Mød Merlin Investor: Democratizing Access to Investment Strategies for a New Generation - Finovate
Lanceret i efteråret 2021, Merlin investor er på en mission for at demokratisere adgangen til investeringsstrategier. Fintech tilbyder et stykke tid label, multi-aktiv, uddannelses-, strategi- og sporingsværktøj, der hjælper investorer med at nå to kritiske mål: at opbygge langsigtede positive resultater og begrænse potentielt katastrofale tab.
Merlin Investors teknologi er kompatibel med alle handelsplatforme. Teknologien er velegnet til både detail- og professionelle forhandlere og er tilgængelig til både desktop og mobil. Merlin Investor gør det muligt for brugere at hente markedsdata og sentimenter fra flere kilder og anvende disse data til et stort udvalg af skræddersyede investeringsstrategier.
Med kontorer i både West Palm Beach, Florida og Lugano, Schweiz, fik Merlin Investor sin Finovate-debut på FinovateEurope tidligere på året. Virksomheden vendte tilbage til Finovate-stadiet i maj for FinovateSpring. Vi fangede Merlin Investors grundlægger og administrerende direktør Guido Petrelli (billedet) i sommer for at lære mere om virksomheden, dens mission om at demokratisere adgangen til investeringsstrategier, og hvad man kan forvente af virksomheden i 2023 og fremover.
Hvilket problem løser Merlin Investor, og hvem løser det det for?
Guido Petrelli: Merlin Investor blev født som en intelligent beskyttelse og bevidst guide til en mere fremsynet forvaltning af investeringer med det formål at begrænse potentielle katastrofale tab og samtidig skabe langsigtede positive resultater. Takket være Merlin-platformen kan detailinvestorer uddanne sig selv, studere markederne og skabe og spore deres egne investeringsstrategier for nemt at forstå, balancere og diversificere investeringsrisici.
Med andre ord hjælper og giver vi en ny generation mulighed for at investere med strategi for øje. Dette er nøglen til at blive succesfuld og er den eneste faktor, der skelner mellem gambling og investering. Da vi er på en mission om at demokratisere finansiel inklusion og investeringsplanlægning, blev vores teknologi bygget til at give enhver, uanset niveauet af viden eller erfaring, mulighed for at blive uafhængig og den eneste herre over deres egen økonomiske fremtid.
Hvordan løser Merlin Investor dette problem bedre end andre virksomheder?
Petrelli: I detailinvestorområdet ser vi mange virksomheder, der fokuserer på eksekvering, hvilket betyder at fokusere på handlingen med at købe og sælge aktiver. Men at udføre uden at evaluere flere informationskilder først, kombineret med manglen på en diversificeret og afbalanceret investeringsstrategi, kan føre til ukontrollerede og ubegrænsede potentielle tab på grund af markedets op- og nedture. Selvom det kan indebære chancen for hurtige gevinster, er det faktisk ikke normen, da rigdom normalt opbygges over tid ved at styre et positivt sum-spil.
Derfor er Merlin fra starten designet som et komplementært produkt til en handelsplatform og ikke som en erstatningsløsning. Merlin Investor adresserer den strategiske essens af at investere, mens størstedelen af konkurrencen kun fokuserer på at forbedre handelsoplevelsen - som allerede er godt understøttet af flere finansielle institutioner på en ret ens måde.
Mød Merlin Investor: Democratizing Access to Investment Strategies for a New Generation - Finovate
Hvem er Merlin Investors primære kunder. Hvordan når du dem?
Petrelli: Vores primære kunder er finansielle institutioner, der fokuserer på at uddanne en ny generation af detailinvestorer og tilbyde muligheden for at handle forskellige aktivklasser gennem deres digitale bankplatforme. Vi deltager i flere fintech-arrangementer i flere lande, hvor beslutningstagere fra finansielle institutioner deltager i at levere en innovativ og digitaliseret oplevelse til deres kunder. Vi analyserer også markederne for at identificere de potentielle kunder, som vi mener passer med hensyn til tjenester og kundebase. Så leder vi efter de mennesker, der fokuserer på digitale produkter og platforme i detailhandlen, og når ud til dem for at introducere vores virksomhed og teknologi. Til sidst arbejder vi på at blive præsenteret i fintech-specialiserede magasiner med finansielle institutioner som målgruppe.
Kan du fortælle os om en favoritimplementering eller implementering af din teknologi?
