Stillingen Er DeFi død? by James Wells dukkede først på Benzinga. Besøg Benzinga for at få mere godt indhold som dette.
Kryptomarkederne har overlevet nogle af de hårdeste økonomiske forhold i en generation, med en global pandemi og rekordstor inflation i tre år. Men mens 2021 oplevede nye rekorder for kryptovalutaer, er Bitcoin og det bredere marked for kryptovaluta fra juni 2022 blevet hamret.
Som et resultat, på trods af den voksende anvendelse omkring decentraliseret finans (DeFi), får de nuværende markedsforhold og en elendig overordnet præstation i 2021 folk til at stille spørgsmålstegn ved, om DeFi er død. Den følgende artikel vil udforske sundheden i DeFi-sektoren og se, hvad der er i vente for denne nye finansielle bevægelse.
window.LOAD_MODULE_LAYOUT = sand;
Indholdsfortegnelse [show]
Hvad er DeFi?
DeFi er en forkortelse for decentraliseret finansiering, en paraplybetegnelse for en række finansielle applikationer i blockchain positioneret til at forstyrre finansielle formidlere.
I nutidens finansielle verden fungerer finansielle institutioner som garanter for transaktioner. Denne opsætning giver disse institutioner enorm magt, fordi dine penge flyder gennem dem. Formålet med DeFi er at fjerne den kontrol, banker og institutioner har over samfundets penge, finansielle ydelser og finansielle produkter og gøre finansielle ydelser mere tilgængelige uanset hvem eller hvor folk er. DeFi har potentialet til at skabe mere frie, åbne og fair finansielle markeder, der er tilgængelige for alle med en internetforbindelse.
Hvordan virker DeFi?
DeFi bruger kryptovalutaer og smarte kontrakter (programmer gemt på en blockchain, der kører, når forudbestemte betingelser er opfyldt) til at levere tjenester, der ikke har brug for mellemmænd. Disse smarte kontrakter er programmeret til at udføre forskellige funktioner på en tilladelsesfri måde. Transaktioner udføres efter specifikke betingelser er opfyldt, hvilket gør disse transaktioner nemme at bruge og mere effektive, men også mere modtagelige for fejl, der ikke kan rettes.
Brugere fra hvor som helst i verden med en internetforbindelse kan låne, låne og handle ved hjælp af peer-to-peer-netværk, der verificerer og registrerer økonomiske handlinger i distribuerede finansielle databaser. En distribueret database er tilgængelig på tværs af flere lokationer, indsamler og aggregerer data fra alle brugere og bruger en konsensusmekanisme til at verificere det.
Brug Cases til DeFi
- Optagelse af lån: Få et lån med det samme uden at udfylde papirer, inklusive ekstremt kortfristede flashlån, som traditionelle institutioner ikke kan yde.
- Trading: Foretag peer-to-peer-handler på visse kryptoaktiver, hvilket eliminerer behovet for enhver form for mæglervirksomhed.
- Udlån: Lån din krypto ud og tjen renter og belønninger hvert minut, ikke kun en gang om måneden.
- Gemmer: Sæt noget af din krypto ind på alternativer på opsparingskonti for at tjene bedre renter end dem, du typisk ville få fra en centralbank.
- Køb af derivater: Lav lange eller korte væddemål på kryptoaktiver.
- Stablecoins: Køb stablecoins, der knytter kryptovalutaer til et angiveligt stabilt underliggende aktiv såsom den amerikanske dollar, hvilket potentielt giver et sikkert tilflugtssted fra det iboende volatile kryptovalutamarked.
DeFi Performance i 2021
På trods af stigende adoption havde størstedelen af DeFi blue chips et svagt år med hensyn til prishandling. Denne metrik er interessant i betragtning af, at DeFi på det tidspunkt oplevede sit største år med hensyn til brugeradoption og vækst i 2021.
Nøgle Informationer:
- På trods af solide fundamentals underperformerede DeFi blue chips Ethereum med over 110 %.
- DeFi Pulse Index, et benchmark, der sporer ydeevnen af 18 DeFi blue chips, faldt tilbage med over 55 % fra det rekordhøje, det nåede i 2021.
- Ingen blue-chip protokoller overgik Ethereum i 2021.
Bedste DeFi Crypto-projekter
DeFi-sektoren på det globale marked for kryptovaluta har tusindvis af mønter. For at give dig mulighed for nemt at navigere i dette enorme rum, er et par af de bedste DeFi-projekter blevet listet nedenfor:
chainlink
TILMELD DIG MÅNE- ELLER BUST-EMAILLISTE
Vores team arbejder ihærdigt på at følge med trends på kryptomarkederne. Hold dig opdateret om de seneste nyheder og kommende mønter.
