Hvordan moderniseres ældre banksystemer via skymigrering?

De fleste banker, især de traditionelle, er afhængige af ældre infrastruktur til at styre deres daglige drift. En rapport fra Quentelli viste, at banker behandler et kollektiv $ 3 billioner ved hjælp af COBOL, et programmeringssprog udviklet i 1950'erne. Denne afhængighed af ældre systemer skyldes ofte ikke at ville forstyrre driften ved at foretage store ændringer.

Brug af forældet softwareinfrastruktur til håndtering af bankprocesser kan dog føre til omfattende udfald og sårbarheder. Ovennævnte Quentelli-rapport fastslår også, at banker skal modernisere deres infrastruktur, selv om kun 43 % er ivrige efter at omfavne modernisering snart.

I denne artikel vil vi diskutere hvordan man moderniserer ældre systemer i bankvæsen, fordelene ved at opgradere din kerneinfrastruktur, samt hvorfor du har brug for cloudbanking. 

Hvad er modernisering af ældre systemer?

Som navnet antyder, er legacy system modernisering processen med at transformere din forældede, klodsede bankarkitektur til et moderne og robust system. 

I bred forstand kan du modernisere gamle banksystemer ved at migrere kerneafhængigheder til skyen, refaktorere kodebasen eller bygge et nyt system fra bunden.

Moderniserbare områder i banksektoren omfatter DevOps(SecOps), datastyring, cloud computing (hybrid, offentlig eller privat) og kernearkitektur. Du kan fokusere på et område ad gangen, og adressere hvert enkelt område som et touchpoint baseret på hastende og indvirkning på bankdrift.

Hvorfor modernisere ældre systemer til banker? 

Banker og ledere er uenige om opdatering af ældre kode; de forsøger at afveje de økonomiske omkostninger ved denne beslutning. Men hvis du er forpligtet til at omfavne digital transformation i bankvirksomhed, er her de potentielle fordele ved at modernisere ældre systemer:

Øget fleksibilitet

Modernisering af din ældre bankplatform giver dig mere fleksibilitet ved at give adgang til mere robuste værktøjer, API'er og cloud-teknologi. Som et resultat kan din bank skalere driften uden at belaste de tilgængelige ressourcer.

Øget produktivitet

Når du opgraderer dit gamle system korrekt, kan du øge produktiviteten og virksomhedens effektivitet markant. Moderne værktøjer er optimeret til at finjustere robotprocesser og forbedre leveringshastigheden af ​​operationer og implementeringer.

Strammere sikkerhed

Brug af ældre infrastruktur holder din bank sårbar over for sikkerhedstrusler. Da disse systemer kører på forældede teknologier, finder hackere det nemmere at bryde ind i dem for at stjæle følsomme oplysninger eller skabe kaos. 

Men med en moderne bank platform, kan du få adgang til avancerede værktøjer til at håndtere sikkerhedstrusler og reagere på databrud på rekordtid. Og vigtigst af alt, vil du få adgang til en progressiv bankløsning, der tager hensyn til overholdelsesbestemmelser gennem sin hybride cloud-leveringsmodel.

Optimerede omkostninger

Ifølge McKinsey, mellemstore banker sparer 100 millioner dollars ved at vælge progressiv modernisering eller migrere til mere gavnlige digital bankvirksomhed alternativer.

På overfladen lyder det dyrt at skifte din bankkodebase til et moderne alternativ. Men når du overvejer fordelene, vil du indse, at det er hver en skilling værd. Desuden bruger du ofte mere på at vedligeholde og reparere defekt ældre software.

Bedre kundeoplevelse 

Ved at vedtage en progressiv bankplatform i stedet for din gamle kodebase kan du forbedre kundeoplevelsen. Da du har en moderniseret bankinfrastruktur, vil du være i stand til at levere problemfri banktjenester og undgå nedetider.

Datadrevet tilgang

Avancerede bankplatforme kommer også med dataanalyseværktøjer, fordi data er livsnerven i enhver moderne organisation. Du kan også oprette datastyrings- og styringsmodeller for at øge gennemsigtigheden og samarbejdet og samtidig undgå dannelsen af ​​siloer.

