Sådan oprettes og startes DeFi-protokol DeFi-protokoludvikling

Hvis du har været i nærheden af ​​krypto- og DeFi-verdenen, ville projekter som Aave, Curve og Yearn helt sikkert have vakt din interesse. At have været udsat for de uovertrufne udbytter fra DeFi-verdenen, opleve et uvildigt økosystem af udlån og lån og at være en del af et decentraliseret økosystem får alle til at ønske at skabe og lancere DeFi-protokol

Men hvis du mener, at en DeFi-protokol er noget, der nemt kan gøres, så gør dig klar til at lære om DeFis sande kræfter. 

Først og fremmest, lad os gennemgå de kernekoncepter, som du skal forstå.

Et dybt dyk ned i DeFi

I modsætning til det traditionelle centraliserede finansielle økosystem, opererer DeFi-verdenen på smarte kontrakter. Baseret på Blockchain tilbyder DeFi-protokoller et uvildigt og gennemsigtigt økosystem til at udføre vores finansielle interaktioner digitalt. 

Blockchain-baserede smarte kontrakter bruges til at definere alle regler og forskrifter, der styrer aktiviteterne på en DeFi-protokol. Disse smarte kontrakter er i det væsentlige forprogrammerede stykker kode, der er gemt på Blockchains uforanderlige hovedbog. Når de først er implementeret på Blockchain, kan de aldrig ændres, og de funktioner, der er defineret i dem, bruges til specifikke finansielle aktiviteter, hvilket skaber et standardiseret miljø. Derfor erstatter brugen af ​​smarte kontrakter behovet for tredjepartsinterferens.

Som et resultat kan långivere komme til DeFi-netværket fra hvor som helst i verden og blot levere deres digitale aktiver på platformens pengemarked. Disse aktiver leveres derefter til låntagerne til en defineret rente, hvilket giver en APY eller en årlig procentsats til långivere. 

Lad os forstå nogle få komponenter i DeFi for at få en dybere indsigt.

1. Hvad er en likviditetspulje?

Enhver DeFi-protokol som Aave eller Yearn skal have en uformindsket strøm af likviditet for at imødekomme låntagernes behov. Hvis det ikke er i stand til at holde tilstrækkelig balance, vil låntagerne skifte til en anden platform, og der vil være en situation med mere udbud og mindre efterspørgsel, hvilket i sidste ende betyder lavere afkast for investorerne. 

For at sikre, at midler er tilgængelige på platformen, bruger disse protokoller likviditetspuljer. 

Likviditetspuljer er store samlinger af tokens, der er sikret og reguleret af komplekse algoritmer. 

På protokoller som Aave deponerer långivere deres digitale aktiver til likviditetspuljen, og de får LP-tokens til gengæld. For hver handel opkræves et bestemt gebyr, som indsamles og derefter fordeles mellem alle likviditetsudbyderne. 

Långiverne eller likviditetsudbyderne spiller i dette tilfælde en afgørende rolle i at opretholde netværkets likviditet. For at være en likviditetsudbyder bliver disse investorer belønnet med tokens. Denne fordeling af tokens kaldes likviditetsmining. 

2. Hvad er AMM?

Mens likviditetspuljerne sikrer, at både låntagernes og långivernes behov bliver opfyldt, udføres reguleringen af ​​protokollen med hensyn til renter og andre matematiske operationer af en Automated Market Maker eller en AMM. 

En Automated Market Maker er intet andet end en kompleks matematisk algoritme, der definerer, hvilken rente der skal opkræves til låntagerne, og hvor meget belønning der skal gives til långivere. I det væsentlige fjerner AMM behovet for en tredjepart og giver mulighed for et decentraliseret, upartisk økosystem. 

Med AMM på plads er DeFi-protokollen i stand til at skabe et uvildigt økosystem, hvor hver enhed nyder godt af gennemsigtighed med hensyn til renter, udbud og handelsvolumen. Derfor kræver likviditetspuljerne ikke nogen centraliseret market maker til at håndtere omkostningerne ved sådanne aktiver. 

Disse AMM'er er en af ​​de mest væsentlige dele af et decentraliseret pengemarked. 

3. Hvad er udbytte?

Indtil nu har vi gennemgået likviditetsmodellen for en deFi-protokol, hvordan den vedligeholdes og hvordan den reguleres. Men når det kommer til at tjene penge, kommer et nyt koncept i spil. 

At få afkast på en DeFi-protokol er ikke så ligetil. Brugere skal identificere, hvilken DeFi-protokol, der tilbyder den højeste APY. 

Derfor følger DeFi-brugerne en praksis, hvor de skifter fra en DeFi-protokol til en anden for at høste fordelene af den højeste APY, der er tilgængelig i en specifik protokol på et bestemt tidspunkt. 

Denne proces kaldes udbytteavl. 

Gearing, High Risk & High Returns og Liquidity Mining er nogle af de populære teknikker, der bruges til udbyttelandbrug. 