.mob-knap { margin-bottom: 0; }
Chainlink forbinder blockchains med den virkelige verden gennem en decentraliseret orakeltjeneste, der kan levere eksterne data til smarte kontrakter på Ethereum. I sagens natur har blockchains ikke en effektiv måde at få adgang til eksterne data på – det er svært at forbinde off-chain data med on-chain data, når man bruger smarte kontrakter. Som et resultat spiller Chainlink en vigtig rolle i at gøre det muligt for størstedelen af DeFi at udnytte eksterne data og fungere korrekt.
Et orakel er et stykke software, der oversætter eksterne data til et sprog, som smarte kontrakter kan forstå (og omvendt). De tjenester, Chainlink leverer i øjeblikket, omfatter prisfeeds, som bruges af DeFi-projekter til at sikre milliarder i værdi; API'er til at forbinde blockchains til ressourcer uden for kæden (såsom vejrdata til forsikring); og smarte kontrakter til at udføre revisioner, der bekræfter bevis for reserver for stablecoins.
LINK (den oprindelige token for Chainlink-netværket) er et ERC-20-token og bruges til at betale for oracle-tjenesten på netværket.
I midten af 2021 blev hvidbogen til Chainlink 2.0 lanceret, som afgrænser, hvordan Chainlink er positioneret til at fange den voksende efterspørgsel efter decentraliserede orakler. Chainlink 2.0 vil øge de tjenester, der er tilgængelige for projekter, og give interessenter mulighed for at opbygge mere avancerede smarte kontrakter, der vil sætte DeFi i stand til at vokse.
Uniswap
TILMELD DIG MÅNE- ELLER BUST-EMAILLISTE
Vores team arbejder ihærdigt på at følge med trends på kryptomarkederne. Hold dig opdateret om de seneste nyheder og kommende mønter.
.mob-knap { margin-bottom: 0; }
Uniswap er en DEX-protokol bygget på Ethereum. For at være mere præcis er det en automatiseret likviditetsprotokol. Ingen ordrebog eller centraliseret enhed er nødvendig for at foretage handler. I stedet giver Uniswap brugere mulighed for at købe og sælge kryptovalutaer indbyrdes på en tillidsfri, meget decentraliseret og censur-resistent måde.
Dette mål opnås ved brug af en samling af likviditetspuljer. Likviditetsudbydere bidrager til Uniswap-puljer ved at låse aktiver i en smart kontrakt. For eksempel består Uniswaps DAI/ETH-likviditetspulje af lige store værdier af DAI- og ETH-indskud.
Til gengæld for at opretholde likviditeten belønnes udbyderne med en del af handelsgebyrerne sammen med nyslået UNI-kryptovaluta. Likviditet er afgørende for Uniswaps operationer, da brugere sælger og køber kryptovalutaer fra likviditeten og bytter et token ud med et andet.
UNI er det oprindelige symbol på Uniswap-protokollen, og den giver indehavere ret til styringsrettigheder, hvilket betyder, at UNI-indehavere kan stemme om ændringer eller foreslå ændringer til protokollen.
Fjern uniswap v3
Teknologien bag Uniswap har set flere gentagelser indtil videre. Den seneste opdatering til protokollen var Uniswap v3. En af de mest markante ændringer med Uniswap v3 er relateret til kapitaleffektivitet.
Som de fleste automatiserede market makers (AMM'er) var Uniswap kapitalineffektiv i den forstand, at de fleste af de midler, der sidder i likviditetspuljer, ikke bliver brugt på et givet tidspunkt. For at bekæmpe dette kan likviditetsudbydere nu indstille tilpassede prisintervaller, som de ønsker at levere likviditet til. Denne ændring skulle føre til mere koncentreret likviditet i det prisinterval, som de fleste handelsaktiviteter finder sted.
Aave
TILMELD DIG MÅNE- ELLER BUST-EMAILLISTE
Vores team arbejder ihærdigt på at følge med trends på kryptomarkederne. Hold dig opdateret om de seneste nyheder og kommende mønter.
.mob-knap { margin-bottom: 0; }
Aave er et Ethereum-baseret pengemarked, hvor brugere kan udlåne og låne en række digitale aktiver, fra stablecoins til altcoins. Aave-protokollen styres af AAVE-indehavere (den oprindelige styringstoken for Aave-protokollen).
For at være mere præcis er Aave et algoritmisk pengemarked, hvilket betyder, at lån opnås fra puljer i stedet for at blive individuelt matchet til en långiver. Renten svinger afhængigt af udnyttelsesgraden af aktiverne i en pulje. Hvis næsten alle aktiverne i en pulje bruges, vil renten stige for at lokke likviditetsudbydere til at indskyde mere kapital. Omvendt, hvis der bruges få aktiver, vil den opkrævede rente stige for at lokke til låntagning.
Aave giver også brugere mulighed for at optage lån i en anden kryptovaluta. På grund af kryptovalutaernes iboende volatilitet inkluderer Aave en likvidationsproces. Hvis den sikkerhed, du stiller, falder ind under sikkerhedsforholdet, der er angivet i Aave-protokollen, kan din sikkerhed blive likvideret. Som følge heraf skal du forstå risikoen ved at indsætte midler i Aave, før du bruger protokollen.
Når man ser fremad, planlægger Aave at ekspandere ud over pengemarkederne ved at give brugerne mulighed for at få flashlån. Der er ofte meget mere likviditet i Aaves pengemarked end lån, som låntagere kræver. Den underudnyttede kapital kan bruges af dem, der tager flashlån. Flash-lån giver brugerne mulighed for at låne en stor mængde penge uden at stille sikkerhed, og derefter returnere lånet inden for samme transaktion.
Fordele og ulemper ved DeFi
Fordele ved DeFi
- Fleksibel: Brugere kan flytte deres aktiver hvor som helst til enhver tid uden at bede om tilladelse, betale dyre gebyrer eller vente på, at lange overførsler er færdige.
- Pseudonym: Du behøver ikke at oplyse dit juridiske navn, din e-mailadresse eller nogen personlige oplysninger.
- Åben: DeFi er tilgængelig; du behøver ikke at ansøge eller åbne en konto. Du får adgang ved at oprette en tegnebog.
- Gennemsigtig: Alle involverede kan se det fulde sæt af transaktioner.
Ulemper ved DeFi
- Skalerbarhed: DeFi-projekter støder på formidable vanskeligheder i skalerbarheden af værtens blockchain.
- Usikkerhed: I tilfælde af ustabilitet i en blockchain, der hoster et DeFi-projekt, kan projektet automatisk arve ustabilitet fra værtsblockkæden.
- Bekymringer om likviditet: DeFi har langt mindre likviditet end traditionelle finansielle systemer.
- Fælles ansvar: DeFi-projekter tager ikke ansvar for dine fejl; uden formidlere skal brugerne tage ansvar for deres midler og aktiver.
Hvad er fremtiden for DeFi?
Med Web3 i horisonten og sidekæden og Layer 2-skaleringsløsninger som Arbitrum, Optimism og ZK-Sync vokser, DeFi-projekter på Ethereum skulle have rig mulighed for at fremvise deres nytte og gøre et stærkt comeback. Desuden har mange blue chip DeFi-projekter som Chainlink vist sig at være oscillatorer med hensyn til deres ETH-handelspar, hvilket betyder, at så længe investorer kan klare stormen, skulle der ske en vending engang i fremtiden.
Potentialet ved DeFi er grænseløst, kun begrænset af fantasien og udførelsen af blockchain-udviklere. Et par voksende tendenser at se inkluderer: algoritmiske stablecoins, syntetiske værdipapirer, selvtilbagebetalingslån, indtægtsgenerering af blockchain-spil, stigende DEX- og AMM-volumen og forbedret cross-chain-teknologi.
Overordnet set, mens flere mennesker bruger DeFi-applikationer, er det svært at sige, om DeFi snart vil blive mainstream. DeFi-teknologi er eksperimentel, ny og er ikke uden alvorlige problemer såsom skalerbarhed. Hvis udviklere kan fortsætte med at rette op på disse problemer, som eksemplificeret ved den forestående Ethereum Merge, er potentialet bag dette ekspansive finansielle økosystem grænseløst. Hvis du ønsker at deltage, skal du sørge for at forstå ikke kun belønningerne, men også risiciene, før du går i gang.
Stillingen Er DeFi død? by James Wells dukkede først på Benzinga. Besøg Benzinga for at få mere godt indhold som dette.