Forbedre ROI

Moderniserede banksystemer kan forbedre din indkomst ved at levere en bedre oplevelse til kunderne og forbedre din banks online omdømme. Interessenter og investorer vil også gerne give økonomisk opbakning til din digitale transformation.

Kilde: Bain

Ifølge Bain var Commonwealth Bank of Australia i stand til at øge driftsindtægterne efter at have gennemgået en moderniseringsproces, der strakte sig over et årti. Som et resultat var banken i stand til at opnå 3-timers frigivelsescyklusser sammenlignet med tre måneder tidligere. 

Udfordringer til modernisering af ældre kode for banker

At opdatere din bankplatform er et skridt mod digital fintech-transformation, men kan du erstatte legacy kode uden at forstyrre interne processer? Kort svar: nej. 

Her er de centrale udfordringer i moderniseringen af ​​legacy code.

Utilstrækkelig planlægning

Med digital transformation ved at blive et buzzword, rider banker og fintech-virksomheder på bølgen uden at overveje indvirkningen på deres forretning. Som et resultat heraf omfavner interessenter ældre kodeksmodernisering uden at etablere klare handlingsplaner og beredskaber. 

Mangel på dygtighed

At etablere en moderniseringsplan for din ældre bankkode indebærer at have de rigtige DevOps-ingeniører, QA-specialister, dataanalytikere og UX-forskere med den nødvendige erfaring. 

Hvis du antager, at du vil flytte din COBOL-baserede banksoftware, skal du bruge en person, der forstår sproget for at give mening i din arkitektur; ellers kan dit team bryde systemet.

Problemer med kompatibilitet

De fleste ældre infrastrukturer er forældede og inkompatible med moderne API'er og cloud computing-værktøjer. Dette gør processen med at renovere kodebasen vanskelig, hvis ikke uopnåelig.

Dataoverførsel

Datamigrering er også en del af ældre systemmodernisering. Det gør du ikke bare erstatte legacy kode; du skal også lægge planer for flytning af data. Uden ordentlig datastyring til at guide migreringen og etablere standarder kan du introducere sikkerhedsrisici i den nye arkitektur.

Udgifter til modernisering

Nogle gange koster det mere end at vedligeholde den eksisterende arkitektur at flytte din bankplatform fra en ældre kodebase. I nogle tilfælde kan de indlejrede systemer være for sammenflettet med den ældre kode, at afkobling eller demontering af den vil forstyrre driften og reducere din indtjening.

bureaukrati i snegletempo

Finansielle institutioner med meget bureaukrati kan kæmpe for at opretholde en hurtig moderniseringsstrategi. Denne lange beslutningsproces øger den samlede tid, det tager at begynde at renovere din gamle kode.

Cloud-migrering — en måde at modernisere ældre systemer

At flytte dine ældre systemer til skyen er en fremragende moderniseringstilgang, fordi det hjælper dig med at eliminere nedetider, reducere vedligeholdelsesomkostninger og minimere kompatibilitetsproblemer. Cloudværktøjer giver også datasikkerhed og trusselsdetektion i topklasse for at beskytte din gamle infrastruktur mod at gå i stykker.

Omfavnelse af automatisering til ældre banker

Avancerede teknologier som kunstig intelligens (AI) og maskinlæring (ML) er en integreret del af succesen med modernisering af ældre system for banker. AI/ML-værktøjer giver banker mulighed for at automatisere processer, indsamle handlingsorienteret information om brugere og markeder og optimere kundeoplevelsen.

Du kan også stole på Robotic Process Automation (RPA) til at forbedre virksomhedens effektivitet ved at eliminere flaskehalse og digitalisere overflødige administrative opgaver.

Hvordan API'er kan modernisere ældre systemer

Banker kan bruge API'er til at renovere deres infrastruktur og forbedre produktiviteten. API'er øger synligheden ved at gøre det muligt for finansielle institutioner at aktivere styret adgang og integrere nye værktøjer i deres platforme.

I den nuværende æra med mobil-første netbank, kan banker bruge API'er til at implementere skybaserede digitale tegnebøger for kunder.

Sådan opdaterer du ældre kode i banksektoren

Nu hvor du ved, hvad du skal overveje hvornår modernisering af gamle banksystemer, lad os undersøge de trin, du skal følge for at garantere succes.

