ​​de mere lovende måder at hjælpe med at udfylde de regulatoriske huller og styre risiciene omkring decentral infrastruktur ligger i udviklingen af ​​digitale ID-systemer, noget både den amerikanske regering og virksomheder i den private sektor arbejder på. Men dette emne blev kun kort nævnt og diskuteret,” sagde Yaya Fanusie, direktør for politik for AML & Cyber ​​Risk hos Crypto Council for Innovation, i en e-mail til Unchained. Han var observatør af høringen. "Men digital ID-udvikling kan være den begyndende innovation, som glæder både AML-regulatorer og blockchain-byggere."

Gennemsigtigheden og den offentlige karakter af blockchain-hovedbogen er en formildende faktor for ulovlig brug af krypto, ifølge vidnesbyrd fra Carole House, senior fellow ved Atlantic Council. "SWIFT, FedWIRE og kontantbevægelser offentliggør ikke transaktioner til offentlige finanser eller poster, så nogen kan se dem."  

"Men kontanter tager også tid og betydelig plads at flytte fra punkt A til punkt B rundt om i verden," sagde House. 

House udtalte, at designet af krypto gør det mere udsat for ulovlig brug, fordi mange attraktive funktioner fra konstellationen af ​​traditionelle finansielle produkter eksisterer samlet i et enkelt aktiv, krypto. 

"Kriminalitet, der involverer krypto, eksisterer stadig, meget af det udnytter aspekter af krypto, der gør teknologien attraktiv samlet - hurtig, grænseløs, irreversibel, med evnen til at overføre penge uden en mellemmand. Det er funktioner, ikke fejl,” tilføjede Fanusie.

Han bragte også det væsentlige problem med at adressere den ulovlige brug af krypto op, at det også har mange fordele for lovlige brugere. 

"Og der er spændinger mellem dem, der ønsker at adressere risiciene i krypto med mere stumpe regler, der forstyrrer industriens infrastruktur, og dem, der ønsker en finere, ansvarlig tilgang, der gør det muligt for disse funktioner at vokse og gavne forbrugerne," sagde Fanusie.