- '
- "
- 2021
- 2022
- a
- absolutte
- adgang
- tilgængelig
- Konto
- opnået
- tværs
- Lov
- Handling
- aktioner
- aktivitet
- adresse
- Vedtagelse
- fremskreden
- forude
- algoritmisk
- Alle
- tillade
- Altcoins
- alternativer
- blandt
- beløb
- En anden
- nogen
- overalt
- API'er
- applikationer
- Indløs
- artikel
- aktiv
- Aktiver
- Automatiseret
- automatisk
- til rådighed
- Bank
- Banker
- fordi
- før
- være
- jf. nedenstående
- benchmark
- BEDSTE
- Beyond
- Største
- milliarder
- Bitcoin
- Bloker
- blockchain
- blockchain gaming
- blockchains
- grænse
- låntagning
- mæglervirksomhed
- bygge
- buste
- købe
- kapital
- fange
- tilfælde
- forårsager
- centraliseret
- vis
- chainlink
- lave om
- opladet
- chip
- Chips
- CoinGecko
- Mønter
- Indsamling
- samling
- bekæmpe
- betingelser
- Tilslut
- tilslutning
- ULEMPER
- Konsensus
- Konsol
- indhold
- indhold
- fortsæt
- kontrakt
- kontrakter
- bidrage
- kontrol
- kunne
- skabe
- Oprettelse af
- Cross-Kæde
- krypto
- Crypto Markets
- krypto-aktiver
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- kryptocurrency marked
- Nuværende
- For øjeblikket
- skik
- DAI
- data
- Database
- databaser
- døde
- decentral
- Decentraliseret finansiering
- Defi
- Efterspørgsel
- Afhængigt
- Derivater
- Trods
- udviklere
- Dex
- forskellige
- svært
- digital
- Digitale aktiver
- Skærm
- Afbryde
- distribueret
- Dollar
- tjene
- nemt
- Økonomisk
- økosystem
- Effektiv
- effektivitet
- effektiv
- muliggøre
- muliggør
- muliggør
- enhed
- ERC-20
- væsentlig
- ETH
- ethereum
- begivenhed
- alle
- eksempel
- udveksling
- udførelse
- Udvid
- udforske
- retfærdig
- Gebyrer
- finansiere
- finansielle
- Finansielle institutioner
- finansielle tjenesteydelser
- Fornavn
- fast
- Blink
- efter
- formular
- formularer
- Gratis
- fra
- fuld
- funktioner
- Fundamentals
- fonde
- fremtiden
- spil
- generation
- få
- Global
- global pandemi
- mål
- regeringsførelse
- stor
- Grid
- Grow
- Dyrkning
- Vækst
- ske
- Helse
- Høj
- stærkt
- holdere
- horisont
- Hosting
- Hvordan
- Men
- HTTPS
- fantasi
- forestående
- vigtigt
- forbedret
- omfatter
- omfatter
- Herunder
- Forøg
- indeks
- inflation
- oplysninger
- iboende
- institutioner
- forsikring
- interesse
- Renter
- formidlere
- Internet
- Investorer
- involverede
- IT
- Holde
- Sprog
- stor
- seneste
- Seneste Nyheder
- lanceret
- lag
- føre
- Politikker
- Leverage
- LG
- Limited
- Likvidation
- Likviditet
- udbydere af likviditet
- Børsnoterede
- Lån
- placeringer
- Lang
- lavet
- Mainstream
- Flertal
- lave
- Makers
- Making
- måde
- Marked
- markeds beslutningstagere
- Markeder
- betyder
- midler
- fejl
- monetarisering
- penge
- Måned
- Moon
- mere
- mest
- bevæge sig
- bevægelse
- flere
- Natur
- Naviger
- netværk
- net
- nyheder
- opnået
- On-Chain
- åbent
- betjene
- Produktion
- Opportunity
- oracle
- ordrer
- samlet
- pandemi
- del
- partner
- Betal
- peer to peer
- Mennesker
- ydeevne
- personale
- stykke
- planer
- pool
- Pools
- positionerede
- potentiale
- magt
- pris
- problemer
- behandle
- Produkter
- Programmer
- projekt
- projekter
- bevis
- foreslå
- protokol
- protokoller
- give
- udbydere
- giver
- leverer
- formål
- spørgsmål
- rækkevidde
- priser
- virkelige verden
- nylige
- optage
- region
- påkrævet
- Ressourcer
- ansvar
- afkast
- belønnet
- Belønninger
- stigende
- risici
- roller
- Kør
- sikker
- Sikker Haven
- samme
- Skalerbarhed
- skalering
- sektor
- sikker
- Værdipapirer
- sælger
- forstand
- alvorlig
- tjeneste
- Tjenester
- sæt
- setup
- Kort
- kort sigt
- sidechain
- signifikant
- Smart
- smart kontrakt
- Smarte kontrakter
- So
- Software
- Løsninger
- nogle
- Space
- specifikke
- Sponsoreret
- Stablecoins
- påbegyndt
- butik
- Storm
- stærk
- overlegen
- Systemer
- Takeaways
- hold
- Teknologier
- vilkår
- verdenen
- tusinder
- tre
- Gennem
- tid
- nutidens
- token
- Sporing
- handle
- handler
- Trading
- handelspar
- traditionelle
- transaktion
- Transaktioner
- overførsler
- Tendenser
- typisk
- os
- under
- forstå
- Uniswap
- Opdatering
- brug
- brugere
- nytte
- værdi
- række
- forskellige
- verificere
- verificere
- Volatilitet
- bind
- Stem
- tegnebog
- Ur
- hvorvidt
- mens
- whitepaper
- WHO
- inden for
- uden
- Arbejde
- arbejder
- world
- år
- år
- Din