Trin 1: Evaluer din gamle infrastruktur 

Før implementering ældre kodeopdateringer, grundigt vurdere det nuværende gamle system for at se, om det nu er det rigtige tidspunkt at migrere, og hvilken migreringsstrategi der fungerer for din finansielle institution. Nogle nøgleovervejelser omfatter business fit, værdi, smidighed, omkostninger, kompleksitet og risiko. 

Trin 2: Udvikl en moderniseringsplan

Dette indebærer at vælge den ansøgning, der skal flyttes eller forlades, samt at skitsere kravene og succesparametrene. Du skal også designe din arkitektur i overensstemmelse med anbefalinger fra Azure, AWS eller Google Cloud. 

Trin 3: Implementer planen

I løbet af denne fase kan du flytte hele din arkitektur til en anden platform. Succesen af ​​denne proces afhænger af dit teams kapacitet. Du kan beslutte at bruge mikrotjenester og containeriserede applikationer - eller vælge en monolitarkitektur.

Her er moderniseringsmulighederne at overveje:

• Udskift det gamle system med et mere robust og avanceret.
• Indkapsl kerneafhængigheder og funktioner med API'er.
• Geninstaller applikationen til en anden infrastruktur uden at ændre dens funktionaliteter.
• Migrer til en ny platform med minimale ændringer i kodebasen.
• Refaktorer og optimer eksisterende kode.
• Skift systemet til ny applikationsarkitektur.
• Redesign applikationskomponenten fra bunden.

Trin 4: Vælg den rigtige løsning

Brug avancerede, pålidelige løsninger for at sikre, at du er på rette vej med din moderniseringsindsats. Din bank kan problemfrit migrere til en moderne infrastruktur, hvis du bruger en teknologistack, der giver dig mulighed for at nå dit forretningsmål og skalere med minimale vokseværk.

Med en hybrid cloud-løsning som SDK.finance SaaS kerne fintech platform, kan din bank eller pengeinstitut modernisere dit forældede gamle system. Denne SaaS-platform har API-drevet arkitektur og kører på den fremtidsklare teknologistack. Du kan vælge SaaS-versionen eller den lokale version med kildekodelicensen.

Trin 5: Test og revurder 

Da du har etableret succesparametre, bør du teste vigtige slutpunkter i systemet, selv under migreringen. Dette vil hjælpe dig med at opdage sårbarheder hurtigere, før de kan forårsage uoprettelig skade. 

Når du er flyttet til skyen, skal du dobbelte tilbage for at se, om din banks modernisering opfylder de oprindelige krav og benchmarks. Du bør også vedtage progressive ingeniørpraksis ved at opretholde en omfattende komponentarkitektur og dokumentation. Dette vil hjælpe dit team med at vedligeholde og opgradere systemet i fremtiden. 

Konklusion

Modernisering af ældre systemer er en kompliceret proces, der fører til belønninger for din virksomhed. At vide, hvornår du skal slippe af med din forældede software, kan gøre en væsentlig forskel i den konkurrenceprægede verden af ​​digital bank. Avancerede bankløsninger kommer også med sikkerhedsfunktioner, der opfylder overholdelsesstandarder.

Så hvorfor modernisere ældre systemer til bankdrift? Svaret er, at modernisering giver din virksomhed mulighed for at vokse og tjene penge hurtigere og samtidig levere en bedre oplevelse til dine brugere.

Referencer

• Et øjebliksbillede af digital transformation i banksektoren 2022 | Qentelli 
• Hvordan ældre banksystemer udgør en trussel mod digital transformation og stunt vækst 
• De to ting, banker tager fejl af cloud-migrering
• Vippepunktet for kernemigrering – Celent-rapport 
• Ældre applikationsmodernisering og skymigrering | Logicata 
• Fornyelse af ældre banksoftware: Trin-for-trin-vejledning 
• For banker er modernisering af teknologi blevet en evig udfordring | Bain & Company 
• Financial Services og sektorindsigt: PwC 
• Modernisering af ældre systemer i bankvirksomhed: bedste praksis og fordele 
• Hvordan Apis kan modernisere ældre systemer 
• Hvorfor API betyder noget for virksomhedsudvikling Whitepaper 
• Modernisering af kerneteknologi uden at bryde banken | McKinsey & Company
• Ældre applikationsmodernisering i banksektoren