Den nye amerikanske regering planlægger at tilskynde til lovlig brug af krypto, indskrænke kriminel brug

Under hende cbekræftelse hørering o19. januar udtalte Janet Yellen, præsident Joe Bidens valg til finansminister, "mange" kryptovalutaer er "en særlig bekymring", når det kommer til terrorisme og kriminel finansiering. Denne erklæring var som svar på et spørgsmål om, hvordan USA kan begrænse brugen af ​​ny teknologi, såsom krypto, i ulovlig finansiering.  

On Januar 21, Yellen løsladt  skriftlig reaktioner til yderligere spørgsmål fra økonomiudvalget, der præciserer det mens kryptovalutaer kan bruges til at finansiere terrorisme eller lette hvidvaskning af penge, "det [er] vigtigt, vi overvejer fordelene ved kryptovalutaer og andre digitale aktiver, og det potentiale, de har for at forbedre effektiviteten af ​​det finansielle system." Hun atilføjede også, at hun tror "USA skal være førende inden for digitale aktiver og finansteknologi." 

Det nye i kryptorummet giver en masse misforståelser. Det er ikke første gang embedsmænd har utilsigtet spredes og fælles misforståelse det krypto = kriminel. Imidlertid blockchainEn blockchain - teknologien bag bitcoin og andre c... Mere analyse har gang på gang bevist, at dette ligning er langt fra sandt. Selv traditionel AML-forskning is begynder til irettesætte this misforståelse. Ifølge en 2020 fælles rapport om hvidvaskning af penge af BAE Systems og Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT), "tilfælde af hvidvask gennem kryptovalutaer forbliver relativt små sammenlignet med mængden af ​​kontanter hvidvasket gennem traditionelle metoder." I virkeligheden, cryptocurrencyEn kryptovaluta (eller kryptovaluta) er et digitalt aktiv, der... Mere og blockchain-teknologi har mange styrker når det kommer til AML som er næsten umulige at kopiere i traditionelle AML-undersøgelser. Et fremtrædende eksempel er evnen til hurtigt at risikorate en kryptokurrency adresser baseret ikke kun on dens transaktionshistorie men transaktionshistorikken for de adresser, den interagerer med, også. Udveksling kan nemt fryse konti og blokereBlokke indeholder batcher af gyldige transaktioner, der er hashed og... Mere udgående mistænkelige transaktioner based på disse data. 

I 2019 det globale gennemsnit af direkte kriminelle midler modtaget af børser faldt 47 % i forhold til året før, ifølge data fra vores 2020-rapport om kryptovalutakriminalitet og bekæmpelse af hvidvaskning af penge. Denne tendens markerede et treårigt lavpunkt for cryptocurrency-udvekslinger rundt om i verden, hvor kun 0.17% af midlerne modtaget af børser i 2019 kom direkte fra kriminelle kilder. Efterhånden som flere crypto AML-regler implementeres rundt om i verden, får mange kriminelle det sværere at overføre deres ulovlige midler direkte til kryptovaluta-børser - den mest almindelige crypto-til-fiat offramp.  

Et fald i det globale gennemsnit betyder dog ikke nødvendigvis, at børser rent faktisk modtager færre kriminelle midler. Efterhånden som børser begynder at udvikle stærkere KYC- og AML-protokoller, bliver det sværere for kriminelle direkte at indbetale plettede midler til en børs. I stedet lægger kyndige kriminelle midler gennem flere private tegnebøger, før de udbetaler via regulerede fiat-afløbsramper såsom børser. Det her virkelighed i udvikling betyder, at børser skal forblive omhyggelige med ikke kun deres direkte (one-hop) eksponeringsrisiko for kriminelle fonde, men bør se på deres multi-hop risiko for bedst at forstå deres risikoeksponering. 

Af usynge CipherTraces AML-værktøjer for at undersøge de ugentlige interaktioner for en fremtrædende darknet-markedsplads, var CipherTrace-forskere i stand til at fastslå at mens kun 9.8 % af det mørke markeds interaktioner med ét hop var direkte med børser, var 30.7 % af dets to hop-interaktioner med børser—mere end tredoble et-hop risiko for børser. 

Hver gang penge skifter hænder, og kriminelle kan vinde, er der risiko for hvidvaskning af penge; men med ordentlige AML-beskyttelser er de risici, som cryptocurrency udgør, faktisk meget lavere end dem, der udgøres af kontanter. Blockchain-analyseværktøjer gør det muligt for finansielle efterforskere "følg pengene" på utænkelige måder traditionelt økonomisk kriminalitet. TAt udslette kryptovaluta på grund af AML-risici ville være kortsigtet i en æra, hvor mange lande omfavner centralbankernes digitale valutaer som fremtiden for penge.  

For at se, hvordan CipherTrace kan hjælpe dit team med at reducere dine krypto-AML-risici, anmod om en demo her: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

Dr. Yellens hele bekræftelseshøring kan ses her, hvor spørgsmålet om kryptovaluta finder sted klokken 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

Et udskrift af udvekslingen er tilgængelig nedenfor: 

Senator Maggie Hassan (D-NH): 

"Jeg ville gerne ændre emnet lidt til spørgsmålet om finansiering af terrorisme. I tidligere finanshøringer med afgående sekretær Mnuchin har jeg rejst vigtigheden af ​​finansministeriets programmer, der bekæmper finansieringen af ​​terrort og kriminelle organisationer. Det vennetjenester National Forsvar Authorization Act bestået tidligere på måneden og det omfattede en bestemmelse ført af Senator Warner det etableret en rådgivende gruppe med Ttryghed for at imødegå nye måder, som terrorister bruger ny finansiel teknologi på. Et område med stigende bekymring, for eksempel, er potentialet for terrorister og kriminelle at bruge kryptovaluta til at finansiere deres aktiviteter. Så, Dr. Yellen, kan du skitsere disse nye teknologiske bekymringer og hvordan finansministeriet bør bekæmpe nye former for terrorisme og kriminalitet finansiering." 

Dr. Janet Yellen: 

"Senator, Jeg tror du har helt ret i, at teknologierne til udrette dette ændrer sig over tid, og vi er nødt til at sikre, at vores metoder til at håndtere disse spørgsmål med ændring af finansiering af terrorisme sammen med skiftende teknologi. Kryptovalutaer er en særlig bekymring. jeg tror mange bruges, i det mindste i en transaktionsmæssig forstand, hovedsageligt til ulovlig finansiering, og jeg tror, ​​vi virkelig er nødt til at undersøge måder, hvorpå vi kan begrænse brugen af ​​dem og sikre, at anti-hvidvaskning [Sic] sker ikke gennem disse kanaler."  

Kilde: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/