Moneyfarm letter investeringsrisici med effektiv overholdelse

.

Formueforvaltning har altid været en ting for de rige med penge nok til at investere. Det er en af ​​grundene til, at de rige bliver ved med at blive rigere, mens resten knap klarer sig. Men de forstyrrende virkninger af teknologi kommer til den finansielle sektor.

Uafhængige formueforvaltere udnytter teknologien til at give middelindkomstbrugere og dem, der ikke er en del af de ultravelhavende, formueforvaltningstjenester. Moneyfarm er en af ​​de virksomheder, der gør dette. Med over 80,000 aktive investorer har det FCA-regulerede firma £2.2 milliarder i aktiver under forvaltning.

At beslutte, hvad man skal investere i, kan være udfordrende, især i betragtning af de mange muligheder, der er til rådighed, og behovet for at balancere risiko og belønning. Dette er en væsentlig grund til, at folk vælger formueforvaltere og investeringsrådgivere. Men gebyrerne kan afskrække nye investorer, som knap nok har nok til at investere.

Med Moneyfarm, der strømliner sine investeringsmuligheder, er det nemt for brugerne at bestemme det rigtige produkt baseret på dets formål. Fire produkter er tilgængelige: Aktier og aktier ISA, Privat Pension (SIPP), General Investment Account og Junior ISA.

Firmaet bruger en blandet tilgang, hvor investeringsrådgivere og avanceret teknologi arbejder sammen. Teknologiens nøjagtighed og effektivitet kombineret med investeringskonsulenters ekspertise og erfaring. Dette gør det muligt for Moneyfarm at levere exceptionelle tjenester, herunder cryptocurrency beskatning i Storbritannien til lavere omkostninger end traditionel formueforvaltning.

Håndtering af investeringsrisici

Men den lethed, som digital finansiering er forbundet med, også er forbundet med risici. Folk kan nemt miste deres penge til uverificerede projekter, der lover fantastiske afkast. Selv verificerede projekter kan være risikable. Som en FCA-reguleret virksomhed opererer Moneyfarm efter loven og skal overholde alle standarder.

Dette begrænser risiciene betydeligt, men virksomheden integrerer risikostyring i sin drift. Før du bruger Moneyfarm, uanset om det er mobilappen eller webstedet, skal brugeren først udfylde et spørgeskema om de risici, de er villige til at tage. Herefter vurderer virksomheden også kundens evne til at påtage sig risikoen.

Ved hjælp af disse to vurderinger bestemmer virksomheden brugerens risikovillighed og anbefaler den bedste portefølje. Hver investor har en forskellig risikovillighed. Men det er nogle gange svært for folk at finde ud af, hvor meget risiko de er villige til at tage. Ved at konstatere det på en enkel måde sikrer Moneyfarm, at ingen bruger påtager sig mere, end de kan.

Firmaet har syv risikovægtede porteføljer og ESG-porteføljer. Alle dets porteføljer investerer i børshandlede fonde, der vurderes omhyggeligt og konstant overvåges. Her handler investeringer om de langsigtede resultater i stedet for kortsigtede overskud. Så investeringskonsulenterne overvåger hele tiden markedet og foretager de nødvendige ændringer i porteføljen.

I modsætning til andre digitale formueforvaltere, der bliver en del af mere etablerede traditionelle investeringsselskaber, forbliver Moneyfirm en uafhængig digital formueforvalter med partnerskaber, der involverer andre finansielle institutioner. Disse partnerskaber udgør i øjeblikket 10 % af virksomhedens forretning og giver Moneyfarm mulighed for at få brancheekspertise og erfaring.

Partnerne omfatter M&G, Allianz Asset Management, United Ventures, Poste Italiane og Cabot Square Capital. Disse store investorer tilbyder alle finansiering og teknisk support.9