Hvordan Blockchain-teknologi låser op for likviditet for aktiver i den virkelige verden

Blockchain står i spidsen for disruptive teknologier. Dens gennemsigtighed, sikkerhed og omkostningseffektivitet har været til gavn for mange industrier som forsyningskæde og betalinger i at tage det næste kvantespring.

Der har dog været minimal trækkraft i $360 billioner¹ Real-World Assets (RWA) marked, herunder intellektuel ejendom, råvarer og andre aktiver.

Markedspladserne for disse aktiver er fragmenterede og fulde af gnidninger, hvilket resulterer i mangel på likviditet og interesser fra både aktivejere og investorer.

Da man så størrelsen af ​​markedsmuligheder, dukkede blockchain-platforme op med lovende løsninger, der involverede aktivtokenisering. Ved at udnytte smarte kontrakter og blockchain-teknologi kan RWA omdannes til digitale tokens, hvilket resulterer i større adgang til eksponering og likviditet.

¹Real World Asset-værdien anslås til at være $256T i 2018 og anvender 5% årlig vækst indtil 2025 (Futurisme-artikel baseret på Credit Suisse-tal)

At bringe virkelige aktiver til live

Lad os vælge et eksempel på råvarer. Hver guldbarre, en tønde olie og en tomme fast ejendom har en samlet værdi på $510+ billioner fra 2021 ifølge en nylig McKinsey Global Institute-rapport. Imidlertid betragtes kun en brøkdel af disse aktiver som likvide.

For at RWA skal have likviditet, skal ejerandelen fordeles, på samme måde som virksomheder rejser enorme mængder penge, når de udsteder en børsnotering. Med blockchain bliver aktiverne repræsenteret som tokens (asset-backed tokens), der nemt kan handles på et åbent marked. Investorer kan undgå traditionelle mæglere og handle til lavere omkostninger.

Blockchain sikrer også gennemsigtighed og bevisbarhed af tokens på den distribuerede hovedbog, hvilket hjælper en hel del med prisopdagelse og markedsfremstilling. Selv på den regulatoriske front vil virksomheder ikke skulle stå over for nogen kontrol, når de udsteder tokens støttet af RWA, det være sig håndgribelige eller immaterielle.

Som følge heraf er adgangsbarriererne og "likviditetspræmien" væsentligt sænket. Ligner win-win løsninger for begge sider af ligningen ikke?

Frigørelse af Real-World Assets Finansiering

Konvertering af illikvide til likvide aktiver er kun en del af ligningen. For at en virksomhed effektivt kan bruge sine aktiver til at øge arbejdskapitalen, skal de også foretage værdiansættelser korrekt. Dette er endnu mere vigtigt, når nogen beslutter sig for at bruge intellektuel ejendom som varemærker og patenter som sikkerhed.

Men problemet med at værdiansætte RWA er, at der ikke er nok data eller økonomisk historie. Det indebærer at tage mange antagelser om fremtidige pengestrømme og vækst. Så der er behov for en nøjagtig værdiestimator til at udfylde hullerne i RWA-finansiering. Mens markederne er ved at vågne op for at gribe denne mulighed, har meget få finansielle institutioner fundet ud af det.

På den anden side kan dyb teknologi og softwareplatforme som Ovenue integrerer blockchain kombineret med kunstig intelligens (AI) og maskinlæringsteknologier (ML) for at udvikle innovative løsninger. Fra at levere værdiansættelse og juridiske rammer til aktivtokenisering og markedsplads har Ovenue bygget et perfekt sæt af finansielle produkter for at udtrække maksimal værdi for RWA'er. Ovenues model er let at forstå; værdi, tokenisere og tjene penge.

I øjeblikket tager det uger og endda måneder og flere interessenter at tjene penge på størstedelen af ​​RWA, hvilket resulterer i øget kompleksitet, omkostninger samt masser af bias og fejl.

Med Ovenue følger disse processer nu en friktionsfri oplevelse gennem state-of-the-art teknologi. Aktivvurdering og tokenisering tager nu minutter!!

Med over 80 millioner USD i RWA under forvaltning, etablerer Ovenue muligheder for aktivejere til at rejse kapital og investorer til at diversificere deres porteføljer.

Yderligere udnytter Ovenue avancerede teknologier til at implementere industristandardmetoder som Relief from Royalty for fuldt ud at frigøre RWA's potentiale. I øjeblikket byder den mangfoldige aktivpulje på Ovenue af modemærker, inventar til e-handelsplatforme, medicinske og cleantech-patenter, copyright- og franchiseaftaler og førsteklasses fast ejendom.

De asset-backed tokens, en form for non-fungible tokens (NFT'er), der udstedes til aktivejere, kan derefter repræsentere forskellige hjælpemidler og muligheder, som virkelig er bestemt af aktivejeren.

For eksempel kan aktivejeren opnå ikke-udvandende finansiering ved at bruge de asset-backed tokens (i NFT-format) som sikkerhed.

Da Ovenue bruger smarte kontrakter, kan aftalens vilkår og betingelser tilpasses ved hjælp af forskellige finansielle instrumenter. Mulighederne er uendelige.

Tokens udstedt af Ovenue er asset-backed tokens, ikke værdipapirer. De er en type NFT'er, en unik digital identifikator, der ikke kan kopieres, erstattes eller underopdeles, som er optaget i en blockchain, og som bruges til at attestere ægthed og ejerskab.

Indledning af ny klasse af alternative investeringer

Ovenue kan opveje forringelsen af ​​en virksomheds balance ved at tokenisere RWA og udnytte teknologi. Det hjælper med at skabe private markeder for homogene aktivpuljer og giver nøjagtige værdiansættelser. Som et resultat heraf vil aktiver, der blot har stået stille, kunne tjene som et vækstmiddel. Mange virksomheder har ikke-oplyste og undervurderede aktiver. Ovenue låser op og tjener penge på værdien af ​​din RWA.

Derudover skaber aktivtokenisering af RWA'er også alternative investeringer på de finansielle markeder. Investorer kan endelig udnytte en bred vifte af aktivklasser med høj vækst og virkelig diversificere deres porteføljer. Med mere bevidsthed og institutionel deltagelse kan sådanne blockchain-løsninger virkelig revolutionere finansiering og gøre industrien tilgængelig for alle.