Hvordan banker moderniserer den digitale kerne, skal du holde styr på reglerne

Banker ved, at for at opnå en konkurrencefordel på markedet og bedre service kunder, skal de modernisere deres teknologiske stack. Der er en klar bevidsthed om de udfordringer, som ældre kerneudbydere står over for, når de skal følge med udviklingen i nutidens digitale bankbehov. Meget af samtalen har dog været centreret om tid, omkostninger og risiko for forstyrrelser ved at gennemgå en større systemeftersyn.

Men der er en anden nøglefaktor, der holder bankerne tilbage - en mangel på klarhed og detaljer omkring, hvordan kernebankudbydere kan hjælpe banker med at opretholde lovgivningsoverholdelse, når de implementerer disse nye systemer.

Selvom det ikke er alt, er det at have den bedste digitale brugeroplevelse, men det er vigtigt, at en kernebankplatform, der driver UX, understøttes af de seneste lovmæssige overholdelsesstandarder. Konsekvensen af ​​manglende overholdelse er noget, som bankerne simpelthen ikke har råd til.

Navigering i compliance-risikoarenaen er, hvor tøven med at omfavne kernemoderniseringshits, da der eksisterer ubekendte omkring, hvad risiciene er, hvordan man nærmer sig denne vej, og hvordan man afbøder disse risici. Men før banker undersøger en potentiel digital kerneudbyder, er der vigtige spørgsmål at overveje. De første seks skal være med til at tydeliggøre en banks tilgang til digital transformation.

1. Hvad er en banks tolerance over for regulatoriske risici i forhold til teknologi?

2. Hvad er virkningen af ​​en potentiel digital kerneløsning på regulatoriske risici, og hvilke acceptable mekanismer kan implementeres for at hjælpe med at mindske risikoen?

3. Hvordan vil den digitale kerneløsning strømline de nuværende overholdelsesprocesser; hvilke fordele forventes, og opvejer fordelene omkostningerne?

4. Hvilken indvirkning vil den digitale kerneløsning have på den lovgivningsmæssige forandringshåndteringsproces?

5. Hvordan gør banken regulatoriske partnere og eksaminatorer fortrolige med beslutningerne i praksis?

6. Hvordan omsætter en bank sin nuværende risikotolerance og planlægger et digitalt miljø?

Når der er intern klarhed over en banks tilgang til digital transformation, bør den stille mere informerede og meningsfulde spørgsmål til dens potentielle digitale kerneudbyder, herunder:

7. Hvordan er den digitale kerneløsning designet til at sætte banken i stand til at overholde regulatoriske krav?  

8. Hvordan sikrer en bank, at en tilgang til lovgivningsoverholdelse er fremtidssikret til at udvikle sig med fortsatte ændringer i markedet? 

9. Hvordan sporer banken nutidens ændringer, og hvordan kommunikeres dette med kunderne, efterhånden som kravene udvikler sig?  

10. Hvordan passer forandringsledelsesprogrammet ind i en banks overordnede compliance-ramme? 

11. Hvordan sikrer banken, at dens compliance-program er robust nok til at opfylde industriens forventninger og tilsynskrav fra bankregulatorer? 

12. Hvem er eksperterne i overholdelse af lovgivningen på holdet – hvad er deres vidensbase inden for hvert nøgleområde? 

Bro over den digitale kløft

I betragtning af, at alle banker skal jonglere i dag for at foretage det digitale kernebankskifte, er det let at forstå, hvorfor banker er så risikovillige. Det er her, der er behov for tillid og erfaring for at bygge bro over den digitale kløft, samtidig med at man effektivt adresserer de lovmæssige overholdelseselementer i en digital kernetransformation eller -forøgelse. I fintech betyder det at arbejde med en gennemprøvet platform for finansielle tjenester, der er afhængig af et dedikeret produktoverholdelsesteam, der forstår kompleksiteten på det amerikanske bankmarked.

Mens du udforsker næste generations digitale kerneudbydere, skal du lede efter gennemprøvede leverandører, der har årtiers erfaring med at opbygge tillid på markedet ved at kombinere kraften fra teknologi og brancheekspertise med et robust team af bank-som-en-service og digitale bankmarkedseksperter . Overvej en udbyder, der opererer hurtigere, smartere og mere omkostningseffektivt med intelligent automatisering samt en, der samarbejder med banker om at håndtere finansielle og tekniske driftstjenester, herunder sikkerhed, compliance, risikostyring og kundeservice.

Et niveau af komfort til at igangsætte kernebanktransitionen kan opnås, når man arbejder med en markedstestet partner, der ved, at implementering af en digital kerne handler om en løsning, der er sikker, bæredygtig, minimerer forstyrrelser i forretningen, kan eksistere side om side med nuværende drift og er designet med overholdelse af lovgivningen i tankerne.

Mere end nogensinde før har banker en effektiv mulighed for at levere pålidelige, sikre, fleksible og skræddersyede finansielle tilbud til deres kunder - alt imens de prioriterer overholdelse. Det første skridt er at stille de rigtige spørgsmål for at informere om, hvilken teknologi der matcher bankens og dens kunders unikke behov.

Kathleen Yeh er Head of North American Product Compliance på Galileo, hvor hun medbringer mere end 20 års erfaring inden for bank- og finansservice. Før dette fungerede hun som Head of Compliance for Poppy Bank og Chief Compliance Officer hos Tri Counties Bank. Yeh havde tidligere konsulentroller på højt niveau hos en række banker og bankinstitutioner, herunder Wells Fargo, Treliant, Aurora Bank og Infosys. 

• SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
• Platoblokkæde. Web3 Metaverse Intelligence. Viden forstærket. Adgang her.
• Kilde: https://bankautomationnews.com/allposts/core-cloud/how-banks-modernize-digital-core-keep-in-reg-compliance/