NinjaEdge frigiver forbedret risikoscore og udvidede funktioner til...

På baggrund af inflation, som ikke er set i fire årtier, og som ikke er overvejet i modellerne og scores for nogen anden risikoanalysetjeneste, giver NinjaScore differentieret indsigt, der vil levere enorm værdi til vores kunder.

CHICAGO (PRWEB)
Oktober 04, 2022

NinjaEdge, den førende banktransaktionsanalyseplatform, har frigivet sin næste generation af NinjaScore og risikofunktioner for bedre at vurdere forbrugerkreditrisikoen og detektere forsikringsbare pengestrømme.

"Allerede et kritisk værktøj i mange långiveres beslutningstagning, er vores opdaterede score endnu mere forudsigelig for forbrugernes forsikringsrisiko," sagde John Tate, Head of Data Science for NinjaEdge. "Vi har markant forbedret vores evne til at score ansøgere med færre data eller mangler konsistente indkomstkilder."

Disse forbedringer af NinjaEdges risikoscore og underliggende funktioner (eller modelleringsattributter) udnytter millioner af yderligere datapunkter til at udvide den kvantificerbare adfærd og tendenser, der er påvist på en forbrugers bankkonto, herunder indkomstregistrering, forbrugsmønstre, saldi og højrisikoadfærd.

"Det er almindeligt anerkendt, at en forbrugers pengestrømsadfærd er mere forudsigelig for deres forsikringsrisiko i dag end tidligere resultater på handelslinjer, der rapporteres til almindelige kreditbureauer," sagde Brian Reshefsky, præsident for NinjaEdge. "Dette gælder især for forbrugere i lavere kreditniveauer, som historisk set har været underbetjent og ikke betjent med traditionelle risikovurderingsmetoder."

NinjaScores karakteristiske forudsigelseskraft stammer fra den massive proprietære datasø, som NinjaEdge-analysen er bygget på, branchens eneste lager af låneydelser, der er gift med forbrugertilladelser til banktransaktioner i stor skala.

"Især for forbrugere, der scorer under prime ved traditionelle risikometoder, overgår vores pengestrømsbaserede score kreditrapporter og relaterede scores på enhver valideringsmåling som Gini og KS," forklarede Tate. "Långivere kan bedre rangere ordreforbrugere efter deres relative risiko og udlede realtidsindsigt til mere præcise tegningsbeslutninger."

NinjaScore er baseret på over 2.5 milliarder banktransaktioner fra over 1.5 millioner ansøgninger om forbrugslån, og hver funktion, der ligger til grund for scoren, er ikke blot retrospektivt bevist at fungere, men er unikt kamptestet i den virkelige verden, hvor der er risiko for lån.

"NinjaEdge-platformen skiller sig ud som den eneste risikoanalyse bygget af långivere til långivere," tilføjede Reshefsky. "På baggrund af inflation, der ikke er set i fire årtier, og som ikke er overvejet i modellerne og resultaterne af nogen anden risikoanalysetjeneste, giver NinjaScore differentieret indsigt, der vil levere enorm værdi til vores kunder."

NinjaEdge-kunder kan ikke kun direkte introducere scoren i deres forsikringsprocesser, men også bruge enhver af over 1,000 underliggende funktioner til at forbedre deres egne risikomodeller og beslutningsregler.

"Som en trecifret score i en række, der allerede er kendt for långivere, er vores løsning umiddelbart forståelig og brugbar," tilføjede Tate. "Tilsvarende giver vores funktioner indsigt og forudsigelig værdi analogt med bureauattributter, men fra et datasæt ortogonalt til kredithistorik."

Som supplement til sine risikoanalyser giver NinjaEdge adgang til forbrugerbankdata med NinjaFetch-aggregationskapaciteten. Efter at ansøgere bliver bedt om tilladelse til at hente deres banktransaktioner, dirigerer NinjaFetch kundens anmodning til dataudbyderen med den mest pålidelige forbindelse og bedste datatæthed for næsten universel dækning af amerikanske check- og opsparingskonti.

Med dette tilbud, der kombinerer adgang til bankdata og indsigt med uovertruffen handlingsevne, har adskillige kunder i forbrugerudlån og relaterede risikoindustrier integreret NinjaEdge i deres beslutningstagning for at transformere deres porteføljer med både færre misligholdelser og højere godkendelser fra forbrugere, der betaler til tiden og i fuld, der ville være blevet overset ved brug af traditionelle risikoscore alene.

Om NinjaEdge:

NinjaEdge er en automatiseret risikointelligensplatform grundlagt af iværksættere og dataforskere, der var banebrydende for datadrevet digitalt udlån til hverdagsamerikanere. NinjaEdge leverer indsigt baseret på banktransaktionsdata til brugssager på tværs af kreditkontoens livscyklus, som er blevet præstationstestet på den virkelige verdens lånebeslutninger siden 2017. For mere information: http://www.ninjaedge.com

Del artiklen om sociale medier eller e-mail: