Korea Financial Services Commission (FSC) indførte nye regler for yderligere at detaljere kravene til bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML) på virtuelle aktiver i henhold til den reviderede lov om rapportering og brug af specificerede finansielle transaktionsoplysninger, som trådte i kraft den 25. marts 2021.
Loven definerer "Virtual Asset Service Providers (VASP'er)" som forretningsenheder, der deltager i en eller flere af følgende aktiviteter eller operationer:
- køb og salg af virtuelle aktiver;
- udveksling mellem virtuelle aktiver;
- overførsel af virtuelle aktiver
- opbevaring og administration af virtuelle aktiver;
- formidling eller mæglervirksomhed af virtuelle aktivtransaktioner; udveksling af virtuelle aktiver; og
- andre aktiviteter angivet i tvangsfuldbyrdelsesdekretet.
I praksis betyder det, at VASP'er er...
- udbydere af virtuelle aktiver handelstjenester,
- udbydere af virtuelle aktiver og administrationstjenester og
- udbydere af virtuelle aktiver, digitale tegnebøger.
En VASP må kun fungere som mægler mellem sin egen kunde og en anden VASP's klient, hvis den anden part er en kvalificeret AML-kompatibel VASP, og at det er muligt at verificere oplysninger om den anden parts klient.
Fra den 25. marts 2021 er de registrerede VASP'er underlagt krav til bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML), såsom pligter til at verificere kundernes identitet, indgive rapporter om mistænkelige transaktioner osv.
Der er to vigtige frister forbundet med loven:
- VASP'er er forpligtet til at registrere deres virksomhed hos Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU) før påbegyndelsen af deres forretningsdrift. Eksisterende virksomheder, der kvalificerer sig som VASP'er, skal registreres inden for seks måneder (indtil 24. september 2021), ellers vil de blive underlagt sanktioner.
- Loven anvender den såkaldte 'rejseregel' på VASP'er i transaktioner med VA-overførsel. I henhold til rejsereglen er den oprindelige VASP forpligtet til at give modtageren oplysninger om VA-overførsel. Fuldbyrdelsesdekretet foreskriver det rejsereglen vil gælde fra den 25. marts 2022, for at give VASP'er tid nok til at introducere fælles løsninger til informationsdeling. I henhold til håndhævelsesdekretet ville en VA-overførselstransaktion, der beløber sig til mere end KRW1 mio., blive underlagt rejsereglen.
Loven påbyder, at VASP'er bruger rigtige navn i deres finansielle transaktioner med kunder.
Håndhævelsesdekretet foreskriver yderligere krav til VASP'er åbne konti med rigtige navne hos finansielle institutioner (FI'er):
- adskillelse af kundernes depositum;
- et certifikat for informationssikkerhedsstyringssystem fra KISA;
- ingen registrering af bøder og andre sanktioner inden for mindst 5 år;
- separat styring af kunders transaktionsregistre;
- FI'ers vurdering af risici for hvidvaskning af penge forbundet med VASP'er.
VASP'er, hvis serviceaktiviteter ikke indebærer udveksling af virtuelle aktiver med fiat-penge, er undtaget fra reglen om rigtige navnekontoer, der kræver, at de har konti med rigtige navn hos finansielle institutioner.
I slutningen af maj oplyser FSC, at af de omkring XNUMX VASP'er, der er i drift, har tyve enheder modtaget ISMS-certificeringer, og fire af dem har vist sig at drive deres drift med rigtige navnekonti.
Mens andre kilder taler om mere end 200 cryptocurrency-udvekslinger i Korea, fokuserer FSC kun på dem med fiat on- og off-ramps, hvilket forklarer det lavere antal. De fire, der allerede er accepteret til at operere med bankkonti i pengeinstitutter, er de dominerende Bithumb, Upbit, Korbit og Coinone. Forskellige rapporter angiver vanskeligheder for mindre aktører med at overholde disse krav, og derfor forventes (og tilsigtet) en alvorlig konsolidering af denne sektor i Korea.
- Konto
- aktiviteter
- Yderligere
- AML
- hvidvaskning af penge
- aktiv
- Aktiver
- Bank
- Bithumb
- mægler
- børsmæglerselskaber
- virksomhed
- virksomheder
- certifikat
- Kommissionen
- Fælles
- konsolidering
- cryptocurrency
- Cryptocurrency Udvekslinger
- Kunder
- detail
- digital
- digital tegnebog
- udveksling
- Udvekslinger
- Fiat
- Fiat-penge
- finansielle
- Finansielle institutioner
- finansielle tjenesteydelser
- ge
- GM
- GP
- GV
- HTTPS
- oplysninger
- informationssikkerhed
- Institution
- institutioner
- Intelligens
- IP
- IT
- Nøgle
- korea
- ledelse
- Marts
- medium
- million
- penge
- Hvidvaskning af penge
- måned
- Produktion
- Andet
- optegnelser
- regler
- Rapporter
- Krav
- regler
- Kør
- salg
- sikkerhed
- Tjenester
- SIX
- Løsninger
- Tilstand
- Stater
- systemet
- tid
- Trading
- transaktion
- Transaktioner
- rejse
- Rejseregel
- vasper
- Virtual
- tjenesteudbydere af virtuelle aktiver
- tegnebog
- inden for
- år