Det er vigtigt at bemærke, at udbytteavl i øjeblikket kun udføres ved hjælp af ERC-20-tokens og muligvis understøtter andre Blockchain-platforme eller token-standarder i fremtiden. Dette er en af ​​hovedårsagerne til, at Ethereum bør være dit valg af en Blockchain-platform, hvis du opretter en decentraliseret låne- og udlånsprotokol. 

4. Hvad stakes?

I kernen er satsning at låse dine kryptovalutaer eller digitale aktiver i en smart kontrakt for at tjene penge i form af belønning eller renter. 

Du kan enten satse direkte fra din pung eller gennem en børs. Hvis du sætter dine tokens, betyder det, at du i det væsentlige letter protokollens finansielle tjenester 

Men processen med at satse er mere end det. Indsats i Blockchain-verdenen stammer fra beviset på konsensus om indsatser. At satse på denne konsensus betyder, at en node i Blockchain bliver en validator ved at sætte deres egne penge på spil. 

Indsatsen er påkrævet for at sikre, at noden ikke vil udføre nogen ondsindet aktivitet på platformen, da det vil resultere i sit eget personlige tab. Ved at satse et stort beløb bliver noderne validatorer af transaktionerne og skaber blokke på netværket, som de bliver belønnet for. 

Beregning af belønningssystemet eller indsatssystemet er en af ​​nøglekomponenterne i de populære DeFi-protokoller som Aave, Curve og Yearn. 

5. Tokenomics

Tokenomics er den vigtigste del af en DeFi-protokol. Som navnet antyder, består det af to ord token og økonomi. Derfor er tokenomics en samling af forskellige karakteristika, der påvirker værdien af ​​en protokols token. De forskellige komponenter inkluderet i tokenomics er token allokering, public relations & branding, token struktur, token type, forretningsmodel og meget mere. 

En veldefineret tokenomics kan gøre hele forskellen for at definere succesen for en DeFi

Hvordan du kan oprette og starte DeFi-protokol

Når du først forstår disse begreber, bliver oprettelsen af ​​en DeFi-protokol som Aave, Curve og Yearn ikke let, den bliver bare mere klar. 

Visse faktorer involveret i oprettelse og lancering af en sådan protokol er:

1. Valg af den rigtige Blockchain-platform (mest fortrinsvis Ethereum)
2. Forretningsanalyse af DeFi-ideen
3. Teknisk arkitektur og erfarne udviklere, som dem på QuillHash, for at udføre den komplekse udvikling
4. Marketing og forretningsmodel for projektet såsom ICO'er, IDO'er eller Airdrops

Disse faktorer er stadig toppen af ​​isbjerget. Når først et projekt er igangsat, kommer mange flere ting frem.

Resumé

DeFi-økosystemet er blevet oversvømmet med låne- og udlånsprotokoller og andre sådanne DeFi-protokoller. Hvis vi ser nærmere på, hvordan protokoller som Aave eller Yearn blev populære, kan vi nemt bemærke visse nøglefaktorer. 

Aave kom et decentraliseret pengemarked, som introducerede mere effektive låne- og udlånsaktiviteter sammen med levering af flashlån. Det fik Aave til at skille sig ud fra mængden. 

længes finance på den anden side er en Ethereum-baseret udbytteaggregator, der giver kryptobrugere mulighed for at opnå hidtil usete overskud ved at maksimere deres udbytte. 

Curve er endnu et innovativt projekt og et perfekt eksempel i denne sammenhæng. Det er en Ethereum-baseret decentraliseret børs bygget specifikt til at understøtte stablecoins. Et af protokollens nøglekarakteristika er lav glidning og lavt håndteringsgebyr (0.04%) for stablecoin-udveksling. Det introducerede også et CRV-styringstoken for at belønne likviditetsudbydere.

I lighed med disse protokoller har enhver populær DeFi-protokol nogle nøglefunktioner, der tilføjer mere værdi til dette økosystem. Selvom de ikke bringer noget unikt, bliver de en opgraderet version af de eksisterende protokoller, for eksempel Curve. 

Et andet afgørende aspekt er at få en kvalitetsrevision. Uden sikkerheden kan protokollens anvendelighed aldrig nå sit sande potentiale. Desuden en revision af et velrenommeret firma som f.eks QuillAudits sikrer, at din protokol ikke har nogen bagdøre, ellers kan din protokol ende med at blive et af ofrene for de voksende DeFi-hacks. 

Besøg dette link for at se listen over deFi-protokoller, der led store tab på grund af flere årsager, såsom fejl i den smarte kontrakt.

For mere information om DeFi-sikkerhed kan du se vores detaljerede DeFi-sikkerhedsrevisionsrapport link..

Nå ud til QuillHash

Med en branche tilstedeværelse af år, QuillHash har leveret virksomhedsløsninger over hele kloden. QuillHash med et team af eksperter er et førende blockchain-udviklingsfirma, der leverer forskellige brancheløsninger, herunder DeFi-virksomhed. Hvis du har brug for hjælp til DeFi-protokoludviklingen, er du velkommen til at kontakte vores eksperter her!

Følg QuillHash for flere opdateringer

Twitter | LinkedIn | Facebook

Kilde: https://blog.quillhash.com/2021/04/22/how-to-create-and-launch-defi-protocol-defi-protocol-development/