Petrelli: Vi tilbyder vores teknologi som en white-label-løsning, som finansielle institutioner nemt kan integrere i deres egne digitale platforme gennem API-nøgler, samtidig med at de har mulighed for at tilpasse produktets udseende og funktioner. Som følge heraf bliver vores produkt leveret til slutbrugerne i bankens navn og som en undersektion af den samme app/e-banking, som de allerede er bekendt med. Gennem vores B2B-partners portal giver vi finansielle institutioner fleksibilitet til at vælge fra det fulde Merlin-produkt de aktivklasser, sektioner, funktioner og indhold, de har til hensigt at integrere baseret på deres egne specifikke behov. På denne måde kan de designe en skræddersyet løsning og oplevelse til deres egne kunder, samtidig med at de holder fast i den overordnede struktur og design af den bankplatform, de allerede tilbyder.
Hvad i din baggrund gav dig selvtillid til at reagere på denne udfordring?
Petrelli: I en nøddeskal var det kombinationen af min viden omkring investering og det problem, jeg personligt oplevede som detailinvestor, der førte til Merlin Investor. Faktisk var jeg kun teenager, da jeg først begyndte at handle. Så indså jeg hurtigt, at det at udføre handler "per-se" - hvilket betyder den simple handling at købe og sælge aktiver - er den mindre strategiske og relevante del for at opnå langsigtede positive resultater. I stedet er det at studere forskellige markedskilder og derefter designe en diversificeret og afbalanceret investeringsstrategi, der gør forskellen i sidste ende. Alligevel var (tilgængelige) bank- og handelsplatforme ikke nok til at uddanne mig om investering eller til (hjælpe mig) at designe og analysere mine egne investeringsstrategier.
Som følge heraf var jeg i årevis tvunget til at lave tidskrævende og uvenlige regneark til det punkt, hvor jeg ikke kunne acceptere det længere – ikke i en verden som i dag, hvor vi har en app til alt, hvad vi laver! Samtidig med at handelsplatforme stort set boomede overalt, blev det mere og mere klart, at en ny generation ønsker at investere selvstændigt og på den rigtige måde. Da jeg ikke kunne finde noget produkt på markedet som det, jeg havde forestillet mig, besluttede jeg at lave det. Og det var sådan Merlin Investor blev født.
Merlin Investors grundlægger og administrerende direktør Guido Petrelli demonstrerer virksomhedens teknologi på FinovateEurope i år.
Du demonstrerede for nylig på FinovateSpring og vil demonstrere din teknologi på FinovateFall i september. Hvad bringer dig tilbage?
Petrelli: I år har jeg demonstreret Merlin-platformen på FinovateEurope og FinovateSpring, så FinovateFall bliver min tredje optræden. Indtil videre har oplevelsen været stor. Vi har været i stand til at vise vores banebrydende teknologi til store finansielle institutioner i Europa og Nordamerika, samtidig med at vi har modtaget stor interesse og etableret meningsfulde forbindelser med beslutningstagere inden for bankindustrien. Den høje synlighed og nøgleforbindelser med potentielle kunder er de to hovedfaktorer, der bringer os tilbage til FinovateFall. De velorganiserede arrangementer og teamet hos Finovate er også et plus.
Hvad er dine mål for Merlin Investor?
Petrelli: Vores mål er at blive anerkendt af de store globale banker som den innovative partner at arbejde med, når det kommer til at uddanne og styrke en ny generation af detailinvestorer. Vi fokuserer på at etablere solide og strategiske partnerskaber med et begrænset antal aktører i bankbranchen for at nå vores mission om at demokratisere finansiel inklusion og strategisk planlægning globalt, samtidig med at vi hjælper unge investorer med at nå økonomisk uafhængighed og blive herre over deres egen finansielle fremtid.
Hvad kan vi forvente af Merlin Investor over balancen i 2023 og ind i næste år?
Petrelli: Vi vil fortsætte med at prioritere kontinuerlig og uendelig forbedring af vores teknologi ved at søge at opgradere den oplevelse, vi tilbyder, enten til finansielle institutioner og til de endelige brugere, som vores produkt er implementeret til. Vi vil også fortsætte med at arbejde på at øge vores markedstilstedeværelse for at gøre Merlin-platformen kendt for flere finansielle institutioner, der betjener detailkunder i flere lande. Vi vil med tiden koncentrere os om at skalere teamet og driften for at kunne styre forventningerne. Vi vil opnå alt dette uden at glemme vores mission om at gøre bevidst og strategisk investering tilgængelig for enhver gennem strategiske partnerskaber med finansielle institutioner.
